Wie man sich vor verbreiteten P2P-Betrugsmethoden schützt

In diesem Artikel beschreiben wir ein paar der verbreitetsten P2P-Betrugsmethoden, vor denen du dich hüten solltest, und stellen bewährte Praktiken vor, mit denen du dich davor schützen kannst.

Bei Online-Transaktionen auf Binance P2P ist es wichtig, dass du alle Informationen, die du von der Gegenpartei im Zusammenhang mit Zahlungen erhältst, immer sorgfältig prüfst. Betrüger können Screenshots digital manipulieren und behaupten, dass sie die Zahlung an dich ausgeführt haben, um dich dazu zu bewegen, deine Kryptos an sie freizugeben. Wenn du deine Kryptos freigibst, ohne zuvor den Zahlungserhalt überprüft zu haben, dann verlierst du diese sehr wahrscheinlich unwiederbringlich.

Überprüfe in jedem Fall auf deinem Bankkonto oder in deiner E-Wallet, ob du die Zahlung von deiner Gegenpartei erhalten hast, bevor du die Transaktion auf der Binance P2P-Plattform als bezahlt markierst. 

Bei dieser Betrugsmethode senden Betrüger dem Opfer eine gefälschte SMS, die genauso aussieht wie eine typische Benachrichtigung, die von Banken oder Wallet-Apps versendet wird, um den Eingang der Zahlung von der Gegenpartei vorzutäuschen.

Überprüfe in jedem Fall auf deinem Bankkonto oder in deiner E-Wallet, ob du die Zahlung von deiner Gegenpartei erhalten hast. Verlasse dich nicht einfach auf Benachrichtigungen, dass du eine Zahlung erhalten hast. Logge dich in jedem Fall in dein Bankkonto oder deine E-Wallet ein, um selbst zu überprüfen, ob du die Zahlung wirklich erhalten hast. 

Betrüger können eine Rückbuchung veranlassen (möglich bei einigen Zahlungsmethoden), um die Zahlung, die sie an ihre Gegenpartei geleistet haben, zurückzuziehen. In vielen Fällen verwenden sie bei dieser Betrugsmethode ein Zahlungskonto von Dritten.

Wenn deine Gegenpartei versucht, dich mit einem Verrechnungsscheck zu bezahlen, handelt es sich höchstwahrscheinlich um einen Betrugsversuch, da es sehr einfach ist, eine Rückbuchung von Scheckzahlungen zu beantragen. Wenn deine Gegenpartei auf die Zahlung mit einem Scheck besteht, dann gib unter keinen Umständen die Kryptos frei und lege sofort eine Beschwerde ein. 

Überprüfe in jedem Fall, ob der Name in den Zahlungsdetails mit dem auf Binance verifizierten Namen des Käufers übereinstimmt. Akzeptiere keine Zahlungen von Drittkonten. Wenn du eine solche Zahlung erhältst, dann lege auf Binance P2P eine Beschwerde ein und erstatte die Zahlung an das Konto des Zahlers zurück.

 Es gibt auch ausgeklügeltere Betrugsmethoden, vor denen du dich hüten solltest, wie z. B. die folgenden:

Hierbei gibt sich ein Betrüger als Merchant mit guten Bewertungen aus, der Kryptowährungen auf Binance P2P kaufen oder verkaufen möchte. Der Betrüger kontaktiert die Opfer über Telegram, WhatsApp oder andere Social-Media-Plattformen, und teilt Bankkontodaten sowie einen Link zu einem P2P-Posting und behauptet, dass er die Zahlung über dieses Konto tätigen wird. Der Betrüger bittet das Opfer dann, die Kontodaten zu kopieren und in den Order-Chat einzufügen, um eine vermeintliche Bestätigung der Kontodaten durchzuführen. 

Das Opfer merkt hierbei nicht, dass es sich um einen Chat mit einem anderen Käufer handelt, der ebenfalls nichts vom Betrug ahnt. Das Opfer gibt dann die Kryptowährungen an diesen Käufer frei, und der Käufer sendet eine Zahlung an das Bankkonto des Betrügers. 

Wenn das Opfer versucht, die Transaktion mit einer Beschwerde rückgängig zu machen, kann der Kundendienst nicht weiterhelfen, da alle Kommunikation mit dem Betrüger außerhalb der Binance P2P-Plattform stattgefunden hat und der Käufer die Zahlung an ein Drittkonto des Betrügers gesendet hat.

Reagiere nie auf P2P-Handelsanfragen, die du außerhalb von Binance P2P erhältst. Führe alle Kommunikation mit deiner Gegenpartei vor und während des Handels ausschließlich über den Binance P2P-Chat durch. Besonders wichtig ist, dass du niemals zustimmst, wenn ein Käufer fragt, ob er die Zahlung über ein Drittkonto tätigen kann, und weise ihn darauf hin, dass dies gegen die P2P-Transaktionsrichtlinien verstößt. Überprüfe die Bankkontodaten deiner Gegenpartei direkt auf der Binance P2P-Plattform. Vertraue Informationen oder Angeboten, die du außerhalb von Binance erhältst, unter keinen Umständen.

Bei einem Dreiecksbetrug gegen zwei Betrüger gleichzeitig je eine Order beim gleichen Verkäufer auf. Betrüger A gibt eine Order für Kryptowährungen im Wert von 5.000 USDT auf (Order A), und Betrüger B gibt eine Order im Wert von 6.000 USDT auf (Order B). 

Betrüger B bezahlt dem Verkäufer anschließend 5.000 USDT. Gleichzeitig markiert Betrüger A die Order A als bezahlt. Der Verkäufer gibt dann die Kryptos an Käufer A frei und schließt damit die Order A im Wert von 5.000 USDT ab. Betrüger B bezahlt dann weitere 1.000 USDT an den Verkäufer und legt den Zahlungsnachweis für die Zahlung von 5.000 USDT vor, den er von Betrüger A erhalten hat, und setzt damit den Verkäufer unter Druck, die Kryptos für Order B freizugeben. 

Das Ziel der Betrüger ist es, dass der Verkäufer die Kryptowährungen freigibt, ohne den Zahlungserhalt genau überprüft zu haben. Dabei kann man leicht übersehen, dass eine Zahlung nicht von der richtigen Person getätigt wurde, und die Kryptowährungen fälschlicherweise freigeben. Wenn du nicht vorsichtig bist, kann es also passieren, dass du die Kryptos für 2 Orders freigibst, obwohl du nur eine Zahlung erhalten dafür hast.

Überprüfe in jedem Fall auf deinem Bankkonto oder in deiner E-Wallet, dass du die vollständige Zahlung von der richtigen Person für deine ausstehenden P2P-Transaktionen erhalten hast. Überprüfe Zahlungsnachweise, die du von deinen Gegenparteien erhältst, immer sorgfältig und sei dir bewusst, dass Betrüger möglicherweise versuchen, diese Nachweise mehrmals zu verwenden.

Bei dieser Betrugsmethode geben sich Betrüger als Mitarbeiter von Binance aus und bieten vermeintliche Services an, um Geld von Opfern zu stehlen. Der Betrüger kontaktiert potenzielle Opfer über E-Mail-Adressen oder Social-Media-Accounts, die wie offizielle Binance-Konten aussehen. 

Es ist möglich, dass Betrüger sich im P2P-Order-Chat als Kundendienstmitarbeiter ausgeben. Sie behaupten dann z. B., dass der „Käufer“ den erforderlichen Betrag auf ein Konto von Binance eingezahlt hat, und dass du, um diese Zahlung zu erhalten, Assets über einen internen Transfer oder einen anderen Service an ein unbekanntes Konto senden musst.

Der Betrüger fragt im P2P-Chat nach deiner E-Mail-Adresse und behauptet, dass dies für den „Binance P2P-Treuhandservice“ erforderlich ist, um deine Zahlung zu bestätigen. Dann sendet der Betrüger dir eine E-Mail, die praktisch identisch wie die offiziellen E-Mails von Binance aussieht, in der du aufgefordert wirst, die Kryptowährungen zuerst freizugeben, um die Zahlung erhalten zu können.

Binance wird dir niemals eine E-Mail senden, in der du dazu aufgefordert wirst, eine P2P-Transaktion abzuschließen. Gib deine Kryptowährungen immer erst dann frei, nachdem du den Zahlungserhalt überprüft und bestätigt hast. Wenn du solche Aufforderungen erhältst, solltest du den Nutzernamen bzw. die E-Mail-Adresse verifizieren. Mit Binance Verify kannst du überprüfen, ob eine E-Mail-Adresse, eine URL oder ein Nutzername offiziell zu Binance gehört. 

Hinweis: Erwähne im Chat keine Namen von Personen und teile keine Offline-Kontaktinformationen. Zahlungen müssen immer über die von der Gegenpartei festgelegte Zahlungsmethode getätigt werden, und der Inhabername des Zahlungskontos muss mit dem auf Binance verifizierten Namen der Gegenpartei übereinstimmen.