Leihen und Verleihen von NFTs: Die wichtigsten Vorteile und vier Hauptmodelle
Die wichtigsten Punkte
NFT-Kredite beziehen sich auf die Aufnahme von Krediten unter Verwendung nicht-fungibler Tokens (NFTs) als Collateral.
NFT-Inhaber können ihre Assets oft schneller für Fiat- oder Kryptowährungen ausleihen, als ein Angebot für ihre NFTs eingeht.
Entdecke die wichtigsten Ansätze für die NFT-Kreditvergabe und ihre jeweiligen Vorteile für NFT-Kreditgeber und -Kreditnehmer.
NFT-Kredite ermöglichen es den Inhabern von NFT, Liquidität zu erhalten, ohne ihre Assets zu verkaufen. Erfahre, warum sie immer beliebter wird und wie vier verschiedene NFT-Kreditmodelle funktionieren.
NFT-Kredite sind ein neuer Trend, der in der Kryptowelt immer beliebter wird. Das Ausleihen eines NFTs ermöglicht es den Nutzern, ihre Portfolios zu diversifizieren und das Beste aus ihren digitalen Assets herauszuholen.
Ein NFT-Kredit kann eine Win-Win-Situation für Kreditgeber und Kreditnehmer darstellen. Besitzer können relativ illiquide nicht-fungible Tokens (NFTs) für sofortige Krypto- oder Barmittel verleihen, während Kreditnehmer Zinsen auf die NFTs verdienen können, ohne sie zu besitzen.
Was ist ein NFT-Kredit?
Wie kann man jemandem einen NFT leihen? NFT-Lending ist eine Form der Kreditvergabe, bei der NFTs als Collateral verwendet werden, ähnlich wie bei der traditionellen Kreditvergabe reale Vermögenswerte wie Autos, Häuser oder andere physische Wertgegenstände.
NFT-Inhaber verwenden ihre nicht-fungiblen digitalen Assets als Collateral, um einen Kredit in Krypto- oder Fiatwährung zu besichern, der dann über einen bestimmten Zeitraum mit Zinsen zurückgezahlt wird. Solche Kredite können relativ schnell aufgenommen werden.
Personen, die Kryptowährungen und Cash verleihen, um NFTs zu leihen, tun dies in der Regel, um in den Token zu investieren. Der Wert der geliehenen NFTs wird während der gesamten Laufzeit des Kredits verfolgt. Da der Verleiher Anspruch auf einen Anteil an der Wertsteigerung oder einen Prozentsatz zukünftiger Verkäufe des NFTs hat, ist das Verleihen eine Form der Geldanlage – mit dem Unterschied, dass der Verleiher das Asset, in das er investiert, nicht besitzen muss.
Vorteile von NFT-Krediten
Für NFT-Inhaber
Liquidität
Liquidität ist die Leichtigkeit, mit der ein Asset auf dem Markt gekauft und verkauft werden kann. Wenn eine Kryptowährung hochliquide ist, bedeutet dies, dass es einfach ist, diese Kryptowährung zu kaufen und zu verkaufen, auch in großen Mengen, in kurzer Zeit sowie und zu einem Preis, der nahe dem aktuellen Marktpreis liegt.
NFTs sind tendenziell weniger liquide als einige fungible digitale Assets, insbesondere Blue-Chip-Tokens wie Bitcoin (BTC) und Ether (ETH), die sich durchweg einer hohen Nachfrage und massiver Handelsvolumina erfreuen. Die NFT-Kreditvergabe kann NFT-Inhabern einen schnelleren Zugang zu Fiat- oder Krypto-Liquidität bieten, indem sie Assets verleihen, anstatt darauf zu warten, dass ein Käufer Interesse an ihrem NFT bekundet.
Zugang zu Kapital
NFT-Kredite ermöglichen den Eigentümern den Zugang zu Vorlaufkapital, das zum richtigen Zeitpunkt entscheidend sein kann. Zum Beispiel könnten die Besitzer Mittel benötigen, um NFTs in limitierter Auflage zu kaufen, die ihnen weggeschnappt werden, wenn sie nicht schnell handeln. Indem sie ihre NFTs verleihen, können sie die notwendigen Krypto- oder Fiatwährungen erhalten, um die neuen NFTs zu kaufen.
Eigentum behalten
Du kannst deine NFTs im Notfall ausleihen, ohne das Eigentum an deinen digitalen Sammlerstücken aufgeben zu müssen – du musst nur darauf achten, dass du deinen Kredit pünktlich zurückzahlst. Wenn du dich für die Idee des Miteigentums an NFTs interessierst, sieh dir unseren Artikel über fraktionierte NFTs an.
Diversifikation
Ein diversifiziertes Portfolio ist ein grundlegender Bestandteil des Finanzrisikomanagements. Wenn NFT-Besitzer ihre Tokens vorübergehend gegen andere Krypto- oder Fiatwährungen eintauschen, streuen sie ihre Anlagen auf eine Vielzahl von Assets. Die NFT-Kreditvergabe könnte als Ergänzung zu einer soliden Risikomanagementstrategie dienen, solange die Kreditfristen angemessen verwaltet werden.
Für NFT-Kreditnehmer
Reduzierte Risiken
Die NFT-Kreditvergabe bietet Menschen die Möglichkeit, in NFTs zu investieren, ohne sie direkt zu kaufen, und so ihr finanzielles Risiko auf die Dauer des Kredits zu beschränken. NFT-Kreditplattformen beinhalten in der Regel Smart Contracts, die die Rückgabe des NFTs an den Eigentümer am Ende der Kreditlaufzeit erleichtern – oder die automatische Übertragung der Eigentumsrechte, wenn ein Kreditnehmer mit dem Kredit in Verzug gerät. Dies bedeutet jedoch nicht, dass kein Risiko besteht – wenn der betreffende NFT an Wert verliert, könnte der NFT-Kreditnehmer auf einem Vermögenswert sitzen bleiben, der weniger wert ist als zum Zeitpunkt des Abschlusses des ursprünglichen Kreditvertrags.
Diversifikation
Durch die Nutzung von NFT-Kreditmodellen haben Kreditnehmer eine alternative Möglichkeit, Zinsen zu verdienen. Zudem können sie dadurch ihre Anlageportfolios und Einkommensquellen diversifizieren.
Wie funktioniert die NFT-Kreditvergabe?
Es gibt vier Modelle der NFT-Kreditvergabe: Peer-to-Peer (P2P) NFT-Kreditvergabe, Peer-to-Protocol NFT-Kreditvergabe, nicht-fungible Schuldpositionen und NFT-Leihgeschäfte.
P2P-NFT-Kreditvergabe (Peer-to-Peer)
Bei diesem Modell werden Kreditnehmer und Kreditgeber auf P2P-Plattformen (Peer-to-Peer) zusammengebracht, die ein einfaches Angebotssystem verwenden. Ein Inhaber stellt seinen NFT auf der Plattform ein und erhält Kreditangebote von interessierten Parteien. Sobald eine Übereinstimmung erzielt wurde, wird der NFT in ein Treuhandkonto gelegt, bis der Kredit zurückgezahlt wird oder ausläuft. Wenn der NFT-Besitzer den Kredit nicht zurückzahlen kann, wird der NFT auf die Wallet des Geldverleihers übertragen, in der Regel durch einen Smart Contract.
Peer-to-Protocol-NFT-Kreditvergabe
Bei Peer-to-Protocol-NFT-Lending-Plattformen können die Nutzer ihre NFTs besichern und direkt vom Protokoll leihen. Im Gegenzug erhalten sie Mittel von Liquiditätsanbietern, die Mittel (in der Regel Kryptowährungen) zu einem Protokollpool hinzufügen. Bei einem Peer-to-Protocol-NFT-Kreditmodell sind die Liquiditätsanbieter technisch gesehen die Kreditnehmer des besicherten NFTs und erhalten als solche Zinsen.
Anders als bei der P2P-NFT-Kreditvergabe wird hier nicht eine Frist, sondern der Gesundheitsfaktor des NFT-Kredits überwacht – im Wesentlichen die Differenz zwischen dem besicherten Marktwert und dem ausstehenden Kreditbetrag. Sobald der Gesundheitsfaktor unter einen Schwellenwert fällt, wird der Asset in der Regel in das Protokoll übertragen. Je nach Plattform kann dem NFT-Eigentümer eine Frist zur Rückzahlung des Kredits eingeräumt werden, um den NFT zurückzufordern.
Nicht-fungible Schuldtitelpositionen
Bei diesem Modell wird ein einzigartiges digitales Asset geschaffen, das einen Kreditvertrag repräsentiert und als „nicht-fungible Schuldposition“ (NFDP) bezeichnet wird. Die NFDP wird auf einer Blockchain wie BNB Smart Chain oder Ethereum gesichert und gespeichert und dient als transparente Aufzeichnung des Kreditvertrags, die gewährleistet, dass die Bedingungen nicht geändert werden.
Darüber hinaus kann die NFDP auf einem Sekundärmarkt gehandelt werden. Das Eigentum an dem digitalen Asset kann leicht den Besitzer wechseln, was den Nutzern eine flexiblere Möglichkeit bietet, aus einer Anlage auszusteigen oder ihr aktuelles NFDP-Asset zu nutzen.
NFT-Leihgeschäfte
NFT-Leihgeschäfte unterscheiden sich geringfügig von herkömmlichen Kreditmodellen, da das Hauptziel für die Mieter nicht die Zinsen, sondern die mit dem NFT verbundenen Vorteile sind, sei es die Mitgliedschaft in einer Community oder einem Club oder das Recht, exklusives Merchandise zu erhalten. Da der Hauptnutzen solcher NFTs nicht monetär ist, werden NFT-Leihgeschäfte in der Regel ohne Rückzahlungsbedingungen, Zinsen oder Liquidation abgeschlossen.
Stattdessen wird ein besicherter NFT für einen bestimmten Zeitraum im Austausch gegen Kryptowährungen auf eine andere Wallet übertragen. Der NFT wird am Ende des Zeitraums an seinen Inhaber zurückgegeben. In der Zwischenzeit genießt der Mieter den Zugang zu den Vorteilen, die mit dem jeweiligen NFT verbunden sind.
Fazit
NFT-Kredite bieten viele neue Möglichkeiten, wie Menschen investieren und Erträge aus ihren NFTs erzielen können. Für NFT-Inhaber und -Trader könnte sich die Situation damit grundlegend ändern. Während NFT-Inhaber ein Einkommen erzielen können, ohne ihre Bestände zu verkaufen, eröffnen sich den Verleihern neue Anlagemöglichkeiten. In dem Maße, wie der NFT-Markt expandiert, könnten die NFT-Kreditmodelle reifen oder sich weiterentwickeln, um eine bessere Kreditvergabe zu ermöglichen.