Poslední aktualizace: 4. března 2024
*Tyto zásady platí pro všechny makery, takery a ověřené uživatele ze zemí mimo ČLR.
I. VŠICHNI UŽIVATELÉ SE MUSEJÍ ŘÍDIT ZÁSADAMI „KYC“ (POZNEJ SVÉHO KLIENTA), ZÁSADAMI PROTI PRANÍ ŠPINAVÝCH PENĚZ A PROTI FINANCOVÁNÍ TERORISMU A PRÁVNÍMI ZÁSADAMI, KTERÉ JSOU POPSÁNY V TĚCHTO PRAVIDLECH:
1. Uživatelé jsou povinni důsledně dodržovat požadavky platformy na ověření identity (KYC – poznej svého klienta; včetně požadavku na ověření skutečného jména), které se týkají totožnosti uživatelů a identifikace účtů souvisejících s transakcemi P2P (včetně spotových účtů a účtů ve fiat měnách, dále souhrnně „Účty“). Uživatelé jsou povinni zajistit, že Účty, které na platformě P2P (dále „Platforma“) používají, jsou zaregistrovány v souladu se zákonem a že je používají pouze oni sami.
2. Při aktivaci varování Platformy, která se týkají praní špinavých peněz a financování terorismu, jsou uživatelé povinni aktivně spolupracovat s platformou, pomáhat při ověření a poskytovat všechny potřebné důkazy o řízení rizik (na základě opatření v oblasti řízení rizik platných v daný okamžik).
3. Pokud uživatelé nesplní ustanovení bodu I.2., je Platforma oprávněna zrušit všechny funkce na jejich Účtech nebo jejich část.
4. Uživatelé odpovídají za to, že jsou v souladu s platnými zákony oprávněni uskutečnit transakci. Platforma žádným způsobem neodpovídá za zákonnost či nezákonnost transakcí prováděných uživateli. Platforma není smluvní stranou P2P transakcí mezi uživateli, avšak v zájmu zajištění souladu transakcí s právními předpisy je Platforma oprávněna (ovšem nikoliv povinna) dle potřeby přezkoumávat zákonnost transakcí prováděných uživateli a přijmout opatření v souladu s platnými zákony a předpisy.
5. Uživatelé jsou povinni dodržovat místní předpisy, týkající se zákonného používání Platformy v jejich zemi, a další zákony a předpisy vztahující se na uživatele. Uživatelé jsou dále povinni v rozsahu místních předpisů brát v potaz všechny povinnosti týkající se zdanění, srážek, výběru daní, vykazování a odvádění plateb příslušným daňovým úřadům.
II. Všeobecné pokyny k obchodování:
1. Než se rozhodnete u protistrany učinit objednávku, vždy si pečlivě přečtěte její podmínky, které jsou uvedeny na stránce s popisem inzerátu, abyste po provedení objednávky předešli zbytečným sporům mezi stranami.
2. Vždy se snažte v podmínkách uvádět jasný popis. Doporučujeme používat formulář s body či odrážkami a text strukturovat do snadno pochopitelných odstavců.
3. Ujistěte se, že platební metoda použitá při objednávce odpovídá platební metodě, kterou jste zvolili při přípravě inzerátu.
4. Nikdy byste se neměli účastnit žádného druhu obchodování s kryptoměnami, které probíhá prostřednictvím externího kanálu, jako jsou sociální sítě, chatovací aplikace nebo přímé obchodování tváří v tvář. Platforma neodpovídá a ani nemůže odpovídat za ztrátu aktiv či škodu na aktivech plynoucí z transakcí, které uživatelé uskutečnili nebo zahájili mimo Platformu. Platforma stanovuje pravidla transakcí mezi prodávajícím a kupujícím výhradně proto, aby na Platformě podpořila pozitivní zkušenost uživatelů. Platforma není účastníkem žádné P2P transakce.
5. Uživatelé by se měli při používání Platformy zdržet vulgárních a urážlivých výrazů. To platí například pro nástroje umožňující výměnu zpráv s jinými uživateli, živý chat se zákaznickou podporou nebo sekci komentářů u objednávek.
6. Dodatečné náklady na transakce související s převody fiat měn, například transakční poplatky účtované poskytovatelem platebních služeb, by měly nést obě strany obchodu, s výjimkou případů, kdy některá ze stran před uskutečněním obchodu výslovně vyjádří svůj souhlas s tím, že tyto dodatečné transakční náklady uhradí. Zasílaná částka by tedy měla zahrnovat transakční náklady. (Příklad: Pokud celková částka objednávky činí 10 000 USD a poskytovatel platebních služeb účtuje dodatečných 5 USD, kupující by měl namísto 10 000 USD uhradit 10 005 USD.) Informace týkající se transakcí s RUB, UAH, KZT, IDR, BDT a SGD: Prodávající by měl vždy obdržet celou částku a kupující vždy odpovídá za úhradu poplatků u transakcí ve fiat měnách, účtovaných poskytovatelem platebních služeb.
7. Nedoporučujeme používání platebních metod, které prodávajícímu nezobrazují jméno plátce, protože tak nelze ověřit, že jméno plátce odpovídá jeho jménu na platformě Binance. V případě sporů ohledně použití platebních metod, které nezobrazují skutečná jména, vždy za ztrátu zodpovídá kupující.
III. Pokyny pro kupující:
1. Musíte zvolit takovou platby metodu, kterou podporuje prodávající, a převést částku uvedenou na stránce s objednávkou ve lhůtě stanovené prodávajícím. Po zaplacení nezapomeňte klepnout/kliknout na tlačítko „Převedeno, informovat prodávajícího“.
2. Používejte platební metodu, u které je evidováno jméno shodné se jménem/názvem společnosti, které jste použili při registraci do systému Binance. (Jméno se musí shodovat s ověřeným jménem v systému Binance.) Platforma nepodporuje platební metody bez ověření skutečným jménem. Pokud uživatel použije platební metodu bez ověření skutečným jménem, bude mu minimálně po dobu 15 dní odebrána možnost používat službu P2P. Pokud dojde ohledně transakce ke sporu a zjistíme, že kupující použil platební údaje třetí strany, ztrátu u příslušné objednávky ponese výhradně kupující.
3. Platbu provádějte pouze ve prospěch takového účtu prodávajícího, u kterého se jméno shoduje se jménem prodávajícího na platformě Binance. Jméno evidované u bankovního účtu prodávajícího musí být shodné s ověřeným jménem prodávajícího u jeho účtu Binance. Neprovádějte platby na účty třetích stran.
4. Nepoužívejte tlačítko „Převedeno, informovat prodávajícího“, dokud platba není dokončena. Pokud na tlačítko „Převedeno, informovat prodávajícího“ klepnete/kliknete v okamžiku, kdy platba ještě není dokončena, může být váš účet zablokován.
5. Pokud prodávající upřednostňuje platbu prostřednictvím „okamžité platby“ nebo „rychlé platby“, nelze bez předchozího souhlasu prodávajícího použít jinou platební metodu, například mezinárodní převod.
6. Pokud je úhrada ve prospěch prodávajícího prováděna ve fiat měně, doporučujeme neuvádět v políčku pro poznámku k transakci žádné pojmy související s digitálními aktivy (BTC, USDT, kryptoměna, nákup na Binance apod.). Předejdete tak případným zpožděním při zpracování a zpětným zaúčtováním.
7. Pokud jste platbu dokončili a použili tlačítko „Převedeno, informovat prodávajícího“, ale prodávající ve stanovené lhůtě příslušná digitální aktiva nezaslal (dále „Doručení“), měli byste se nejprve prostřednictvím chatu obrátit na prodávajícího. Poté, co si ověříte, že jste dodrželi předpisy Platformy a řádně uplatnili postupy stanovené Platformou (včetně předložení příslušných právních dokladů splňujících požadavky Platformy), ale prodávající neodpověděl, můžete se rozhodnout, že proti prodávajícímu podáte odvolání.
Pokud o to požádáte, mohou vám pracovníci platformy P2P na základě pravidel pro vyřizování odvolání se stížností pomoci. Platforma však není účastníkem P2P transakce. Platforma proto není povinna zasahovat do sporů mezi uživateli používajícími P2P transakce. Upozorňujeme, že společnost Binance a Platforma si tímto vyhrazují právo na konečný výklad a rozhodnutí o postihu v případech odvolání. O opětovném otevření podaného odvolání rozhoduje společnost Binance a Platforma na základě vlastního uvážení.
8. V případě porušení „Pokynů pro kupující“ je Platforma oprávněna v souladu s těmito zásadami, podmínkami a příslušnými zákony a předpisy nebo podle vlastního uvážení učinit opatření, která považuje za vhodná, jako je například zablokování účtu uživatele, který pokyny porušil, nebo zakázání některých funkcí účtu na obchodní platformě Binance a/nebo na Platformě.
9. Pokyny pro kupující, týkající se inzerátu a uvedené v Podmínkách obchodování, nesmějí být v rozporu s ustanoveními těchto Zásad transakcí pro uživatele (týká se cen, poplatků, poznámek apod.).
IV. Pokyny pro prodávající:
1. Jméno vlastníka účtu použité pro příjem platby musí odpovídat jménu, které jste použili při zakládání účtu Binance. (Jméno se musí shodovat s ověřeným jménem u vašeho účtu Binance.)
2. Pokud dojde ohledně transakce ke sporu a zjistíme, že prodávající použil platební údaje třetí strany, ztrátu u příslušné objednávky ponese výhradně prodávající.
3. Po potvrzení přijetí platby v plné výši od kupujícího je prodávající povinen do 15 minut provést objednávku (zaslat kryptoměnu kupujícímu).
4. Není-li na platformě stanoveno jinak, nežádejte zákaznickou podporu o zrušení objednávky bez souhlasu kupujícího.
5. Ceny objednávek uzavřených mezi prodávajícím a kupujícím jsou považovány za konečné a neměnné.
6. Pokud evidujete nedokončené objednávky nebo došlo ke sporu s kupujícím, dbejte na to, aby bylo možné vás kdykoliv kontaktovat prostřednictvím mobilního telefonního čísla nebo e-mailové adresy, které jste na Platformě uvedli při zakládání účtu.
7. V případě, že poskytovatel platebních služeb účtuje dodatečné poplatky, je prodávající povinen předložit doklad o transakci, ze kterého bude zřejmé, jaká částka byla stržena.
8. Pokyny pro kupující, týkající se inzerátu a uvedené v Podmínkách obchodování, nesmějí být v rozporu s ustanoveními těchto Zásad transakcí pro uživatele (týká se cen, poplatků, poznámek apod.).
9. V případě porušení uvedených „Pokynů pro prodávající“ je Platforma oprávněna v souladu s těmito zásadami, podmínkami a příslušnými zákony a předpisy nebo podle vlastního uvážení učinit opatření, která považuje za vhodná, jako je například zablokování účtu uživatele, který předpisy porušil, nebo zakázání některých funkcí účtu na obchodní platformě Binance.
V. Upozornění na rizika a vyloučení odpovědnosti:
- Uživatelé musejí plně chápat rizika spojená s P2P transakcemi, včetně rizika týkajícího se výrazných výkyvů hodnoty digitálních aktiv, rizika v oblasti důvěryhodnosti souvisejícího s protistranami P2P transakcí a rizika týkajícího se dodržování předpisů u transakcí ve fiat měnách.
- Uživatelé musejí mít dostatečné investiční znalosti a zkušenosti, být schopni nést rizika spojená s P2P transakcemi a souhlasit s tím, že všechna rizika vyplývající z P2P transakcí ponesou jen oni sami.
- V obchodních podmínkách, v automatických odpovědích ani v chatu nesmějí uživatelé v zájmu vlastní bezpečnosti uvádět žádné osobní údaje (tj. telefonní číslo, profily na sociálních sítích nebo na platformách pro zasílání zpráv apod.).
- Uživatelé by jako součást své přezdívky neměli používat slovo „Binance“, název banky nebo platebního systému, osobní údaje ani další citlivá slova.
- Uživatelé nesmějí k obchodování na platformě P2P používat větší počet účtů. Při zjištění existence takových účtů jsme oprávněni u všech souvisejících uživatelských účtů zablokovat obchodování.
- Před uskutečněním P2P transakce si musíte přečíst veškerý obsah těchto zásad, podmínek a příslušných pravidel Binance a porozumět mu.
- Platforma není účastníkem žádné P2P transakce. Proto se spory mezi uživateli, kteří používají P2P transakce, Platformy nijak netýkají. Platforma nemá právo ani povinnost řešit případné spory, které mohou z P2P transakcí vyplynout. Platforma není povinna přebírat za jakéhokoli účastníka finanční ani nefinanční povinnosti či závazky (včetně odškodnění).
- Udělujete Platformě souhlas a oprávnění k tomu, aby činila veškerá přiměřená opatření (včetně – za určitých okolností – zrušení transakcí nebo zakázání některých funkcí účtu) v souladu s těmito zásadami, podmínkami a příslušnými pravidly Binance za účelem vaší ochrany a ochrany zákonných práv Platformy a ostatních uživatelů.
- Upozorňujeme, že platební metody na platformě Binance P2P jsou uvedeny jako možnosti transakcí ve fiat měnách mezi uživateli. Platforma Binance nevstupuje s poskytovatelem platební metody uvedeném na naší Platformě P2P do žádného obchodního vztahu.
VI. Nestandardní obchodní jednání a opatření k jeho řešení:
Souhlasíte s tím, že – v maximálním možném rozsahu přípustném dle zákona – nenese Platforma odpovědnost za žádné ztráty, které vám vzniknou na základě P2P transakcí nebo používáním služeb, na které se vztahují tyto zásady, z jiných důvodů, než je záměrný postup Platformy nebo hrubá nedbalost, včetně například útoků hackerů, výpadků napájení nebo technických poruch, kterým nebylo možné zabránit.
Platforma má právo omezit, pozastavit nebo zrušit váš účet nebo přístup ke službám na základě výhradního a neomezeného uvážení Platformy, okamžitě a bez předchozího upozornění a po určité období, dle uvážení Platformy, v následujících případech:
- Máme důvodné podezření, že porušujete tyto zásady nebo jednáte v rozporu s nimi.
- Pokud zjistíme, že k obchodování na platformě P2P používáte několik účtů.
- Jsme přesvědčeni, že je nutné chránit ostatní uživatele. Jestliže uplatníme naše právo omezit nebo odepřít vám přístup ke službám, neneseme odpovědnost za žádné důsledky omezení vašeho přístupu ke službám, včetně případného zpoždění, škody nebo obtíží, které z toho mohou vyplynout.
- Pokud zjistíme, že naši Platformu používáte jakýmkoliv způsobem, který by mohl nepříznivě ovlivnit nebo omezit ostatní uživatele při používání našich služeb.
- Pokud vyjde najevo, že jste v rámci komunikace s jinými uživateli použili vulgární mluvu, uráželi je, vydírali, obtěžovali, vyhrožovali jim nebo jste jinak porušovali zákonná práva (např. právo na soukromí, osobnostní práva, duševní vlastnictví atd.) jiných uživatelů, včetně shromažďování soukromých údajů, které byly následně předány libovolné třetí straně.
Berete na vědomí, že naše rozhodnutí přijmout určitá opatření, včetně omezení přístupu k účtu nebo peněžence, pozastavení nebo uzavření vašeho účtu nebo peněženky, může být založeno na důvěrných kritériích, která jsou nezbytná pro naše postupy v oblasti řízení rizik a zabezpečení. Souhlasíte s tím, že společnost Binance není povinna sdělovat vám podrobnosti o svých postupech v oblasti řízení rizik a zabezpečení.
Pozastavení účtu zrušíme co nejdříve poté, co pominou důvody pro pozastavení. Nejsme ovšem povinni vás informovat o tom, kdy (pokud vůbec) bude toto pozastavení zrušeno.
| Nestandardní obchodní chování | Opatření |
| 1. Kupující zruší již vytvořenou objednávku bez předchozího souhlasu prodávajícího nebo platformy. | Pokud se kupující takto zachová třikrát ve stejný den, systém mu po zbytek dne zakáže jakoukoliv P2P činnost. |
| 2. Objednávka je automaticky zrušena, protože platba není provedena ve stanovené lhůtě po vytvoření objednávky. | 1) Pokud tato situace nastane u uživatele/obchodníka jako kupujícího-takera pětkrát v řadě, systém mu na 24 hodin zakáže nakupovat v roli takera. 2) Pokud tato situace nastane u uživatele jako kupujícího-makera pětkrát v řadě, budou jeho aktivní inzeráty automaticky deaktivovány a systém mu na 24 hodin zakáže zveřejňovat nákupní inzeráty. 3) Pokud tato situace nastane u obchodníka jako kupujícího-makera osmkrát v řadě, online inzeráty obchodníka budou automaticky deaktivovány. |
| 3. U inzerátu uživatele je ve stejném okamžiku více než 5 objednávek v procesu odvolání. | Aktivní inzeráty uživatele budou deaktivovány a uživateli bude zakázána veškerá P2P aktivita. |
| 4. Nákupní inzerát uživatele je online už relativně dlouho, ale míra dokončení je nižší než 20 %. | Nákupní inzerát uživatele bude deaktivován. |
| 5. Kupující postupně zrušili několik prodejních objednávek takera/makera. Ani taker/maker nereagoval na kupující v chatu. | Taker:
Maker:
|
| 6. Nákupní inzerát makera je online již určitou dobu a míra dokončení je nižší než 20 %. |
Poznámky: Pokud je celková 30denní míra dokončení makera vyšší než 80 %, použije se pouze pravidlo pro 2. přestupek. |
| Situace představující anomálie z pohledu systému řízení rizik | Opatření |
| 1. Situace, kdy systém řízení rizik zjistí nestandardní situace a dotčení uživatelé výslovně odmítají spolupráci (nebo aktivně nespolupracují) s Platformou kvůli následnému ověření, souvisejícímu s prevencí praní špinavých peněz a s prevencí financování terorismu. | Platforma se může bezprostředně rozhodnout, že označí příslušné účty jako nestandardní a přijme odpovídající opatření, jako je zvýšení úrovně rizikovosti uživatelů, okamžité zablokování uživatelských účtů a dalších souvisejících účtů do doby, než uživatelé poskytnou důkazy, jež úspěšně projdou přezkumem, který Platforma provede v rámci řízení rizik. |
| 2. Situace, kdy u uživatelských účtů vznikne podezření z podvodu (nebo z pokusu o podvod), podezření na výběr peněz ve prospěch vysoce rizikových platforem (včetně platforem obchodujících s kryptoměnami bez oprávnění, online platforem s hazardními hrami, platforem podezřelých z praní špinavých peněz nebo podvodu a jiných subjektů s vysokou rizikovostí) nebo podezření na jiné vysoce rizikové převody aktiv. | Platforma může bezprostředně zablokovat či zakázat transakci, výběr nebo dokonce všechny P2P funkce u přidružených účtů. |
3. Účet není používán uživatelem, pod jehož jménem byl zaregistrován, nebo je nelegálně používán k nákupu digitálních aktiv pro jiné osoby: Situace, kdy je zjištěno, že uživatel prodával, půjčoval či pronajímal svůj účet jiným osobám nebo pro jiné osoby nelegálně nakupoval digitální aktiva. Upozornění na riziko: Uchovávejte své informace v bezpečí, abyste předešli tomu, že je ostatní zneužijí k trestné činnosti. | Platforma může přijmout nezbytná opatření, například dočasné nebo trvalé zakázání P2P obchodování, odložení nebo zakázání funkce výběru nebo přímé zablokování těchto uživatelských účtů a přidružených účtů. |
| 4. Příjem nebo použití digitálních aktiv či finančních prostředků z nezákonných zdrojů: Situace, kdy jsou si uživatelé vědomi nebo mohou důvodně předpokládat, že prostředky, které obdrželi z jiných platforem, jsou nelegálního původu, ale přesto umožní přesun těchto prostředků na účty jiných uživatelů Platformy. | Platforma může přímo a trvale zakázat některé nebo všechny funkce účtu těchto uživatelů a přidružených účtů a dále může ukončit veškeré služby poskytované uživatelům i další plnění smluvních závazků. |
| 5. Uživatel identifikovaný jako jedinec, který se dopustil praní špinavých peněz: Situace, kdy je prostřednictvím systému řízení rizik zjištěno nebo pomocí pracovníků v oblasti řízení rizik ověřeno, že se uživatel přímo podílel na praní špinavých peněz nebo mu napomáhal. | Platforma může přímo a trvale zakázat některé nebo všechny funkce účtu uživatele a přidružených účtů a dále může ukončit veškeré služby poskytované uživatelům i další plnění smluvních závazků. |
| 6. Zablokování účtu schválené soudem: Situace, kdy byl účet zablokován na základě soudní žádosti. | Platforma může zablokovat účet v souladu se soudním příkazem nebo v souladu s platnými zákony a předpisy. Po dobu zablokování se musí uživatel obrátit s žádostí o vyřešení záležitosti na příslušný soud, nikoli na Platformu. |
| 7. Vyšetřování ze strany orgánů činných v trestním řízení: Situace, kdy soud požádá uživatele o poskytnutí informací o účtu na Platformě (včetně soudního přezkumu či konzultace). | Platforma může zakázat určité funkce u uživatelského účtu a přidružených účtů. |