Obsah
Úvod
Podvod na sociálních sítích
Finanční pyramidy nebo Ponziho schéma
Falešné mobilní aplikace
Phishing
Podvod zahrnující nebo napodobující skutečné slavné osobnosti nebo projekty
Závěr
Úvod
V dnešním světě je vaše kryptoměna neuvěřitelně cenným aktivem pro zločince, protože je likvidní, přenosná a jakmile uživatel provede transakci, je téměř nemožné ji vrátit zpět. Výsledkem takových vlastností byla nová vlna podvodů (jak v podobě dlouholeté klasiky, tak zcela nových podvodů unikátních pro kryptoměny), které zachvátily svět digitálních měn.
V tomto článku se podíváme na některé z nejčastějších typů podvodů s kryptoměnami.
1. Podvody na sociálních sítích
V dnešní době je až s podivem, jak jsou jedinci štědří na lajky na Twitteru a Facebooku. Zkontrolujte odpovědi na tweet s velkým zapojením a uvidíte, že jedna z vašich oblíbených krypto společností nebo influencerů pořádá prozradí. Pokud jim pošlete jen 1 BNB/BTC/ETH, slibují, že vám vrátí 10x tuto částku! Zdá se to příliš dobré, aby to byla pravda, že? Bohužel se jedná o jeden z nejčastějších typů podvodů.
Je extrémně nepravděpodobné, že by někdo provozoval skutečný dárek, který vyžaduje, abyste nejprve poslali své peníze. Na sociálních sítích byste si měli dávat pozor na zprávy, jako je tato, protože mohou pocházet z účtů, které vypadají úplně stejně jako ty, které znáte a máte rádi, ale to je součást triku. Pokud jde o desítky odpovědí, které děkují uvedenému účtu za jejich štědrost, jedná se pouze o falešné účty nebo roboty používané jako součást této dárky.
Stačí říct, měli byste to prostě ignorovat. Pokud jste si opravdu jisti, že daná giveaway je skutečná, podívejte se blíže na profily a všimnete si mezi nimi zjevných rozdílů. Ve skutečnosti se příspěvek na Twitteru nebo profil na Facebooku ukáže jako falešný.
I když se Binance nebo jakákoliv jiná organizace rozhodne uspořádat tuto akci, skuteční zástupci společnosti vás nikdy nepožádají o převod finančních prostředků jako první.
2. Finanční pyramidy nebo Ponziho schéma
Pyramidová schémata a Ponzi schémata se mírně liší, ale zařadili jsme je do stejné kategorie kvůli jejich podobným principům fungování: v obou případech je podvod založen na tom, že lidé nabírají nové účastníky s příslibem neuvěřitelných zisků.
Ponziho schéma
Ponziho schéma vám řekne o investiční příležitosti se zaručeným výnosem (to je první červená vlajka!). Ve většině případů je tento podvod maskován jako služba pro správu portfolia finančních aktiv, ale ve skutečnosti neexistuje žádný kouzelný vzorec, protože „příjem“ takové organizace jsou prostě peníze jiných investorů.
Pořadatel vezme peníze investora a přidá je do fondu, kde jediný příliv hotovosti pochází od nových účastníků. Staří investoři jsou vypláceni novými investicemi a tento cyklus může pokračovat, když se připojí další nováčci. Schéma se hroutí v okamžiku, kdy do poolu přestanou proudit prostředky, protože v této fázi prostě není schopen poskytovat platby starým investorům.
Vezměme si například službu, která slibuje 10% návratnost investice za měsíc, tam byste mohli investovat 100 $. Pořadatel pak hledá dalšího „klienta“, který rovněž investuje 100 $. Pomocí peněz, které nedávno získal, vám může na konci měsíce zaplatit 110 $. K zaplacení druhého by pak musel přilákat dalšího klienta. Cyklus pokračuje v tomto rytmu až do nevyhnutelného kolapsu schématu.
Finanční pyramida
Pyramidová hra vyžaduje od zúčastněných trochu více práce. Na vrcholu pyramidy je organizátor a členové pod ním budou muset nabrat určitý počet lidí, kteří budou pracovat na úrovni pod nimi, a každý z těchto lidí nabere svůj vlastní počet lidí atd. Výsledkem je masivní struktura, která roste exponenciálně a rozvětvuje se, aby vytvořila nové úrovně (odtud termín pyramida).
V této fázi se díváme na systém, který se může zdát jako typické schéma pro velmi velké (legitimní) podnikání, ale pyramidové schéma je jiné v tom, že slibuje příjem za nábor nových členů. Vezměme si příklad organizátora, který dává Alici a Bobovi právo najímat nové členy a každý dostávat 100 $ a bere si 50 % z jejich následných výdělků. Alice a Bob zase mohou nabídnout stejnou nabídku těm, které naverbují (budou potřebovat alespoň dva rekruty, aby se jim vrátila jejich počáteční investice).
Pokud například Alice přivede Carol a Dana (kteří zaplatí každý 100 $), zbude jí 100 $, protože polovina jejího příjmu musí být převedena na další úroveň. Pokud Carol bude i nadále přivádět nové členy, uvidíme, jak její zisky porostou. Alice dostává polovinu příjmu Carol a organizátor polovinu od Alice.
Jak se pyramida vyvíjí, starší členové dostávají stále větší příliv peněz, protože distribuční náklady se pohybují zdola nahoru, ale kvůli exponenciálnímu růstu je tento model krátkodobý.
Někdy účastníci platí za práva na prodej produktu nebo služby. Možná jste slyšeli o některých společnostech s víceúrovňovým síťovým marketingem (MLM), které jsou obviněny z používání finančních pyramidových her tímto způsobem.
V oblasti blockchain technologií a kryptoměn jsou touto kvalifikací ohroženy i takové kontroverzní projekty jako OneCoin, Bitconnect a PlusToken. Uživatelé na ně podali žaloby a tvrdili, že tyto projekty a jejich vývoj údajně zahrnují pyramidovou hru.
Viz také: Pyramida a Ponziho schéma.
3. Falešné mobilní aplikace
Je docela snadné jej přehlédnout, a proto ignorujte varovné signály na falešných aplikacích, pokud nejste dostatečně opatrní. Tyto podvody obvykle nutí uživatele stahovat škodlivé aplikace, z nichž některé napodobují oblíbené, které znáte.
Jakmile uživatel úspěšně nainstaluje škodlivou aplikaci, může se zdát, že vše funguje přesně tak, jak bylo zamýšleno, ale tyto aplikace jsou speciálně navrženy tak, aby ukradly vaše kryptoměny. V kryptoprostoru bylo zaznamenáno poměrně dost případů, kdy si uživatelé stahovali škodlivé aplikace, jejichž vývojáři se vydávali za velké kryptofirmy.
V mobilních aplikacích je uživateli poskytnuta adresa pro doplnění peněženky, což je obecně uznávaný fakt, ale v případě falešné aplikace ve skutečnosti posíláte prostředky na adresu patřící podvodníkovi. Po dokončení transakce výběru samozřejmě neexistuje tlačítko pro zrušení.
Dalším faktorem, díky kterému je tento typ podvodu obzvláště účinný, je pozice falešných aplikací v žebříčku. I když jsou škodlivé, některé z nich mohou mít dostatečně vysoké hodnocení v Apple Store nebo Google Play, což jim dodává legitimitu. Abyste se jimi nechytli, musíte si je stáhnout pouze z oficiálních stránek nebo z odkazu poskytnutého důvěryhodným zdrojem. Veškeré informace o tom, kdo danou aplikaci publikoval, si také můžete zkontrolovat při používání Apple Store nebo Google Play.
Viz také: Typy podvodů s mobilními zařízeními.
Chcete začít používat kryptoměnu? Kupte si bitcoiny na Binance!
4. Phishing
I ti noví v kryptoprostoru nepochybně znají phishing. V podstatě se jedná o podvodníka, který se vydává za osobu nebo společnost, aby získal přístup k osobním údajům oběti. To se může stát různými způsoby: prostřednictvím telefonu, e-mailu, falešných webových stránek nebo instant messengerů. Podvody s aplikacemi pro zasílání zpráv jsou obzvláště běžné v oblasti kryptoměn.
Neexistuje žádný konkrétní soubor pravidel, která by podvodníci dodržovali, když se snaží získat přístup k vašim osobním údajům. Můžete obdržet e-mail s upozorněním, že je něco v nepořádku s vaším účtem Exchange a vyžadovat, abyste k vyřešení problému použili odkaz. Tento odkaz vás přesměruje na falešnou webovou stránku navrženou tak, aby vypadala jako původní, která vás vyzve k přihlášení. Útočník tak ukradne vaše přihlašovací údaje a možná i vaše kryptoměny.
Podvodníci s telegramy se často skrývají v oficiálních skupinách spojených s určitými kryptoměnami nebo burzami. Když uživatel nahlásí problém v této skupině, podvodník ho soukromě kontaktuje a vystupuje jako podpora nebo jeden z členů týmu. V korespondenci vás vyzve ke sdílení vašich osobních údajů nebo počáteční fráze.
Pokud někdo získá vaši počáteční frázi, bude mít přístup k vašim prostředkům. Důležité pravidlo, které si musíte zapamatovat, je, že vaše počáteční fráze by měla být známa pouze vám a za žádných okolností by neměla být prozrazena nikomu jinému, dokonce ani legitimním společnostem. Řešení problémů s peněženkami nevyžaduje znalost vašich osobních údajů, takže lze s jistotou předpokládat, že každý, kdo o to požádá, je podvodník.
Pokud jde o váš burzovní účet, Binance vás nikdy nebude žádat o heslo. Totéž platí pro většinu ostatních služeb. Nejrozumnějším postupem, pokud obdržíte nevyžádanou zprávu tohoto druhu, není zapojit se do dialogu, ale kontaktovat společnost prostřednictvím kontaktních údajů uvedených na jejich oficiálních webových stránkách.
Seznam některých bezpečnostních doporučení:
Zkontrolujte adresy URL navštívených stránek. Často si podvodníci zaregistrují doménu, která je velmi podobná doméně skutečné společnosti (například: binnance.com).
Uložte si nejčastěji navštěvované domény do záložek. Vyhledávače mohou na prvním místě zobrazovat škodlivé stránky.
Máte-li jakékoli pochybnosti o zprávě, kterou jste obdrželi, ignorujte ji a kontaktujte společnost nebo jejího oficiálního zástupce prostřednictvím kontaktních údajů poskytnutých důvěryhodným zdrojem.
Nikdo jiný než vy by neměl mít přístup k vašim soukromým klíčům nebo počáteční frázi.
Viz také: Co je phishing? nebo si udělejte phishingový kvíz.
5. Podvody zahrnující nebo napodobující skutečné slavné osobnosti nebo projekty
Zkratka DYOR se v kryptoměnovém průmyslu poměrně často opakuje, znamená „Udělej si vlastní výzkum“, což znamená „mysli vlastní hlavou“, a má to dobrý důvod.
Při výběru kryptoměn nebo tokenů byste měli vždy přemýšlet o svém rozhodnutí sami, aniž byste brali slovo někoho jiného za samozřejmost, protože je nemožné znát jejich skutečné motivy. To se týká všech náhodných cizinců a dokonce i populárních influencerů a osobností, protože kdokoli z nich může být placen za propagaci konkrétního ICO nebo mít velké vlastní investice. Pamatujte, že žádný projekt nemá zaručený úspěch a ve skutečnosti mnoho z nich selže.
Abyste získali objektivní hodnocení projektu, musíte zvážit kombinaci několika faktorů. Každý má svůj vlastní přístup k průzkumu slibné investice, ale zde je seznam obecných otázek, kterými byste měli začít:
Jak se rozdělují mince/žetony?
Je většina celkové nabídky mincí soustředěna v rukou několika organizací?
Čím je tento konkrétní projekt jedinečný?
Které projekty dělají totéž a jak přesně je tento projekt lepší než ostatní?
Kdo na projektu pracuje? Jak dobré jsou zkušenosti týmu?
Co se komunitě líbí? Co plánuje projekt realizovat?
Jaká je potřeba, aby tato mince/token existovala?
Závěr
Útočníci nemají nedostatek metod, jak vysát finanční prostředky od nic netušících uživatelů kryptoměn. Chcete-li se chránit před těmito typy podvodů, musíte být neustále ostražití a znát schémata, která se používají nejčastěji. Vždy zkontrolujte, zda používáte oficiální webové stránky/aplikace, a pamatujte, že pokud investiční nabídka zní příliš dobře, než aby to byla pravda, pravděpodobně se jedná o podvod.