Opatrně! Spousta textu.
Vyvažování portfolia kryptoměn je podobné vyvažování tradičního portfolia a pomáhá výrazně snížit riziko, aby vyhovovalo vašemu profilu a investiční strategii. V první řadě musíte své investice diverzifikovat mezi různé kryptoměny.
Míru diverzifikace si každý určuje sám, protože toto řešení má výhody i nevýhody. Předpokládá se, že i částečná diverzifikace může být docela zisková. Jedním ze způsobů, jak snížit rizika, je ukládat různá kryptoaktiva (včetně stablecoinů) do portfolia a pravidelně aktiva přerozdělovat.
Chcete-li usnadnit správu portfolia, můžete použít vyhrazené nástroje pro sledování portfolia nebo zadat své vlastní transakční údaje do tabulky. Některé z těchto sledovačů lze propojit s vašimi osobními peněženkami a směnárnami kryptoměn, díky čemuž je tento proces ještě pohodlnější.
Úvod
Začít s investováním do kryptoměn je stejně snadné jako nákup prvního bitcoinu (BTC), Etherea (ETH) nebo jakékoli jiné kryptoměny. Někteří investoři dávají přednost nákupu a držení nejoblíbenějších kryptoměn, zatímco jiní raději experimentují s altcoiny. Jak dosáhnout nejlepšího výsledku? Budete mít větší šanci na úspěch, pokud pečlivě zvážíte svou strategii alokace aktiv a pravidelně vyvažujete své krypto portfolio. Můžete to udělat různými způsoby – vše závisí na vaší ochotě riskovat. Celkově rebalancování vašeho portfolia není složité a výsledky se vám mohou mnohonásobně vyplatit.
Co je to kryptoportfolio?
Kryptoportfolio je soubor kryptoměn vlastněných investorem nebo obchodníkem. Portfolia obvykle obsahují řadu různých aktiv, včetně altcoinů a krypto-finančních produktů. Jsou podobná tradičním investičním portfoliím, kromě toho, že vlastníte jednu třídu aktiv. Své krypto portfolio můžete sledovat ručně pomocí tabulky nebo pomocí specializovaných nástrojů a softwaru pro výpočet aktiv a zisků. Pro tyto účely je nejlepší použít portfolio tracker. Sledovače jsou extrémně užitečné pro denní obchodníky a další krátkodobé obchodníky, ale jsou také cenné pro dlouhodobé investory a hodlery.
Co je diverzifikace a alokace aktiv?
Při budování investičního portfolia je důležité seznámit se s pojmy alokace a diverzifikace aktiv. Alokace aktiv znamená investování do různých tříd aktiv (např. kryptoměny, akcie, dluhopisy, drahé kovy, hotovost atd.). Diverzifikace je distribuce investičních fondů napříč různými aktivy nebo sektory. Můžete například diverzifikovat své akcie investováním do různých odvětví, jako je zemědělství, technologie, energetika a zdravotnictví. Obě strategie pomáhají snižovat celková rizika.
Kryptoměny jsou jedinou třídou aktiv. Ale v portfoliu kryptoměn se můžete diverzifikovat do produktů, coinů a tokenů, které se používají různými způsoby a pro různé účely. Ve svém portfoliu tedy můžete sbírat například 40 % bitcoinů, 30 % stablecoinů, 15 % NFT a 15 % altcoinů. Další informace naleznete v části Porozumění diverzifikaci a alokaci aktiv.
Koncentrovaná a diverzifikovaná krypto portfolia
Nejčastější je názor, že kryptoportfolio je potřeba diverzifikovat. To je standard pro investory. Rozdělení kapitálu mezi různá aktiva má však své klady a zápory. Jak jsme již diskutovali, diverzifikované portfolio pomáhá snížit celkové riziko a volatilitu. Ztráty lze kompenzovat zisky a udržet si tak stabilitu svých pozic. Portfolio také umožňuje vydělávat z každé mince. Ne všechny investice budou ziskové, ale při správné alokaci a diverzifikaci aktiv se šance na její dosažení v dlouhodobém horizontu zvyšují.
Čím je vaše portfolio diverzifikovanější, tím přesněji bude sledovat celkový trh. Většina obchodníků a investorů se snaží překonat zákony trhu a dosáhnout velkých zisků. Vysoce diverzifikovaná portfolia produkují vysoké výnosy častěji než koncentrovaná portfolia. Obvykle je vysoký výkon vyvážen méně efektivními aktivy.
Správa diverzifikovaného portfolia vyžaduje spoustu času a pečlivého zvážení. Abyste mohli rozumně investovat, musíte mít jasno v tom, co kupujete. Čím větší portfolio, tím těžší je pochopit jeho práci. Pokud je vaše portfolio plné aktiv z různých blockchainů, budete muset pro přístup k nim použít více peněženek a burz. Rozhodnutí, zda diverzifikovat nebo ne, je na vás, ale vždy se doporučuje alespoň malá diverzifikace.
Různé typy kryptoměn
Bitcoin je nejznámější kryptoměna a největší podle tržní kapitalizace. Ale dobře vyvážené portfolio by mělo obsahovat různé mince, aby se snížilo celkové riziko. Pojďme se na některé z nich blíže podívat.
Platební mince
Dnes je poměrně obtížné najít nové platební mince. Když kryptoměny poprvé začaly, většina z těchto projektů byla koncipována výhradně jako systémy pro převod finančních prostředků. Nejznámější z nich je bitcoin, i když lze zmínit i Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) a Litecoin (LTC). Před Ethereem a zavedením chytrých kontraktů byly tyto coiny první generací kryptoměn.
Stablecoiny
Stabilní coin sleduje podkladové aktivum – fiat měnu nebo drahý kov. Coiny BUSD jsou například kryty americkým dolarem v poměru 1:1. PAX Gold (PAXG) funguje na stejném principu, ale váže minci na cenu jedné trojské unce zlata v rezervách. Přestože stablecoiny neposkytují vždy skvělé výnosy, poskytují, jak název napovídá, stabilitu.
Trh s kryptoměnami je nestálý, takže je nejlepší mít ve svém portfoliu něco, co si trvale drží hodnotu. Pokud je stablecoin navázán na něco mimo kryptoekosystém, pokles na trhu s kryptoměnami se jej nedotkne. Pokud chcete přesunout tokeny z coinu nebo projektu, můžete je přesunout do dolarem krytého stablecoinu, jako je BUSD, což zvýší bezpečnost vašich prostředků. Převod na fiat je mnohem delší proces než obchodování se stablecoiny.
Bezpečnostní tokeny
Stejně jako tradiční cenné papíry může bezpečnostní token představovat mnoho věcí: vlastní kapitál ve společnosti, projektový dluhopis, hlasovací práva a další. Bezpečnostní tokeny jsou digitalizovány a umístěny na blockchain, to znamená, že fungují podle stejných pravidel jako ostatní tokeny. Bezpečnostní tokeny podléhají jurisdikci místních regulátorů a před vydáním musí projít určitými právními procesy.
Užitkové tokeny
Token utility se používá jako klíč ke službě nebo produktu. Například BNB a ETH jsou utility tokeny. Lze je použít k placení transakčních poplatků za decentralizované aplikace (DApps). Mnoho projektů vydává své vlastní žetony užitků, aby získaly finanční prostředky při umístění mincí. Hodnota tokenu bude přímo záviset na jeho účinnosti.
Token řízení
Pokud máte manažerský token, můžete získat hlasovací práva v projektu a dokonce i podíl na příjmu. Tyto tokeny lze nalézt na platformách decentralizovaných financí (DeFi) – PancakeSwap, Uniswap nebo SushiSwap. Hodnota tokenu řízení, stejně jako tokenu utility, přímo závisí na úspěchu základního projektu.
Finanční krypto produkty
Portfolio nemusí vždy obsahovat různé coiny – diverzifikovat ho mohou i různé finanční kryptoprodukty. Nejde jen o vlastnictví akcií, ale spíše o investice do státních dluhopisů, ETF nebo podílových fondů. Prostřednictvím blockchainů a DApps můžete investovat do obrovského množství produktů.
Pokud jste v tomto tématu nováčkem, na Binance můžete najít různé finanční produkty. Chcete-li je zobrazit, přihlaste se ke svému účtu Binance a přejděte do sekce [Finance]. Každý z těchto produktů má jinou úroveň rizika, proto nejprve důkladně pochopte, jak fungují.
Jak vytvořit dobře vyvážené krypto portfolio
Každý investor nebo obchodník má svou vlastní představu o tom, jaké by mělo být dobře vyvážené krypto portfolio. Existují však obecná pravidla, která je třeba dodržovat:
1. Rozdělte investice ve svém portfoliu podle úrovně rizika: vysoké, střední a nízké. Podle toho určete jejich váhu. Portfolio, jehož velkou část tvoří vysoce rizikové investice, je rozhodně nevyvážené. Takové investice mohou přinést jak velké zisky, tak obrovské ztráty. Váš rizikový profil vám pomůže zjistit, co je pro vás nejlepší, ale vždy je nejlepší vytvořit si ve svém portfoliu nějakou rozmanitost.
2. Stablecoiny mohou poskytnout likviditu vašemu portfoliu. Jsou klíčem k mnoha platformám DeFi a mohou vám pomoci získat zisky nebo rychle a snadno opustit pozici.
3. V případě potřeby můžete změnit zůstatek svého portfolia. Trh s kryptoměnami je velmi volatilní a musíte se rozhodovat na základě aktuální situace.
4. Strategicky alokujte nový kapitál, abyste se vyhnuli přetížení jedné oblasti vašeho portfolia. Při velkém zisku z jedné mince může být lákavé investovat více, ale odolejte pocitu chamtivosti a pečlivě si promyslete každý krok.
5. Prostudujte si sami všechny dostupné informace – tato rada bude vždy aktuální. Investujete vlastní peníze, nespoléhejte tedy pouze na názory cizích lidí. Tipy k identifikaci potenciálních podvodníků naleznete v části 5 běžných typů podvodů s kryptoměnami a jak se jim vyhnout.
6. Investujte tolik, kolik jste ochotni ztratit. Pokud se bojíte o své portfolio, pravděpodobně je špatně vyvážené. Pokuste se zajistit, abyste byli v pozici, která vám umožní vyhnout se vážným ztrátám, pokud věci půjdou na jih.
Sledování portfolia kryptoměn
Portfolio tracker je program nebo služba, která vám umožní sledovat pohyb vašich aktiv. Pomocí sledovače můžete vyhodnotit, jak je vaše aktuální přidělení v porovnání s vašimi dlouhodobými cíli, a sledovat svůj pokrok. Doporučujeme zvážit následující sledovače:
CoinMarketCap
CoinMarketCap je extrémně populární nástroj pro sledování cen, který vyvinul vlastní funkci sledování portfolia. Portfolio tracker je k dispozici zdarma na PC a mobilních zařízeních. Chcete-li používat nástroj pro sledování portfolia, musíte svá aktiva přidat ručně, protože se nepřipojuje k peněžence nebo burze. Je také možné přidat hodnotu nakoupených aktiv pro přesnější sledování vašich zisků.
CoinGecko
CoinGecko tracker je známý sledováním cen kryptoměn, ale také vám umožňuje sledovat vaše portfolio. Tento tracker je k dispozici zdarma v prohlížeči nebo na mobilním zařízení. Pokud již používáte CoinGecko ke sledování kryptoměn, pak rozhodně stojí za to vyzkoušet sledování portfolia.
Blokové folio
Pokud potřebujete obchodovat a zároveň spravovat své portfolio, Blockfolio je skvělá volba. Společnost existuje od roku 2014 a je dobře známá v kryptoprostoru. Sledovač je však určen pouze pro mobilní zařízení a je tedy horší než ostatní sledovače, které lze použít v prohlížeči.
Delta
Delta je mobilní aplikace, která vám umožní zobrazit vaše krypto portfolio a tradiční investice současně. Podporuje ho 20 burz a různé peněženky včetně Binance. K dispozici jsou bezplatné i placené verze, ale nemůžete s aplikací obchodovat.
souhrn
Trh s kryptoměnami do značné míry závisí na zdraví bitcoinu, ale nezanedbávejte důležitost vyvážení vašeho portfolia. Investice do různých kryptoměn mohou kompenzovat ztráty spojené s krachem bitcoinu, proto je diverzifikace velmi důležitá. Pamatujte, že vyvážení portfolia není jen o držení různých coinů. Správná strategie je důležitým nástrojem při vytváření portfolia, které vyhovuje vaší chuti riskovat.