Opatrně! Spousta textu.

Šedá burza kryptoměn umožňuje svým klientům obchodovat s kryptoměnami prostřednictvím účtu na jiné burze. Samostatně provoz nezajišťuje. Místo toho funguje jako „most“ mezi uživateli a dalšími poskytovateli služeb. Korespondenční bankovnictví, které je typické pro tradiční banky, umožňuje získat přístup ke službám, které konkrétní banka nemá, například mezinárodní převody.

V kryptoměnovém prostoru se šedé burzy často vyznačují lehkými ověřovacími postupy a postupy proti praní špinavých peněz, které mohou nebo nemusí vůbec existovat. Kyberzločinci často využívají nedostatek takových požadavků. Šedé burzy vám umožňují obsluhovat převody související s praním špinavých peněz, podvody a ransomwarovými aktivitami.

Prováděním transakcí na „šedé“ burze jí důvěřujete svými aktivy. Takové burzy poskytují nízkou úroveň zabezpečení a poskytují méně záruk než centralizované nebo decentralizované burzy. Při provozu na schválené šedé burze se také můžete setkat s právními problémy.

Při jednání s burzou se ujistěte, že má zavedeny řádné postupy ověřování a proti praní špinavých peněz. Zpracování informací často trvá několik dní. Pokud vám burza umožňuje obchodovat téměř okamžitě bez omezení, měli byste se na ni zeptat. Burza fungující v souladu se zákonem se netají tím, jak transakce probíhají. Zdroj financí můžete snadno vidět v blockchainovém průzkumníku.

Úvod

Při nákupu a prodeji kryptoměny musíte používat spolehlivé stránky. Musíte však být trpěliví a pro svou vlastní bezpečnost projít ověřovacími postupy a postupy proti praní špinavých peněz. Z tohoto důvodu někteří uživatelé dávají přednost používání burz, které mají minimální požadavky na ověření při registraci (nemusí být vůbec žádné) a poskytují okamžitý přístup k obchodování.

Může se samozřejmě jednat o decentralizované burzy, které fungují v souladu se zákonem. Výměna se však může také ukázat jako „šedá“ a manipulovat s odcizenými a „vypranými“ finančními prostředky. „Šedá“ směna nikdy nezaručuje bezpečnost vašich finančních prostředků. Abyste zajistili bezpečnost své kryptoměny, musíte pochopit, jak šedé burzy fungují a jak je identifikovat.

Co jsou korespondenční vztahy

Korespondenční vztahy se týkají používání účtu u jiné finanční instituce poskytovatelem finančních služeb k poskytování vlastních služeb. Majitel účtu funguje jako „most“ a poskytuje služby svým klientům prostřednictvím účtu u jiné organizace. To je možné z různých důvodů. Například situace, kdy banka v jedné zemi poskytuje své vlastní bankovní služby a ekosystém bance v jiné zemi, se nazývá korespondenční bankovnictví.

Představte si, že zákazník chce převést peníze na bankovní účet v Austrálii. Jeho banka nemusí být schopna dokončit transakci, ale může být schopen použít korespondenční banku k převodu prostředků klienta. Banka klienta zpracuje žádost o převod prostřednictvím korespondenčního podúčtu u korespondenční banky. Korespondentská banka musí poskytnout náležitou péči bance, se kterou se transakce provádí. Obsluhuje především neznámé klienty, musí tedy věřit majiteli korespondenčního podúčtu.

Jak fungují šedé kryptoburzy

„Šedá“ směna kryptoměn je poměrně jednoduchá. Podnik nebo jednotlivec si vytvoří účet u regulované burzy a poté tento účet použije k poskytování obchodních služeb třetím stranám prostřednictvím svého vlastního externího účtu. Šedé výměny se někdy nazývají okamžité výměníky. Často mají více účtů na různých burzách.

Někdy mohou požadovat úplnou sadu dokumentů, někdy je vyžadují pouze částečně nebo vůbec. To je důvod, proč jsou tak oblíbené mezi podvodníky, zločinci a vyděrači. Některé šedé burzy dokonce umožňují nakupovat a prodávat kryptoměny za hotovost.

Proč je nebezpečné používat „šedé“ burzy?

V případě tradičních financí je jedním z hlavních problémů riziko praní špinavých peněz. Vzhledem k tomu, že korespondenční banka jedná přímo pouze s odpovídající respondentskou bankou, nemůže znát koncového zákazníka. Korespondenční vypořádání proto vyžaduje zvýšenou náležitou péči partnerské banky. Jednotlivci nebo celé země mohou být na černé listině a mohou na ně být uvaleny sankce. Pokud partnerská banka nevyhoví, může se žalovaná banka nakonec zapojit do nezákonných činností, jako je vyhýbání se sankcím nebo praní špinavých peněz.

Vzhledem k tomu, že se připravuje legislativa pro kryptoprůmysl, šedé burzy mohou fungovat, aniž by přitahovaly pozornost. Šedá burza si může otevřít účet na velké burze kryptoměn bez jejího vědomí.

Proč je nebezpečné používat služby „šedé“ kryptoburzy?

Používání „šedé“ kryptoburzy nepoškozuje pouze centralizovanou burzu. Vy a vaše finanční prostředky jste také ohroženi z několika důvodů:

1. Záruky za převedené prostředky jsou zde nižší než na burze, která splňuje zákonné požadavky.

2. Můžete se zapojit do nezákonných činností, které přispívají k financování trestné činnosti a terorismu.

3. Regulátoři mohou burzu uzavřít, což má za následek ztrátu kryptoměny nebo jiných finančních prostředků.

4. Pokud vědomě provozujete burzu, která je zapojena do nezákonných činností, můžete být ohroženi ze strany orgánů činných v trestním řízení.

Nejlepší způsob, jak se těmto problémům vyhnout, je nepoužívat šedé krypto burzy. Detekce může být obtížná, protože příznaky nejsou vždy zřejmé. Chcete-li se chránit, postupujte podle těchto tipů.

Jaký je rozdíl mezi „šedou“ burzou a decentralizovanou?

Na první pohled jsou šedé a decentralizované burzy podobné. Decentralizované burzy nevyžadují ověření osobních údajů klienta a postup ověřování na „šedé“ burze může být zjednodušený nebo může zcela chybět. Transakce však zpracovávají odlišně. Decentralizovaná burza umožňuje kupujícím komunikovat přímo s prodejci nebo využívá fond likvidity. Burza nikdy nepřebírá odpovědnost za uložení kryptoměny jako součást transakce. Tento proces je řízen pomocí chytrých smluv. Šedá burza uchovává vaši kryptoměnu a využívá služeb jiné burzy.

Incident šedé burzy Suex

Podívejme se na skutečný příklad. Americký Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv (OFAC) použil 21. září 2021 sankce proti Suex, kryptoměnové burze registrované v České republice a působící v Rusku. Společnost Suex OTC používala šedá schémata k výměně kryptoměn prostřednictvím Binance a dalších velkých burz při poskytování služeb svým klientům. Suex prakticky nevyžadoval dokumenty k ověření a dokonce poskytoval služby směnárny kryptoměn za hotovost.

Podle výzkumu Chainalysis pomohl Suex vyprat obrovské množství finančních prostředků získaných hackerskými útoky a ransomware. Binance okamžitě deaktivovala několik účtů spojených se Suexem, zatímco Úřad pro kontrolu zahraničních aktiv zařadil na černou listinu téměř 30 různých bitcoinových, Tetherových a Ethereových peněženek. Binance také deaktivovala kryptobanku Chatex, o které se předpokládá, že je napojena na Suex. Chatex následně čelil sankcím ze strany Úřadu pro kontrolu zahraničních aktiv. Každý, kdo jednal se Suexem, nyní čelí právním následkům. Společnost uzavřela místo na základě rozhodnutí Úřadu pro kontrolu zahraničních aktiv.

Jak rozlišit „šedou“ výměnu

Šedé burzy se obvykle snaží skrýt svůj status. Chcete-li začít, použijte následující tipy k identifikaci „šedé“ burzy a zajistěte bezpečnost sebe a svých prostředků:

1. Neexistují žádné nebo minimální požadavky na postupy ověřování nebo proti praní špinavých peněz. Okamžitá registrace na burze bez jakýchkoli omezení by vám také měla dát pauzu.

2. Uživatelské rozhraní neposkytuje přehled o tom, kde transakce probíhá.

3. Nikde není uvedeno, že burza provádí transakce. Burza fungující v souladu se zákonem potvrdí, že transakce probíhá přímo na její platformě a nikoli prostřednictvím účtu třetí strany.

4. Na burze můžete vidět různé kurzy. To znamená, že burza používá více účtů na různých burzách.

5. Pokud máte podezření, že čelíte „šedé“ burze, zkuste sledovat svou kryptoměnu na blockchainu pomocí prohlížeče. Vidíte, že pochází z peněženky spojené s jinou burzou.

souhrn

Nejbezpečnějším místem pro nákup bitcoinů, BNB a dalších digitálních měn je regulovaná kryptoburza, jako je Binance. Registrace vám může nějakou dobu trvat, ale robustní ověřovací postupy a postupy proti praní špinavých peněz vám pomohou chránit se. Měli byste s burzou zacházet jako s jakoukoli jinou finanční institucí a před jejím použitím byste měli provést náležitou péči.