Hlavní závěry

  • Ochrana našich uživatelů je nejvyšší prioritou Binance, a proto máme v celém našem ekosystému zavedena komplexní bezpečnostní opatření. Je ale důležité si uvědomit, že první obrannou linií je samotný uživatel. Než začnete obchodovat na P2P platformě, seznamte se s nejčastějšími podvody, abyste je poznali.

  • Neoznačujte P2P transakci jako dokončenou, dokud si nejste jisti, že váš bankovní účet nebo kryptoměnová peněženka obdržely všechny prostředky, které musí protistrana převést.

  • V případě potřeby pořiďte snímky všech transakcí, abyste prokázali, že byly dokončeny. A neváhejte nahlásit jakékoli podezřelé chování.

Přečtěte si tento článek až do konce a zjistěte, jak rozpoznat oblíbené podvody na platformách P2P a provádět bezpečné transakce.

P2P obchodování umožňuje uživatelům nakupovat a prodávat kryptoměny mezi sebou pomocí vhodných platebních metod a měn. Před příchodem centralizovaných burz to byl jeden z prvních způsobů obchodování s kryptoměnami.

P2P burza Binance, které důvěřují miliony uživatelů po celém světě, nabízí nejlepší likviditu, nejvyšší úroveň zabezpečení a více než 700 platebních metod a 100 fiat měn. Pokud bylo dříve obchodování na P2P burze spojeno se zvýšeným rizikem krádeží a podvodů, nyní mnoho platforem výrazně zvýšilo úroveň ochrany. Binance P2P například nabízí službu escrow, pravidelné aktualizace zabezpečení, přísné postupy ověřování identity a další mechanismy ochrany uživatelů. Ale bez ohledu na to, jaká opatření přijmeme, všechny obchodní transakce zahrnují rizika a P2P obchodování není výjimkou.

Běžné typy podvodů na P2P platformách

I když Binance vynakládá veškeré úsilí, aby zajistila bezpečnost svých uživatelů, měla by být vždy obezřetná. Nejjistější způsob, jak se nestát obětí podvodů s P2P obchodováním, je porozumět nejčastějším taktikám, které podvodníci používají. Níže jsou uvedeny běžné P2P podvody, o kterých je užitečné vědět.

Falešný Help Desk

Falešné zprávy podpory jsou běžnou taktikou, kterou používají podvodníci s kryptoměnami a NFT. Pokud máte například potíže s používáním oblíbené P2P platformy a položíte otázku na sociálních sítích, podvodník se může vydávat za zástupce P2P burzy a nabídnout pomoc. Poté vás přesměruje na falešnou webovou stránku, která vypadá identicky s tou skutečnou, a přesvědčí vás, abyste zadali své přihlašovací údaje nebo údaje o kryptoměnové peněžence. Tím útočníkovi poskytnete své důvěrné informace.

Abyste se nestali obětí podvodu, hledejte pomoc pouze u oficiálních zástupců P2P burzy a pečlivě zkontrolujte doménu webu. Někdy útočníci také posílají falešné zprávy o bezpečnostních hrozbách prostřednictvím e-mailu nebo SMS. Existuje jediný způsob, jak se před nimi chránit: nesledujte odkazy, dokud neověříte pravost zdroje.

Falešné účtenky

Při uzavírání P2P transakce je také potřeba pečlivě zkontrolovat informace, které vám protistrana zasílá. Podvodník může poslat falešný snímek obrazovky s tvrzením, že splnil svou část dohody, a požadovat, abyste splnili svou. Pokud to uděláte, aniž byste zkontrolovali, zda jste skutečně obdrželi finanční prostředky, můžete o své peníze přijít, aniž byste na oplátku něco dostali.

Abyste se během P2P transakcí nestali podvodníky, vždy si zkontrolujte svůj bankovní účet nebo kryptoměnovou peněženku. Převod autorizujte až poté, co si budete jisti, že jste skutečně obdrželi požadovanou částku. Nikdy nepřevádějte prostředky pouze na základě účtenek.

Překlady „omylem“

Někdy se může útočník pokusit zrušit P2P transakci poté, co k ní došlo. Může například zavolat do své banky a tvrdit, že částka převodu je nesprávná nebo že někdo získal neoprávněný přístup k jeho účtu. V takovém případě prodejce kryptoměn o převedené prostředky přijde. Podvodníci ho navíc mohou pomocí výhrůžek donutit, aby nehlásil zrušení transakce orgánům činným v trestním řízení.

Nenechte se zastrašit: sbírejte důkazy (jako jsou snímky obrazovky) vaší korespondence a transakcí s podvodníkem.

Chargeback Fraud

Některé P2P platformy mají funkci zpětného zúčtování, kterou mohou podvodníci využít. Po dokončení P2P transakce může útočník podat žádost o zpětné zúčtování a uvést, že neautorizoval převod prostředků. Může tvrdit, že transakce byla chybná nebo dokonce podvodná, aby mohl původní platbu vrátit zpět. Stejně jako u falešných účtenek může obchodník spěchat s potvrzením transakce, aniž by ověřil, že prostředky byly vloženy na účet.

Zvykněte si pořizovat snímky všech transakcí, abyste v případě potřeby dokázali, že byly dokončeny. To urychlí proces odvolání, pokud potřebujete kontaktovat zákaznický servis kvůli podvodu.

Zkontrolujte podvod

Útočníci se mohou pokusit zaplatit šekem, který nelze proplatit kvůli nedostatku prostředků na účtu, nebo jednoduše šek po vystavení faktury zrušit. Kvůli ochraně uživatelů nepodporuje Binance P2P platby šekem kvůli zvýšenému riziku a nejistotě spojené s touto metodou. Nikdy nepřijímejte platbu šekem a ověřte si, zda protistrana místo platby zaslala šek způsobem uvedeným v inzerátu.
Pro více informací se podívejte na P2P Trading: Jak se vyhnout kontrolním podvodům.

Jak se chránit před podvodníky při obchodování P2P

Nyní, když jsme probrali nejběžnější typy P2P obchodních podvodů, zde je několik tipů, které vám pomohou chránit sebe a své peníze.

Pořiďte snímky obrazovky

Udělejte si snímky obrazovky všech svých transakcí, abyste v případě potřeby prokázali, že byly dokončeny. V případě podvodu slouží screenshoty jako hlavní potvrzení a pomohou vám prokázat váš případ při podání odvolání.

Obchodujte na důvěryhodných platformách

Pracujte pouze s renomovanými P2P burzami, jako je Binance P2P, kde uživatelé před povolením obchodovat podstoupí ověření identity. Výrazně se tak snižuje riziko, že protistranou bude falešný účet nebo podvodník, který někomu ukradl přihlašovací údaje.

Kromě toho má Binance P2P službu escrow: držíme kryptoměnu, dokud není transakce dokončena. To pomáhá předcházet krádežím a podvodům a zvyšuje spolehlivost platformy jako celku: útočníci nebudou moci ukrást vaše peníze, aniž by splnili svůj konec dohody.

Pečlivě zkontrolujte transakce

Neschvalujte převod, dokud neobdržíte slíbené peníze. Vždy zkontrolujte svůj účet, abyste se ujistili, že transakce byla úspěšně dokončena. Nespoléhejte na doklad o platbě zaslaný protistranou, vždy totiž hrozí, že jde o padělek.

Chat na platformě

Snažte se korespondovat s protistranou pouze na platformě P2P, kde provádíte transakci. Komunikace prostřednictvím externích kanálů usnadní podvodníkovi, pokud vás křivě obviní nebo popře skutečnost transakce.

Kontaktujte podporu

Pokud se vám nepodaří dosáhnout přátelské dohody se svou protistranou, požádejte o pomoc podporu. Specialisté Binance P2P okamžitě zodpoví všechny vaše dotazy a pomohou vyřešit jakýkoli problém související s používáním platformy.

Více o tom, jak se chránit před podvody s P2P obchodováním, se dozvíte v článku Šest typů podvodů, na které si dát pozor při používání P2P.

Začněte obchodovat na Binance P2P

Jste připraveni začít obchodovat na P2P burze Binance? Zaregistrujte si účet Binance na webu nebo si stáhněte aplikaci Binance. Jakmile projdete ověřením identity, můžete nakupovat a prodávat kryptoměnu na Binance P2P.

Chcete-li se dozvědět více o platformě Binance P2P, přečtěte si následující články:

  • (Blog) Úvod do P2P obchodování: co je to peer-to-peer obchodování a jak funguje místní bitcoinová burza?

  • (Blog) Jak nahlásit P2P podvod na Binance App

  • (Podpora) P2P FAQ

  • (Blog) Jak zablokovat uživatele na Binance P2P

Odmítnutí odpovědnosti. Používání služeb Binance P2P a veškerých informací a dalšího obsahu (včetně třetích stran) zahrnutých nebo dostupných na platformě Binance P2P je na vaše vlastní riziko. Naše odpovědnost je omezena na zpracování transakcí s kryptoměnami. Všechny platby jsou konečné po dokončení, pokud zákon nevyžaduje jinak. Binance P2P Platform nemá právo ani povinnost řešit případné spory vzniklé v souvislosti s uskutečněnou platbou. Platforma Binance P2P ani obchodníci nenesou odpovědnost za případné ztráty vzniklé v důsledku provedené platby.