SOUHRN
Vyvažování krypto portfolia se příliš neliší od vyvažování tradičního portfolia. Je snadné snížit celkové riziko na základě vašeho investičního profilu a strategie. Vše, co potřebujete, abyste mohli začít, je diverzifikovat své investice mezi různé kryptoměny.
Míra diverzifikace je předmětem diskuse, protože v jednom nebo druhém směru existují klady a zápory. Všeobecně se však uznává, že určitá diverzifikace je prospěšná. Riziko jejich investic lze snížit držením různých kryptoaktiv (včetně stablecoinů) a zajištěním pravidelného vyvažování alokace aktiv.
Chcete-li si usnadnit správu portfolia, můžete použít externí sledovače portfolia nebo ručně zaznamenat své transakce do tabulky. Některé sledovače se mohou propojit s vašimi osobními peněženkami a směnárnami kryptoměn, díky čemuž je proces pohodlnější.
Úvod
Učinit první kroky k investování do kryptoměn je stejně snadné jako nákup prvního bitcoinu (BTC), etheru (ETH) nebo jakékoli kryptoměny. Zatímco někteří investoři dávají přednost nákupu a držení hlavních kryptoměn, jiní se rozhodnou experimentovat s altcoiny. Jaký je ale nejlepší způsob, jak to udělat? S větší pravděpodobností budete úspěšní, pokud budete pečlivě studovat alokaci aktiv a pravidelně vyvažovat své portfolio kryptoměn. V závislosti na vaší toleranci k riziku existuje několik způsobů, jak toho dosáhnout. Vyvážení vašeho portfolia není obtížné a výsledky to mohou více než vynahradit.
Co je to portfolio kryptoměn?
Kryptoportfolio je sbírka kryptoměn vlastněná investorem nebo obchodníkem. Portfolia obvykle obsahují sadu různých aktiv, včetně altcoinů a krypto-finančních produktů. To je docela podobné tradičnímu investičnímu portfoliu, až na to, že jste omezeni na jednu třídu aktiv. Své portfolio kryptoměn můžete monitorovat ručně pomocí tabulky nebo pomocí specializovaných nástrojů a softwaru vypočítat své prostředky a zisky. Dobrý sledovač portfolia může být velmi užitečný. Sledovače jsou nezbytné pro denní obchodníky a další krátkodobé obchodníky, ale jsou také cenné pro dlouhodobé investory a HODLery.
Co je alokace a diverzifikace aktiv?
Při vytváření investičního portfolia byste měli být obeznámeni s pojmy „alokace aktiv“ a „diverzifikace“. Alokace aktiv se týká investování do různých tříd aktiv (např. kryptoměny, akcie, dluhopisy, drahé kovy, hotovost atd.). Diverzifikace znamená rozdělení vašich investičních fondů mezi různá aktiva nebo sektory. Můžete například diverzifikovat své akciové portfolio investováním do různých odvětví, jako je zemědělství, technologie, energetika a zdravotnictví. Obě strategie snižují vaše celkové riziko.
Z technického hlediska tvoří kryptoměny jedinou kategorii aktiv. Ale v portfoliu kryptoměn lze diverzifikovat mezi různé produkty, mince a tokeny, které představují různé cíle a případy použití. Můžete například alokovat 40 % do svého portfolia v bitcoinech, 30 % ve stablecoinech, 15 % v NFT a 15 % v altcoinech.
Koncentrovaná portfolia vs. diverzifikovaná portfolia
Většina rad bude směřovat k tomu, že vaše portfolio by mělo být diverzifikované. Přestože se jedná o standard pro investory, rozdělení vašeho kapitálu mezi různá aktiva má své klady i zápory. Jak jsme již uvedli dříve, diverzifikované portfolio snižuje celkové riziko a volatilitu. Ztráty mohou být kompenzovány zisky, čímž si udržíte stabilní pozici. Vaše portfolio bude mít více příležitostí k zisku s každou mincí, kterou vlastníte. Ne každá investice bude vítězná, ale při správné alokaci aktiv a diverzifikaci je pravděpodobnější, že budete dlouhodobě těžit z výhod.
Čím je však vaše portfolio diverzifikovanější, tím více bude napodobovat celkový trh. Většina obchodníků a investorů se snaží porazit trh tím, že dosáhne větších zisků. Vysoce diverzifikované portfolio povede k vyšším průměrným výnosům než úspěšné koncentrované portfolio. Slabší výkon aktiv může kompenzovat velké vítěze.
Správa diverzifikovaného portfolia také vyžaduje více času a výzkumu. Abyste mohli zodpovědně investovat, měli byste rozumět tomu, co kupujete. S velkým portfoliem klesá šance vše správně pochopit. Pokud vaše portfolio zahrnuje různé blockchainy, možná budete muset pro přístup ke svým aktivům použít více peněženek a burz. Rozhodnutí, zda diverzifikovat nebo ne, je na vás, ale určitý stupeň diverzifikace se vždy doporučuje.
Různé typy kryptoměn
Bitcoin je nejznámější kryptoměna a největší podle tržní kapitalizace. Ale dobře vyvážené portfolio bude zahrnovat výběr různých měn, aby se snížilo celkové riziko. Pojďme si tedy některé z nich zopakovat.
Platební měny
V dnešní době je těžké najít nové měny, které se primárně zabývají platbami. Pokud se ale vrátíme ke zrodu kryptoměn, většina projektů byly systémy pro převod hodnoty. Nejznámějším příkladem je bitcoin, ale mimo jiné máme také Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) a Litecoin (LTC). Tyto coiny byly první generací kryptoměn, které se objevily před Ethereem a zavedením chytrých kontraktů.
Stablecoiny
Stabilní coin se snaží replikovat hodnotu podkladového aktiva, jako je fiat měna nebo drahý kov. Například BUSD je ukotven k americkému dolaru rezervami v poměru 1:1. PAX Gold (PAXG) používá stejný systém, ale váže měnu na cenu jedné trojské unce ryzího zlata drženého v rezervách. Přestože stablecoiny nemusí nutně nabízet skvělé výnosy, dostojí svému jménu a poskytují stabilitu.
Trh s kryptoměnami je nestálý, takže je užitečné mít ve svém portfoliu něco, co zachovává jeho hodnotu. Pokud je stablecoin ukotven k něčemu mimo kryptoekosystém, pokles na trhu s kryptoměnami by ho neměl ovlivnit. Pokud chcete vybrat finanční prostředky z mince nebo projektu, můžete je rychle převést na dolarem krytý stablecoin, jako je BUSD, abyste ochránili své zisky. Převod prostředků na fiat je mnohem delší proces než jejich výměna za stablecoin.
Bezpečnostní tokeny
Stejně jako u tradičních cenných papírů může bezpečnostní token představovat mnoho věcí. Mohou to být akcie společnosti, dluhopis vydaný v rámci projektu nebo dokonce hlasovací práva. Cenné papíry byly efektivně digitalizovány a umístěny na blockchain, což znamená, že do značné míry podléhají stejným předpisům. Z tohoto důvodu jsou bezpečnostní tokeny ponořeny do jurisdikcí místních regulátorů a před vydáním musí projít právním procesem.
Užitkové tokeny
Token utility funguje jako klíčový prvek služby nebo produktu. Například BNB a ETH jsou oba tokeny utility. Mimo jiné jej můžete využít k placení transakčních poplatků při interakci s decentralizovanými aplikacemi (DApps). Mnoho projektů vydává své vlastní žetony, aby získaly finanční prostředky v rámci „nabídky mincí“. Hodnota tokenu by teoreticky měla představovat přímou vazbu na jeho užitnou hodnotu.
Vládní žetony
Jako držitel tokenu řízení získáte hlasovací právo v projektu a dokonce i podíl na výnosech. S těmito tokeny se s největší pravděpodobností setkáte na platformách decentralizovaných financí (DeFi), jako jsou PancakeSwap, Uniswap nebo SushiSwap. Stejně jako u pomocných tokenů je hodnota tokenu řízení přímo spojena s úspěchem základního projektu.
Kryptofinanční produkty
Portfolio nezahrnuje pouze „držení“ různých měn. Kryptofinanční produkty mohou také pomoci ještě více diverzifikovat vaše portfolio. Můžete si to představit jako investování do státních dluhopisů, ETF nebo podílových fondů, namísto pouhého držení akcií. Existuje obrovské množství produktů, do kterých můžete investovat, napříč různými blockchainy a DApps.
Jak vytvořit dobře vyvážené krypto portfolio
Každý investor nebo obchodník bude mít své vlastní představy o tom, co tvoří dobře vyvážené portfolio. Existuje však několik obecných pravidel, která stojí za to mít na paměti:
1. Rozdělte své portfolio mezi investice s vysokým, středním a nízkým rizikem a stanovte vhodné váhy. Portfolio obsahující velký podíl vysoce rizikových investic rozhodně nebude vyvážené. Protože bude mít možnost nabídnout vám větší zisky, ale také vám to může způsobit velké ztráty. Váš rizikový profil určí, co je pro vás nejlepší, i když by měl existovat určitý stupeň mixu.
2. Zvažte držení některých stablecoinů, které vám pomohou zajistit likviditu vašeho portfolia. Stablecoiny jsou klíčovým prvkem mnoha platforem DeFi a mohou vám pomoci rychle a snadno dosáhnout zisku nebo uzavřít pozici.
3. V případě potřeby znovu vyvažte své portfolio. Kryptotrh je velmi volatilní a vaše rozhodnutí by se měla měnit na základě aktuální situace.
4. Strategicky alokujte nový kapitál, abyste se vyhnuli převážení jedné oblasti vašeho portfolia. Pokud jste nedávno generovali velké zisky z mince, může být lákavé napumpovat další peníze. Nenechte se ovládnout chamtivostí a přemýšlejte o tom, kam nejlépe vložit své peníze.
5. Proveďte svůj vlastní výzkum. Tuto klasickou radu opravdu nepřekonáte. Chystáte se investovat své vlastní peníze, takže se nespoléhejte pouze na rady ostatních.
6. Investujte pouze ty, které jste ochotni ztratit. Pokud vám vaše portfolio způsobuje stres, znamená to, že není správně vyvážené. Vaše pozice by neměly vést k vážným následkům, pokud se věci děsně pokazí.
Sledování portfolia kryptoměn
Portfolio tracker je program nebo služba, která vám umožní sledovat pohyby vašich finančních prostředků. Budete moci vidět, jak se vaše současné pozice chovají s ohledem na vaše dlouhodobé cíle, a sledovat svůj pokrok. Zde je několik příkladů, které by vás mohly zajímat:
CoinMarketCap
CoinMarketCap je velmi populární nástroj pro sledování cen, který vyvinul vlastní funkci portfolia. Portfolio tracker je k dispozici zdarma pro stolní počítače a mobilní zařízení. Chcete-li použít nástroj pro sledování portfolia, budete muset ručně přidat své prostředky, protože se nepřipojuje k vaší peněžence nebo směnárně. K dispozici je také možnost přidat nákupní ceny, abyste mohli přesně sledovat své zisky.
CoinGecko
CoinGecko je známé především sledováním cen kryptoměn, ale má také možnost portfolia. Je zdarma k použití a je k dispozici ve vašem prohlížeči nebo mobilním zařízení. Pokud jste již pravidelným uživatelem CoinGecko, vyplatí se vyzkoušet i jejich tracker.
Blokové folio
Pokud chcete mít možnost obchodovat při správě svého portfolia, Blockfolio je dobrá volba. Společnost byla založena v roce 2014 a je dobře známá v krypto sektoru. Funguje však pouze pro mobilní zařízení, takže nenabízí stejný zážitek z obchodování s kryptoměnami pro stolní počítače.
Delta
Delta je mobilní aplikace, která vám umožní prohlížet si portfolio kryptoměn a tradiční investice současně. Může se spojit s 20 burzami a různými peněženkami, včetně Binance. K dispozici je bezplatná i placená verze, ale v rámci aplikace není možné obchodovat.
Na závěr
Velká část trhu s kryptoměnami závisí na zdraví bitcoinu. Ale to není důvod, proč své portfolio nevyvážit. Různé kryptoinvestice mohou kompenzovat ztráty z krachu bitcoinů, takže se vždy vyplatí mít nějakou diverzifikaci. Pamatujte, že vyvážení vašeho portfolia je mnohem více než pouhé „držení“ více měn. Malá strategie povede dlouhou cestu k vytvoření portfolia vhodného pro vaši toleranci vůči riziku.