Hlavní témata příspěvku:
V novém vydání seriálu Follow the Rules, seriálu věnovanému programu dodržování pravidel Binance, zdůrazňujeme náš tým pro dodržování pravidel společnosti.
Binance Corporate Compliance pokrývá širokou škálu oborů, včetně regulatorního testování a řízení auditu, shody s produkty, due diligence třetích stran, monitorování a testování, hodnocení rizik a řízení, politiky a učení a vývoje.
Tým Corporate Compliance pomáhá zajistit, že Binance splňuje právní a regulační požadavky ve všech aspektech svých operací, udržuje robustní kontroly dodržování předpisů a neustále zlepšuje své procesy, aby zůstala v popředí odvětví.
Binance je masivní globální organizace, která zaměstnává tisíce lidí a slouží uživatelům v mnoha jurisdikcích, které mají různé regulační požadavky na činnosti související s digitálními aktivy. Abychom mohli zodpovědně prosazovat svobodu peněz po celém světě a zajistit bezpečnost našich zákazníků, musíme zajistit, aby všechny interní systémy a obchodní procesy Binance byly navrženy a prováděny způsobem, který je v souladu se všemi platnými pravidly a předpisy. Vzhledem k velikosti a geografické rozmanitosti Binance, stejně jako neustále se vyvíjejícímu kryptoměnovému a regulačnímu prostředí, existuje tým, který se zabývá všemi pilíři programu dodržování předpisů, aby navrhl přístupy založené na riziku a zvýšil transparentnost. To je skutečně kolosální úkol. Hnací silou této zásadní práce je náš tým Corporate Compliance.
Rozsah funkcí týmu zahrnuje regulační testování a řízení auditu, shodu produktů, due diligence třetích stran, zajištění kvality, řízení rizik shody a řízení rizik, politiku a program a učení a rozvoj. V rámci Corporate Compliance existují specializované týmy, které se zabývají těmito liniemi práce.
Tým zásad a programů například udržuje a pravidelně aktualizuje programy proti praní špinavých peněz a sankční programy, které se vztahují na globální produkty a služby Binance. Tým Product Compliance úzce spolupracuje s produktovými a technologickými týmy, aby zajistil, že kontroly AML/sankcí založené na riziku jsou zabudovány do každého z produktů a služeb společnosti. Bez ohledu na konkrétní zaměření se každý z těchto týmů snaží zajistit, aby na všech úrovních organizace byla přítomna vhodná opatření pro dodržování předpisů. V čele našeho týmu Corporate Compliance je Kristen Hecht, nově jmenovaná zástupkyně ředitele pro dodržování předpisů Binance a globální ředitelka pro hlášení praní špinavých peněz.
Přístup společnosti Binance k dodržování předpisů
Základem firemního programu dodržování předpisů Binance je přístup založený na rizicích, který řídí a formuje náš závazek k ochraně uživatelů a kultuře a strategii dodržování předpisů shora dolů. Tento přístup začíná pečlivou identifikací klíčových oblastí řízení rizik shody pro Binance, průmysl a globální regulační prostředí. Na základě toho náš tým pro dodržování předpisů vyvinul šestistupňový proces k identifikaci klíčových rizik, kterým organizace čelí, a také strukturovanou metodiku pro identifikaci, hodnocení, zmírňování a průběžné monitorování rizik. Náš tým Corporate Compliance pak tuto metodiku zavádí do praxe.
Vhodné řízení rizik a vedení také hrají zásadní roli při efektivním řízení rizik dodržování předpisů ve společnosti Binance. V rámci organizace se vyvíjejí interní poradní orgány pro kontrolu rizik shody, které jsou pověřeny řízením rizik shody a odpovědností za dohled v souladu s globálními a místními požadavky na shodu.
Navíc pro všechny regulované subjekty, které jsou přímo podřízeny místnímu představenstvu a jeho příslušným podvýborům, existuje rozšířené řízení rizik a dodržování předpisů, aby bylo zajištěno, že jsou splněny regulační požadavky. Tato struktura zajišťuje správnou úroveň zaměření a důrazu na dodržování předpisů a podporuje efektivní rozhodování vedoucího týmu.
Implementace programu řízení rizik dodržování předpisů ve společnosti Binance závisí na úzké spolupráci mezi více týmy, odpovědnosti a vlastnictví. Regionální týmy a obchodní jednotky se cítí oprávněny identifikovat a eskalovat problémy pomocí zavedených rizikových procesů a rámců, což doplňuje náš přístup shora dolů o důležitou zpětnou vazbu zdola nahoru.
Testování kontrol dodržování předpisů v celém podniku
Organizace velkého rozsahu Binance se skládá z mnoha obchodních procesů, které probíhají v rámci a mezi jejími jednotkami a divizemi, a jsou zavedeny kontroly zajišťující, že každý z těchto procesů je prováděn v souladu se všemi platnými pravidly, politikami a předpisy. Úkolem týmu Quality Assurance (QA) v rámci oddělení Corporate Compliance je provádět QA testování těchto obchodních procesů a sladit je se zásadami Binance a místními regulačními požadavky. Účelem rámce QA je pravidelně vyhodnocovat kvalitu a účinnost kontrol a také identifikovat nedostatky a problémy.
Tým QA monitoruje a testuje kontroly dodržování předpisů na základě vzorkování případů a porovnává je s předdefinovaným testovacím skriptem odvozeným z příslušných dokumentů politik a postupů. Jakékoli chyby a problémy zjištěné během těchto kontrol jsou sděleny zainteresovaným stranám a týmům odpovědným za jejich nápravu a výsledky těchto kontrol jsou hlášeny vedení společnosti.
Prostřednictvím konzistentních a pravidelných kontrol podporuje Corporate Compliance Quality Assurance kulturu neustálého zlepšování a pomáhá zajistit, aby kontroly dodržování předpisů byly robustní na různých úrovních v rámci organizace.
Zacházení s regulačními testy a audity
Binance pravidelně prochází externím regulačním testováním a audity. Příprava je proces spolupráce zahrnující zainteresované strany z širšího týmu Compliance, interního auditu a kontroly, provozu a právního týmu, mimo jiné. Celkovým cílem je zajistit, aby zásady, postupy a operace společnosti Binance splňovaly regulační a právní požadavky v mnoha jurisdikcích po celém světě, kde působíme.
Vzhledem k tomu, že globální regulační prostředí a související požadavky na shodu se stále vyvíjejí a ještě nejsou plně formovány, tvrdě pracujeme na tom, abychom pochopili měnící se prostředí a nadále fungovali v souladu s předpisy.
V každé jurisdikci oddělení Compliance, Legal a Operations úzce spolupracují s místními odborníky, aby zajistili dodržování požadavků na dodržování předpisů a jejich uplatňování na služby, které poskytujeme. Když přijde čas na regulační test a audit, ať už pravidelný nebo jednorázový, tým Corporate Compliance spolupracuje s příslušnými místními týmy, aby poskytl veškerou nezbytnou podporu. Mnoho členů týmu jsou bývalí regulátoři a zkoušející, a proto mohou významně pomoci.
U regulovaných subjektů je proces testování a auditu prováděn a řízen místními manažery a konečné rozhodnutí spočívá na představenstvu a vyšším managementu (včetně compliance a rizik) se sídlem v odpovídající zemi. Corporate Compliance existuje jako sdílený zdroj, který pomáhá místním týmům a podporuje je během procesu testování a auditu.
Compliance školení pro zaměstnance Binance
Hlavním cílem našeho programu dodržování předpisů je zajistit, aby si každý zaměstnanec Binance byl dostatečně vědom požadavků na dodržování předpisů a chápal důležitost silné kultury dodržování předpisů v celé společnosti, která je základem našeho závazku chránit naše uživatele. Požadujeme, aby každý zaměstnanec absolvoval pravidelná školení o dodržování předpisů. Prostřednictvím těchto povinných školicích programů tým Compliance Learning and Development Team podporuje kulturu dodržování předpisů v rámci organizace a zajišťuje, že všichni zaměstnanci rozumí a dodržují právní a regulační požadavky.
Každý zaměstnanec Binance musí projít řadou globálních školicích modulů pro dodržování předpisů, které pokrývají základní témata, jako je boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu, dodržování sankcí, boj proti úplatkářství a korupci, prevence zneužívání trhu a obchodní zásady zaměstnanců. Tato školení zahrnují hodnocení, která musí každý zaměstnanec úspěšně absolvovat v omezeném časovém období.
Kromě povinného školení identifikuje tým školení v oblasti dodržování předpisů specifické potřeby školení společnosti Binance v oblasti dodržování předpisů pomocí různých metodologií, včetně průzkumů, rozhovorů, hodnocení znalostí a také sledování relevantního regulačního vývoje. Na základě posouzení potřeb školení tým vytváří e-learningové školicí programy, které splňují aktuální regulační požadavky, osvědčené postupy v oboru a zásady organizace. Tým také vyvíjí na míru šité pokročilé školicí programy pro vedoucí tým, které se zaměřují na povinnosti a povinnosti dodržovat, kterým musí vedoucí rozumět.
Binance také povzbuzuje a sponzoruje zaměstnance, aby získali celosvětově uznávané akreditace prostřednictvím profesních organizací, jako je Asociace certifikovaných specialistů na boj proti praní špinavých peněz (ACAMS) a Asociace certifikovaných specialistů na sankce (ACSS).
Celková efektivita školicích programů se posuzuje sběrem zpětné vazby od účastníků a prováděním hodnocení za účelem měření uchování znalostí a jejich aplikace. Výsledky budou použity k identifikaci jakýchkoli mezer nebo oblastí zlepšení pro nezbytné revize školicích materiálů nebo metod poskytování.
Závěrečné úvahy
Tým Binance Corporate Compliance hraje klíčovou roli při udržování integrity a bezpečnosti organizace tím, že zajišťuje dodržování platných pravidel a předpisů. Neustále se vyvíjející regulační prostředí pro digitální aktiva vyžaduje komplexní a proaktivní přístup k dodržování předpisů. Tím, že se tým Corporate Compliance zaměří na klíčové oblasti popsané výše, plní svůj závazek chránit uživatele v souladu s globálními regulačními standardy.
Další čtení
Podle pravidel: Současná krajina shody s kryptoměnami
Podle pravidel: Přehled programu Binance Compliance
Znalosti týmu Binance Compliance
Upozornění na riziko: Digitální aktiva podléhají vysokému tržnímu riziku a kolísání cen. Hodnota vaší investice může klesat i stoupat a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty. Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Měli byste rozumět souvisejícím rizikům a investovat pouze do produktů, které znáte. Před provedením jakékoli investice byste měli pečlivě zvážit své investiční zkušenosti, finanční situaci, investiční cíle, toleranci rizika a poradit se s nezávislým finančním poradcem. Tento materiál by neměl být považován za finanční poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a upozornění na rizika.