Zvýraznění
V novém vydání Toe the Rules, série blogů věnovaných programu compliance společnosti Binance, se přiblížíme našemu týmu Corporate Compliance.
Binance Corporate Compliance pokrývá širokou škálu disciplín, včetně regulatorního hodnocení a řízení auditu, shody produktů, due diligence třetích stran, monitorování a testování, hodnocení rizik a řízení, politiky a učení a vývoj.
Tým Corporate Compliance pomáhá zajistit, že Binance dodržuje právní a regulační požadavky ve všech aspektech svých operací, udržuje přísné kontroly dodržování předpisů a neustále zlepšuje své procesy, aby zůstala v popředí odvětví.
Binance je obrovská globální organizace, která zaměstnává tisíce lidí a slouží uživatelům v mnoha jurisdikcích, které mají různé regulační požadavky na činnosti související s digitálními aktivy. Abychom mohli zodpovědně prosazovat finanční svobodu po celém světě a zajistit bezpečnost našich zákazníků, musíme si být jisti, že každý interní systém a obchodní proces v rámci Binance jsou navrženy a prováděny způsobem, který je v souladu se všemi předpisy a platnými předpisy. Vzhledem k velikosti a geografické rozmanitosti Binance, stejně jako neustále se vyvíjejícímu regulačnímu a kryptografickému prostředí, je mít jediný tým, který bude sloužit všem pilířům programu dodržování předpisů, aby navrhoval přístupy založené na riziku a podporoval transparentnost. Síla, která má na starosti tuto zásadní práci, je náš tým Corporate Compliance.
Rozsah funkcí týmu zahrnuje řízení regulačních hodnocení a auditů, shodu produktů, due diligence třetích stran, zajištění kvality, řízení rizik shody a řízení rizik, zásady a programy a učení a rozvoj. V rámci Corporate Compliance existují specializované týmy, které se zabývají těmito oblastmi práce.
Tým pro politiku a program například udržuje a pravidelně aktualizuje programy proti praní špinavých peněz a sankční programy, které se vztahují na sadu globálních produktů a služeb Binance. Tým Product Compliance úzce spolupracuje s produktovými a technologickými týmy, aby zajistil, že kontroly AML/sankcí založené na riziku jsou zabudovány do každého z produktů a služeb společnosti. Bez ohledu na konkrétní přístup se každý z těchto týmů snaží zajistit, aby na všech úrovních organizace byla přítomna vhodná opatření pro dodržování předpisů. V čele našeho týmu Binance Corporate Compliance je Kristen Hecht, nedávno jmenovaná zástupkyně ředitele Compliance a globální vedoucí pro hlášení praní špinavých peněz.
Binance's Approach to Compliance
Jádrem firemního programu dodržování předpisů Binance je přístup založený na rizicích, který řídí a formuje náš závazek k ochraně uživatelů a komplexní kultuře a strategii dodržování předpisů. Začíná pečlivou identifikací klíčových oblastí řízení rizik dodržování předpisů pro Binance, průmysl a globální regulační prostředí. Na základě toho náš tým Compliance vyvinul šestistupňový proces k identifikaci primárních rizikových expozic organizace a také strukturovanou metodiku pro identifikaci, hodnocení, zmírňování a průběžné monitorování rizik. Dále náš tým Corporate Compliance zavádí tuto metodologii do praxe.
Správné řízení rizik a vedení také hrají zásadní roli v efektivním řízení rizik dodržování předpisů ve společnosti Binance. Společnost má interní řídící orgány a poradní orgány pro rizika compliance, které mají za úkol řídit rizika compliance a dohlížet na povinnosti v souladu s místními a globálními požadavky standardů compliance. Tyto orgány se neustále vyvíjejí.
Kromě toho je u všech regulovaných subjektů podřízených přímo místnímu představenstvu a jeho příslušným podvýborům rozšířeno řízení rizik a dodržování předpisů, aby bylo zajištěno plnění regulačních požadavků. Tato struktura zajišťuje odpovídající úroveň zaměření a důrazu na dodržování předpisů a podporuje efektivní rozhodování manažerského týmu.
Implementace programu řízení rizik dodržování předpisů ve společnosti Binance je založena na úzké spolupráci mezi různými týmy, odpovědnosti a vlastnictví. Regionální týmy a obchodní jednotky se cítí být oprávněny identifikovat a eskalovat problémy pomocí zavedených procesů a struktur rizik, čímž doplňují náš přístup shora dolů důležitou zpětnou vazbou zdola nahoru.
Otestujte kontroly dodržování předpisů napříč společností
Organizace velkého rozsahu Binance se skládá z mnoha obchodních procesů, které probíhají v rámci a napříč jejími jednotkami a divizemi, a jsou zavedeny kontroly zajišťující, že každý z těchto procesů je prováděn v souladu se všemi platnými pravidly, politikami a předpisy. Úkolem týmu Quality Assurance (QA) v rámci oddělení Corporate Compliance je testovat QA tyto obchodní procesy a sladit je se zásadami Binance a místními regulačními požadavky. Cílem rámce QA je pravidelně vyhodnocovat kvalitu a účinnost kontrol a také identifikovat nedostatky a problémy.
Tým pro zajištění kvality monitoruje a testuje kontroly shody vzorkováním případů a jejich ověřováním na základě předem definovaného testovacího skriptu odvozeného z příslušných dokumentů o zásadách a postupech. Jakékoli chyby a problémy zjištěné v průběhu těchto kontrol jsou sděleny zainteresovaným stranám a týmům pověřeným jejich nápravou a výsledky těchto kontrol jsou hlášeny vedení společnosti.
Prostřednictvím konzistentních a pravidelných kontrol podporuje tým pro zajišťování kvality v rámci Corporate Compliance kulturu neustálého zlepšování a pomáhá zajistit, aby kontroly dodržování předpisů byly robustní na různých úrovních v rámci organizace.
Řízení regulačních hodnocení a auditů
Binance běžně prochází externími regulačními hodnoceními a audity. Příprava na to je proces spolupráce zahrnující zainteresované strany mimo jiné z širšího týmu pro dodržování předpisů, interní audit a hodnocení, provoz a právní tým. Společným cílem je zajistit, aby zásady, postupy a operace společnosti Binance splňovaly regulační a právní požadavky v mnoha jurisdikcích po celém světě, kde působíme.
Vzhledem k tomu, že globální regulační prostředí a související požadavky na shodu se stále vyvíjejí a ještě nejsou plně formovány, tvrdě pracujeme na tom, abychom pochopili měnící se prostředí a i nadále fungovali v souladu s předpisy.
V každé jurisdikci oddělení Compliance, Legal a Operations úzce spolupracují s místními odborníky, aby zajistili, že požadavky na dodržování jsou dodržovány a aplikovány na služby, které poskytujeme. Když je čas na regulační posouzení a audit, ať už rutinní nebo neplánovaný, tým Corporate Compliance spolupracuje s příslušnými místními týmy, aby poskytl nezbytnou podporu. Mnoho členů týmu jsou bývalí regulátoři a zkoušející, takže mohou výrazně pomoci.
U regulovaných subjektů proces hodnocení a auditu vedou a řídí místní manažeři, přičemž rozhodování v konečném důsledku spočívá na představenstvu a vyšším managementu (včetně oddělení compliance a rizik) sídlícím v dané zemi. Corporate Compliance je zde sdílený zdroj, který pomáhá a podporuje místní týmy v procesu hodnocení a auditu.
Školení o dodržování předpisů pro zaměstnance Binance
Primárním cílem našeho programu dodržování předpisů je zajistit, aby každý zaměstnanec Binance měl dostatečné povědomí o požadavcích na dodržování předpisů a chápal důležitost silné kultury dodržování předpisů v celé společnosti, která je základem našeho závazku chránit uživatele. Požadujeme, aby všichni zaměstnanci absolvovali pravidelná školení o dodržování předpisů. Prostřednictvím těchto povinných školicích programů tým Compliance Learning and Development podporuje kulturu dodržování předpisů v organizaci a zajišťuje, že všichni zaměstnanci rozumí a dodržují právní a regulační požadavky.
Každý zaměstnanec Binance musí projít řadou globálních modulů školení o dodržování předpisů, které pokrývají základní témata, jako je boj proti praní špinavých peněz a financování terorismu, dodržování sankcí, boj proti úplatkářství a korupci, prevence zneužívání trhu a zásady zacházení s personálem. Tato školení zahrnují hodnocení, která musí každý zaměstnanec úspěšně absolvovat v omezeném časovém období.
Kromě povinného školení identifikuje tým školení pro dodržování předpisů specifické potřeby školení pro Binance pomocí různých metodologií, jako jsou průzkumy, rozhovory, hodnocení znalostí a také sledování relevantního vývoje v oblasti regulace. Na základě posouzení potřeb školení tým vytváří e-learningové programy, které splňují aktuální regulační požadavky, osvědčené postupy v oboru a organizační zásady. Tým také vyvíjí pokročilé školicí programy šité na míru manažerskému týmu, které se zaměřují na povinnosti a povinnosti v oblasti dodržování předpisů, kterým musí lídr rozumět.
Binance také povzbuzuje a sponzoruje zaměstnance, aby získali celosvětově uznávané akreditace prostřednictvím profesních organizací, jako je Asociace certifikovaných specialistů na boj proti praní špinavých peněz (ACAMS) a Asociace certifikovaných specialistů na sankce (ACSS).
Celková efektivita školicích programů je hodnocena shromažďováním zpětné vazby od účastníků a prováděním hodnocení za účelem měření udržení a aplikace znalostí. Výsledky se používají k identifikaci jakýchkoli mezer nebo oblastí zlepšení, aby bylo možné aplikovat nezbytné revize školicích materiálů nebo metod poskytování.
Závěry
Tým Corporate Compliance společnosti Binance hraje klíčovou roli při udržování integrity a bezpečnosti organizace při zajišťování souladu s platnými pravidly a předpisy. Neustále se vyvíjející regulační prostředí pro digitální aktiva vyžaduje komplexní a proaktivní přístup k dodržování předpisů. Tím, že se tým Corporate Compliance zaměří na klíčové oblasti popsané výše, plní svůj závazek chránit uživatele v souladu s globálními regulačními standardy.
Mohlo by vás také zajímat…
Hraní podle pravidel: Současná krajina dodržování předpisů v krypto sektoru
Hrajte podle pravidel: Přehled programu Binance Compliance
Zkušenosti v týmu Binance Compliance
Upozornění na rizika: Digitální aktiva podléhají vysokému tržnímu riziku a kolísání cen. Hodnota vaší investice se může zvýšit nebo snížit a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Za svá investiční rozhodnutí zodpovídáte pouze vy a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí výkonnost. Měli byste investovat pouze do produktů, které znáte a jejichž rizikům plně rozumíte. Měli byste pečlivě zhodnotit své investiční zkušenosti, finanční situaci, investiční cíle a toleranci rizika a před provedením jakékoli investice se poradit s nezávislým finančním poradcem. Tento materiál by neměl být považován za finanční poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.