Tento snímek obrazovky skupinového chatu nedávno vyvolal paniku mezi mnoha investory v měnovém kruhu, protože někteří lidé říkali, že burzy blokují velké účty ve velkém měřítku. Dnes si tedy povíme o problematice zmrazených účtů na centralizovaných burzách a o tom, jak je rozmrazit.


1. Proč může být váš účet zmrazen?

1. Technická logika zmrazení burzovních účtů

Někteří začínající uživatelé se budou ptát, zda lze blockchain decentralizovat, proč jsou jejich aktiva v řetězci stále zmrazena?

Za prvé, různé tokeny v registrovaném účtu uživatele na centralizované burze jsou umístěny na adrese, kde burza ovládá soukromý klíč. Při vkládání mincí, poté, co uživatel vloží z externí adresy peněženky na depozitní adresu vytvořenou burzou, burza převede plyn na tuto adresu a při výběru mincí shromáždí vložené tokeny na velkou adresu peněženky burzy, Tokeny jsou také staženy z adresy velké peněženky burzy na adresu externí peněženky určenou uživatelem. Během procesu, kdy uživatelé vkládají a vybírají coiny, jsou soukromé klíče adresy pro vkládání a výběry uživatele burzy řízeny burzou.

Takže když uživatel převede on-chain aktiva z vlastní kontrolované peněženky na burzu, teoreticky může burza zmrazit část těchto aktiv a zabránit vám v výběru, což je technická logika zamražení účtu na burze.

Obchodní logika burzy se zaměřuje na poskytování služeb pro zprostředkování obchodů a získávání obchodních poplatků, takže pro burzu je zajištění bezpečnosti aktiv uživatelů a zlepšení obchodní zkušenosti klíčem k zisku. V minulé býčí sezóně byla na jedné burze ukradena více než 1000 BTC, přičemž se ztráta prostředků během dvou týdnů vrátila prostřednictvím obchodních poplatků, takže za normálních okolností burza nebude snadno a aktivně zmrazovat účty uživatelů, ani to není nezbytné.

V praxi také existují uživatelé, jejichž účty na burze byly zmrazeny. Jaké jsou tedy hlavní důvody pro zmrazení?

2. Běžné důvody pro zmrazení účtu na burze

1) Pomoc při zmrazení ze strany regulačních orgánů

V současnosti stále více zločineckých skupin používá virtuální měny jako nástroj pro zločin a prostředek pro praní peněz, takže regulační orgány doma i v zahraničí často odhalují virtuální měny při vyšetřování některých zločineckých skupin. To zahrnuje také získání příslušných informací KYC, obchodních záznamů a zadržení zmrazených aktiv na účtech burzy. Právní základ pro zmrazení lze odkázat na zmražení a uvolnění v kryptoměnovém odvětví.

Například v případě případů online hazardu, které byly v zemi důrazně potlačovány policií, jsou obvykle analyzována on-chain data pro zjištění, které adresy převáděly prostředky na burzu, a hromadně se vyšetřují a zmrazují podezřelé účty hráčů.

Minulý rok americké ministerstvo spravedlnosti ve spolupráci s vydavatelem USDT a burzou OKX zmrazilo účty burzy a on-chain USDT zapojené do případu obchodování s lidmi.

Kromě toho, když regulační orgány vyšetřují případy krádeže a podvodů s virtuálními aktivy, mohou také zmrazit účty související s aktivy zapojenými do vyšetřování, které přicházejí na burzu.

Toto jsou příklady zmrazení virtuálních měn ve spolupráci s regulačními orgány ze strany vydavatelů USDT, takže mnozí investoři v kryptoměnách by měli mít na paměti, že blockchain není mimo zákon. S neustálým zlepšováním technických vyšetřovacích metod budou regulační orgány zvyšovat tlak na potírání on-chain zločinů.

Kromě výše uvedeného, kdy centralizované burzy pasivně zmrazují účty ve spolupráci s regulačními orgány za účelem potírání nezákonné činnosti, existují také některé zvláštní případy, kdy burzy aktivně zmrazují účty uživatelů.

2) Spuštění dočasného zmražení účtu burzy z důvodu boje proti praní špinavých peněz a kontrolního systému.

Centralizované burzy, jakožto důležitá součást ekosystému kryptoměn, spravují aktiva miliard uživatelů kryptoměn a mají nejkomplexnější uživatelská data. Největší burza na světě, Binance, má v současnosti 200 milionů uživatelů, takže je velmi důležité, aby burzy přijímaly opatření k boji proti praní špinavých peněz a zajišťovaly soulady s regulacemi v celém odvětví virtuálních měn. Proto se může stát, že někteří uživatelé budou mít účty zmrazené kvůli neobvyklým on-chain převodem a obchodním aktivitám, které spustí kontrolní systémy platformy.

Například chování uživatelů s nízkou úrovní KYC, kteří se zaregistrují na burze, vloží prostředky na nákup USDT a ihned je vyberou, může být platformou považováno za podezřelé praní špinavých peněz a účty mohou být zmraženy.

Uživatelé, kteří interagují s adresami označenými burzou jako černé a šedé, jako jsou mixéry, hackeři, vysoce rizikové projekty a platformy pro praní peněz, mohou při převodu virtuální měny na burzu také spustit zmražení účtu.

Někteří uživatelé se také účastní platformových aktivit, používají více provázaných účtů, které kontrolují, nebo dokonce manipulují s KYC, aby využili výhod platformy. Nakonec byli zmrazeni kvůli porušení pravidel aktivit a uživatelské smlouvy.

Z výše uvedeného vyplývá, že důvody pro zmrazení účtu na decentralizované burze lze rozdělit na pasivní zmrazení ve spolupráci s regulátory a aktivní zmrazení z důvodu boje proti praní špinavých peněz. V případě první kategorie zmrazení je rozhodovací pravomoc stále na regulačním orgánu, burza pouze vykonává příkazy regulátorů ve spolupráci při potírání zločinu, takže je zbytečné hledat pomoc u burzy.

Z technického hlediska jsou virtuální aktiva uživatelů na burze uložena v celkovém majetkovém fondu burzy a nejsou odděleně uložena. Takže pokud běžný uživatel pouze vkládá a obchoduje, a pokud nespustí kontrolní systém platformy, nebude jeho účet zmrazen kvůli zapojení do černých aktivit.

2. Jak uvolnit zmrazený účet na burze

Pokud je váš účet na burze zmrazen, potřebujete nejprve pochopit důvod zmrazení.

Ať už jde o jakékoli zmrazení, čin zmrazení účtu provádí burza, takže je nezbytné co nejdříve kontaktovat zákaznický servis prostřednictvím aplikace burzy nebo e-mailu, abyste získali skutečný důvod zmrazení.

Dále, po komunikaci se zákaznickým servisem burzy a určení typu a důvodu zmrazení, je třeba jednat specificky.

Pokud je zmrazení způsobeno důvody kontrolního systému platformy, je třeba přímo komunikovat o řešení, ať už jde o doplnění informací KYC, biometrii nebo poskytnutí vysvětlení o zdroji prostředků na účet. Je třeba aktivně spolupracovat s burzou na uvolnění zmrazeného účtu.

Pokud je účet zmrazen z důvodu zapojení do případu, je nutné komunikovat se zákaznickým servisem a získat kontaktní informace na vyšetřující orgán a aktivně poskytnout požadované materiály. Pokud je zmražení účtu způsobeno převodem na burzu, obvykle je třeba poskytnout diagram sledování on-chain financí a vysvětlující zprávu, která dokazuje, že celý řetězec nemá nic společného se zapojenými prostředky. Následující obrázek ukazuje diagram sledování on-chain financí, který autor použil při řešení krádeže, a pokud lze při uvolnění poskytnout takový diagram a přiložit odpovídající vysvětlení, výrazně to zvýší pravděpodobnost uvolnění účtu.

Účty na centralizovaných burzách, které jsou zmrazené, se liší od bankovních účtů; kolísání aktiv v účtech burzy, jako jsou spotové obchody a pozice kontraktů, může snadno vést ke ztrátám aktiv. Pokud je účet zmrazen, není možné s ním operovat, což je třeba co nejdříve řešit. Autor má bohaté zkušenosti s řešením případů krádeže a podvodů, a pokud potřebujete pomoc, můžete mě kontaktovat přes oficiální účet na sociálních sítích.