Anonymní povaha krypto transakcí je činí zranitelnými vůči podvodníkům.
Postup Know Your Customer (KYC) se pokouší zlepšit dodržování předpisů ověřením identity zákazníka.
KYC zvyšuje transparentnost a důvěru, snižuje riziko finančních zločinů a zlepšuje stabilitu kryptotrhu.
Kryptoměny zaznamenaly v posledních letech obrovskou popularitu. Kromě toho, protože kryptoměny jsou chráněny kryptograficky na příslušných blockchainech, transakce mezi uživateli zůstávají do značné míry anonymní a probíhají v reálném čase. Bohužel to činí kryptotransakce zranitelnými vůči zločincům, kteří se pokoušejí obejít tradiční omezení proti praní špinavých peněz (AML).
Naštěstí se globální úřady přizpůsobily této výzvě a vymyslely způsoby, jak posílit bezpečnost na ochranu investorů. V roce 2019 například američtí regulátoři, Komise pro cenné papíry a burzy (SEC), The Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a The Commodity Futures Trading Commission (CFTC) určily kryptoměnové trhy jako organizace poskytující peněžní služby (MSB). V souladu s tím společnosti dodržovaly předpisy Poznej svého zákazníka (KYC) a předpisy proti praní špinavých peněz (AML) podle zákona o bankovním tajemství z roku 1970.
V Indii jsou však kryptoaktiva neregulovaná. Přesto všechny renomované burzy v zemi důsledně dodržují přijaté normy, aby se chránily před pokusy směrovat nelegální peníze prostřednictvím kryptoinvestic. V souladu s tím musí každý spotřebitel, který si chce otevřít účet na krypto burze, podstoupit proceduru KYC. Burza ověřuje vaši identitu, aby se ujistila, že jste tím, za koho se vydáváte, zatímco provádíte proceduru KYC.
Jak funguje krypto KYC procedura?
KYC in crypto se pokouší vyhnout nezákonným akcím, jako jsou finanční podvody, financování terorismu a daňové úniky, tím, že ověří identitu zákazníka. Některé burzy mohou zákazníkům umožnit otevřít si účet před dokončením postupu krypto KYC. Tyto účty však nebudou plně funkční, dokud nebude dokončen proces ověřování. Mnoho směnáren například nedovolí spotřebiteli získat bitcoiny nebo vybrat hotovost, dokud nebude ověřena jeho identita. Někteří jiní mohou uložit limit vkladu.
Postupy KYC se mohou na různých burzách kryptoměn lišit. Obecně však platí, že pro zahájení procesu KYC budete muset kryptoburze poskytnout následující informace:
Celé jméno
Datum narození
Adresa domů
Jakmile poskytnete tyto základní informace, kryptoměnová burza vás požádá o nahrání fotografie legitimního vládou vydaného dokladu totožnosti, jako je řidičský průkaz nebo pas. Tyto údaje budou následně použity k ověření vaší identity. Po ověření vaší identity vám burza poskytne přístup ke svým nabídkám.
Zatímco většina burz by vám umožnila provádět transakce, jakmile splníte tyto požadavky, některé by trvaly na tom, abyste podstoupili přísnější proces ověřování. V některých případech musíte poskytnout selfie a poskytnout další informace. Podle pokynů Financial Action Task Force (FATF) by kryptoměnové burzy měly dodržovat přístup založený na hrozbách pro dodržování krypto KYC. Jinými slovy, klienti s nízkým rizikem obvykle podléhají jednodušším postupům, zatímco jedinci s vysokým rizikem musí splňovat přísné standardy dodržování krypto KYC.
Můžete si koupit krypto bez KYC?
KYC je povinný požadavek na téměř všech centralizovaných burzách kryptoměn. Zákazníci však mohou stále získat kryptoměnu, aniž by museli projít krypto KYC procedurou. Tyto přístupy jsou však podstatně obtížnější a riskantnější.
Například kupující, kteří si přejí úplnou anonymitu, mohou získat kryptoměny prostřednictvím decentralizovaných burz. Ačkoli decentralizované burzy mají bezpečnostní mechanismy, aby se zabránilo podvodům, spotřebitelé se pravděpodobně nechají napálit. Kromě toho jsou decentralizované burzy méně uživatelsky přívětivé než vysoce kvalitní centralizované burzy a uživatelé budou muset zaplatit vyšší transakční poplatky.
Zatímco kupující mohou zůstat v anonymitě, pro opravdové jednotlivce by dávalo smysl, aby podstoupili postup krypto KYC s autorizovanou burzou. A to přichází s další výhodou rychlého dokončení postupu.
Proč je pro krypto transakce vyžadován KYC?
KYC je základním kamenem pravidel dodržování pravidel AML. Tyto požadavky vyžadují, aby finanční organizace rozpoznaly své spotřebitele a chápaly jejich interakce s nimi.
KYC je zásadní ve finančních transakcích, protože zločinci využívají řadu metod, jak se vyhnout omezením praní špinavých peněz. Naštěstí může burza kryptoměn snadno identifikovat finanční zločiny a předcházet jim tím, že pro každého zákazníka vytvoří podrobný a přesný rizikový profil.
Zvyšuje transparentnost a důvěru
Ověření identity uživatele může pomoci zvýšit transparentnost a důvěru spotřebitelů. Pokud se totiž spotřebitel domnívá, že vaše kryptoburza podniká proaktivní a preventivní opatření k ochraně svých účtů, je pravděpodobnější, že bude vaši službu nadále používat.
Snižuje riziko finančních trestných činů
Od roku 2016 došlo k prudkému nárůstu kryptografických podvodů. Podle Forbes bylo v roce 2020 jen ve Spojených státech 80 000 případů kryptografických podvodů. Podle jiné studie činily nezákonné krypto transakce v roce 2021 zhruba 14 miliard dolarů, což je o 79 % více než 7,8 miliardy dolarů v roce 2020.
Alarmující čísla ukazují, proč úřady trvají na tom, aby bitcoinové burzy zavedly přísné ověřovací procesy a postupy KYC. Využitím těchto kroků mohou kryptoburzy nejen snížit riziko finančních zločinů, ale mohou také omezit zavádějící činnost a zlepšit svou pozici na trhu.
Zlepšuje stabilitu
Trh s kryptoměnami je ze své podstaty nevyzpytatelný. Neautorizované, anonymní transakce obvykle vedou k nepředvídatelnosti. Trh bude stabilnější, pokud budou kryptoměnové burzy využívat KYC a přísné procesy ověřování klientů. To zase zvýší hodnotu trhu a přitáhne na trh více spotřebitelů.
Chcete se dozvědět více o vašich požadavcích na dodržování krypto KYC? Promluvte si s jedním z našich specialistů na dodržování předpisů ještě dnes!
Nejčastější dotazy
Co je Crypto KYC a proč je nezbytné pro obchodování na Binance?
Crypto KYC (Know Your Customer) ověřuje uživatelské identity. Binance to vyžaduje pro zajištění souladu se zabezpečením a předcházení podvodům a praní špinavých peněz.
Jaké dokumenty jsou vyžadovány pro dokončení procesu Crypto KYC?
Obvykle jde o státem vydaný průkaz totožnosti (pas, řidičský průkaz), doklad o adrese (účet za služby) a někdy selfie s dokumenty.
Jsou mé osobní údaje během ověřování KYC v bezpečí?
Ano, renomované platformy implementují bezpečnostní opatření k ochraně osobních údajů a dodržují zákony na ochranu soukromí pro bezpečné ověření KYC.
Mohu obchodovat bez dokončení procesu Crypto KYC?
Záleží na politice burzy. Některé platformy umožňují omezené obchodování bez KYC, ale úplný přístup obvykle vyžaduje dokončení procesu.