Dne 2. srpna zvažovalo americké ministerstvo spravedlnosti podání obžaloby z podvodu na Binance. Zároveň CZ v srpnu oznámila, že počet registrovaných uživatelů Binance dosáhl 150 milionů. Toto číslo bylo stále 140 milionů Červenec.

Dnes bude tento článek analyzovat vývoj Binance z pohledu dodržování předpisů tváří v tvář regulačním sporům a rychlému růstu počtu uživatelů👇🏻

1⃣ Regulační výzvy Binance

2⃣ Situace v zemi udělování licencí

3⃣ Struktura souladu Binance

4⃣ Podíl na trhu a změny

5⃣ Shrnutí

1. Regulační výzvy, kterým Binance čelí

V roce 2023.3 podala americká komise pro obchodování s komoditami (CFTC) občanskoprávní žalobu, v níž obvinila Changpeng Zhao a tři subjekty provozující platformu Binance z porušení zákona o obchodování s komoditami.

V roce 2023.6 podala SEC právní žalobu na Binance, která tvrdila, že porušila zákony o cenných papírech.

25. července však Binance zahájila návrh na zamítnutí žaloby CFTC ohledně žaloby SEC, soudce také důrazně odmítl žádost SEC o zmrazení aktiv Binance.

2. Licenční země shody

Soudě podle výše uvedených kroků Binance, Binance není ve slabé pozici v regulačním prostředí Jak velký dopad bude mít tato série regulačních opatření na globální vývojový model Binance?

Podívejme se nejprve na aktuální stav dodržování předpisů Binance v různých zemích Aktuálně jsou země, které společnost Binance získala, následující👇🏻:

V Evropě jsou:

1) Francie;

2) Itálie;

3) Li Tao Yuan;

4) Španělsko;

5) Polsko;

6) Švédsko;

7) Kazachstán;

Na Středním východě jsou:

1) Abu Dhabi;

2) Bahrajn;

3) Dubaj;

V asijsko-pacifické oblasti jsou to:

1) Austrálie;

2) Indonésie;

3) Japonsko;

4) Nový Zéland;

5) Thajsko;

Existují také země jako Mexiko a Jižní Afrika.

Podle neúplných statistik OKX dosáhlo souladu v Dubaji, Francii, Bahamách, Japonsku atd.;

A Coinbase má Spojené státy, Japonsko, Singapur, Spojené království, Irsko, Německo atd.;

Z pohledu zemí, které získaly compliance licence, má Binance absolutní výhodu jak v množství, tak v distribuci.

Zároveň se v srpnu zprovoznila licencovaná burza Binance Japan a Binance Dubai také získala svou první provozní licenci MVP, která je v současnosti nejvíce vyhovující obchodní platformou na světě.

3. Struktura souladu Binance

Soudě podle oficiálních dokumentů zveřejněných Binance má její oddělení compliance v současnosti více než 750 zaměstnanců.

Tým pro dodržování předpisů Binance je rozdělen do několika specializovaných oddělení, z nichž každé odpovídá za specifické funkce a oblasti odbornosti, včetně 👇🏻:

1) Dodržování předpisů pro finanční kriminalitu: Tým pro dodržování předpisů v oblasti finanční kriminality je důležitou součástí programu compliance společnosti Binance.

Tým je především proaktivní investigativní frontová linie zaměřená na nelegální činnost na platformě.

Aktivním bojem proti finanční kriminalitě, jako je praní špinavých peněz, podvody a financování terorismu, přispívají k ochraně Binance a jejích uživatelů před řadou potenciálních rizik.

2) Globální boj proti praní špinavých peněz: Tým Global Anti-Money Laundering (GMLRO) hraje klíčovou roli při zajišťování souladu s globálními předpisy proti praní špinavých peněz (AML).

Zjišťovat, monitorovat a předcházet potenciálním činnostem souvisejícím s praním špinavých peněz. Úzce spolupracují s místními finančními zpravodajskými jednotkami, regulačními orgány a orgány činnými v trestním řízení, aby hlásili a pomáhali při vyšetřování podezřelých aktérů a transakcí.

3) Sankce/Antikorupce/CTF: Tým pro sankce, boj proti úplatkářství/korupci/financování terorismu (CTF) je odpovědný za vývoj politik a kontrol ke zmírnění rizik spojených s porušováním platných zákonů o sankcích, proti úplatkářství a korupci. a opatření pro boj proti terorismu;

4) Corporate compliance: Tento tým je zodpovědný za monitorování a testování vícenásobných kontrol;

Řídit regulační inspekce a audity licencovaných subjektů Binance zajistit, aby byly ve všech produktech a službách Binance zabudovány kontroly souladu;

5) Customer Due Diligence: Tým Binance Customer Due Diligence (CDD) je zodpovědný za implementaci robustních programů Know Your Customer (KYC) a Know Your Business (KYB), které zabraňují podvodům, krádežím identity, praní špinavých peněz a podvodům, které hrají zásadní roli.

6) Vysoce rizikoví zákazníci: Tým vysoce rizikových zákazníků se zaměřuje na dohled nad vylepšeným procesem due diligence pro vysoce rizikové zákazníky a podniky;

7) Monitorování transakcí: Tým pro monitorování transakcí Binance je zodpovědný za kontrolu transakcí z hlediska potenciálního praní špinavých peněz a financování terorismu;

Pro Binance je compliance jednou z nejdůležitějších strategických priorit Soudě podle struktury jejího oddělení compliance má Binance z hlediska dodržování předpisů již poměrně vyspělý systém.

4. Tržní podíl a změny

Jak je vidět z údajů z The Block, aktuální tržní podíl Binance na objemu obchodování s kryptoměnami je 51,8 %;

Zároveň podle statistiky Tokeninsight činil její podíl na burze 53,6 % na začátku 2. čtvrtletí a 50,6 % na konci 2. čtvrtletí a udržoval si tak stabilní vedoucí pozici.

Bude mít tedy červnové nařízení SEC dopad na Binance? Můžeme to zjistit z dat.

Jak je znázorněno na obrázku, tržní podíl spotového objemu obchodů Binance se v červnu zvýšil o 2 % ve srovnání s květnem, kdy SEC podala žalobu. Ve srovnání s prvním čtvrtletím došlo k mírnému kolísání, protože obchodování BTC/ s nulovými poplatky. ETH se v březnu zvýšilo a vrátilo se na předchozí normální úroveň.

Tržní podíl objemu obchodů s deriváty byl v květnu i červnu 54 % a nedošlo k žádnému zásadnímu dopadu;

Společnost Binance uvedla na trh Merkle Tree Proof of Reserve (PoR) v roce 2022. Doposud Binance vydala celkem 8 rezervních certifikátů. Soudě podle stavu rezerv Binance jsou aktiva Binance v současné době plně splatitelná.

Proof of Reserves (PoR) |. Merkle Tree |. Binance https://www.binance.com/zh-CN/proof-of-rezerves

5. Shrnutí

I pod tlakem regulátorů jsou důvody, proč Binance zůstala jedničkou na trhu a dokonce zvýšila počet registrovaných uživatelů na 150 milionů:

1) mít doklad o úplných rezervách aktiv;

2) Práce s dodržováním předpisů je v CEX výhodou;

3) Seznam mincí/těžba nových mincí udržuje dobrou míru návratnosti;

4) Zkušenosti s produkty a operace jsou na vedoucí pozici v oboru Je třeba říci, že regulační výzvy, kterým Binance čelí, jsou skutečně vážné, ale v myslích investorů je to stále největší a nejbezpečnější CEX.

Nedávno Binance také zahájila nové aktivity v oblasti těžby měn pro Cyberconnect a Sei. První jmenovaný je předním sociálním protokolem, který získal 25 milionů dolarů, a druhý je nováčkem na vrstvě 1, který získal 35 milionů dolarů.

Uživatelé si mohou koupit tokeny zdarma pomocí sázek BNB/TUSD/FDUSD. Aktuální míra návratnosti není známa, ale hráči, kteří jsou optimističtí ohledně těchto dvou projektů, to obecně mohou vyzkoušet.