Zvýraznění
V novém vydání hry Play by the Rules se podíváme na opatření Binance Know Your Customer (KYC), soubor zásad a postupů, které zajišťují, že víme, kdo jsou naši uživatelé, abychom zabránili špatným hráčům mimo náš ekosystém.
Opatření KYC umožňují poskytovatelům finančních služeb chránit uživatele před škodlivými aktivitami, jako jsou podvody, praní špinavých peněz a financování terorismu, a zároveň zajistit soulad s regulačními standardy.
Přísný a komplexní proces KYC společnosti Binance umožňuje přesně identifikovat zákazníky, vyhodnocovat rizika a udržovat důvěryhodný ekosystém pro všechny uživatele, čímž udržuje bezpečnou a vyhovující platformu.
Poznej svého zákazníka (KYC) je zákonem požadovaný postup, kterým finanční instituce, včetně bank, burz kryptoměn a dalších poskytovatelů finančních služeb, shromažďují identifikační údaje a kontaktní údaje od stávajících a potenciálních zákazníků. Jeho hlavním cílem je předcházet podvodům, praní špinavých peněz, financování terorismu a dalším nezákonným aktivitám a také zajistit hloubkovou kontrolu klienta jako součást úsilí o dodržování předpisů v rámci boje proti praní špinavých peněz a financování (AML/CFT) terorismu. .
Samotný termín „KYC“ je průmyslový žargon, který původně používali odborníci na dodržování předpisů, ale od té doby se stal běžným mezi obchodníky s kryptoměnami a investory. Z pohledu uživatele je „KYC“ synonymem pro ověření identity.
Bez účinných postupů KYC se hodnocení uživatelských rizik stává problematickým a finanční instituce by mohly nechtěně napomáhat nezákonné činnosti. Robustní rámce KYC v kryptoprůmyslu chrání uživatele před hackery, manipulátory trhu a praním špinavých peněz. Binance dodržuje přísný proces KYC, který patří mezi nejpřísnější v oboru. Tímto způsobem náš tým Compliance zajišťuje, že víme, kdo jsou naši zákazníci, a že na naší platformě nejsou žádní špatní aktéři, kteří chtějí zneužít ekosystém Binance.
Role KYC v krypto sektoru
Základní úlohou KYC v odvětví digitálních aktiv je identifikovat potenciální špatné aktéry, odepřít jim přístup do ekosystému a zabránit praní špinavých peněz, financování terorismu a dalšímu jednání souvisejícímu s podvody, a zajistit tak bezpečnější prostředí pro všechny. Komplexní program KYC umožňuje kryptoměnovým společnostem skutečně pochopit, kdo jsou jejich zákazníci, a přesně měřit riziko, které představují pro jejich platformy a širší komunitu.
Role procesu KYC v kryptoprůmyslu je stejná jako v tradičních financích, což je chránit podniky, jejich zákazníky a komunity tím, že neumožní přístup špatným aktérům.
Robustní proces onboardingu KYC umožňuje poskytovatelům služeb digitálních aktiv deanonymizovat, shromažďovat důležité informace o zákaznících, zavádět účinné ověřování identity a informovat o analýze založené na rizicích, která vede ke konečnému rozhodnutí, zda schválit nebo zamítnout požadavek zákazníka.
Vývoj procesů a protokolů KYC
Zde ve společnosti Binance bereme prevenci praní špinavých peněz, stejně jako financování terorismu a šíření zbraní, velmi vážně. Při řešení těchto hrozeb se řídíme přístupem založeným na rizicích, který je v souladu s mezinárodními osvědčenými postupy.
Vyhodnocujeme konkrétní zákony a předpisy pro každou geografickou oblast, kde působíme, a vytváříme náš program shody v dané jurisdikci, abychom splnili tyto požadavky spolu s následujícími mezinárodními požadavky. Základ našeho přístupu KYC tvoří legislativa AML a CTF, stejně jako pokyny od místní finanční zpravodajské jednotky.
Vývoj opatření KYC ve společnosti Binance je procesem spolupráce, který zahrnuje vedoucí členy týmu KYC, právní, technologické a provozní odborníky a členy výkonného týmu. Hlavními součástmi rámce KYC jsou ověřování identity (včetně porovnávání biometrických údajů se státem vydanými průkazy totožnosti; prověřování legitimity dokladů totožnosti; kontroly detekce živosti a schopnosti optického rozpoznávání znaků (OCR) pro ověření informací zadaných klientem), geolokace IP, zvýšená náležitá péče, odhalování sankcí, politicky exponovaných osob (PEP) a nepříznivých mediálních databází; vymáhání práva, finanční zločiny a seznamy vymáhání práva.
Tým Binance Compliance se zaměřuje na udržování programu KYC, který splňuje všechny právní a regulační požadavky a zároveň zajišťuje robustní zkušenost pro naše uživatele. Jedním ze způsobů, jak toho dosáhnout, je neustálé hodnocení inovativních technologií a potenciálních dodavatelských partnerů, kteří mohou pomoci minimalizovat tření spojené s postupy KYC. Dobrým příkladem je rychlost a efektivita našeho procesu ověřování identity, který využívá nejnovější technologie biometrického skenování, analýzy a ověřování.
Ověření identity (IDV)
Ověření identity je základem programu KYC v jakékoli finanční společnosti orientované na spotřebitele. Samozřejmě to není oblíbená část uživatelů při vstupu na kryptoměnovou platformu, ale status Binance jako odpovědného lídra v oboru nám diktuje, že upřednostňujeme bezpečnost našich uživatelů nade vše. S podporou předních společností v oboru, jako jsou Onfido a SumSub, mimo jiné, je ověřování identity na Binance tak bezproblémové a efektivní, jak je to jen možné.
Osoby, které perou špinavé peníze a hackeři, se často pokoušejí skrýt zdroj neoprávněně získaných finančních prostředků tím, že rozdělují malé částky peněz na mnoho účtů. Pokud má platforma slabé možnosti ověřování identity, mohou špatní aktéři najít způsob, jak zaregistrovat více účtů, aby posloužily tomuto účelu, například pomocí falešných identit nebo využití laxních zásad, když platformy umožňují registraci účtu bez ověřovacího dokumentu vydaného vládou . Bez přísných kontrol identity se může uživatel se zlými úmysly vrátit na burzu poté, co byl přistižen při nezákonných transakcích: potřeboval by pouze alternativní e-mail.
Přísná politika KYC společnosti Binance prosazuje přístup nulové tolerance k dvojitým registracím a anonymním identitám, čehož je dosaženo prostřednictvím přísného ověřování dokumentů a kontrol zjišťování životnosti. Tato opatření výrazně snižují šance, že se nelegitimní finanční prostředky dostanou do ekosystému Binance a do širšího prostoru Web3.
Postupy Binance KYC
Ověření identity je nezbytným krokem pro každého, kdo chce na Binance obchodovat s digitálními aktivy. Ti s neověřenými účty mají povolen základní přístup na stránky Binance: mohou procházet naše nabídky, nárokovat si NFT, tokeny fanoušků a dárkové karty, ale za žádných okolností nemohou interagovat s obchodními produkty Binance.
Proces KYC společnosti Binance je strukturován do tří úrovní: pro středně pokročilé, pokročilé a pokročilé Specifické požadavky se mohou lišit v závislosti na jurisdikci, ve které se uživatel nachází, ale ve většině zemí jsou základní kroky následující:
Shromažďování a potvrzování osobních údajů zákazníků předložených uživatelem a potvrzených platným státem vydaným identifikačním dokladem.
Kontrola detekce živosti v reálném čase, která porovnává tvář uživatele s dokumentem vydaným vládou, který poskytl.
Ověření identity uživatele pomocí World-Check Risk Intelligence, největší databáze vysoce rizikových, sankcionovaných a politicky exponovaných osob.
Uživatelé s bydlištěm v jurisdikcích, které mají povinné požadavky na doložení adresy, musí dodatečně poskytnout platnou adresu, než budou mít plný přístup do ekosystému Binance. Osoby mimo tyto země potřebují pouze poskytnout doklad o adrese, pokud chtějí zvýšit svůj denní limit výběru z fiat ze standardních 50 000 USD na 2 miliony USD.
Pokud potřebujete vkladový a výběrový limit, který výrazně překračuje standardní limity pro středně pokročilé a pokročilé úrovně, můžete požádat o navýšení s uvedením svých zdrojů bohatství, zdrojů finančních prostředků, které dosáhnou Binance a pokud vy nebo některý z vašich rodinných příslušníků je na seznamu politicky exponovaných osob (PEP). To zajišťuje, že každý požadavek na výrazně vyšší limity je legitimní a přiměřený prokázanému čistému jmění uživatele.
Srovnávací analýza některých zásad KYC největších kryptoburz ukazuje, že požadavky na ověřování identity Binance patří k nejkomplexnějším v oboru, což odráží náš závazek upřednostňovat bezpečnost našich uživatelů a ekosystému.
Závěry
Robustní rámec KYC společnosti Binance hraje klíčovou roli při ochraně platformy, jejích uživatelů a širší komunity před potenciálními hrozbami, jako jsou podvody, praní špinavých peněz a financování terorismu. Implementací komplexního procesu KYC, který zahrnuje ověřování identity, prověřování sankcí a seznamy PEP a vylepšenou due diligence, navrženou a prováděnou ve spolupráci více týmů, je Binance schopna udržovat vysoký standard zabezpečení a dodržování předpisů v různých jurisdikcích. To zdůrazňuje závazek společnosti Binance být odpovědným lídrem v oboru kryptoměn, upřednostňovat bezpečnost uživatelů a dodržovat místní a mezinárodní regulační požadavky.
Mohlo by vás také zajímat…
Hraní podle pravidel: Současná krajina dodržování pravidel v krypto sektoru
Hrajte podle pravidel: Přehled programu Binance Compliance
Srovnání KYC procesů v krypto sektoru
Upozornění na rizika: Digitální aktiva podléhají vysokému tržnímu riziku a kolísání cen. Hodnota vaší investice se může zvýšit nebo snížit a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Za svá investiční rozhodnutí zodpovídáte pouze vy a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí výkonnost. Měli byste investovat pouze do produktů, které znáte a jejichž rizikům plně rozumíte. Měli byste pečlivě zhodnotit své investiční zkušenosti, finanční situaci, investiční cíle a toleranci rizika a před provedením jakékoli investice se poradit s nezávislým finančním poradcem. Tento materiál by neměl být považován za finanční poradenství. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.