Klíčové věci
Chcete-li se bezpečně pohybovat v kryptosvětě, je důležité začít pochopením toho, jak podvody fungují, i když vědět, jak chránit své peníze, je stejně důležité.
Tento článek je prvním z minisérie, která podrobně popisuje osvědčené postupy pro boj s kryptografickými podvodníky.
Dejte si pozor na „investiční experty“, takzvané „zaměstnance Binance“, online data, která se zdají být příliš dobrá na to, aby to byla pravda, a úrovně investičních schémat s více stranami, které vám slibují příjem, pokud pozvete nové lidi.
Nedávno jsme shromáždili a shrnuli nejběžnější podvody v kryptoměnovém průmyslu, včetně běžných taktik používaných zločinci, v obsáhlé blogové sérii s názvem How to Survive Scams. Najdete zde podrobné popisy běžných podvodů, jako jsou Ponziho schémata, falešné nabídky práce a podvodníci Binance, abychom jmenovali alespoň některé.
I když je velmi užitečné porozumět tomu, jak různé podvody fungují, chceme vás také více poučit o krocích, které můžete podniknout, abyste se vyhnuli běžným podvodům.
Krypto podvodníci se zaměřují především na nové uživatele, kteří nejsou obeznámeni s tímto odvětvím a trh s kryptoměnami vidí jako příležitost k snadnému výdělku. Pokud jste v kryptosvětě nebo investujete poprvé, následující situace by vás měly upozornit.
Investiční specialista nebo „Zaměstnanec Binance“
Na internetu jsou cizinci nebo takzvaní „zaměstnanci Binance“, kteří vám posílají investiční rady nebo nabízejí způsoby, jak „zdvojnásobit své peníze“, když jste se nezeptali, s největší pravděpodobností podvodníci. Zaměstnanci Binance vám navíc nikdy nepošlou první zprávu na sociální média, zejména aby s vámi nemluvili o investování, nedávali vám peníze nebo vám nenabízeli exkluzivní službu.
Tři tipy, jak se chránit před podvodnými podvody
1. Vypočítejte, zda je nabízený výnos reálný
Nejjednodušší způsob, jak posoudit legitimitu „investičního experta“, je vypočítat výnosy, které vám nabízí. Roční výnos 20 % neboli denní výnos 0,0548 % je již v rámci investiční komunity extrémně vysoký: buďte obezřetní před „investičními experty“, kteří vychvalují výnosy nad 20 %.
Poznámka: Stále buďte opatrní, pokud vám někdo nabízí investiční poradenství nebo slibuje znásobení vaší investice, i když se slibovaný roční výnos zdá být rozumný, například 10 %. Může to být podvodník, který se z vás snaží dostat peníze.
2. Použijte Binance Verify
Binance Verify je naše oficiální databáze, která umožňuje komukoli ověřit názvy domén, e-mailové adresy, telefonní čísla, WeChat a Telegram ID a také uživatelská jména Twitteru, která údajně patří na Binance. Pokud někdo tvrdí, že je zaměstnancem nebo zástupcem Binance, slepě mu nedůvěřujte a nejprve zvažte ověření jeho legitimity na Binance Verify.
Zůstaňte ostražití, i když je zdroj ověřen na Binance Verify: Podvodníci často používají jména skutečných zaměstnanců Binance, aby oklamali své oběti.
3. Najděte informace o svém partnerovi
Najděte více informací o příslušném „investičním programu“, včetně nástrojů, jako je who.is, abyste zjistili, kdy byl web vytvořen a jak dlouho byl aktivní. Zkontrolujte adresy URL na Scamadviser, databázi, která sestavuje a hodnotí webové stránky na základě důvěryhodnosti.
Vždy si proveďte průzkum, než svěříte své peníze platformě, osobě nebo subjektu. Proveďte alespoň rychlé vyhledávání webu nebo názvu projektu na Googlu, a pokud uvidíte nějaké nesrovnalosti, zablokujte kontakt a ukončete veškerou komunikaci. Podvodníci obecně spoléhají na připravené scénáře, aby se vás pokusili přesvědčit o své legitimitě.
Recenze webu na Scamadviser
Opravdová láska na první pohled
Pokud váš online vztah rychle přejde od první výměny k šílené lásce, buďte opatrní: je to rozhodně podvod na online seznamce.
Tři tipy, jak se chránit před romantickým podvodem
1. Proveďte zpětné vyhledávání přijatých obrázků
Pomocí aplikací pro vyhledávání obrázků jako TinEye, Google (vyhledávání obrázků) nebo Baidu (vyhledávání obrázků) zkontrolujte, zda osoba, se kterou mluvíte, je tím, za koho se vydává: podvodníci často kradou fotografie skutečných lidí na sociálních sítích.
Domovská stránka TinEye
2. Vyhledejte jména, která vám byla přidělena
Do Googlu zadejte celé jméno osoby, se kterou chatujete, a přidejte klíčová slova jako „scammer“, „romance podvod“ nebo „online dating podvod“. Požádejte také o jejich profil na sociální síti. Pokud o ní nemůžete najít žádné informace online, buďte opatrní, zvláště pokud s vámi pravidelně mluví o penězích.
3. Požádejte o uskutečnění videohovoru
Váš potenciální partner se může za někoho vydávat: Chcete-li tuto možnost vyloučit, zkuste si domluvit videohovor, abyste si ověřili, zda jsou tím, za koho se vydávají. Pokud bude vaší žádosti stále uhýbat, doporučujeme vám být ve střehu: podvodníci nemají nikdy nedostatek výmluv, aby ospravedlnili svou neschopnost přijmout videohovor.
Vysoká návratnost díky víceúrovňovému systému pozvání
Programy, které vám nabízejí vysoké výnosy a vylepšené VIP úrovně na základě počtu lidí, které pozvete, jsou považovány za vysoce rizikové a často skrývají podvod. Tyto systémy obecně nemají stabilní obchodní model: vaše příjmy závisí na tom, kolik nových uživatelů dokážete přesvědčit, aby do nich vložili peníze.
Charakteristické znaky falešné kryptoinvestice
1. Vypočítejte, zda jsou nabízené výnosy reálné
Tradiční ukazatele se domnívají, že roční výnos mezi 10 a 20 % již představuje velmi vysokou návratnost investice. Organizátoři falešných investic se vás někdy snaží svést lákavými nabídkami, například tím, že vám nabídnou denní výnos 1 % nebo roční výnos 1 230 %: sami uznáte, že je to velmi nepravděpodobné.
Jak bylo vysvětleno dříve, buďte neustále ve střehu, i když se slibovaný návrat zdá rozumnější.
2. Vyhledejte adresy peněženky
K získání informací o adresách pro výběr použijte blokový průzkumník, jako je Bitquery. Zkontrolujte zůstatek adresy v různých časech, data, kdy byly adresy vytvořeny, frekvenci výběrů a místo určení převedených peněz.
Zvládnutí těchto, i když pokročilejších, nástrojů je nezbytné pro každého uživatele kryptoměn: zvažte jejich použití, až příště uvidíte neznámou adresu peněženky.
Kompletní návod na toto téma najdete v našem průvodci Binance Academy Jak používat Bitcoin Blockchain Explorer.
Bitquery
Chcete-li se dozvědět více o konkrétní adrese, budete muset použít průzkumník bloků specifický pro danou síť, například:
TRONSCAN pro protokol TRON (TRX).
Etherscan pro síť Ethereum (ETH).
BscScan pour BNB Chain (BSC)
btc.com pro bitcoinovou (BTC) síť
Funkčnost analýzy TRONSCAN
Závěr
Chcete-li se bezpečně pohybovat ve světě digitálních měn, měli byste pečlivě zvážit nevyžádané investiční rady, které obdržíte, dávat si pozor na online vztahy, které se pohybují (příliš) rychle, a dávat si pozor na investiční schémata s více stranami, které nabízejí zdánlivě velmi vysoké výnosy.
Stanovením realistické a nerealistické návratnosti investic, ověřením zdrojů, provedením nezbytných kontrol vašeho partnera a použitím nástrojů, které máte k dispozici, abyste zajistili legitimitu a autenticitu obdržených informací, budete vědět, jak se chránit před nejběžnějšími podvody. a chránit vaše kryptoaktiva.
Pro více informací
Jak přežít podvody: pozor na falešné Binancieny
Jak přežít podvody: Falešné kryptoinvestice, před kterými je třeba se mít na pozoru
Jak přežít podvody: Červené vlajky podvodného podvodu
Zřeknutí se odpovědnosti a varování před riziky: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely, bez zastoupení nebo záruky jakéhokoli druhu. Nemělo by být chápáno jako finanční poradenství ani jako doporučení ke koupi konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat i stoupat a nemusíte dostat zpět částku, kterou jste investovali. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Nejedná se o finanční poradenství. Další informace naleznete v našich Podmínkách použití a Prohlášení o riziku.