Obchodní platformy typu peer-to-peer (P2P) mohou být zranitelné vůči různým podvodům kvůli přímé povaze transakcí mezi jednotlivci. Zde jsou některé běžné scénáře, kdy může dojít k podvodům:
1) FALOVANÁ PLATBA
V tomto scénáři podvodník předstírá, že je legitimním kupujícím, a přesvědčí prodejce, aby odeslal produkt před obdržením platby. Podvodník může poskytnout falešný doklad o platbě nebo použít podvodné platební metody a nechat prodejce bez produktu i platby.
2) ZPĚTNÝ PODVOD
Podvodník zahájí obchod a zaplatí prodejci pomocí vratné platební metody, jako je PayPal nebo kreditní karta. Jakmile produkt obdrží, zpochybňují transakci s poskytovatelem plateb a tvrdí, že neoprávněné použití jejich účtu nebo podvodná transakce vede ke zpětnému zúčtování. V důsledku toho prodejce ztratí produkt a peníze.
3) KRÁDEŽ IDENTITY
Podvodník si může vytvořit falešný profil nebo použít identitu někoho jiného, aby se mohl jevit jako legitimní obchodník. Tuto identitu využívají k získání důvěry ostatních uživatelů a zapojují se do podvodných transakcí, které často zmizí, jakmile zboží získají, aniž by za něj zaplatili.
4) FAKE ZBOŽÍ
Podvodníci mohou nabízet padělané nebo neexistující produkty za atraktivní ceny, aby nalákali nic netušící kupce. Jakmile je platba provedena, kupující neobdrží nic nebo nekvalitní položku.
5) PODVOD S PŘEPLATKOVÁNÍM
V tomto podvodu kupující zašle přeplatek s tvrzením, že šlo o omyl, a požádá prodejce o vrácení přebytečné částky. Počáteční platba se ukáže být falešná nebo obrácená, takže prodejce nebude mít hotovost, když vrátí přebytečné peníze.
6) PODVOD SLUŽBY VEDENÍ
Podvodníci mohou navrhnout použití falešné escrow služby, aby poskytli pocit bezpečí pro obě strany. Prodejce odešle produkt v domnění, že platba je zajištěna v úschově, ale platba nikdy nedorazí a služba úschovy u třetí osoby je odhalena jako podvodná.
7) HACKING ÚČTU
Pokud podvodník získá přístup k účtu uživatele, může provádět podvodné obchody nebo manipulovat probíhající obchody ve svůj prospěch, což vede ke ztrátám pro legitimního uživatele.
8 ) NÁVNADA A VYPÍNAČ
Podvodník souhlasí s obchodem a domluví si schůzku za účelem osobní výměny zboží. Na poslední chvíli však tvrdí, že byl problém s položkou nebo její dostupností a na schůzce nabídnou jiný, obvykle podřadný produkt.
Abyste se nestali obětí těchto podvodů, je nutné při používání P2P obchodních platforem postupovat opatrně. Vždy prozkoumejte osobu, se kterou jednáte, používejte bezpečné platební metody, dávejte si pozor na nabídky, které jsou příliš dobré na to, aby byly pravdivé, a nikdy neposílejte produkty ani nevracejte nadměrné platby, dokud neověříte pravost transakce.