Tento článek stručně:
Nová studie SmartSearch ukazuje, že špinavé peníze proudí do odvětví kryptoměn alarmujícím tempem.
· Plných 28 % kryptoměnových společností oznámilo nárůst hlášení podezřelých aktivit (SAR) za posledních šest měsíců.
·Finanční odborníci používají SAR k informování orgánů činných v trestním řízení o možném praní špinavých peněz nebo financování terorismu.
Černé peníze proudí do kryptoměnového průmyslu alarmujícím tempem, přičemž více než čtvrtina (28 %) kryptoměnových firem hlásí za posledních šest měsíců nárůst počtu zpráv o podezřelé aktivitě, ukazuje nová studie.
Finanční odborníci, včetně právníků, účetních a realitních agentů, používají zprávy o podezřelé činnosti (SAR), aby upozornili orgány činné v trestním řízení na potenciální případy praní špinavých peněz nebo financování terorismu. Poskytují vymáhání práva ve Spojeném království další pohled na hospodářskou kriminalitu v soukromém sektoru. Nejsou však totožné s hlášeními o trestných činech nebo podvodech. Nepředstavují ani formální trestní oznámení.
Kryptoměny jsou preferovanou volbou pro černé peníze
Nová data pocházejí ze SmartSearch, který provedl průzkum mezi 500 osobami s rozhodovací pravomocí v různých odvětvích. Včetně kryptoměnových platforem, hazardních společností, realitních developerů a bank.
Nedávná data zdůrazňují pokračující úsilí odborníků na dodržování předpisů v boji proti rostoucí pohromě praní špinavých peněz souvisejícím s kryptoměnami. Průzkum nedávno zveřejněný společností BeInCrypto odhalil, že dvě třetiny společností zabývajících se kryptoměnami mají obavy z porušování pravidel boje proti praní špinavých peněz (AML).
Ale to není jediný datový bod. Podle průzkumu First AML se 53 % domnívá, že současné postupy řeší riziko praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn jen částečně.
Navíc 41 % zjistilo případy praní špinavých peněz, které se týkaly kryptoměn. Navíc 51 % podniků čelí pokutám nebo sankcím za nedodržení předpisů proti praní špinavých peněz.
Z mnoha důvodů zločinci považují kryptoměny za lukrativní alternativu k tradičním operacím praní špinavých peněz. Za prvé, kryptoměny jako bitcoin jsou pseudonymní a hůře sledovatelné než bankovní převody fiat měny.
Kryptoměny také usnadňují a urychlují velké transakce a lze k nim přistupovat odkudkoli na světě. Kromě toho mnoho poskytovatelů služeb virtuálních aktiv (VASP) postrádá strukturu nebo zdroje k účinnému monitorování nezákonné činnosti.
V nejnovější zprávě o kryptoměnové kriminalitě společnosti Chainaanalysis se dozvídáme, že rok 2022 byl rekordním rokem v oblasti praní špinavých peněz v kryptoměnách, přičemž pomocí kryptoměn bylo „vyprano“ 23,8 miliardy dolarů.
To je 68% nárůst oproti loňskému roku. Stejná zpráva však také uvádí, že méně než 1 % všech kryptoměn má něco společného s nelegální činností.
Binance je ve Francii vyšetřována kvůli „závažnému praní špinavých peněz“
Generální ředitel SmartSearch Martin Cheek věří, že zločinecké gangy se zaměřují na kryptoměnové společnosti, aby využily slabiny v jejich procesech dodržování předpisů, zejména při používání chybných manuálních zákaznických kontrol.
"Tyto běžné praktiky, jako je žádat o ID, už nestačí," vysvětlil. „Nejenže nesplňují standardy „poznej svého zákazníka“ (KYC) a proti praní špinavých peněz, ale mohou také otevřít dveře krádeži identity.“
Cheek pokračoval:
"Kvalita padělaných dokumentů se vyvinula na úroveň sofistikovanosti, která činí identifikaci stále obtížnější. Vlastní pokyny ministerstva vnitra k odhalování padělků úředních dokumentů uvádí 24 potenciálních chyb, z nichž mnohé vyžadují odborné znalosti k odhalení."
Přízrak praní špinavých peněz pronásleduje kryptoměnový průmysl, když se snaží vytvořit legitimní a vyhovující veřejný obraz. 16. června francouzské úřady oznámily, že provádějí vyšetřování „závažného praní špinavých peněz“ na Binance, největší světové burze.
EU v současné době konzultuje zahrnutí VASP do svých předpisů proti praní špinavých peněz.
Pamatujte, že SAR není zpráva o trestném činu nebo podvodu.