Vzhledem k tomu, že v Evropě vstoupily v platnost celoodvětvové zátahy ze strany SEC a náročné regulační požadavky, nebylo nikdy důležitější zavést správné postupy AML.
Odvětví kryptoměn zaznamenalo špatný tisk z různých zdrojů mainstreamových médií, které uváděly, jak lze kryptoměny použít pro všechny druhy nekalých praktik, zejména praní špinavých peněz. Ať je to jakkoli, kryptoměny využívají technologii blockchain, a proto jsou transakce ze své podstaty transparentní a stopu podezřelého pachatele lze obvykle sledovat.
Vždy však existují způsoby a prostředky, které může špatný hráč, který chce obejít procesy proti praní špinavých peněz (AML), použít.
Jedním z klíčových aspektů dodržování AML je implementace systémů monitorování transakcí, jako je Know Your Transaction (KYT). KYT zahrnuje monitorování jednotlivých transakcí v reálném čase, aby bylo možné identifikovat podezřelé aktivity, zatímco ověřování adres pomáhá posoudit legitimitu adres peněženek zapojených do transakcí s kryptoměnami, čímž zmírňuje rizika spojená s vysoce rizikovými subjekty.
V článku ze září 2022 Světové ekonomické fórum (WEF) oznámilo 1 964% nárůst kryptoměn, které se perou prostřednictvím decentralizovaného financování (DeFi). Toto procento odpovídalo asi 900 milionům $ v prané hodnotě.
Pro boj s tímto typem činnosti si analytické nástroje a experti blockchainu vytvořili své místo na trhu a společnosti je využívají v jejich snaze stát se a zůstat v souladu. Společnosti, které poskytují tento druh služeb, také obvykle nabízejí klientovi možnost plně prozkoumat blockchainové transakce v rámci svých povinností v oblasti AML.
Vzhledem k tomu, že krypto sektor usiluje o jasnost v regulačním prostředí, aby se stal akceptovanější součástí finančního systému, splnění požadavků AML bude na této cestě jistě nesmlouvavou položkou.
Jak funguje sledování fondů na blockchainu?
Blockchain analytics je forma datové vědy zaměřená na analýzu, identifikaci a shlukování dat na blockchainu, což je digitálně distribuovaná veřejná kniha. Jinými slovy, blockchainová analytika je metoda, kterou společnosti používají k vyšetřování blockchainových transakcí a označování potenciálně podvodných nebo nezákonných aktivit.
Analýza blockchainu zahrnuje seškrabování dat z krypto transakcí, analýzu peněženek a shlukování peněženek s podobnými typologiemi. Poskytovatelé analýzy mohou vytvořit databázi a seskupit peněženky s podobnými typologiemi do clusterů. Jedná se o nedílný krok při zjišťování zdroje i místa určení nezákonných finančních prostředků. Orgány činné v trestním řízení a podniky využívají analýzu blockchainu k boji proti podvodům, posílení dodržování předpisů a přijímání informovaných rozhodnutí.
Podle amerického bezpečnostního webu CSO Online je klíčovou součástí skládačky identifikace různých adres, které mohou být propojeny se stejnou peněženkou, a následné zjištění, kdo ji vlastní.
„Znát přesnou entitu za dávkou adres může být zásadní a společnosti zabývající se blockchainovým zpravodajstvím mají způsoby, jak to zjistit. Shromažďují informace z více zdrojů, často využívají data mimo řetězec, aby obohatili své chápání transakcí. Dívají se mimo jiné na temná webová fóra, příspěvky na sociálních sítích a soudní dokumenty.“
Jak vybrat správné analytické nástroje a nástroje na ochranu podniků pro efektivní boj proti praní peněz
Pokud jde o výběr analytických a obchodních ochranných nástrojů pro efektivní boj proti praní špinavých peněz, váš rozhodovací proces by měly řídit 4 klíčové parametry.
Za prvé, upřednostněte komplexní a rozsáhlou databázi. Efektivita vašeho AML nebo analytického řešení závisí na přesné identifikaci rizik a detekci podezřelých aktivit.
Zadruhé je nezbytná dostupnost, která zajišťuje, že podniky všech velikostí mohou řešení snadno integrovat. Proces onboardingu by měl být uživatelsky přívětivý a cenová struktura by měla být dostupná. To umožňuje podnikům využívat služby AML, aniž by čelily významným překážkám nebo nadměrným nákladům.
Za třetí, zvažte podporu blockchainu. Vámi vybraný poskytovatel by měl být kompatibilní s širokou škálou blockchainů, včetně populárních, umožňujících komplexní monitorování a analýzu napříč více sítěmi.
A konečně, vizualizace a uživatelská přívětivost hrají zásadní roli při výběru analytického nástroje. Systém by měl poskytovat jasné a intuitivní vizualizace kontrol a výsledků analýz. To zjednodušuje interpretaci dat a usnadňuje informované rozhodování.
Zohlednění těchto 4 parametrů při výběru analytických nástrojů a nástrojů na ochranu podnikání pro efektivní boj proti praní špinavých peněz pomůže podnikům v boji proti praní špinavých peněz a bude dodržovat regulační požadavky.
Srovnání 7 nejlepších nástrojů AML
U kryptoprojektů, které se chtějí stát náležitě kompatibilními, pokud jde o AML, se sluší, aby provedly svůj výzkum hlavních zastánců výzkumu blockchainu. Za tímto účelem je níže porovnáno 7 nejlepších nástrojů v tomto odvětví. Berou se v úvahu jak nástroje pro dodržování předpisů, tak analytické nástroje.
Chainalysis (https://www.chainalysis.com)
Pravděpodobně nejprominentnějším nástrojem pro sledování a vyšetřování transakcí je Chainalysis, který používají vládní a soukromé agentury ke sledování a pochopení aktivity blockchainu.
Chainalysis využívá svůj vyšetřovací software Reactor, který se snaží propojit transakce s entitou, která za nimi stojí. Ve svém produktu monitorování transakcí s názvem „KYT“ Chainalysis podrobuje své identifikace přísnému procesu a nabízí API pro přístup k těmto datům.
Dostupnost pro různé firmy
Drahé a pro malé firmy nedostupné. Je známo, že řetězová analýza je nákladná, a proto je pro malé podniky nedostupný přístup k jejich službám. Vstupní bariéra pro menší společnosti je vysoká a omezuje jejich schopnost efektivně využívat řetězovou analýzu.
Databáze
Chainalysis se může pochlubit jednou z nejrozsáhlejších a špičkových databází mezi všemi poskytovateli AML. Jejich databáze je známá svou úplností, umožňující důkladnou analýzu a zkoumání transakcí.
Podporované blockchainy
Široká nabídka, včetně oblíbených blockchainů.
Chainalysis nabízí širokou škálu viditelnosti napříč řetězci, která pokrývá rozmanitou škálu blockchainů. Podporují a analyzují některé z nejpopulárnějších a nejrozšířenějších blockchainů, čímž zvyšují jejich schopnost sledovat transakce napříč různými sítěmi.
Možnou nevýhodou nabídky Chainalysis je nedostatečná viditelnost mezi řetězci a nemožnost zobrazit všechna připojení adres v sítích kompatibilních s EVM.
Vizualizace a uživatelská přívětivost
Pokud jde o vizualizaci a uživatelskou přívětivost, Chainalysis spadá do průměrného rozsahu. Zatímco jejich nástroje a rozhraní jsou funkční, nenabízejí nejvyšší úroveň uživatelské přívětivosti ve srovnání s některými jinými poskytovateli AML na trhu.
Je důležité poznamenat, že Chainalysis se primárně používá pro transakční kontroly AML/CFT („KYT“). Chainalysis také nabízí prověřování adres; ukazuje však pouze přímou* expozici (to znamená, že analyzuje pouze přímé transakce peněženky).
*Monitorování transakcí KYT ukazuje přímé i nepřímé vystavení, zatímco ověření adresy je pouze pro přímé vystavení.
Pokročilé techniky sledování zahrnují automatickou detekci peel chain a cross-chain graphing, které všechny poskytují komplexní řešení pro deanonymizaci adres peněženek.
AMLBot (https://amlbot.com)
Komplexní řešení AMLBot zahrnuje prověřování všech klientových příchozích a odchozích transakcí, plus prověřování peněženek z hlediska dodržování AML prostřednictvím integrace jeho API, s vývojáři po ruce, aby se ujistili, že nastavení je bezproblémové, a v případě odhalené krádeže provádějí vyšetřování blockchainu. .
Přidejte k tomu snadnou registraci a uživatelsky přívětivé rozhraní a získáte řešení AML, které je dostupné pro všechny podniky, včetně středních a malých podniků.
Dostupnost pro různé podniky
AMLBot nabízí přístup k široké škále podniků, včetně sektorů B2B i B2C. Poskytuje snadný vstupní proces a nabízí výhodné podmínky pro podniky, díky čemuž je přístupný všem typům organizací.
Databáze
AMLBot se může pochlubit širokou databází, která integruje špičkové databáze od jiných poskytovatelů AML, spolu s vlastní proprietární databází. Výsledkem je, že má jednu z nejkomplexnějších a nejhlubších databází na trhu, která umožňuje důkladnou analýzu a vyšetřování.
Podporované blockchainy
Společnost podporuje širokou škálu populárních blockchainů a neustále přidává nové. To zajišťuje, že zůstane aktuální s novými technologiemi a může efektivně sledovat transakce napříč různými blockchainovými sítěmi.
Vizualizace a uživatelská přívětivost
AMLBot se pyšní tím, že je vysoce uživatelsky přívětivý a poskytuje jasné a intuitivní vizualizace dat. Uživatelé mohou snadno interpretovat a analyzovat prezentovaná data. Kromě toho má AMLBot v plánu vydat nový nástroj pro vizualizaci vyšetřování, který povýší její schopnosti na úroveň velkých společností v oboru.
Celkově nabízí AMLBot přístupný vstup pro podniky, hlubokou a komplexní databázi, podporu populárních blockchainů a uživatelsky přívětivá rozhraní s jasnou vizualizací dat.
Crystal (https://crystalblockchain.com)
Crystal nabízí jednoduché, ale výkonné vizualizační nástroje a intuitivní řídicí panely, které firmám pomáhají prověřovat a monitorovat všechny transakce z hlediska souladu s AML. Crystal se také chlubí, že používáním jejích služeb může kryptopodnik dosáhnout souladu během několika dní.
Dostupnost pro různé firmy
Není k dispozici pro všechny typy podniků, ale je dostupnější než Chainalysis. Crystal nabízí omezenou dostupnost ve srovnání s některými jinými poskytovateli AML.
Databáze
Crystal se může pochlubit širokou databází, která pokrývá širokou škálu informací. Jejich databáze poskytuje komplexní data na podporu vyšetřování AML a úsilí o dodržování předpisů.
Podporované blockchainy
Crystal podporuje nejpopulárnější blockchainy v oboru. To umožňuje uživatelům sledovat transakce a analyzovat data napříč více blockchainovými sítěmi.
Vizualizace a uživatelská přívětivost
Jedna z nejlepších vizualizací s průměrnou uživatelskou přívětivostí. Crystal vyniká svými výjimečnými vizualizacemi dat, které jsou považovány za jedny z nejlepších v oboru. Platforma poskytuje vizuálně přitažlivé reprezentace dat, což pomáhá při analýze a interpretaci informací. Z hlediska uživatelské přívětivosti však Crystal spadá do průměru.
Platforma Crystal nabízí kompatibilitu EVM napříč více sítěmi, i když není poskytována viditelnost mezi řetězci. Navíc skóre skutečného rizika není vždy přesně zohledněno.
Celkově Crystal nabízí rozsáhlou databázi, podporuje populární blockchainy a poskytuje výjimečné vizualizace dat. I když nemusí být tak dostupný pro všechny typy podniků jako někteří jiní poskytovatelé, nabízí cennou sadu nástrojů pro vyšetřování AML a úsilí o dodržování předpisů.
OKLink (https://www.oklink.com)
OKLink na svém webu uvádí, že se zavázal zpřístupnit data blockchainu všem. Poskytuje analýzu dat hlavních blockchainů a její OKLink KYA je nástroj pro hodnocení rizik založený na datech, který klasifikuje rizika adres a spotových transakcí.
Dostupnost pro různé firmy
OKLink nabízí dostupnost pro podniky všech velikostí. Ať už se jedná o velkou společnost, středně velkou společnost nebo malou firmu, OKLink poskytuje možnosti vstupu pro širokou škálu organizací.
Databáze
Společnost má poměrně mělkou databázi, která ovlivňuje přesnost skóre rizik. Vzhledem k omezené hloubce jejich databáze může být účinnost analýzy AML a hodnocení rizik ohrožena.
Podporované blockchainy
OKLink podporuje omezený počet blockchainů. I když mohou pokrývat některé populární blockchainy, rozsah podporovaných sítí je relativně malý ve srovnání s jinými poskytovateli AML. To by mohlo potenciálně omezit pokrytí a efektivitu jejich služeb.
Vizualizace a uživatelská přívětivost
OKLink vyniká vynikajícími vizualizacemi dat, které jsou považovány za jedny z nejlepších v oboru. Jejich platforma nabízí vizuálně přitažlivé reprezentace dat, zlepšuje uživatelskou zkušenost a usnadňuje interpretaci informací. Uživatelská přívětivost rozhraní OKLink je hodnocena na vysoké úrovni, což uživatelům usnadňuje navigaci a efektivní využívání jejich nástrojů.
Stručně řečeno, OKLink poskytuje přístupnost podnikům všech velikostí, ale jejich databáze je mělká, což může ovlivnit přesnost skóre rizik. Podporují omezený počet blockchainů, což potenciálně omezuje jejich pokrytí. OKLink však vyniká ve vizualizaci dat, nabízí vynikající vizuální reprezentace a udržuje si vysokou úroveň uživatelské přívětivosti na své platformě.
Metasleuth (https://metasleuth.io)
Vyšetřovací nástroj Metasleuth je stále ve fázi beta, a proto je pro uživatele zdarma. Ve skutečnosti se zdá, že jde o velmi uživatelsky řízený nástroj vzhledem k tomu, že zpětná vazba od uživatelů a požadavky na přidané funkce jsou velmi podporovány.
Metasleuth navíc umožňuje sdílet výsledky analýzy s ostatními pro další analýzu, čímž podporuje vytvoření komunity pro spolupráci.
Dostupnost pro různé podniky
Metasleuth poskytuje přístupnost podnikům všech velikostí a typů, zejména je užitečná pro jednotlivce.
Podporované blockchainy
Metasleuth podporuje 9 hlavních blockchainů, které uživatelům umožňují sledovat a analyzovat transakce napříč více sítěmi.
Nevýhodou tohoto nástroje je nemožnost zobrazit všechna adresní spojení v sítích kompatibilních s EVM.
Vizualizace a uživatelská přívětivost
Metasleuth vyniká ve vizualizaci dat a nabízí jednu z nejlepších vizuálních reprezentací v oboru. Uživatelská přívětivost rozhraní Metasleuth je hodnocena na vysoké úrovni.
Stručně řečeno, Metasleuth je skvělý B2C vyšetřovací nástroj. I když podporuje 9 hlavních blockchainů s možnostmi analýzy napříč řetězci, postrádá viditelnost mezi řetězci a schopnost zobrazit všechna připojení adres v sítích kompatibilních s EVM. Metasleuth však poskytuje vynikající vizualizace dat a vysoce uživatelsky přívětivou platformu.
Misttrack (https://misttrack.io)
Misttrack je platforma pro sledování a dodržování předpisů pro všechny uživatele. Inteligenční databáze SlowMist se používá k přiřazování skóre rizik AML adresám na základě jejich interakcí na blockchainu. Štítky adres pomáhají uživateli rozlišovat mezi burzami, krypto velrybami, roboty MEV a inteligentními smlouvami.
Adresy jsou profilovány tak, aby uživatel mohl vidět různé entity, se kterými interagoval, ať už se jedná o burzy, směšovače, DeFi nebo platformy NFT, spolu se všemi škodlivými událostmi spojenými s kteroukoli z nich.
Dostupnost pro různé podniky
Dostupné pro všechny typy podniků.
Databáze
Misttrack má relativně mělkou databázi, což může omezit hloubku a pokrytí jejich AML analýzy.
Podporované blockchainy
Misttrack podporuje pouze malý počet blockchainů. I když mohou pokrývat některé populární blockchainy, rozsah podporovaných sítí je relativně malý ve srovnání s jinými poskytovateli AML.
Vizualizace a uživatelská přívětivost
Schopnosti vizualizace dat Misttrack jsou hodnoceny na průměrné úrovni. Uživatelská přívětivost platformy Misttrack je také považována za průměrnou a poskytuje funkční, ale pro uživatele potenciálně méně intuitivní rozhraní.
Misttrack obecně nabízí přístupnost podnikům všech typů. Jejich databáze je však mělká, což může ovlivnit hloubku jejich analýzy. Podporují omezený počet blockchainů, což omezuje jejich pokrytí. Možnosti vizualizace a uživatelská přívětivost platformy Misttrack jsou hodnoceny na průměrné úrovni.
Ciphertrace (https://ciphertrace.com/solutions)
Mezi řešeními Ciphertrace je jejich monitor transakcí proti praní špinavých peněz Sentry. Obecně se jedná o institucionální službu, kterou lze integrovat do stávající infrastruktury shody prostřednictvím rozhraní REST API, která monitorují transakce v reálném čase.
Dostupnost pro různé podniky
Dostupné pro všechny typy podniků.
Databáze
Ciphertrace udržuje průměrnou úroveň hloubky databáze. Mohou se pochlubit „obrovským datovým jezerem“, které propojuje kryptoadresy s organizacemi v reálném světě. Jejich proprietární shlukování a algoritmy rychle agregují a korelují různé ukazatele a přidávají miliony datových bodů týdně.
Podporované blockchainy
Ciphertrace podporuje tokeny Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin a ERC-20. I když pokrývají několik hlavních blockchainů, jejich podpora může být považována za průměrnou ve srovnání s jinými poskytovateli AML.
Vizualizace a uživatelská přívětivost
Ciphertrace nabízí intuitivní uživatelské rozhraní a výkonný průzkumník grafů pro vizualizaci toku finančních prostředků v průběhu času a prostřednictvím entit blockchainu. Jejich nástroje poskytují rychlé a snadné zkoumání ID a adres kryptoměnových transakcí. Úroveň vizualizace a uživatelská přívětivost je však ve srovnání s některými jinými poskytovateli AML hodnocena na průměrné úrovni.
Ciphertrace Sentry profiluje riziko adres na základě jejich přímých a nepřímých interakcí s širokou škálou subjektů včetně burz, bankomatů, mixážních pultů a služeb hazardních her.
Intervence v reálném čase se používají k zabránění výběrů na vysoce rizikové nebo podezřelé adresy a vklady z hacků, podvodů a ransomwaru jsou zmrazeny.
Stručně řečeno, Ciphertrace nabízí průměrnou úroveň přístupnosti pro podniky s mírnou hloubkou jejich databáze a podporou několika hlavních blockchainů. Na průměrné úrovni je hodnocena i jejich vizualizace a uživatelská přívětivost.
Závěr
Jednotlivci a podniky jsou velmi povzbuzováni, aby sami prozkoumali a zhodnotili rozmanitá řešení nabízená špičkovými nástroji AML, které jsou zde uvedeny, aby našli to nejvhodnější pro jejich konkrétní požadavky na krypto AML. Zde uvedený seznam samozřejmě není vyčerpávající kompilací. Podobných nástrojů je na trhu celá řada.
V dnešním světě rychle se pohybujících a vysoce inteligentních subjektů v krypto sektoru, z nichž ne všechny dodržují regulační pravidla, je mnohem pravděpodobnější, že uspějí podniky, které se chtějí ujistit, že jsou plně v souladu.
Čeká nás dlouhá doba, ale ve většině globálních jurisdikcí budou široce vymáhány komplexní předpisy. Je povinností všech kryptopodniků zajistit, aby jejich konkrétní řešení AML bylo dostatečně robustní pro jejich potřeby, protože sankce pro přestupníky budou pravděpodobně tvrdé.
Upozornění: Tento článek je poskytován pouze pro informační účely. Není nabízeno ani zamýšleno k použití jako právní, daňové, investiční, finanční nebo jiné poradenství.