Původní autor: SanTi Li, Feng Yu, Naxida
V současném globálním finančním prostředí zažívá jak vznikající blockchainový Web 3 průmysl, tak tradiční finanční průmysl zmatek, příležitosti a spodní proudy v mlhavé situaci na úrovni století. S nárůstem digitálních měn a rozšířeným používáním technologie blockchain se investiční prostředí také tiše mění Styly držení tradičních institucionálních investorů se postupně diverzifikují a výběr strategií alokace aktiv je stále důležitější.
Aby se s touto výzvou vyrovnali, musí investoři porozumět charakteristikám a rizikům různých možných investičních strategií a analyzovat výhody a nevýhody různých stylů alokace v současném finančním prostředí, aby nám pomohli učinit pro nás nejvhodnější rozhodnutí v současné finanční situaci. prostředí. Tento článek poskytuje relativně stručný úvod do šesti různých modelů alokace aktiv, zkoumá výhody a nevýhody různých stylů alokace v současném finančním prostředí a také odpovídající charakteristiky rizika a výnosu.
1. Konfigurace vyváženého průtoku
Zlato 10 %, hotovost 50 %, BTC 15 %, USDXXX 15 %, ETH/Altcoin 10 %
Tato kombinační strategie je vhodná pro investory citlivé na riziko, kteří hledají relativně stabilní výnosy, s relativně vyváženou investicí do diverzifikace rizika a zachování a zhodnocení hodnoty. Přidání zlata poskytuje tradiční a relativně bezpečný způsob zajištění, zatímco hotovostní aktiva zajišťují likviditu finančních prostředků. Některé podíly BTC jsou relativně nejstabilnějšími cíli v oblasti blockchainu (s velkými výkyvy) a stabilnícoiny USDT/C mají zvýšenou relativní vstupní a výstupní flexibilitu Jejich volatilita je relativně nízká, ale riziko je spojeno s pokladničními dluhopisy. Alokace 10 % altcoinů ETH/Altcoinů přidává potenciální prostor s přidanou hodnotou do investičního portfolia (riziko kolísání nahoru a dolů je také relativně vyšší).
2. Alokace tvrdé měny
Zlato 50 %, BTC 30 %, Stříbro 20 %
Tato strategie má tendenci chránit před možnými inflačními riziky. Mezi nimi zlato a stříbro, jako aktiva v tvrdé měně v tradičních průmyslových odvětvích, mohou poskytnout relativně stabilní účinek na zachování hodnoty v obdobích ekonomické nestability. BTC bylo postupně považováno za „digitální zlato“, které má relativně dlouhodobý potenciál přidané hodnoty, ale zároveň s sebou nese vysoké riziko krátkodobých výkyvů. Tato strategie může poskytnout relativní stabilitu během období silné volatility trhu a zároveň zachovat část bitcoinů jako potenciální růstový prostor.
3. Peněžní tok
100 % (hotovost + uložená hotovost 60 %, digitální hotovost 20 %, stabilní měna 20 %)
Tento styl alokace je solidní defenzivní strategií při předvídání nestability trhu nebo podstatného poklesu, s důrazem na likviditu a prevenci a kontrolu rizik. Je vhodný pro investory, kteří jsou pesimističtí ohledně očekávání trhu nebo chtějí mít pod kontrolou rizika Na rozdíl od zlata má hotovost vyšší likviditu a flexibilitu než zlato. Elektronická hotovost (jako je digitální renminbi atd.) a stabilní coiny mohou zároveň přinést všestrannost a pohodlí do digitálního světa.
Alokace, které se zcela spoléhají na hotovostní aktiva, obvykle používají investoři, kteří jsou pesimističtí ohledně očekávání trhu nebo kteří chtějí mít pod kontrolou rizika. Může se vyhnout velkým ztrátám, když trh klesne, ale tento druh alokace také musí nést současné finanční prostředí, různé země a riziko bankrotů investorských skladovacích bank v událostech černé labutě. Letos zkrachovala například Signature Bank, která je mezi účastníky blockchainových projektů velmi oblíbená.
4. Čistá touha leží na místě.
BTC 100 %
Tato alokační strategie je vhodná pro investory, kteří mají extrémně vysokou důvěru v bitcoiny. V budoucnu je sice možné získat dlouhodobě vyšší výnosy, ale zároveň ponese extrémně vysoké riziko výkyvů trhu v současném světě. Tato strategie vyžaduje, aby investoři měli extrémně hluboké znalosti o historii, vývoji a vývoji bitcoinu a aby chápali a byli schopni akceptovat možnost velkých hodnotových výkyvů BTC v krátkodobém horizontu.
Jedná se o investiční strategii, která je extrémně optimistická ohledně budoucí hodnoty bitcoinu. Je vhodná pro investory, kteří jsou ochotni v budoucnu vsadit na potenciál přidané hodnoty BTC a kteří se nestarají o krátkodobý pokles a jsou. ochotni nést riziko extrémních výkyvů, i když se vrátí k nule.
5. Půl na půl průtok
Hotovost 50 %, Altcoin Low Cap 30 %, U 10 %, BTC 10 %
Rozdíl mezi touto metodou alokace investic a první je v tom, že je optimističtější, pokud jde o kategorii altcoinů s nízkou tržní hodnotou, a s vyšším podílem hotovosti jako podkladové a hlavní digitální měny mají investoři, kteří se rozhodnou pro tuto alokaci, tendenci být ochotni akceptovat. Vyšší riziko volatility pro dosažení většího podílu vysokých výnosů. Investorům s touto alokační metodou se doporučuje, aby hluboce rozuměli a synchronizovali pozadí Altcoinu, vývojový vývoj a ekonomický model a byli ochotni podstoupit riziko vynulování.
Tato alokační strategie klade důraz na investice do diverzifikovaných digitálních měn, zejména do altcoinů s nižší tržní kapitalizací.
6. Sázení na podcenění budoucích toků
Altcoin 80 %, U 20 %
Tato strategie demonstruje extrémní důvěru v altcoiny zvolené investorem a vyžaduje, aby investoři měli hluboké znalosti trhu a vysokou toleranci vůči riziku. Mám silnou schopnost předvídat a reagovat na změny na trhu, zejména pokud jde o nákup bodů a trendů, pokud se rozhodnu správně, výnosy mohou být mimořádné (např. GMT, CFX atd.), i když se jedná o krátkodobé. 20 % na medvědím trhu krát vyšší objem obchodů), ale také riziko nulových nebo rozsáhlých ztrát (jako je nákup za krátkodobé maximum nebo bezedná situace podobná LUNA v roce 2022).
Jedná se o vysoce rizikovou, ale potenciálně vysoce výnosnou investiční strategii. Masivní investice do altcoinů znamená, že investoři jsou ochotni nést případné obrovské ztráty.
shrnutí:
Tento článek představuje šest různých stylů pozičních modelů, jejichž proporce nejsou pevně fixovány, ale lze je flexibilně upravit. Přestože má trh s digitálními měnami obrovský potenciál růstu, jeho cenová volatilita je také velmi vysoká. Investoři proto musí zůstat racionální, vyhýbat se přeinvestování a být připraveni kdykoli reagovat na možné výkyvy trhu. Každá investiční strategie je provázena riziky Při výběru vhodného stylu držení musí investoři komplexně zvážit vlastní finanční situaci, změny na trhu, toleranci k riziku, investiční cíle a životní podmínky. Zejména musíte pochopit, jaký jste člověk a jaké jsou vaše slabé stránky. Vysoce rizikové investice mohou přinést vysoké výnosy, ale také větší je možnost ztrát.
Investice je třeba provádět v relativně klidném stavu Neinvestujte v naději, že vyděláte jmění kvůli dočasným finančním potížím nebo očekáváním splácení dluhu. Je vysoká pravděpodobnost, že přijdete i o stávající finanční prostředky.
Zvláštní prohlášení: Tento článek je pouze populární vědou a sdílením vysvětlení různých typů stylů držení pozic. Neobsahuje konkrétní investiční rady pro nákup a prodej.