Představte si, že jste investovali do mince, která měla hodnotu 100 $.
Koupíte si jednu z těchto mincí a poté ji půjčíte platformě, která vám tuto minci zúročí; předpokládejme, že vám každý rok přinesou průměrnou návratnost 10 %. Takže na konci prvního roku byste měli 1,1 coinu, doufejme, že v hodnotě 110,00 $, že? Ne, protože cena mincí klesla o polovinu a nyní máte stále 1,1 mincí, ale bohužel stojí pouze 55 $.
Vydělali jste úrok a získali coiny zdarma, ale celková hodnota vaší investice prudce klesla.
Zde vysvětluji toto téma, abych vysvětlil, jak se vyhnout dočasné ztrátě při investování do programu poolu likvidity
Pokud máte nějaké nápady na budoucí články, zanechte je prosím v komentářích.
Netrvalá ztráta je pro začátečníky velmi obtížně pochopitelný pojem.
Stručně řečeno, k nestálým ztrátám dochází, když vaše investice ztratí peníze kvůli tomu, jak fungují fondy likvidity.
V zásadě tedy poskytujete dvě mince nebo tokeny do fondu likvidity Tím, že do fondu dáte své coiny, umožníte obchodníkům obchodovat tam a zpět pomocí vašich dvou tokenů, a díky tomu vám tito obchodníci zaplatí malý poplatek. Ve skutečnosti ve většině případů nejste jediným investorem do fondu likvidity, a tak si všichni investoři tyto poplatky rozdělí rovnoměrně na základě části prostředků, kterou přispěli.
Netrvalá ztráta je dočasná ztráta hodnoty, ke které dochází, když se hodnota dvou tokenů, do kterých jste investovali, vzájemně změní. Jednoduše řečeno, pokud jeden žeton stoupne a druhý klesne, zažijete nestálou ztrátu. Pokud jeden žeton stoupne a druhý zůstane stejný, budete mít trvalou ztrátu. A konečně, pokud jeden žeton klesne a druhý zůstane stejný, budete mít také trvalou ztrátu. Stručně řečeno, chcete, aby zůstaly zhruba na stejné ceně nebo aby obě rostly, pokud máte v úmyslu vydělávat peníze a zároveň poskytovat likviditu do poolu.
Pojďme se tedy bez dalšího zdržování pustit do šesti způsobů, jak se vyhnout dočasné ztrátě:
Zajistěte likviditu pomocí stabilních párů coinů: Investování do stabilních párů coinů zahrnuje párování stabilních coinů (kryptoměny navázané na fiat měnu, jako je USD nebo EUR) do fondu likvidity. Stabilní coiny jsou navrženy tak, aby udržely stabilní cenu, obvykle kolem 1 $. Poskytnutím likvidity se stabilními páry coinů se snižuje riziko nestálé ztráty, protože ceny stabilních coinů jsou méně kolísavé ve srovnání s jinými kryptoměnami. Je však důležité neustále sledovat stabilitu a pověst stabilních coinů používaných v likviditním fondu, aby bylo zajištěno, že si udrží svou vazbu na podkladovou fiat měnu.
Vyhněte se rizikovým a volatilním mincím: Nestálá ztráta je výraznější při investování do volatilních a rizikových mincí. Tyto mince jsou náchylné k výrazným cenovým výkyvům, které mohou vést k větším nestálým ztrátám. Pro minimalizaci dopadu nestálých ztrát je vhodné vyhnout se investicím do nově spuštěných nebo málo likvidních tokenů. Tyto tokeny často postrádají stabilitu a mohou vykazovat rychlé pohyby cen. Upřednostňování zavedenějších a méně volatilních aktiv snižuje pravděpodobnost, že utrpíte značné dočasné ztráty.
Zajistěte likviditu během medvědích trhů. Medvědí trhy označují období, kdy ceny kryptoměn obecně klesají. Za těchto tržních podmínek bývají ceny nižší, což představuje příležitost poskytnout likviditu a potenciálně kompenzovat nestálé ztráty. Vstupem do fondu likvidity během medvědího trhu můžete těžit z následného zhodnocení ceny, když se trh nakonec zotaví. Tato strategie vám umožňuje využít tržního cyklu a potenciálně zmírnit nestálé ztráty.
Využijte další pobídky: Některé platformy nabízejí další pobídky poskytovatelům likvidity prostřednictvím programů těžby likvidity. Tyto programy odměňují uživatele dalšími tokeny za vsazení jejich tokenů poskytovatele likvidity. Účastí v těchto programech můžete zvýšit své celkové výnosy poskytnutím likvidity. Je však nezbytné důkladně posoudit riziko spojené s platformou a podkladovými tokeny. Pochopte mechanismy programu, včetně vydávání tokenů a potenciálních kolísání hodnoty tokenů.
Prozkoumejte fondy likvidity jiné než 50/50: Tradiční fondy likvidity obvykle udržují poměr 50/50 pro alokaci tokenů, což znamená, že je poskytnuto stejné množství každého tokenu. Některé platformy však nabízejí flexibilitu při úpravě vah tokenů ve fondu likvidity. Můžete například přidělit 80 % jednomu tokenu a 20 % jinému. Tato funkce vám umožňuje upravit rizikový profil vaší investice a potenciálně zmírnit nestálou ztrátu.
Průzkum a výběr správného fondu: Ne všechny fondy likvidity jsou stejné a před výběrem fondu je zásadní provést důkladný průzkum. Hledejte fondy s osvědčenými výsledky, silnou komunitní podporou a spolehlivou infrastrukturou. Posuďte faktory, jako je historický výkon, poplatky, bezpečnostní opatření a pověst platformy. Výběr fondu s prokázanou stabilitou a konzistentními výnosy může minimalizovat riziko nestálých ztrát a zvýšit potenciál pro ziskové poskytování likvidity.
Nezapomeňte Zůstat informováni, diverzifikujte své investice a pravidelně vyhodnocujte výkonnost svého fondu likvidity, abyste mohli činit informovaná rozhodnutí na dynamickém trhu s kryptoměnami.