Pokud čtete tento článek, pravděpodobně vás kryptoměny zajímají nebo jste o nich alespoň slyšeli. Pro účast v kryptoměnách se rozhodnete na základě jejich potenciálních zisků a také jejich každodenních aplikací. Při pokusu o investování do kryptoměny si ale musíte dát pozor na možné podvody. Tyto podvody mohou vést ke ztrátě peněz nebo krádeži identity.
Existuje mnoho různých podvodů s kryptoměnami, které mohou způsobit, že se lidé každý den stávají oběťmi. Dobrou zprávou však je, že pokud přijmete nezbytná opatření, není důvod, abyste se stali obětí podvodníků. V tomto článku se podíváme na nevýhody kryptoměn a prozkoumáme některé z nejlepších způsobů, jak snadno odhalit – a vyhnout se – podvodům.
Nejoblíbenější krypto podvody
Začněme identifikací hlavních podvodů.
Falešná kryptoměna
Jedním snadno rozpoznatelným podvodem je falešná kryptoměna. Tyto kryptoměny se často staví jako alternativy k větším kryptoměnám. Kryptoměna může například tvrdit, že je nadcházejícím forkem zavedené kryptoměny, jako je Ethereum (ETH), nebo jednoduše novou kryptoměnou od své mateřské společnosti Ethereum. Zajímají vás, protože krypto jako Ethereum je úspěšné, ale zároveň může být trochu pozdě investovat do ETH za účelem velkých zisků.
Mnoho lidí vlastně neví, jak kryptoměny fungují, ale jsou ochotni investovat kvůli „strachu z promeškání“ (FOMO). Jakmile lidé, kteří stojí za touto falešnou kryptoměnou, cítí, že vzali dostatek prostředků, mohou převést všechny investice na bankovní účet a podvodný projekt rychle ukončit a nechat za sebou „investora“ s prázdnou peněženkou. Souvisejícím příkladem je My Big Coin, falešná kryptoměna, která ukradla 6 milionů dolarů investorům, kteří věřili, že jde o skutečnou kryptoměnu.
Burza padělků
Dalším běžným kryptografickým podvodem jsou falešné směny. Podobně jako falešné kryptoměny, falešné burzy předstírají svou pověst mezi kryptoměnovými komunitami tím, že tvrdí, že jsou legitimní, a nabízejí možnosti, které se zdají být lepší než u jiných burz. Lidé se snaží nakupovat kryptoměny prostřednictvím těchto směnáren, ale ve skutečnosti se nikdy nedostanou k coinům, které neexistují. A falešné směnárny kradou jejich peníze.
Vzhledem k tomu, že transakce s kryptoměnami jsou nevratné, investoři nemohou dostat své peníze zpět. Názorným příkladem je falešná burza s názvem BitKRX, která přesvědčila mnoho lidí, že jsou jednou z největších kryptoměnových burz desetiletí, která ve velkém kradla peníze lidí. Toto obchodování bylo pozastaveno korejskou vládou v roce 2017.
Pump-and-Dump
Modely Pump-and-Dump pocházejí z akciového trhu. Hlavní myšlenkou pump-and-dump je nafouknout aktivum, které v budoucnu poroste na ceně, aby se lidé podíleli na investování za nízké ceny. To bude automaticky tlačit ceny produktů nahoru, protože poptávka začne převyšovat nabídku. Jakmile jednotlivec/skupina stojící za schématem pump-and-dump vydělá dostatek peněz, „napumpují“ projekt.
Jak to tedy souvisí s kryptoměnou? Lidé se inspirovali velkými kryptoměnami, jako je bitcoin (BTC), a propagují falešná schémata kryptoměn, aby přilákali investory. Výsledkem je, že lidé začnou do této kryptoměny investovat s vírou, že její cena vzroste na základě zdánlivě silných fundamentů. Jakmile si však uvědomí, že „inovační“ plány jsou podvod, kryptoměna bude prodána, což povede k masivním finančním ztrátám pro všechny zúčastněné – kromě ostrova podvodníka, který za plánem stojí.
Vizuální znázornění pump-and-dump. Zdroj: The Wall Street Journal
Malware
Malware je jednou z největších zranitelností ve světě internetu. Pokud je chytré zařízení přistupující k internetu infikováno malwarem, data v tomto chytrém zařízení mohou být zmanipulována nebo ukradena hackery. Totéž se může stát s vašimi kryptografickými aktivy, zejména pokud používáte online peněženku. „Hot“ peněženka nebo online peněženka je médium používané k ukládání kryptoměny.
Pokud je však vaše zařízení zasaženo malwarem a používáte jej pro přístup ke své peněžence, hackeři mohou ukrást vaše soukromé klíče a přenést váš majetek na vaši adresu. Dokonce i prostý akt zadání klíčové fráze peněženky do zařízení je považován za nebezpečný. Malware lze stáhnout neúmyslně kliknutím na reklamy nebo nebezpečné odkazy na internetu. A protože nemůžete zjistit, které reklamy nebo odkazy jsou nebezpečné, měli byste si zvyknout je ignorovat a mazat.
Falešné aplikace
Ať už pracujete s desktopovou nebo mobilní aplikací, existují falešné aplikace související s kryptoměnami. Stejně jako falešné burzy vypadají falešné kryptoaplikace legitimně, aby přesvědčily lidi, aby si je stáhli. Tyto aplikace jsou často založeny na skutečných aplikacích a mohou se v názvu lišit pouze jedním písmenem, což způsobí, že si lidé budou myslet, že se jedná o originální aplikace. Jakmile jsou tyto aplikace staženy, mohou do zařízení vložit malware nebo jednoduše ukrást vaše data poté, co zadáte své osobní údaje.
Ponziho schéma
Ponziho schémata patří mezi nejstarší negativa na světě. Myšlenka Ponziho schématu je v podstatě taková, že fundraiser najde dva investory a přiměje je, aby mu dali peníze, aby mohli „zdvojnásobit“ svou investici. Aby tak učinil, podvodník najde čtyři další investory, kteří obratem dají stejnou částku peněz, což podvodníkovi umožní „vydělat“ na jeho slibu prvním dvěma investorům. A aby splatil všechny čtyři investory, podvodník podvedl osm dalších, pak šestnáct dalších,...
Osoba, která stojí za Ponziho schématem, ve skutečnosti neinvestovala peníze, které vzal od investorů, ale spíše je ukradla tím, že použila peníze následujících investorů, aby splatila předchozí investory, zůstaňte o krok napřed před zvědavýma očima. Snad nejslavnějším příkladem tohoto modelu z poslední doby je model nedávno zesnulého amerického finančníka Bernieho Madoffa. Stejně tak mohou být lidé podvedeni v kryptoměně. Například síť BitClub je jedním z největších Ponziho schémat v kryptosvětě, ve kterém se třem lidem podařilo spustit schéma v hodnotě více než 700 milionů dolarů. Naštěstí byli zúčastnění odhaleni a zatčeni úřady. Zúčastnění investoři však nikdy nezískali návratnost investic (ROI).
Vizuální reprezentace Ponziho schématu. Zdroj: Obchodní tajemství
Ukončit podvod
Většina kryptoměn získává kapitál na rozvoj svých projektů prostřednictvím počátečních nabídek mincí (ICO). ICO mohou být soukromé nebo veřejné, v závislosti na týmu, který za projektem stojí. S ICO je cena tokenu nebo coinu nižší než jeho předpokládaná cena, když je oficiálně uvolněn na kryptotrh. Investoři proto využívají této příležitosti k nákupu spousty coinů přes ICO a zároveň získávají kapitál pro projekt.
Existují však případy, kdy po uskutečnění těchto ICO mohou lidé stojící za projektem projekt uzavřít a peníze si nechat pro sebe. Tomu se říká únikový podvod. Kvůli anonymní povaze kryptoměn může být obtížné vysledovat podvodníky za ICO. Díky tomu jsou únikové podvody jedním z nejnebezpečnějších online podvodů.
DeFi podvody
Decentralizované finance (DeFi) jsou jednou z největších služeb nabízených kryptoměnami, jako je Ethereum, pomocí chytrých smluv, které tyto služby umožňují. Jedním z oblíbených použití DeFi je výnosové zemědělství. Podobně jako staking vám výnosové farmaření umožňuje půjčit si některé coiny, které vlastníte, abyste získali více coinů prostřednictvím úroku.
Nicméně, protože kdokoli může spustit svůj vlastní projekt DeFi, mohou být vytvořeny také podvody DeFi. Zdá se, že tyto služby vám nabízejí vyšší úrokové sazby, pokud půjčíte nějaké peníze – ale ve skutečnosti vám osoba stojící za projektem nikdy nevrátí. To lze provést na základě toho, jak se pro projekt vytvářejí chytré smlouvy. Pamatujte, že k tomu může dojít také neúmyslně, pokud jsou v inteligentní smlouvě chyby.
Spoofing Attack
Jedním z nejčastějších internetových podvodů jsou bezesporu phishingové útoky. Phishing znamená zasílání phishingových e-mailů lidem se záměrem přimět je, aby poskytli osobní údaje, jako jsou telefonní čísla, čísla sociálního zabezpečení a čísla bankovních účtů. Bohužel k phishingovým útokům dochází i ve světě kryptoměn. Například lidé, kteří tvrdí, že jsou ze společnosti Ledger vyrábějící peněženky, vám pošlou e-mail s tvrzením, že existují nějaké problémy s vaším majetkem a jediný způsob, jak problémy vyřešit, je dát těmto lidem znát frázi vašich klíčových slov a hesla. Ačkoli většina lidí nemusí těmto podvodům napadnout, někteří jiní se stále nechají podvést, což pro ně způsobí značné finanční ztráty.
Jak odhalit krypto podvody
Podívejme se na některé podezřelé červené vlajky, které naznačují, že dochází ke kryptopodvodu.
Příliš dobré, aby to byla pravda?
Pokud něco zní příliš dobře, aby to byla pravda, pravděpodobně se jedná o podvod. To se často stává u podvodů typu pump-and-dump, ale není to omezeno na tyto případy. Projekty DeFi vám mohou poskytnout mnohem vyšší výnosy než běžné projekty. Vysoké sazby jsou často varovným signálem – protože projekt by mohl být podvod a osoba, která za projektem stojí, vás prostě chce přesvědčit, abyste investovali více peněz. Další červenou vlajkou jsou slova jako „zaručeno“, protože nic není zaručeno, pokud jde o investice, zejména volatilní investice, jako jsou kryptoměny.
Zákonnost Projektu
Existuje mnoho aspektů, které ukazují legitimitu projektu. První jsou její zakladatelé. Pokud jsou zakladatelé jasně známí, je méně pravděpodobné, že je projekt falešný. Satoshi Nakamoto od bitcoinu je samozřejmě výjimkou (pouze jménem), ale většina kryptoměn má jasně známého zakladatele nebo mateřskou společnost.
Druhá věc, kterou je třeba mít na paměti, je, zda má projekt legitimní, zabezpečenou webovou stránku a platformu sociálních médií. Pokud je odpověď ano, měli byste zkontrolovat, jak komunikují se svou komunitou, a hledat podezřelé, neobvyklé odpovědi.
Nakonec byste měli hledat hlavní cíl projektu. Nové projekty založené na blockchainu se obvykle snaží lidem přidat nové nebo lepší služby. Pokud má projekt autentický, dosažitelný cíl (tj. není příliš dobrý, aby to byla pravda), pak je méně pravděpodobné, že jde o podvod.
Bílý papír
Whitepaper je jedním z nejdůležitějších aspektů kryptoměny. Whitepaper nejenže naznačuje, že projekt je legitimní, ale také umožňuje lidem přímo pochopit, jak projekt funguje. Při kontrole legitimity whitepaperu se také podívejte na klíčové vlastnosti projektu – jako je odhadovaná celková nabídka, mechanismus konsensu, algoritmus nebo další součásti, abyste zjistili, zda projekt funguje tak, jak bylo navrženo, či nikoli.
Všimněte si, že whitepaper nemusí nutně dokazovat, že kryptoměny jsou legální. Podvodníci mohou vytvořit jednoduchý, profesionálně vypadající a zcela falešný dokument, který vám vezme peníze.
Žádají vás, abyste vložili peníze?
Požádat osobu, aby poslala peníze, je jedním z největších varovných signálů, že se podvod odehrává. Legitimní projekty založené na kryptoměnách nikdy nikoho nežádají o přímé peníze. Na druhou stranu podvodníci mají schopnosti hledat způsoby, jak vás přímo ohrozit zasláním peněz nebo přístupem k vaší peněžence.
Je jméno napsáno správně?
Pokud jde o aplikace nebo burzy vydávané za větší aplikace, měli byste vždy zkontrolovat pravopis webu (URL). Například: Pro mnoho lidí může „ledger.com“ s malým písmenem „L“ vypadat jako „Iedger.com“ s velkým „i“ nebo písmeno „O“ může být napsáno jako „0“. Vždy pečlivě zkontrolujte, zda je aplikace nebo webová stránka zabezpečená – adresa URL bude začínat „https://“ – a její název je stejný jako původní webová stránka, abyste se nestali obětí podvodníků. Kromě toho zkontrolujte jejich účty na sociálních sítích. Pokud na sociální síti není žádný účet nebo pouze zbrusu nový účet, pak je projekt s největší pravděpodobností podvod. Kromě toho, i když byste nikdy neměli klikat na reklamy nebo odkazy z neznámých zdrojů nebo stahovat jejich přílohy, stačí kliknout na „odpovědět“ na podezřele vypadající e-mail a zobrazit jejich e-mailovou adresu. Tato adresa je často snadno rozpoznatelná jako falešná adresa. E-mail prosím ihned smažte.
Uzavřít
Závěrem lze říci, že na internetu existuje mnoho kryptografických podvodů. Stávají se větším problémem pro investory, kteří chtějí bezpečně investovat do kryptoměn. Většinu těchto podvodů však lze odhalit, pokud budete dostatečně opatrní a naučíte se rozpoznat červené vlajky. Proto si vždy pamatujte, že můžete být zranitelní vůči kryptografickým podvodům a musíte přijmout vhodná opatření popsaná v tomto článku, abyste se nestali obětí podvodníků.