souhrn

Venus Protocol je systém peněžního trhu založený na algoritmu v řetězci BNB. Pomocí tohoto systému si uživatelé mohou bezpečně půjčovat a půjčovat kryptoměny prostřednictvím decentralizovaného přístupu.

Připojením kryptoměnové peněženky, jako je MetaMask, může tento protokol bez oprávnění začít používat kdokoli. Komunita Venus Protocol vlastní a ovládá protokol prostřednictvím nativního tokenu správy XVS, který lze vložit do Venus Protocol Vault a získat odměny za token.

Úvod

Decentralizované finance (DeFi) začaly poskytovat stále více konvenčních služeb souvisejících s tradičními financemi. S protokolem Venus si uživatelé mohou bez povolení půjčovat z fondů aktiv a poskytovatelé zajištění mohou těžit ze svých nevyužitých prostředků.

Namísto centralizovaného aktéra zpracovávajícího transakce však protokol k automatizaci procesu využívá technologie, jako jsou inteligentní smlouvy.

Koncept Venus Protocol a jak to funguje

Venus Protocol je algoritmický peněžní trh a protokol syntetických stablecoinů. Dříve byly peněžní trhy důležitou součástí reakce ekonomiky na poptávku po krátkodobých půjčkách.

Venus však integruje půjčování decentralizovaného financování (DeFi) do řetězce BNB a umožňuje poskytovatelům zajištění razit nativní syntetické stablecoiny (VAI) platformy prostřednictvím nadměrně zajištěných pozic.

Venus Protocol je fork Compound a MakerDAO Oba jsou založeny na Ethereu. První z nich je protokol pro peněžní trh a druhý je protokol pro těžbu stabilní měny. Venuše spojuje tyto vlastnosti do jedné. Bez ohledu na to, jakou funkci uživatelé používají, mohou používat stejné zajištění ve stejném ekosystému.

Protokol Venus si můžeme představit jako prostředí pro půjčování bez povolení. Za prvé, v tomto prostředí uživatelé BNB Chain s nečinnou kryptoměnou poskytují síti kolaterál. Zadruhé, uživatelé s většími potřebami si mohou půjčovat a půjčovat si prostřednictvím nadměrně zajištěných kryptoměn. Věřitel získává složenou roční úrokovou sazbu a dlužník platí odpovídající úrok z půjčky.

Výpůjční sazby jsou stanoveny protokolem a výnosová křivka se mění v závislosti na využití. Úrokové sazby jsou automaticky generovány na základě poptávky na konkrétních trzích, jako je BNB nebo ETH. Proces správy protokolu však také stanoví minimální a maximální úrovně úrokových sazeb.

Syntetické stablecoiny jsou raženy pomocí vTokenů, které jsou kolaterálem poskytovaným uživateli protokolu Venus. vToken představuje uložený kolaterál. Například uživatelé, kteří poskytují USDT, obdrží vUSDT, který se později použije ke splacení podkladového kolaterálu. Uživatelé si také mohou pomocí svých vTokenů vypůjčit až 50 % hodnoty zajištění v protokolu pro ražbu VAI.

Způsob, jakým Venus Protocol určuje úrokové sazby stablecoinů, se liší od způsobu, jakým určuje úrokové sazby půjček. Rychlost ražby je pevná a lze ji snížit a zvýšit pouze procesem řízení protokolu.

Historie vývoje protokolu Venus

Venus Protocol byl založen vývojovým týmem projektu globálního vydavatele kreditních karet kryptoměn Swipe a Venus (XVS) byl spuštěn v roce 2020. Od svého vzniku bylo cílem protokolu překlenout propast mezi tradičními financemi a DeFi v řetězci BNB a poskytnout alternativní aplikace, které uživatelům umožní uniknout problémům, se kterými se setkávají v Ethereu.

Swipe podporuje vývoj protokolu Venus, ale nepodporuje vývojáře ani zakladatele, aby předtěžili tokeny XVS. Proto mají držitelé XVS plnou kontrolu nad protokolem a tokeny.

Venus Protocol nově definuje pravidla na základě preferencí komunity. Upgrade Venus V2 například zahrnuje zvýšení sankcí za nucenou likvidaci VAI a zavedení poplatků za ražbu VAI a výběr z platformy, obojí bude přidáno do rezervního trezoru Venus. Kromě toho upgrade zahrnuje také výsadek nativního Venus Reward Token (VRT) pro stávající držitele XVS jako odměnu.

K čemu se používá protokol Venus?

S protokolem Venus si uživatelé mohou půjčovat a půjčovat si z fondů aktiv bez povolení. Uživatelé mohou také využít přezajištěné pozice k ražení stablecoinů (VAI) a podílet se na správě protokolu.

půjčka

Uživatelé mohou půjčovat rezervní aktiva a získávat různé výhody. Venus Protocol využívá inteligentní smlouvy k vytvoření fondu půjček kryptoměn a pravidelně distribuuje vTokeny uživatelům. Tímto způsobem protokol odemkne nevyužitou hodnotu, která již existuje v řetězci BNB, ale není tak populární na trhu půjček jako bitcoiny a litecoiny.

půjčka

Venus Protocol využívá systém přezajištěných půjček, který vyžaduje, aby dlužníci dali zástavu před vypůjčením peněz. Například za předpokladu, že hodnota zajištění Etherea je 50 %, uživatelé si mohou půjčit až 50 % své hodnoty ETH. Poté mohou mít slovo v poměru zajištění prostřednictvím procesu správy protokolu.

Nicméně podle bílé knihy Venus Protocol je hodnota zajištění obvykle kolem 40 % až 75 %. Uživatelé musí být opatrní, jinak budou jejich pozice nuceny být zlikvidovány, pokud hodnota zajištění prudce klesne.

Mint stablecoiny

Ražba a zpětný odkup syntetického stablecoinu VAI je pevně stanovena na 1 dolar, ale cena může stále kolísat na základě nabídky a poptávky.

Uživatelé Venus Protocol mohou razit stablecoiny pomocí zbylého kolaterálu z předchozích vkladů vToken. Navíc bez zásahu centrálního úřadu může kdokoli razit stablecoiny a využívat nově vyražené stablecoiny k získávání příjmů z jiných projektů DeFi.

vládnutí

Uživatelé mohou také ovlivnit budoucí vývoj Venus Protocol. Protokol je plně řízen komunitou prostřednictvím tokenu řízení XVS, tokenu BEP-20, který lze použít pro hlasování.

Uživatelé mohou hlasovat o řadě problémů souvisejících s protokolem, včetně provádění vylepšení, přidávání nových tokenů do protokolu, úpravy úrokových sazeb a delegování načasování přidělování rezerv. Venus Protocol také plánuje vybudovat produkt s názvem „Venus Vault“. Prostřednictvím tohoto produktu mohou uživatelé uzamknout tokeny správy, aby zlepšili odolnost protokolu vůči rizikům a distribuovali odměny za sázky.

V čem je protokol Venus jedinečný?

Venus Protocol pomáhá integrovat pravidelné finanční půjčky do blockchainových decentralizovaných protokolů. Toto není první svého druhu v aplikacích DeFi založených na Ethereu.

Tyto aplikace však mají svá vlastní bolestná místa, jako jsou vysoké náklady, nízká rychlost sítě a nedostatek kryptoměn z jiných blockchainů (jako jsou XRP a Litecoin atd.). Na rozdíl od mnoha jiných protokolů peněžního trhu může Venus Protocol nejen půjčovat a půjčovat si s poskytnutým zajištěním, ale může být také použit k ražení stablecoinů.

Kromě toho mohou uživatelé získávat příjmy z ražených tokenů. V ostrém kontrastu jiné protokoly zamykají takové tokeny v inteligentních smlouvách, čímž jim znemožňují těžit z podkladového aktiva. S protokolem Venus již uživatelé nemusí převádět osobní aktiva z měnového trhu, aby mohli razit stablecoiny.

Na rozdíl od mnoha mainstreamových stablecoinů nejsou syntetické stablecoiny Venus Protocol kryty tradičními finančními aktivy nebo zákonným platidlem, ale jsou kryty košem jiných kryptoměn. BNB Chain navíc zajišťuje rychlé a levné transakce a zároveň poskytuje síť s obalenými tokeny a likviditou.

Shrnout

Venus Protocol kombinuje peněžní trhy a generování stablecoinů do stejného protokolu a odemyká kolaterál ve prospěch ekosystému kryptoměn. BNB Chain navíc nabízí tyto finanční produkty všem s kryptoměnovou peněženkou díky své rychlosti a nízkým transakčním nákladům. Dnes si lidé po celém světě mohou půjčovat, získávat úroky, poskytovat kolaterál a razit stablecoiny na požádání.

Další čtení

• Co je Qtum (QTUM)?

• Co je to Band Protocol (BAND)?

• Co je NEXO (NEXO)?

• Co je to Binance Coin (BNB)?