Stejně jako ostatní finanční instituce je ověření KYC povinné pro hlavní burzy kryptoměn po celém světě, aby měly nepřetržitý přístup ke svým službám. Proč je ověření KYC nezbytné, jaký přínos má pro obchodníky s kryptoměnami a jak se liší od předpisů proti praní špinavých peněz? Maří ověření KYC účel decentralizace ve veřejných kryptoměnách? V tomto článku se budeme zabývat všemi těmito otázkami.
Co znamená KYC?
KYC je zkratka pro „poznejte svého zákazníka“. Týká se povinného ověření totožnosti klienta, obvykle finančním ústavem. Toto ověření zahrnuje informace, které lze použít k ověření vaší identity, jako je platný průkaz totožnosti, účty za energie s vaší domácí adresou, vaše číslo sociálního pojištění atd.
Zákazníci jsou obvykle povinni poskytnout podrobnosti KYC při otevírání účtu a někdy, když dojde ke změně informací. Pokud například oficiálně změníte své jméno několik měsíců po vytvoření účtu, budete muset aktualizovat své údaje KYC.
Pokud nedokončíte proces KYC, možná nebudete mít přístup ke všem funkcím na kryptoměnové burze. Například Binance.com umožňuje svým zákazníkům vytvářet účty, používat základní funkce a provádět omezené transakce bez zasílání informací KYC. Aby však zákazníci získali plný přístup a zvýšili své limity pro vklad a výběr, musí dokončit ověření KYC.
Co je obecný proces KYC?
V závislosti na povaze podnikání se procesy KYC mohou lišit, ale obvykle splňují podobné cíle. KYC zahrnuje základní funkce, jako je sběr a ověřování dat. Navíc zahrnuje hloubkovou kontrolu zákazníka a průběžné monitorování.
Ověření KYC je obvykle seskupeno do tří částí a procesů:
1. Program identifikace zákazníka
Toto je první proces a také nejjednodušší. Jednoduše spočívá ve sběru a ověřování zákaznických dat. V bankách se tato fáze obvykle provádí při registraci. Místo toho na kryptoměnových burzách a jiných méně rigidních finančních institucích dochází po registraci.
2. Prověření zákazníka (DD)
Po ověření identity se společnost může rozhodnout ponořit se ještě hlouběji a zkontrolovat pozadí zákazníka. Cílem této kontroly je provést posouzení rizik. Pokud byl klient v minulosti označen za finanční podvod nebo je vyšetřován, bude označen během prověrky.
3. Průběžné sledování
Nepřetržité monitorování zajišťuje, že informace KYC jsou aktuální a umožňuje systému neustále analyzovat transakce, které se mohou jevit jako podezřelé. Na burze kryptoměn by mohlo být označeno několik transakcí významných objemů, které jsou na seznamu sledovaných teroristů ve Spojených státech. Na základě šetření může burza pozastavit účet klienta a informovat o případu potřebné regulační a donucovací orgány.
Proč je ověření KYC povinné na většině kryptoměnových burz?
Předpisy KYC (Know Your Customer) jsou povinné na hlavních burzách kryptoměn, aby bylo zajištěno, že budou v souladu se zákony a předpisy. V minulosti kryptoměnové burzy jen zřídka požadovaly informace KYC. S rostoucí cenou a zájmem o kryptoměny se pod drobnohled dostaly i obavy z kriminality v oblasti praní špinavých peněz a dalších nezákonných aktivit.
V roce 2001 bylo zavedeno ověřování KYC a sjednoceno v Patriot Act. Zákon však vstoupil v platnost až po teroristických útocích z 11. září. Cílem předpisů KYC bylo co nejdříve omezit nezákonné aktivity a označit jakékoli podezřelé chování. Burzy kryptoměn používají tato data ke sledování vzorců transakcí, aby například zajistily, že nedojde k praní špinavých peněz a financování terorismu.
Bez ověření KYC může být směnárna kryptoměn zodpovědná, když se uživateli podaří spáchat trestný čin, protože neprovedl náležitou péči. Proto velké burzy raději zůstávají v souladu s předpisy proti praní špinavých peněz (AML).
KYC a AML však neznamenají totéž.
Jaký je rozdíl mezi KYC a AML?
Požadavky KYC (“Know Your Customer”) jsou jen jednou částí širšího pojmu běžně nazývaného anti-money laundering (AML). Koncept AML zahrnuje širokou škálu regulačních procesů určených k omezení praní špinavých peněz. Mezi další procesy AML patří prověřování softwaru, správa záznamů a kriminalizace. Ověření KYC je jednoduše proces AML, který zahrnuje ověření identity a zlepšení due diligence.
KYC, ověřování AML a všechny další procesy stanovené regulačními orgány ztěžují teroristům a organizovaným zločincům skrývat své nezákonné aktivity, takže nemohou způsobit, aby se prostředky získané nezákonnými prostředky jevily jako legitimní. I když je to výhoda, někteří členové kryptoměnové komunity se dělí na to, zda by burzy měly či neměly zavést dodržování KYC jako povinné. Argumentem je, že předpisy KYC a AML jsou proti konceptu decentralizace.
Jak ověření KYC ovlivňuje decentralizaci a anonymitu?
Jednou z nejatraktivnějších vlastností kryptoměn a blockchainové technologie je decentralizace, což znamená, že žádný orgán nemá konečnou kontrolu nad systémem. Namísto jediné databáze jsou transakce na těchto blockchainech ukládány na mnoha počítačích po celém světě prostřednictvím uzlů typu peer-to-peer. Proto požadavky KYC činí kryptoměnové burzy rovnocennými tradičním finančním institucím tím, že dávají moc centralizovanému úřadu.
Pro uživatele, kteří mají obavy z ducha anonymity na decentralizovaném blockchainu, je ztráta anonymity vysokou cenou, kterou musí zaplatit, zvláště když svá data KYC předají centralizovaným burzám kryptoměn. Přestože kryptoměnové burzy slibují, že budou se soukromými informacemi uživatelů zacházet opatrně, mnoho lidí raději zůstane v anonymitě a neriskuje. Strach, který není neopodstatněný, protože mnoho burz stále nemá robustní systémy KYC pro zabezpečení informací pro spotřebitele.
Ve skutečnosti se objevily zprávy o hackerech, kteří získávali informace KYC uživatelů kryptoměn tím, že využívali mezery ve výměnném softwaru. Binance je jednou z mála burz, které mají bezpečný a vyhrazený systém pro sběr a správu dat KYC.
Odpovědnost a povinnosti společnosti Binance týkající se KYC
Binance je podle tržní kapitalizace největší kryptoměnová burza na světě. Proto se zavázala zajistit soulad s předpisy KYC. Ověření KYC nejen chrání burzu, ale také poskytuje další vrstvu zabezpečení pro účet každého uživatele a zároveň mu umožňuje neomezené používání služeb Binance.
Výhody ověření na Binance: užijte si vylepšené úrovně
Jednou z hlavních výhod ověření KYC na Binance je, že uživatelé mají lepší úroveň s nižšími poplatky a vyššími limity výběru. Zatímco neověření uživatelé mohou vybrat maximálně 0,06 BTC za den, ti s ověřenými účty mohou vybrat až 100 BTC za den.
Upozorňujeme, že ověření KYC je primárně vyhrazeno pro uživatele, kteří se rozhodnou pro možnosti transakcí kreditní a debetní kartou. Ti, kteří chtějí pravidelně provádět velké transakce, budou mít také prospěch z vyplnění údajů o KYC na Binance. Na druhou stranu lidé, kteří nedokončí ověření, mohou narazit na problémy s výběrem prostředků ze svých účtů Binance. Binance proto vyzývá všechny uživatele, aby dokončili proces KYC co nejdříve.
Jak provést ověření KYC na Binance
U Binance je proces ověření KYC velmi jednoduchý. Následující kroky vám ukážou, jak ověřit svůj účet Binance.
Navštivte Binance.com.
Pokud jste nový uživatel, budete si muset vytvořit účet s vaší e-mailovou adresou a heslem. Proces vytvoření účtu netrvá déle než pět minut. Pokud již jste uživatelem, jednoduše se přihlaste svými údaji.
Klikněte na „Identifikace“.
V pravém horním rohu obrazovky počítače klepněte na svůj profilový avatar. To je vaše uživatelské centrum. Ihned za údaji o uživateli se zobrazí seznam možností. Klikněte na „Identifikace“ a pokračujte krokem tři.
Klikněte na „Ověřit“.
Na další stránce uvidíte tučné žluté tlačítko se slovem „Ověřit“. Tím se zahájí proces ověření. Upozorňujeme, že ověřovací dokumenty závisí na vaší národnosti. Proto po výběru své národnosti nahrajte svůj průkaz totožnosti, jméno, adresu, průkazovou fotografii, PSČ a jakékoli další informace.
Dokončete ověření.
Potvrďte, že všechny odeslané údaje jsou přesné, aby bylo zajištěno, že vaše ověření bude přijato. Dokončete proces a začněte obchodovat. Alternativně se po dokončení základního ověření můžete rozhodnout pro pokročilou metodu ověření.
Binance má tři úrovně ověření: základní, středně pokročilý a pokročilý.
Odeslání všech vašich údajů k ověření by nemělo trvat déle než hodinu. Poté budete muset počkat na zpracování vašeho ověření.
Odešlete své ověření KYC na Binance. Pokud ještě nemáte účet Binance, zaregistrujte se a začněte.
V souhrnu
Ověření KYC je zásadní součástí boje proti praní špinavých peněz ve finančním sektoru, včetně sektoru kryptoměn. Tyto finanční předpisy pomáhají podnikům vytvářet bezpečné prostředí bez kriminality. Při transakcích s kryptoměnami možná nebudete mít úplnou anonymitu, ale Binance a další velké burzy se snaží zůstat v souladu s KYC, aby chránily své uživatele.
Jste připraveni začít své dobrodružství ve světě kryptoměn s Binance?
Začněte registrací účtu Binance.com nebo si stáhněte aplikaci pro obchodování kryptoměn Binance. Dále zkontrolujte svůj účet, abyste zvýšili limit nákupu kryptoměn.
Dokončete základní a pokročilé ověření na Binance
Po ověření vašeho účtu existují dva hlavní způsoby, jak nakupovat kryptoměny na Binance za peníze: můžete nakupovat kryptoměny za peníze Binance pomocí bankovních převodů nebo karetních kanálů nebo nakupovat kryptoměny za peníze od jiných prodejců Binance P2P.
Upozornění: Investice do kryptoměn s sebou nese vysoké tržní riziko. Binance nenese odpovědnost za vaše obchodní ztráty. Výše uvedené názory a prohlášení by neměly být považovány za finanční poradenství.
Další informace naleznete v následujících užitečných článcích:
Jak dokončit ověření identity?
Jak dokončit ověření identity pro nákup kryptoměny pomocí kreditní nebo debetní karty
Jak nakoupit kryptoměnu kreditní nebo debetní kartou na webu a v aplikaci
Jak nakupovat kryptoměny bankovním převodem nebo hotovostí
