Jak jedna žena oklamala miliony lidí, aby uvěřili jejímu krypto podvodu do té míry, že dokázala ukrást přes 4 miliardy dolarů a nakonec se dostala na seznam 10 nejhledanějších osob FBI? Toto je příběh chamtivosti, lží a zločinu, zabalený do Ponziho schématu zvaného „bitcoinový zabiják“.

Toto je kryptoforenzní – OneCoin

Začátek:

OneCoin založila v roce 2014 Dr. Ruja Ignatova, charismatická Bulaharka. Získala právnický titul na univerzitě v Kostnici v Německu a pokračovala v magisterském studiu práva a ekonomie na univerzitě v Oxfordu ve Spojeném království. Později získala titul Ph.D. v oboru práva na univerzitě v Kostnici.

Byla zapojena do řady Ponziho schémat, ale vyhnula se sankcím od bulharské vlády. V roce 2014 přišla s OneCoinem, „bitcoinovým zabijákem“, který měl díky „těžbě“ zbohatnout miliony. Lidé měli vkládat peníze na webové stránky, které vytvořila, kde se od nich očekává vysoká návratnost investic. Potřebovali také získat další investory, aby vydělali více peněz.

Jak lidé propadli jejímu podvodu

Víte, doktorka Ruja byla charismatická žena, která mluví s velkou autoritou. Když mluví, lidé poslouchají. Ale nebyla to jen její slova nebo to, jak je řekla, co přimělo lidi investovat do jejího plánu. Měla podporu velkých jmen v zábavním průmyslu, kteří působili jako mluvčí OneCoinu na několika akcích.

Jednou z takových akcí byla akce „The OneCoin Mastermind“, která se konala 24. října 2016 v The Brewery, místě v City of London. Cílem akce bylo nabrat více lidí do schématu. Ve skutečnosti byl legendární fotbalista Diego Maradona v určitém okamžiku údajně ambasadorem značky OneCoin.

OneCoiners jsou globální občané malého světa, kteří chtějí udělat změnu – Dr Ruja

Skutečná pravda o OneCoinu

Zatímco OneCoin byl Dr. Ruja a jejími společníky propagován jako kryptoměna, faktem je, že to nikdy nebyla měna. Nebyla použita žádná kryptografická technologie. OneCoin se nelišil od bodů, které získáváte při hraní videoher. Byla to jen nějaká vymyšlená měna na jejích webových stránkách, ovládaná softwarem, který pro ni napsala.

Když tedy lidé vkládají peníze na její platformu, vidí na svém účtu mince. Tyto coiny se zvyšují vždy, když je přidáno více peněz, nebo když se někdo zaregistruje přes odkaz uživatele. Uživatelé však nemohli vybrat okamžitě, protože existovala doba blokování „finančních prostředků“

The Cracks

Lidé začali zvedat obočí, když nikdo nemohl potvrdit, že se jim podařilo vybrat peníze ze systému. Brzy se začaly šířit zvěsti o tom, že OneCoin je potenciálně podvod. Dr. Ruja a její tým je označili za "poražené", kteří nepochopili systém. Vyzvala své následovníky, aby neposlouchali lidi, kteří zpochybňují OneCoin nebo ji samotnou.

Ti, kteří rozuměli tomu, jak kryptoměna funguje, snadno poznali, že to není kryptoměna a všude kolem se rozezněly varovné zvony

Pád

O Ponziho schéma se brzy začaly zajímat úřady v Bulharsku, Německu a USA. Vyšetřování odhalilo, že se skutečně jednalo o Ponziho schéma maskované jako kryptoměna a miliony lidí po celém světě vložily na platformu této ženy skutečné peníze přes 4 miliardy dolarů.

Byl vydán zatykač, ale nějak se jí podařilo uprchnout. Její mladší bratr a PA, Konstantin, byli zatčeni americkými úřady na mezinárodním letišti v Los Angeles, když se pokoušel utéct. Konstantin Ignatova spolupracoval s úřady. Jeho svědectví poskytlo vhled do klamavých praktik, manipulace s finančními prostředky a velikosti finančních ztrát, které utrpěli investoři.

Kde je Dr. Ruja?

Pokud jde o samotnou doktorku Ruju, nikdo neví, kde je, ani její mladší bratr nebo kdokoli jiný, kdo jí byl blízký. Někteří říkají, že podstoupila operaci obličeje, změnila si identitu a přestěhuje se do jiné země, aby mohla začít nový život.

Úřady po ní však stále pátrají. Do roku 2022 přidala FBI její jméno na seznam 10 nejhledanějších osob na světě a na její hlavu byla vypsána odměna 100 000 dolarů.

Lekce

Z tohoto podvodu Dr. Ruji plyne mnoho ponaučení. O některé se podělím a ty své můžete přidat do sekce komentářů.

• Před provedením jakékoli investice si vždy ověřte informace (DYOR)

• Pokud se to zdá být příliš dobré na to, aby to byla pravda, pravděpodobně to tak je

• Pokud úřady něco otevřeně nazývají podvodem, měli bychom úřadům věřit

Závěr

Příběh Dr. Ruji se zapíše jako jeden z největších podvodů v historii, ale nabízí nám tolik lekcí. Zdůrazňuje také potřebu jasné regulace v kryptoprůmyslu a důvod, proč by každý člověk měl vždy DYOR.

Sledujte pro budoucí kryptoforenzní!