Hlavní Takeaways

• V tomto článku se dozvíte o běžných kryptografických podvodech, které se vyskytují na trhu peer-to-peer (P2P) v rozvojových zemích, a také o tom, jak je identifikovat a vyhnout se jim.

• Dozvíte se zejména, jak identifikovat falešné doklady o platbě a jak zacházet s podvody s chargebackem.

V Binance P2P bereme bezpečnost našich uživatelů velmi vážně. Chceme se proto ujistit, že víte o nejběžnějších P2P podvodech a také o tom, jak se jim vyhnout. Pokud jste se stali obětí podvodu nebo máte podezření, že jste v P2P transakci podvedeni, pokračujte ve čtení. Zde jsou nejčastější podvody a jak se jim vyhnout: Falešný doklad o platbě

Podvod s falešným dokladem o platbě spočívá v tom, že vám protistrana pošle falešnou účtenku a tlačí na vás, abyste krypto rychle uvolnili, aniž byste nejprve ověřili, že jste obdrželi peníze na svůj účet. 

Falešné doklady o platbě jsou obvykle identifikovatelné, protože často obsahují znaky různých velikostí, typů písma a barev. Někdy se slova také překrývají. Zde je několik příkladů ze skutečného života.

Příklad 1

Příklad 2

Příklad 3

Příklad 4

Příklad 5

Vždy se ujistěte, že jste zkontrolovali svůj bankovní účet nebo peněženku, abyste potvrdili, že jste skutečně obdrželi peníze, které vám náleží z P2P transakce.

Placený, ale zrušený podvod

Tento podvod začíná tím, že uživatel s omezenou historií transakcí vloží reklamu na prodej. Jakmile kupující přijme objednávku a provede potřebnou platbu, prodávající objednávku neuvolní. Buď tvrdí, že existuje problém s OTP, že nemohou uvolnit objednávku kvůli technické závadě, nebo že si již nepřejí aktiva prodávat.

Prodávající poté požaduje adresu peněženky kupujícího nebo Pay ID / UPI, aby mohl vrátit částku – ale pouze v případě, že kupující zruší objednávku. Poté přesvědčí protistranu, aby objednávku zrušila, a slíbí okamžité vrácení zaplacené částky. Případně tvrdí, že veškerý jejich majetek je uzamčen v této otevřené objednávce a že mohou vrátit zaplacenou částku poté, co kupující objednávku zruší.

Jakmile však kupující objednávku zruší, prodávající částku nevrací, čímž kupující utrpí ztrátu. 

Jak se tomuto podvodu vyhnout:

1. Bez ohledu na to, co říká protistrana, nerušte objednávku, aniž byste nejprve obdrželi peníze.

2. Pokud protistrana řekne nebo udělá něco podezřelého, podejte odvolání a nechte tým podpory Binance, aby to vyřídil.

3. Pokud prodejce neuvolní objednávku po potvrzení, že obdržel vaši platbu, podejte odvolání, aby vám náš tým podpory mohl objednávku uvolnit.

Zpětná zúčtování

V souvislosti s krypto transakcemi P2P dochází ke zpětnému zúčtování, když kupující požaduje zpět své prostředky poté, co jste mu uvolnili krypto a obdrželi své peníze. Pokud je tato žádost o zpětné zúčtování na jejich platební metodě úspěšná, ztratíte jak krypto, které jste prodali, tak peníze, které jste obdrželi.

Zpětná zúčtování jsou možná, protože některé platební možnosti třetích stran umožňují svým uživatelům zvrátit P2P transakce i po jejich dokončení. Aby protistrana ospravedlnila svou žádost o zpětné zúčtování, může si vymýšlet alibi, například nekonzistentní údaje o účtu.

Jak se tomuto podvodu vyhnout:

1. Vyberte si bezpečné platební metody, které nenabízejí zpětná zúčtování.

2. Zkontrolujte pověst uživatele, zda neobsahuje potenciální rizika.

3. Ověřte jméno svého obchodního partnera.

4. Neakceptujte platební metody třetích stran.

5. Když vytváříte reklamu, dejte jasně najevo, že nechcete platit třetími stranami.

6. Požádejte o zrušení transakce, pokud váš obchodní partner trvá na platební metodě třetí strany.

7. Pokud obdržíte platbu od třetí strany, shromážděte veškeré informace o účtu, který vám platbu zaslal.

Pokud jste se již stali obětí podvodu se zpětným zúčtováním, kontaktujte Binance CS a vyžádejte si potvrzení o transakci, abyste mohli vyšetřovacím orgánům předložit doklad o transakci.

Případně zašlete e-mail na adresu p2p@binance.com, kde si vyžádáte přijetí objednávky, pro kterou bylo vzneseno zpětné zúčtování, a zašlete kopii vyšetřujícímu úředníkovi. Odpovíme vám na váš e-mail s potvrzením objednávky.

Chcete-li požádat o potvrzení objednávky, vše, co musíte udělat, je:

1. Zahajte chat s týmem podpory Binance Live Chat.

2. Sdílejte ID objednávky, na kterou jste obdrželi žádost o zpětné zúčtování.

3. Vaše potvrzení objednávky s vámi bude sdíleno.

Binance CS zosobnění

Tento podvod spočívá v tom, že prodejce žádá kupujícího, aby sdělil své telefonní číslo a provedl platbu za objednávku. Jakmile tak kupující učiní, prodávající zavolá kupujícímu, přičemž se vydává za úředníka Binance CS a požádá ho o zrušení objednávky. Kupující, který věří, že hovor pochází od Binance, zruší objednávku a přijde o peníze.

Jak se tomuto podvodu vyhnout:

1. Nesdílejte své osobní údaje s žádnou protistranou.

2. Pamatujte, že Binance CS vás nikdy nebude kontaktovat pomocí vašeho osobního telefonního čísla ohledně probíhající objednávky.

3. Jakýkoli takový podezřelý hovor by měl být okamžitě oznámen našemu týmu podpory Live Chat nebo na p2p@binance.com.

Trojúhelníkový podvod

Tento podvod obvykle zahrnuje dva podvodníky. Například, jeden zveřejní prodejní inzerát na Binance P2P a skutečný kupující zadá objednávku ve výši 100 USD na reklamu, provede platbu a sdílí doklad o platbě prostřednictvím externího kanálu namísto na Binance P2P objednávkovém chatu. První podvodník (který reklamu zveřejnil) poté požádá druhého podvodníka, aby na reklamu zadal objednávku ve stejné výši.

Poté sdílí doklad o platbě od skutečného kupujícího s druhým podvodníkem prostřednictvím externího kanálu. Druhý podvodník pak sdílí stejný doklad o platbě na chatu Binance a žádá prvního podvodníka (který zveřejnil reklamu), aby objednávku uvolnil. První podvodník uvolní objednávku druhému podvodníkovi, zatímco skutečný kupující nedostane krypto, za kterou zaplatil, ani své peníze zpět.

Jak se tomuto podvodu vyhnout: 

Nikdy nesdílejte doklad o platbě mimo Binance. 

Začněte s Binance P2P

Jste připraveni začít obchodovat na Binance P2P? Zaregistrujte si nový účet Binance nebo si stáhněte aplikaci Binance. Jakmile dokončíte proces ověření identity, můžete začít nakupovat a prodávat kryptoměny na Binance P2P marketplace.Další čtení

• (Blog) Úvod do Peer-to-Peer obchodování: Co je P2P obchodování a jak funguje místní bitcoinová burza?

• (FAQ) Jak nahlásit P2P podvody na Binance App

• (Blog) Jak zablokovat uživatele na Binance P2P

Zřeknutí se odpovědnosti: Používání služeb Binance P2P a veškerých informací a dalšího obsahu (včetně obsahu třetích stran), který je součástí služeb Binance P2P nebo je z nich přístupný, je na vaše výhradní riziko. Naší jedinou odpovědností je zpracovávat krypto transakce. Všechny platby jsou konečné po dokončení, pokud zákon nevyžaduje jinak. Platforma Binance P2P nemá právo ani povinnost řešit případné spory vzniklé z provedené platby. Platforma Binance P2P ani její obchodníci nenesou odpovědnost za ztrátu po provedené platbě.