Hlavní témata příspěvku:

  • Podvody s převody peněz jsou běžnou hrozbou pro uživatele kryptoměn. Mohou nastat ve dvou scénářích: P2P obchodování nebo každodenní transakce při nákupu zboží nebo služeb.

  • Vždy se ujistěte, že obchodujete na renomované P2P platformě s robustními bezpečnostními opatřeními a že vaše protistrana je důvěryhodná osoba nebo subjekt.

  • Stali jste se obětí podvodu? Okamžitě nahlaste incident příslušným úřadům a týmu podpory Binance.

Podvody s převody peněz zahrnují zločince, kteří se snaží přimět oběti, aby poslaly peníze pod falešnou záminkou. Tyto podvody se obecně vyskytují ve dvou typech scénářů: 

  • Peer-to-Peer (P2P) obchodování.  Na trzích typu peer-to-peer (P2P) mohou kupující a prodávající vzájemně přímo komunikovat a vyjednávat o cenách, platebních metodách a množství kryptoměny, která má být směněna. Přestože obchodování s kryptoměnami P2P nabízí větší kontrolu nad procesem než jakákoli jiná obchodní metoda, stále přichází s vlastními riziky – jako jsou podvodníci, kteří se snaží ukrást vaše peníze. 

  • Transakce zahrnující zboží nebo služby. Buďte opatrní, pokud přijímáte kryptoměnu jako způsob platby. Podvodníci se zaměřují na lidi, jako jste vy, pomocí falešných e-mailů, které uvádějí zpoždění nebo vyžadují „poplatek za vklad“ k dokončení transakce. 

V tomto článku prozkoumáme, jak se podvody s převody peněz obvykle vyvíjejí, podíváme se na některé příklady ze skutečného života a prodiskutujeme, jak tyto podvody identifikovat a jak se jim vyhnout. 

Jak fungují podvody s převody peněz?

Hledání cíle

Podvodníci často nacházejí své oběti na sociálních sítích nebo kryptoměnových platformách. Nic netušícímu uživateli, který se snaží prodat své kryptoměny, mohou nabídnout cenu výrazně nad tržní sazbou. Nebo identifikují obchodníky, kteří přijímají platby kryptoměnami výměnou za zboží nebo služby. 

Získání důvěry

K získání důvěry oběti podvodníci používají různé triky, jako je vytváření falešných dokumentů, které prokazují platbu nebo vyjadřování velkého zájmu o nákup produktů nebo služeb od obchodníka. 

Indukční akce

Při podvodném obchodování P2P podvodníci často tlačí na svůj cíl, aby co nejrychleji uvolnil kryptoměnu. To je založeno na několika screenshotech nebo dokumentech předpokládaného „bankovního převodu“. Mnohokrát podvodník zahájí bankovní převod a zruší jej okamžitě po obdržení kryptoměny od prodejce P2P. 

Pokud transakce zahrnuje zboží nebo služby, podvodník poskytne obětem „důkaz“ o převodu kryptoměny, po kterém budou následovat upravené e-maily s tvrzením o zpoždění převodu. Podvodník požádá oběť, aby převedla zpět „extra kryptoměnu“ nebo zaplatila „poplatek za převod“, přičemž slíbí, že čekající převod bude brzy dokončen.

Dokončení převratu

Oběť uvolní svou kryptoměnu podvodníkovi, jen aby zjistila, že snímky obrazovky nebo dokumenty byly falešné nebo že podvodník zrušil bankovní převod. 

Ve scénáři zahrnujícím platbu za zboží nebo služby v kryptoměnách podvodník zmizí po obdržení „vrácení peněz“ nebo „poplatku za převod“. Ve chvíli, kdy si oběť uvědomí, že všechny snímky obrazovky, dokumenty a e-maily byly falešné, je již příliš pozdě. 

Podívejte se na dva příklady z praxe

Příklad 1: Obchodování s kryptoměnami

P2P obchodník s kryptoměnami, kterému budeme říkat Mark, obdrží objednávku od potenciálního „kupujícího“. „Kupující“ předloží falešnou fakturu za bankovní převod a tlačí na Marka, aby okamžitě uvolnil kryptoměnu, než Mark obdrží potvrzení o přijetí peněz od své banky. Mark ustoupí a později zjistí, že bankovní převod byl zrušen. S kryptoměnou již zaslanou podvodníkovi zůstává Mark s prázdnou. 

Příklad 2: Nákup art

Umělce, kterému budeme říkat James, osloví sběratel se zájmem o jeho dílo. Ti dva uzavřou dohodu a protějšek tvrdí, že převedl 700 USD výměnou za obraz. Přesvědčí Jamese, že platba je pozastavena kvůli „aktualizaci účtu“. 

Podvodník žádá Jamese, aby vrátil 200 $, tvrdí, že peníze potřebuje, zatímco jeho 700 $ je blokováno v čekajícím převodu. James věřil, že obdrží finanční prostředky, jakmile bude dokončena „aktualizace účtu“, a tak vyhověl. Nakonec si James uvědomí, že všechna „sběratelova“ tvrzení byla nepravdivá a že podvodník svých 200 dolarů nevrátí. 

Tipy, jak se chránit před podvody s převody peněz

Zkontrolujte svůj účet

Před uvolněním kryptoměny v P2P transakci se vždy ujistěte, že na váš účet byla úspěšně převedena správná částka finančních prostředků. Podvodníci často po odeslání snímku obrazovky zruší převod. 

Pozor na falešné snímky obrazovky, dokumenty nebo e-maily

Podvodníci často používají vymyšlené snímky obrazovky, dokumenty a e-maily, aby vás podvedli. Před uvolněním své kryptoměny pečlivě zkontrolujte legitimitu důkazů. 

Použijte důvěryhodnou platformu

Ujistěte se, že platforma P2P, kterou používáte, má systém pro moderování transakcí, uchovávání peněz v úschově a podporu uživatelů, kteří mají potíže. Binance P2P má robustní bezpečnostní opatření – včetně přísných kontrol know-your-customer (KYC) a escrow služby – k ochraně uživatelů před podvody a podvodnými aktivitami. 

Zkontrolujte svou protistranu

P2P platformy a obecné webové stránky elektronického obchodu často zobrazují recenze a hodnocení osoby nebo subjektu, se kterým obchodujete. Buďte opatrní, pokud má jejich profil neobvykle vysoký počet recenzí s perfektním skóre nebo žádné recenze. Pokud jste obchodník s kryptoměnami P2P, Binance P2P má velký výběr „ověřených obchodníků“, které jsme důsledně ověřili a které lze snadno identifikovat podle žlutého odznaku vedle jejich uživatelského jména. 

Další informace o tom, jak zůstat v bezpečí při obchodování P2P, si můžete přečíst v následujícím průvodci Binance Academy: Jak se chránit při obchodování Peer-to-Peer (P2P).

Pokud jste se stali obětí podvodu s převodem kryptoměn

  • Pokud jste se stali obětí podvodu, okamžitě podnikněte kroky k ochraně svých financí. Uzamkněte své bankovní a finanční účty a změňte hesla pro všechny své účty, včetně e-mailu a sociálních sítí. 

  • Incident nahlaste policii a poskytněte všechny potřebné podrobnosti. Sdílejte veškeré informace, které jste shromáždili, včetně důkazů o jakékoli interakci s podvodníkem, jako jsou platební dokumenty, které vám zaslal. Binance úzce spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení a naše spolupráce pravidelně vede k odhalení a zabavení. Přestože vrácení vašich peněz není zdaleka zaručeno, je to ve většině případů jediná šance, jak získat zpět odcizené prostředky. 

  • Pokud byl váš účet Binance kompromitován, deaktivujte svůj účet a postupujte podle kroků uvedených v této příručce: Jak nahlásit podvody podpoře Binance. Máte-li podezření, že vaše protistrana pro obchodování P2P na Binance může být podvodník, okamžitě kontaktujte naši zákaznickou podporu. 

  • Buďte opatrní se „službami obnovy“. Zatímco někteří mohou nabídnout legitimní pomoc, mnozí často dělají falešné sliby nebo požadují platby předem. Nenechte se zmást dvakrát. 

Také doporučujeme všem uživatelům, novým i starým, aby si přečetli naši sérii proti podvodům, aby se lépe připravili na běžné kryptografické podvody. 

Další čtení

  • Poznejte podvody

  • Know the Scams: jak identifikovat falešné nákupní weby

  • Poznejte podvody: jak identifikovat Ponziho schémata a jak se jim vyhnout