Hlavní
Ponziho schéma je běžný typ podvodu, ve kterém „investoři“, kteří dříve investovali do společnosti, dostávají prostředky od nových „investorů“. Neexistuje však žádný skutečný životaschopný obchodní model.
Dávejte si pozor na ty, kteří nabízejí podezřele vysoké výnosy nebo vás pozvou do exkluzivního „krypto investičního schématu“.
Stali jste se obětí podvodu? Okamžitě nahlaste incident orgánům činným v trestním řízení a podpoře Binance.
V naší nové epizodě Jak rozpoznat podvod se dozvíte o Ponziho schématech v kryptoprůmyslu a jak je rozpoznat a vyhnout se jim.
Co je to Ponziho schéma kryptoměny?
Představte si, že vám někdo nabídne, že si během krátké doby vyděláte jmění, aniž byste cokoliv riskovali: stačí malá investice. Kromě toho jste byli požádáni, abyste o tom řekli co nejvíce lidem.
To jsou známky Ponziho schématu, běžného typu podvodu, při kterém „investoři“, kteří dříve investovali do společnosti, dostávají prostředky od nových „investorů“. Ponziho schémata existují v různých průmyslových odvětvích a mohou vzniknout v jakémkoli prostředí, kde je možná investiční činnost. Bohužel, takovéto podvody jsou ve světě kryptoměn velmi rozšířené.
V tomto článku se podíváme na to, jak se kryptoměnová Ponziho schémata obvykle vyvíjejí a co můžete udělat, abyste se před nimi ochránili.
Jak Ponziho schéma funguje?
Ve většině Ponziho schémat neexistuje žádná skutečná investice a téměř všechny zisky připadají podvodníkovi. Peníze nových obětí jsou převedeny na dřívější účastníky. Toto přerozdělování finančních prostředků vytváří zdání ziskovosti, která udržuje existenci podvodu.
Dokud bude dostatečný příliv nových účastníků, finanční podvody pokračují. Jakmile nebudou žádné další oběti, schéma končí a zhroutí se.
Zde je podrobný popis tří typických fází Ponziho schématu.
Krok 1: Vytvořte atraktivní rozvržení
Ponziho schéma je jedním z nejstarších klasických podvodů. Vznikl na počátku 20. let 20. století v Severní Americe, když Charles Ponzi, italský přistěhovalec, slíbil investorům 40% návratnost za pouhé tři měsíce.
Charlesův podvod byl jednoduchý: zaplaťte včerejším investorům dnešními penězi a zbylé zisky si přivlastněte. Jeho příslib 40procentních výnosů nadále přitahoval nic netušící oběti a za méně než šest měsíců nashromáždil více než 30 000 takových investorů.
Charles byl zatčen poté, co se jeho podvod nakonec zhroutil, čímž jeho „investoři“ připravili o zhruba 20 milionů dolarů (asi 207 milionů dnes po očištění o inflaci). Pro srovnání, podobná společnost Bernieho Madoffa se zhroutila v roce 2008 a stála jeho „investory“ asi 18 miliard dolarů. Tento případ bývá označován za největší Ponziho schéma v historii.
Krok 2: Odměňte investory, kteří investovali brzy.
V Ponziho schématu jsou prvním investorům záměrně vypláceny slíbené výnosy, což je vede k tomu, že věří, že podvod funguje, a povzbuzují své přátele, aby do něj investovali.
V dnešní době je také zcela běžné vidět Ponziho schémata nabízející další odměny nebo bonusy těm, kteří úspěšně přitahují nové investory. V některých případech jsou „investoři“ povinni přilákat nové investory, pokud chtějí nadále dostávat peníze. Tato technika umožňuje útočníkům najít nové oběti s minimálním úsilím.
Někdy útočníci vytvářejí složité struktury odměn. Pak musí „investoři“ nebo „zaměstnanci“ přilákat nové oběti, aby získali finanční prostředky. Taková schémata se často nazývají finanční pyramidy.
Krok 3: Sbalit
Domeček z karet je nakonec odsouzen ke zhroucení.
Podvodníci mají obvykle plán, jak zmizet, což uskutečňují, když zisky dosáhnou určité úrovně nebo když se schéma brzy rozpadne. Zatímco malý počet investorů může ve skutečnosti dosáhnout zisku, velká většina ztratí celou svou investici a nezbude jí nic.
Aby pomohl uživatelům identifikovat Ponziho schémata ve světě kryptoměn, tým pro řízení rizik Binance vyvinul následující vzorec založený na analýze mnoha situací v reálném životě:
Pozvánka + příslib podezřele vysokého příjmu + garantovaný zisk + odměna za doporučení = Ponziho schéma
Příklad kryptoměnového Ponziho schématu
Uživatel, jako je Lily, investuje do krypto investičního fondu, který zpočátku generuje 10% návratnost. Podvodník však říká, že pokud chce Lily nadále vydělávat peníze, musí přilákat nové investory.
Podvodník slibuje Lily 15% odměnu za každých deset klientů, které pozve. Pokud budou noví klienti nadále doporučovat lidi, Lily obdrží 7 % jako odměnu druhé úrovně a tak dále.
Lily si uvědomí, že jde o Ponziho schéma až poté, co se zhroutil a ona přišla o všechny své prostředky.
Tipy, jak se chránit před Ponziho schématy
Rozpoznání Ponziho schématu může být obtížné, ale zde jsou některé běžné znaky, na které je třeba dávat pozor.
Dávejte si pozor na vysoce výnosné nabídky kryptoměn nebo „schémata“, která zablokují vaše peníze za svévolných, matoucích podmínek. Pamatujte, že obecně platí, že před jakýmkoli investičním rozhodnutím vždy proveďte náležitou péči.
Zvažte všechny investiční příležitosti, které slibují zaručené vysoké výnosy, jako potenciální podvod. Mezi rizikem a odměnou obvykle existuje kompromis: jakákoli investice, která slibuje atraktivní výnos a 100% záruku, je vysoce podezřelá.
Dávejte si pozor na pozvánky do „investičních týmů“, zvláště pokud nabízejí nerealisticky vysoké výnosy.
Vyžádejte si oficiální dokumenty, podle kterých se plánuje implementace „plánu“ nebo „schéma“ kryptoinvestic. Pokud vám bude řečeno, že investiční strategie je důvěrná nebo příliš složitá na to, abyste ji vysvětlili, máte s největší pravděpodobností co do činění s podvodníkem.
Vždy si položte otázku, jak „schéma“ přináší zisk pro své investory. Buďte opatrní, pokud používá techniku, o které jste nikdy předtím neslyšeli.
Co dělat, když jste obětí kryptoměnového Ponziho schématu
Zde je několik kroků, které můžete podniknout, abyste minimalizovali škody, pokud podlehnete Ponziho schématu.
Pokud jste poskytli citlivé informace, změňte si hesla a okamžitě zmrazte svou banku a jakékoli další kompromitované finanční účty.
Nahlaste incident místním orgánům činným v trestním řízení. Binance úzce spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení, což pravidelně vede k odhalení a zabavení majetku. I když získání peněz zpět není v žádném případě zaručeno, ve většině případů je to jediná dostupná možnost.
Nahlaste incident moderátorům webu, aplikace nebo sociální sítě, přes kterou vás podvodník kontaktoval. Uveďte jeho profilové jméno a veškeré informace, které by mohly chránit ostatní uživatele.
Dejte si pozor na nabídky „služeb vrácení peněz“. I když vám někdy může být nabídnuta skutečná pomoc, často jde jen o falešné sliby nebo podvody s platbou předem. Nepodléhejte dalšímu triku.
Vyzýváme také všechny uživatele, nové i staré, aby si prohlédli naši řadu Anti-Crypto Fraud Series, abyste se ochránili před běžnými hrozbami.
dodatečné informace
Jak rozpoznat podvod: Kompletní průvodce k identifikaci nejčastějších podvodů s kryptoměnami
Jak rozpoznat podvod: Jak se chránit před podvodnými podvodníky na Binance
Jak rozpoznat podvod: Krypto investiční podvody, na které si dát pozor
Jak rozpoznat podvod: ochrana proti podvodům souvisejícím s distribucí kryptoměny
Upozornění na rizika a vyloučení odpovědnosti: Následující materiály jsou poskytovány „tak, jak jsou“ bez jakékoli záruky, pouze pro obecné referenční a vzdělávací účely. Tyto informace by neměly být považovány za finanční poradenství nebo doporučení ke koupi jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Hodnota digitálních aktiv může být nestálá. Hodnota investovaných prostředků může stoupat a klesat. Je možné, že své investované prostředky nedostanete zpět. Za svá investiční rozhodnutí nesete výhradní odpovědnost. Binance nenese odpovědnost za vaše případné ztráty. Tyto informace nepředstavují finanční poradenství. Pro více informací si prosím přečtěte naše Podmínky použití a Prohlášení o riziku.