Hlavní
Podvody s převody peněz jsou hlavní hrozbou pro uživatele kryptoměn. Můžete se s ním setkat ve dvou případech: při P2P obchodování nebo provádění transakcí za účelem nákupu zboží a služeb;
Ujistěte se, že používáte osvědčenou P2P platformu s účinnými bezpečnostními opatřeními a že vaše protistrana je spolehlivý jednotlivec nebo organizace;
Stali jste se obětí podvodu? Okamžitě nahlaste incident orgánům činným v trestním řízení a podpoře Binance.
Naučte se, jak odhalit podvody s převody kryptoměn a jak se jim vyhnout, v nejnovějším díle naší série Jak odhalit podvod.
Podstatou podvodu s převodem peněz je přimět oběť, aby poslala peníze útočníkům. K takovým podvodům obvykle dochází ve dvou případech:
P2P obchodování. Kupující a prodejci na P2P tržištích mohou mezi sebou přímo komunikovat, dohodnout se na ceně, platebních metodách a množství vyměněné kryptoměny. Zatímco obchodování s kryptoměnami P2P poskytuje větší kontrolu nad procesem než jakákoli jiná obchodní metoda, přichází s riziky, jako je podvod.
Provádění transakcí při platbě za zboží nebo služby. Buďte opatrní při přijímání kryptoměny jako způsobu platby. Aby podvodníci přesvědčili oběť k převodu finančních prostředků, mohou použít falešné e-maily, které je informují o zpoždění nebo požadují „poplatek za vklad“ k dokončení transakce.
V tomto článku se podíváme na běžné typy podvodů s převody peněz, uvedeme několik příkladů a řekneme vám, jak se před nimi chránit.
Jak dochází k podvodům s převody peněz?
Hledej oběť
Podvodníci nacházejí své oběti na sociálních sítích nebo kryptoměnových platformách. Mohou nabídnout nákup kryptoměny za cenu mnohem vyšší, než je tržní cena, nebo najít obchodníky, kteří přijímají kryptoplatby jako platbu za zboží nebo služby.
Získání důvěry
K získání důvěry oběti využívají podvodníci různé triky, jako je vytváření falešných dokladů potvrzujících platbu nebo projevování nadměrného zájmu o zboží či služby obchodníka.
Pobídnout k akci
Podvodníci obvykle vyvíjejí tlak na svůj cíl, aby co nejdříve převedl kryptoměnu. Mohou poslat četné dokumenty nebo snímky obrazovky údajného „bankovního převodu“. Útočník často zahájí bankovní převod a zruší jej ihned po obdržení kryptoměny od prodejce P2P.
Pokud transakce zahrnuje nákup zboží nebo služeb, může podvodník poskytnout obětem „důkazy“ o převodu kryptoměny a poté padělat e-maily, které uvádějí zpoždění převodu. Poté požádá oběť, aby převedla zpět „přebytečnou kryptoměnu“ nebo zaplatila „poplatek za převod“, přičemž slíbí, že převod bude dokončen co nejdříve.
Příjem finančních prostředků
Oběť převede kryptoměnu podvodníkovi a zjistí, že snímky obrazovky a dokumenty byly falešné nebo že podvodník zrušil bankovní převod.
Pokud se podvod týkal platby za zboží nebo služby v kryptoměně, útočník přestane reagovat na zprávy oběti poté, co obdrží „vrácení peněz“ nebo „poplatek za převod“. Ve chvíli, kdy si oběť uvědomí, že snímky obrazovky, dokumenty a e-maily byly falešné, nelze nic dělat.
Dva příklady ze života
Příklad 1: Obchodování s kryptoměnami
P2P obchodník (říkejme mu Mark) obdrží objednávku od potenciálního „kupujícího“. „Kupující“ poté poskytne falešnou fakturu s bankovním převodem, čímž přinutí Marka převést kryptoměnu dříve, než obdrží potvrzení o vkladu od banky. Mark vyhoví požadavku podvodníka a poté zjistí, že bankovní převod byl zrušen. Jenže kryptoměna už byla odeslána podvodníkovi a Markovi nezbylo nic.
Příklad 2: Nákup art
Umělec (říkejme mu James) obdrží zprávu od sběratele, který se zajímá o jeho dílo. Uzavřou dohodu, po které protistrana tvrdí, že Jamesovi převedl 700 dolarů na nákup obrazu. Poté přesvědčí umělce, že platba byla pozastavena kvůli „aktualizaci účtu“.
Podvodník žádá Jamese, aby mu poslal 200 $, tvrdí, že peníze potřebuje, protože jeho 700 $ je zablokováno a čeká na převod. James žádosti vyhoví, protože je přesvědčen, že po „aktualizaci účtu“ dostane své prostředky zpět. Pak si ale uvědomí, že všechna „sběratelská“ ujištění byla falešná a že svých 200 dolarů nedostane zpět.
Jak se chránit před podvody při převodu peněz
Zkontrolujte svůj zůstatek
Před provedením P2P transakce se ujistěte, že máte na účtu správnou částku finančních prostředků. Podvodníci často zruší převod po odeslání snímku obrazovky.
Pozor na falešné snímky obrazovky, dokumenty nebo e-maily
Podvodníci vás mohou oklamat pomocí falešných snímků obrazovky, dokumentů a e-mailů. Před převodem kryptoměn pečlivě zkontrolujte pravost dokumentů.
Použijte osvědčenou platformu
Ujistěte se, že platforma P2P, kterou používáte, má systém pro moderování transakcí, službu escrow a zákaznickou podporu. Binance P2P nabízí silnou ochranu proti podvodům, včetně KYC a escrow služeb.
Studujte své protistrany
P2P platformy a stránky elektronického obchodování často obsahují recenze a hodnocení obchodníků nebo obchodních organizací. Pokud profil protistrany nemá jedinou recenzi nebo příliš mnoho pozitivních recenzí, je to důvod k opatrnosti. Na Binance P2P najdete velký výběr „ověřených obchodníků“, které lze snadno identifikovat podle žlutého zaškrtnutí vedle uživatelského jména.
Chcete-li se dozvědět více o ochraně pro P2P obchodníky, podívejte se na Binance Academy's P2P Trading Safety Guide.
Pokud jste se stali obětí krypto podvodníků
Pokud jste obětí podvodu, podnikněte okamžité kroky k ochraně svých financí. Uzamkněte bankovní a finanční účty a změňte hesla pro všechny účty, včetně e-mailu a sociálních sítí.
Nahlaste incident místním orgánům činným v trestním řízení. Sdílejte všechny shromážděné informace, včetně důkazů o jakékoli interakci s podvodníkem, jako jsou obdržené platební dokumenty. Binance úzce spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení, což pravidelně vede k odhalení a zabavení majetku. I když získání peněz zpět není v žádném případě zaručeno, ve většině případů je to jediná dostupná možnost.
Pokud byl váš účet Binance napaden, deaktivujte jej a postupujte podle pokynů v části Jak nahlásit podvod v aplikaci Binance. Pokud máte podezření, že vaše protistrana Binance P2P může být podvodník, okamžitě kontaktujte náš tým podpory.
Dejte si pozor na nabídky „služeb vracení peněz“. I když vám někdy může být nabídnuta skutečná pomoc, často jde jen o falešné sliby nebo podvody s platbou předem. Nepodléhejte dalšímu triku.
Vyzýváme také všechny uživatele, nové i zkušené, aby si přečetli naši sérii Crypto Fraud Prevention, která vám pomůže chránit se před běžnými hrozbami.
dodatečné informace
Jak rozpoznat podvod
Jak rozpoznat podvod: Naučte se odhalit falešné internetové obchody
Jak rozpoznat podvod: Naučte se rozpoznat Ponziho schémata a vyhnout se jim