Stručný obsah
Řízení rizik je nedílnou součástí zodpovědného investování a obchodování. To může snížit celkové riziko vašeho portfolia mnoha způsoby. Můžete například diverzifikovat své investice, zajistit se proti finančním událostem nebo použít jednoduché příkazy stop-loss a take-profit.
Úvod
Minimalizace rizika je prioritou mnoha investorů a obchodníků. I když je vaše tolerance k riziku vysoká, stále nějak vyvažujete riziko své investice s výnosem. Risk management je však více než jen výběr méně rizikových obchodů nebo investic. Strategie řízení rizik nabízí sadu nástrojů vhodných jak pro zkušené investory, tak pro začátečníky.
Co je řízení rizik?
Řízení rizik zahrnuje předvídání a identifikaci finančních rizik spojených s investováním za účelem jejich další minimalizace. Investoři používají strategii řízení rizik ke snížení rizik svého portfolia. Důležitým prvním krokem je zhodnotit vaši současnou ochotu riskovat a poté na základě toho postavit své strategie a plány.
Strategie řízení rizik jsou plány a strategické kroky, které obchodníci a investoři provádějí po identifikaci investičních rizik. Tyto strategie snižují riziko a mohou zahrnovat širokou škálu finančních transakcí, jako je pojištění ztrát a diverzifikace vašeho portfolia napříč třídami aktiv.
Kromě aktivního nácviku řízení rizik je důležité porozumět základům plánování řízení rizik. Existují čtyři hlavní metody plánování, které by měly být zváženy před zahájením konkrétní strategie řízení rizik, protože budou založeny na zvolené metodě.
Čtyři hlavní metody plánování řízení rizik
Přijetí: Rozhodnutí podstoupit riziko a investovat do aktiva bez utrácení peněz na ochranu před potenciálními ztrátami, protože jsou malé.
Převod: převod rizika investice na třetí stranu za úplatu.
Vyhýbání se: Odmítnutí investovat do aktiva s potenciálním rizikem.
Redukce: snížení negativních finančních důsledků rizikového investování v důsledku diverzifikace portfolia. Tuto metodu lze implementovat v rámci stejných nebo různých tříd aktiv a odvětví.
Proč je strategie řízení rizik v kryptoměnách důležitá?
Kryptoměny jsou jednou z nejrizikovějších tříd investičních aktiv, které má průměrný investor k dispozici. Ceny kryptoměn jsou velmi kolísavé, některé projekty selžou a technologie blockchainu může být poměrně složitá na pochopení.
Vzhledem k rychlému rozvoji kryptoměn je velmi důležité používat spolehlivé metody a strategie řízení rizik pro snížení vystavení potenciálním rizikům. Také vám pomohou stát se úspěšnějším a odpovědnějším obchodníkem.
Čtěte dále a dozvíte se o pěti strategiích řízení rizik, které mohou být přínosem pro vaše krypto portfolio.
Strategie č. 1: Zvažte pravidlo 1 %.
Pravidlo 1 % je jednoduchá strategie řízení rizik, která vám při investování nebo obchodování umožňuje riskovat maximálně 1 % vašeho celkového kapitálu. Pokud máte na investování 10 000 $ a chcete se řídit pravidlem 1 %, existuje několik způsobů, jak to udělat.
Jedním z nich je nakoupit BTC v hodnotě 10 000 USD a nastavit stop loss nebo prodejní stop limit na 9 900 USD. Zde snížíte své ztráty o 1 % z celkového investičního kapitálu (100 USD).
Navíc je možné nakoupit 100 $ ETH bez nastavení stop lossu, protože pokud cena ETH klesne na 0, ztráta nepřesáhne 1 % z celkového kapitálu. Pravidlo 1 % neovlivňuje velikost investice, ale částku, kterou obchodník při investování riskuje.
Kvůli volatilitě trhu je pravidlo 1 % důležité zejména pro investory do kryptoměn. Při honbě za ziskem může mnoho obchodníků investovat příliš mnoho a utrpět obrovské ztráty v naději na štěstí.
Strategie č. 2: nastavení příkazů stop-loss a take-profit
Příkaz stop-loss používá předem stanovenou cenu aktiv, za kterou bude pozice uzavřena. Stop cena je nastavena pod aktuální cenou a při aktivaci pomáhá chránit před dalšími ztrátami. Příkaz take profit funguje opačně a nastavuje cenu, za kterou chcete uzavřít svou pozici a uzamknout nějaký zisk.
Zastavit ztrátu a získat zisk pomáhá řídit rizika dvěma způsoby. Za prvé, lze je nakonfigurovat předem a budou prováděny automaticky. Nemusíte být k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu a vaše přednastavené objednávky budou fungovat, pokud jsou ceny obzvláště kolísavé. Umožňuje vám také nastavit realistické limity ztrát a zisků, které můžete dosáhnout.
Pokuste se nastavit tyto limity spíše předem než v kritickém okamžiku. Možná je použití příkazu take-profit neobvyklé pro řízení rizik, ale nezapomeňte: čím déle budete odkládat výběr zisku, tím vyšší je riziko dalšího poklesu trhu.
Strategie č. 3: Diverzifikace a zajištění
Diverzifikace vašeho portfolia je jedním z nejoblíbenějších a základních nástrojů pro snížení celkového investičního rizika. Diverzifikace portfolia pomáhá vyhnout se přílišným investicím do jednoho aktiva nebo třídy aktiv, což snižuje riziko velkých ztrát z nich. Investor může například uchovávat mnoho různých mincí a tokenů a také poskytovat likviditu a půjčky.
Hedging je pokročilejší strategie ochrany zisků nebo minimalizace ztrát nákupem jiného aktiva. Obvykle jsou tato aktiva nepřímo korelována. Diverzifikace může být určitým druhem zajištění, ale asi nejznámějším příkladem jsou futures.
Futures kontrakt vám umožňuje stanovit cenu aktiva k budoucímu datu. Představte si například, že věříte, že cena Bitcoinu klesne, a tak se rozhodnete zajistit se proti tomuto riziku a otevřít futures kontrakt na prodej BTC za 20 000 $ za tři měsíce. Pokud cena BTC za tři měsíce skutečně klesne na 15 000 $, budete profitovat ze své futures pozice.
Stojí za to připomenout, že futures kontrakty jsou vypořádány finančně a nemusíte doručovat coiny fyzicky. V tomto případě druhá strana transakce zaplatí obchodníkovi 5 000 USD (rozdíl mezi spotovou cenou a cenou futures), což vám umožňuje pojistit se proti riziku poklesu ceny BTC.
Jak již bylo zmíněno, kryptosvět je nestálý. Stále však existují příležitosti k diverzifikaci v rámci této třídy aktiv a využití příležitostí k zajištění. Diverzifikace je u kryptoměn mnohem důležitější než na tradičnějších finančních trzích s menší volatilitou.
Strategie č. 4: Připravte si výstupní strategii
Mít výstupní strategii je jednoduchá, ale účinná metoda, jak minimalizovat riziko velkých ztrát. Dodržováním plánu můžete uzamknout zisky nebo snížit ztráty v předem stanoveném okamžiku.
Pokud obchodníci berou zisky, mohou zapomenout na opatrnost a držet pozice i v obdobích poklesu cen. Kromě toho může být jednání uživatele ovlivněno humbukem, maximalismem nebo náladou obchodní komunity.
Jedním ze způsobů, jak úspěšně implementovat výstupní strategii, je použití limitních příkazů. Můžete je nastavit tak, aby se automaticky spouštěly při vaší limitní ceně, ať už chcete uzamknout zisky nebo nastavit maximální ztráty.
Strategie č. 5: Udělejte si svůj vlastní výzkum (DYOR)
DYOR je základní strategií snižování rizik pro každého investora. V době internetu není kontrola informací obtížná. Před investováním do tokenu, mince, projektu nebo jiného aktiva byste měli věnovat náležitou péči. Je velmi důležité, abyste si ověřili důležité informace o projektu, jako je jeho whitepaper, tokenomika, partnerství, plán, komunita a další základní informace.
Je však třeba zvážit, že dezinformace se šíří poměrně rychle a na internetu může každý uživatel nazvat svůj názor fakty. Při výzkumu přemýšlejte o tom, kde získáváte své informace a v jakém kontextu jsou prezentovány. Šilink v kryptoměně je běžný jev a některé projekty nebo investoři mohou záměrně vydávat nepravdivé, zaujaté nebo propagační zprávy za pravdu.
Výsledek
S pěti navrženými strategiemi řízení rizik budete mít k dispozici efektivní sadu nástrojů, které vám pomohou snížit riziko vašeho portfolia. I použití jednoduchých metod, které pokrývají většinu oblastí, vám pomůže investovat zodpovědněji. Pokročilí obchodníci mohou vyzkoušet pokročilé plány řízení rizik s hloubkovými strategiemi.
Chcete-li se do tématu ponořit hlouběji, přečtěte si tyto články:
Jak řídit rizika a obchodovat odpovědně | Podpora Binance
Jaký je poměr rizika a odměny a jak jej používat | Akademie Binance
3 důvody, proč je Binance Futures tím nejlepším zajišťovacím místem pro obchodníky