souhrn
Peer-to-peer (P2P) obchodování je nákup a prodej kryptoměn přímo mezi uživateli bez prostředníků. P2P burzy propojují kupující a prodávající a poskytují vrstvy ochrany prostřednictvím služeb úschovy u třetí osoby, systémů zpětné vazby/hodnocení a řešení sporů.
Mezi výhody P2P obchodování patří globální dostupnost, četné platební možnosti, nulové transakční poplatky a personalizované nabídky. Existují však i nevýhody, jako je nižší rychlost obchodování a likvidita než u centralizovaných burz (CEX).
Úvod
P2P obchodování s kryptoměnami je způsob nákupu a prodeje kryptoměny přímo mezi uživateli bez potřeby centrálního zprostředkovatele. Uživatelé mohou využívat P2P burzy pro přístup na globální tržiště, řadu platebních možností a personalizované nabídky. P2P obchodování má však i nevýhody, jako je nižší rychlost obchodování a likvidita. V tomto článku probereme výhody a nevýhody P2P obchodování a způsoby, jak jej využít.
Co je P2P obchodování?
P2P krypto obchodování je metoda nákupu a prodeje kryptoměn přímo mezi uživateli bez třetích stran nebo zprostředkovatelů. Tato metoda se liší od nákupu a prodeje kryptoměn pomocí CEX, který vám neumožňuje provádět transakce přímo s protistranami.
CEX bude používat grafy a agregátory tržních příkazů k měření aktuálních tržních cen a určení optimální doby pro nákup, prodej nebo držení vaší kryptoměny. Když jste připraveni nakupovat nebo prodávat, burza zapíše vaši objednávku do své knihy objednávek a usnadní transakci vaším jménem.
V závislosti na typu použité objednávky mohou efekty, jako je skluz, způsobit, že nezískáte požadovanou cenu. Na druhé straně P2P obchodování poskytuje úplnou kontrolu nad cenami, časy vypořádání a protistranami pro prodej a nákup.
Jak fungují P2P směnárny?
P2P burzy jsou podobné jako Facebook Marketplace – obě spojují kupující a prodávající. Nákup nebo prodej něčeho na Facebook Marketplace však může být komplikovaný, protože protistrany jsou cizí a je těžké vybudovat důvěru.
Co když prodejce obdrží platbu, poté zablokuje kupujícího a nezašle produkt, který zakoupil? V tomto příkladu přišel kupující o peníze kvůli podvodu.
Kromě propojení kupujících a prodávajících mají P2P burzy také za cíl poskytovat vrstvu ochrany zabezpečením transakcí a snížením rizika podvodu. Kupující a prodávající mohou procházet kryptoreklamy a zveřejňovat své vlastní reklamy a zároveň využívat tuto ochranu, kterou umožňuje systém zpětné vazby a hodnocení.
Kromě toho P2P směnárny používají úschovu k zajištění koupených a prodaných kryptoměn, dokud obě strany nepotvrdí transakci. Pokud například prodáváte bitcoiny za fiat, Binance uloží na váš bitcoin (BTC) úschovu. Jakmile obdržíte fiat peníze, můžete transakci potvrdit a poté budou BTC uvolněny do peněženky kupujícího.
Pokud některá ze stran není s transakcí spokojena, může podat odvolání k vyřešení problému s protistranou nebo požádat o pomoc zákaznickou podporu Binance. Upozorňujeme však, že odvolání je nutné podat během procesu objednávky, tedy v době, kdy objednávka stále čeká.
Výhody P2P obchodování
Globální tržiště
Jednou z výhod používání místní P2P bitcoinové burzy je přístup na globální trh kupujících a prodávajících kryptoměny. Například řada P2P směnáren je dostupná ve stovkách zemí, což vám umožňuje nakupovat a prodávat kryptoměny s lidmi z celého světa během několika minut.
Řada platebních metod
Tradiční burzy nemusí nabízet tolik platebních možností jako P2P burzy. Například Binance P2P nabízí více než 700 platebních metod, včetně přímých hotovostních plateb. To je výhodné pro uživatele, kteří preferují osobní transakce nebo uživatele, kteří nemají přístup k bankovnímu účtu.
Nulové obchodní poplatky pro příjemce
Zatímco některé burzy kryptoměn si účtují paušální nebo procentuální poplatek za obchod, jiné umožňují obchodníkům připojit se a provádět transakce zdarma – než si vyberete P2P směnu, zkontrolujte si podmínky.
Zabezpečte transakce prostřednictvím úschovy
Jak již bylo zmíněno, řada kryptoměnových směnáren využívá k ochraně kupujících a prodávajících escrow služby. Při výběru zajištění transakce pomocí úschovy jsou finanční prostředky drženy burzou a budou uvolněny pouze tehdy, když obě strany splní podmínky transakce.
Transakce musí být dokončeny v určitém časovém období. Pokud kupující neprovede fiat platbu ve stanovené době, objednávka bude zrušena a kryptoměna bude vrácena do peněženky prodávajícího.
Personalizované nabídky
Prodejci mají plnou kontrolu nad prodejními cenami, směnnými kurzy, platebními metodami a požadovanou velikostí prodeje na transakci. Stejně tak u kupujících (nákupní cena, způsob platby a požadovaná částka útraty za transakci). Pokud jsou podmínky obou stran v souladu, lze dosáhnout dohody.
Nevýhody P2P obchodování
Nižší rychlost obchodování
Přestože P2P transakce lze provádět téměř okamžitě poté, co obě strany transakci potvrdí, jedna ze stran může transakci z různých důvodů pozdržet. V tradičním obchodování nemusíte čekat, až kupující nebo prodávající potvrdí transakci, než budete moci pokračovat.
Nízká likvidita
P2P burzy mají zjevně nižší likviditu než CEX kvůli vlastnostem jejich procesů. Proto velcí obchodníci, kteří potřebují dokončit velké transakce, mohou raději využívat obchodování na přepážce (OTC) nebo nakupovat/prodávat prostřednictvím standardních burz.
Jak využít P2P obchodování?
P2P obchodování je snadný způsob, jak investovat do kryptoměn. Kromě toho, že vám umožňuje nakupovat nebo prodávat kryptoměny přímo s jinými lidmi, obchodování P2P vám také umožňuje vyhnout se některým transakčním poplatkům spojeným s tradičními burzami. Zde jsou tři způsoby, jak lidé využívají obchodování P2P ve svůj prospěch:
Arbitráž ze strany fiat
P2P obchodování poskytuje arbitrážní příležitosti s fiat penězi. Například s výběrem z více než 100 fiat měn na Binance máte možnost profitovat z cenových rozdílů mezi nimi.
Arbitrážové začínají před nákupem výpočtem cenových rozdílů a potenciálu zisku. Následuje příklad toho, jak arbitrážisté využívají cenových rozdílů.
Obchodování s BTC/USD: Pokud je kupní cena 21 000 $ nebo 23 100 EUR (trhy v USD a EUR mají různé ceny) a prodejní cena je 20 800 $ nebo 22 880 $, nákup bitcoinu a jeho okamžitý přeprodej za USD by vedl ke ztrátě 200 $ nebo EUR 220 ( prodejní cena - kupní cena).
Obchodování BTC/EUR: Pokud by kupní cena byla 21 364 $ nebo 23 500 $ a prodejní cena 21 182 $ nebo 23 300 $, nákup bitcoinu za USD a jeho prodej za EUR by vedl k zisku 182 nebo 200 $.
Výše uvedený příklad ukazuje, že nákup BTC na americkém trhu a jeho prodej za EUR bude výhodnější než nákup a prodej pouze na domácím trhu.
Arbitráž mezi různými burzami
P2P obchodování poskytuje řadu příležitostí pro arbitrageur, protože mezi burzami často existují značné cenové rozdíly. Většina lidí používá obchodování P2P k nákupu a prodeji krypto aktiv, aby využili rozdílu.
Mohou arbitrovat mezi různými burzami, obvykle prostřednictvím nákupu a prodeje stejného aktiva, aby využili jeho cenových rozdílů na různých burzách.
Pokud se například bitcoin prodává za 21 000 USD na burze A a 21 100 USD na burze B, pak jeho nákupem na A a okamžitým prodejem na B způsobí kupujícímu 100 USD za bitcoin.
Zveřejňujte reklamy pro nákup a prodej
Tato metoda vám umožňuje vložit inzerát na obchodní platformu P2P zobrazující aktivum, které chcete koupit nebo prodat, spolu s požadovanou cenou za transakci. Jakmile je reklama zveřejněna, ostatní uživatelé platformy, kteří ji uvidí, se rozhodnou, zda s vámi budou obchodovat.
Pokud se jiný uživatel P2P rozhodne s vámi obchodovat, zašle vám žádost o obchod. Jakmile žádost přijmete, obě strany mohou dokončit obchod. Pokud se rozhodnete nastavit ceny vyšší než tržní, zajistíte, že budete generovat vyšší příjmy.
Můžete například zveřejnit reklamu na nákup bitcoinů za 20 000 USD a další reklamu na prodej bitcoinů za 20 200 USD. Tímto způsobem můžete vydělat 200 $ za každý 1 bitcoin transakce.
Jaká jsou rizika arbitráže?
Přestože může být pro obchodníky zisková, arbitráž má svá rizika a náklady. Například posun směnných kurzů může snížit hodnotu měny nebo aktiva. V této situaci může obchodník utrpět finanční ztráty, pokud hodnota aktiva klesne dříve, než jej stihne prodat na jiném trhu.
Kromě toho existují bankovní poplatky spojené s převodem aktiv mezi trhy, které mohou snížit zisky. Existují také další nepřímé náklady, jako jsou náklady na financování transakce a náklady obětované příležitosti neinvestování prostředků jinam.
Je P2P obchodování bezpečné?
P2P obchodování je obecně bezpečné, ale to obvykle závisí na burze a implementovaných bezpečnostních opatřeních. Zatímco starší P2P burzy mají vyšší riziko krádeží a podvodů, většina novějších P2P obchodních platforem má mnohem lepší bezpečnostní opatření.
Dnešní přední P2P burzy budou mít k dispozici služby escrow, pravidelné aktualizace zabezpečení a přísné procesy ověřování identity (kromě jiných opatření), aby byli uživatelé v bezpečí. Všechny obchodní aktivity však nesou rizika, i když mají silnou ochranu. P2P obchodování není výjimkou.
Zavírání
P2P obchodování s kryptoměnami je způsob, jak nakupovat a prodávat kryptoměny bez zapojení zprostředkovatelů. S P2P obchodováním máte pod kontrolou cenu, protistranu a dobu provedení transakce. Tyto výměny jsou podobné jako Facebook Marketplace, ale s přidanými vrstvami zabezpečení prostřednictvím systémů zpětné vazby, hodnocení a escrow služeb.
Toto globální tržiště poskytuje přístup k řadě platebních možností, včetně přímých hotovostních transakcí. Přestože P2P transakce mohou být pomalejší a méně likvidní než na CEX, uživatelé, kteří jsou ochotni čekat a chtějí personalizaci ve svém obchodování, mohou využít arbitráže a dalších příležitostí, které P2P obchodování nabízí.
Další čtení
Vysvětlení sítí peer-to-peer
Jak technologie Blockchain změní bankovní průmysl
Co je technologie Blockchain? Základní průvodce
Co je pákový efekt při obchodování s kryptoměnami?
6 nejlepších vícenásobných investičních obchodních strategií
Zřeknutí se odpovědnosti a varování před rizikem: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely bez zastoupení nebo záruky jakéhokoli druhu. Tento obsah by neměl být považován za finanční poradenství ani není určen k navrhování nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat. Investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste plně odpovědní za svá investiční rozhodnutí. Binance Academy nezodpovídá za žádné ztráty, které můžete utrpět. Ne finanční poradenství.