Binance nedávno získala licenci provozovatele digitálních aktiv v Thajsku, což je první licence Binance v jihovýchodní Asii. Licence byla udělena jejich novému společnému podniku Gulf Binance, který bude fungovat jako burza digitálních aktiv a zprostředkovatel digitálních aktiv využívající technologii Binance. Licence od Thai Securities and Exchange Commission (SEC) umožní společnosti Gulf Binance provozovat digitální aktiva v Thajsku a společný podnik Binance a Gulf Innova také obdržel licenci od thajského ministerstva financí.
SEC aktivně reguluje thajský trh s digitálními aktivy, včetně vydávání předpisů o peněženkách s digitálními aktivy a vyžaduje, aby společnosti s digitálními aktivy žádaly o licence. V lednu 2023 vydala Thailand SEC nařízení o správě digitálních peněženek, které od poskytovatelů služeb správy digitálních aktiv vyžadují, aby pro své zákazníky zavedli systémy správy digitálních peněženek.
Provozovatelé obchodů s digitálními aktivy, kteří poskytují služby úschovy digitálních aktiv zákazníků, jsou povinni zavést systémy správy digitálních peněženek pro digitální aktiva a soukromé transakce. Efektivně ukládejte klíče, abyste zajistili bezpečnost majetku zákazníka. Předpisy se týkají následujících požadavků:
1. Dohlížet na řízení rizik digitálních peněženek a soukromých klíčů a spravovat zásady a pokyny;
2. Návrh, vývoj a zásady správy digitálních peněženek a vhodné a bezpečné vytváření, údržba a přístup k soukromým klíčům nebo jiným souvisejícím informacím a postupům;
3. Pohotovostní plány pro jakékoli události, které mohou ovlivnit digitální peněženky a systémy správy soukromých klíčů. To zahrnuje vývoj a testování akčních postupů, přidělování odpovědných osob a hlášení incidentů. V případě jakéhokoli incidentu ovlivňujícího bezpečnost systému souvisejícího s úschovou digitálního majetku je také třeba zkontrolovat zabezpečení systému a provést digitální forenzní vyšetřování.
Kromě toho Thajsko také plánuje schválit první várku virtuálních bank, které budou poskytovat služby v roce 2025 na podporu konkurence, rozšíření úvěrových kanálů a snížení nákladů pro podniky a jednotlivce. Thajská banka plánuje vydat tři licence v roce 2024 před zahájením provozu v roce 2025, řekl náměstek guvernéra Tharith Panpiemras. Zájem o přihlášku zatím projevilo 10 společností.
SEC také zavádí pravidla řízení pro subjekty zapojené do činností s digitálními aktivy, včetně výměn digitálních aktiv, makléřů a dalších souvisejících činností.
Jaké jsou sankce za nedodržení thajských předpisů o digitálních aktivech?
Nedodržení thajských předpisů o digitálních aktivech může mít za následek sankce, jako je správní pokuta až 5 000 000 bahtů (přibližně 144 500 USD), odnětí svobody až na 1 rok nebo pokuta nepřesahující 1 000 000 bahtů (přibližně 90 000 USD), obojí nebo 28, . Provozovatelé obchodů s digitálními aktivy musí dodržovat licenční a regulační požadavky a Thajská komise pro cenné papíry a burzu přísně vymáhá pravidla tím, že stíhá a pokutuje provozovatele podniků, kteří nedodržují zásady.
Níže jsou uvedeny některé otázky, které vás mohou znepokojovat ohledně licence na digitální aktiva v Thajsku:
1. Jaká je definice digitálních aktiv?
V Thajsku jsou digitální aktiva považována za jakoukoli formu digitálních aktiv, se kterými lze obchodovat nebo je používat k obchodování. Například kryptoměny, bezpečnostní tokeny, tokeny a stablecoiny.
2. Má Thajsko právní rámec pro digitální aktiva?
Hlavním zákonem upravujícím oblast digitálních aktiv v Thajsku je nouzový výnos pro podnikání s digitálními aktivy BE 2561 (2018), známý také jako „vyhláška“. Vyhláška upravuje všechny aspekty odvětví digitálních aktiv, včetně emitentů digitálních aktiv, portálů a produktů, jakož i jednotlivců a společností zapojených do prodeje, nákupu a výměny digitálních aktiv, jako jsou burzy, makléři, dealeři, správci fondů. a poradci.
Klíčovou roli v regulaci tohoto odvětví hraje také novela zákona o příjmech (č. 19) BE 2561. Zákon o příjmech zajišťuje rozdělování zisků nebo výhod plynoucích z vlastnictví digitálních tokenů, kapitálových zisků z převodu kryptoměn nebo digitálních tokenů a povinnosti srážkové daně.
3. Jak získat licenci k digitálnímu majetku?
Licence k digitálním aktivům vydává Ministerstvo financí (MF). Všichni žadatelé musí před zvážením a schválením ministerstvem financí získat počáteční doporučení od thajské SEC.
4. Jaká jsou kritéria pro získání doporučení SEC?
Firmy s digitálními aktivy musí splnit následující požadavky, aby získaly souhlas od thajské SEC:
1. Založte společnost v Thajsku;
2. Ředitelé, výkonní ředitelé a osoby s řídícími právy a pravomocemi musí splňovat všechny kvalifikace požadované thajskou SEC;
3. Připravte proveditelný obchodní plán, který může prokázat, že společnost je připravena provozovat systém pro digitální aktiva;
4. Vyžaduje se auditovaná účetní závěrka, která je v souladu s thajskými standardy účetního výkaznictví. Kromě toho auditoři, kteří připravují tato prohlášení, musí být na seznamu schváleném Komisí pro cenné papíry a burzy (SEC) Thajska.
Pokud je žadatelem burza digitálních aktiv, nesmí také působit jako obchodník s digitálními aktivy a naopak.
5. Jaké jsou požadavky na splacený kapitál?
Aby se společnost kvalifikovala pro licenci na digitální aktiva, musí splnit následující částky splaceného základního kapitálu:
1. Výměna digitálních aktiv:
Běžná výměna digitálních aktiv: nejméně 50 milionů bahtů
Nedepozitní výměna: nejméně 10 milionů bahtů
Burzy, které vyžadují autorizaci zákazníka pro přístup k aktivům zákazníka: nejméně 10 milionů bahtů
2. Makléř digitálních aktiv:
Běžný zprostředkovatel digitálních aktiv: nejméně 25 milionů bahtů
Neskladovací broker: minimálně 1 milion bahtů
Makléři, kteří vyžadují oprávnění klienta pro přístup k aktivům klienta: nejméně 5 milionů bahtů
3. Obchodníci s digitálními aktivy:
Nejméně 5 milionů bahtů
4. Správce digitálních aktiv:
Manažeři, kteří mohou uchovávat aktiva klientů nebo poskytovat služby neinstitucionálním klientům: nejméně 25 milionů bahtů
Správci jiných než skladovacích prostor sloužící pouze institucionálním klientům: nejméně 10 milionů bahtů
5. Poradce pro digitální aktiva:
1 milion bahtů.
Kromě toho musí burzy, makléři, dealeři, správci fondů a poradci udržovat čistý kapitál požadovaný příslušnými předpisy.
Jakmile je žádost předložena, bude přezkoumána thajským SEC a případně předána ministerstvu financí do 90 dnů od obdržení. Ministerstvo financí žádost přezkoumá do 60 dnů od doporučení SEC. Po 60 dnech ministerstvo financí žádost přijme nebo zamítne.
Jak všichni víme, provozovatelé digitálních aktiv musí zahájit činnost do 180 dnů od získání souhlasu SEC a MF. Nebude-li ve stanovené lhůtě vykonávána podnikatelská činnost, může být oprávnění k podnikání odebráno. Počáteční licenční poplatek ve výši 30 000 THB je navíc nevratný
Podle thajského práva jsou podniky, které mohou směňovat, nakupovat a prodávat digitální aktiva, považovány za finanční instituce. Jako takové podléhají příslušným zákonům proti praní špinavých peněz a financování terorismu. To zahrnuje hloubkovou kontrolu zákazníka, znalost svého zákazníka a předpisy pro podávání zpráv o transakcích.