Po Taproot již držitelé BTC nepotřebují wBTC pro DeFi
DeFi je ještě dominantnější v síti Ethereum, přední platformě pro chytré smlouvy a druhém největším blockchainu podle tržní kapitalizace. Ethereum těžilo z výhody prvního tahu v tomto prostoru a stalo se první veřejnou sítí podporující decentralizované aplikace od roku 2015.
Stále více je však zpochybňována vznikajícími blockchainy, jako jsou Solana, Avalanche, Cardano, Polkadot a další. Bitcoin, vlajková loď blockchainové sítě navržená tak, aby umožňovala peer-to-peer online transakce, musí v této diskusi věnovat častější pozornost.
Vývojáři bitcoinových sítí však nedávno objevili způsoby, jak rozšířit možnosti sítě nad rámec plateb, a nyní mohou spouštět aplikace DeFi nativní pro bitcoinový ekosystém.
DeFi na bitcoinu byl spuštěn v listopadu 2021 díky úspěšné implementaci upgradu Taproot, který umožnil výkonnější schopnosti ve složitých skriptech.
Co je DeFi na bitcoinech?
Díky Taproot může nyní bitcoin podporovat decentralizované aplikace, což z něj činí životaschopnou alternativu k Ethereu pro vývojáře, kteří chtějí spustit dApps.
Před spuštěním aplikací DeFi v síti bitcoinů mohli držitelé BTC převádět své držby na zabalené verze na jiných blockchainech. Nejoblíbenějším aktivem (ERC-20 token) v síti Ethereum je zabalené aktivum BTC (wBTC).
wBTC umožňuje držitelům BTC účastnit se protokolů DeFi založených na Ethereu tím, že uzamkne jejich aktiva v inteligentních smlouvách a obdrží stejné částky (tj. poměr 1:1) v derivátových aktivech. Uživatelé pak mohou spořit, půjčovat si a vydělávat pasivní příjem na těchto platformách pomocí výnosového zemědělství. Konverze na jiná aktiva se však od spuštění platforem DeFi založených na bitcoinu stala zastaralou a investoři nyní mohou tokeny BTC používat nativně na těchto platformách DeFi založených na bitcoinech.
Jak funguje DeFi na bitcoinech?
Nejběžnějším způsobem, jak DeFi interaguje s bitcoiny, je použití zabalených verzí BTC na nebitcoinových blockchainech. S wBTC investoři posílají BTC mince depozitáři, který je uloží a vrátí wBTC ve stejném poměru.
Pokud například pošlete jeden BTC, obdržíte na oplátku jeden wBTC. Zabalené tokeny lze použít v protokolech DeFi založených na Ethereu, jako je Curve, Balancer nebo AAVE.
Odešlete zpět své tokeny wBTC k výměně za vaše BTC a správce (smart contract) vám vaše tokeny vrátí.
2) Wrapped Bitcoin (WBTC) je první token ERC20, který podporuje bitcoiny v poměru 1:1. Jeho cílem je přinést zastoupení bitcoinu a nové případy použití do blockchainu Ethereum.
S vydáním upgradu Bitcoin Taproot je nyní DeFi k dispozici na Bitcoin, s jednou výjimkou. Inteligentní smlouvy nejsou podporovány nativním bitcoinovým blockchainem, který nadále používá omezený skriptovací programovací jazyk. Taproot zavádí pokročilé funkce možné pouze s řešeními škálování na 2. vrstvě a postranními řetězci.
Protokoly Sidechains a Layer 2 hostí dApps na různých trzích, jako je DeFi, nezaměnitelné tokeny a ekosystém gamefi.
Tři prominentní společnosti staví řešení DeFi na bitcoinu
1. Bitcoin DeFi postavený na Stacks
**Stacky, stejně jako bitcoiny, jsou nezávislou vrstvou blockchainu. **Stacky a bitcoinová síť jsou propojeny prostřednictvím procesu zvaného Proof of Transfer. Těžaři musí posílat bitcoiny do bitcoinové sítě, aby těžili stohy Síťové transakce pro více stohů mohou odpovídat jedné bitcoinové síťové transakci.
Na blockchainu Stacks je možná řada aplikací DeFi, od „skládání“ tokenů Stacks pro získání odměn za bitcoiny až po zkoumání decentralizovaných aplikací, které nabízejí známé strategie DeFi, jako je staking a výnosové hospodaření.
2. Bitcoin DeFi postavený na Rootstock
Blockchain RSK funguje jako postranní řetězec bitcoinového blockchainu a jeho užitečný token je Smart Bitcoin (RBTC). Na blockchainu RSK se RBTC používá k placení poplatků za chytré smlouvy, stejně jako se ETH používá k placení poplatků na blockchainu Ethereum.
**Cena RBTC je vázána 1:1 na cenu bitcoinu. **Vzhledem k tomu, že blockchain RSK je postranním řetězcem bitcoinu, existuje obousměrná vazba mezi RBTC a BTC a tato dvě aktiva lze převádět tam a zpět mezi dvěma blockchainovými sítěmi a jsou vzájemně zaměnitelná.
3. Bitcoin DeFi je postaven na Mintlayeru
Mintlayer je řešení škálovatelnosti vrstvy 2 pro bitcoiny, které podporuje chytré smlouvy, jako jsou DeFi, NFT a DEX. Představte si to jako konkurenta Etherea s bezpečností bitcoinu.
**Je navržen tak, aby poskytoval dlouhodobou infrastrukturu pro vývoj a nasazení DeFi v bitcoinech a Lightning Network. **Jedná se o platební protokol vrstvy 2 navržený tak, aby umožňoval mikroplatby na vlajkové lodi blockchainu.
Mintlayer, stejně jako Ethereum, je platforma, kde mohou vývojáři spustit své dApps, odemknout a rozšiřovat plný potenciál bitcoinů. To řeší všechny tři problémy, kterým DeFi na Bitcoinu čelí.
WBTC token
Zabalený bitcoin byl vydán 26. října 2018 a spuštěn 31. ledna 2019. Projekt Wrapped Tokens (jehož součástí je WBTC) vznikl díky spolupráci tří organizací: BitGo, Kyber Network a Ren.
Wrapped Bitcoin je tokenizovaný bitcoin, který běží na blockchainu Ethereum.
WBTC vyhovuje základnímu standardu kompatibility ERC-20 Ethereum blockchain, což mu umožňuje plně se integrovat do jeho ekosystému decentralizovaných burz, kryptopůjčovacích služeb, predikčních trhů a dalších aplikací DeFi s podporou ERC-20.
Výhody WBTC
Vyšší rychlost transakce
Zabalené bitcoiny neběží na bitcoinové síti. Proto jsou jejich blokové rychlosti a rychlosti sítě založeny na blockchainu Ethereum a ne na bitcoinu. Ethereum trvá méně času, než ověří bloky, které mají být přidány do blockchainu, takže transakce v síti jsou rychlejší.
Tímto způsobem WBTC pomáhá svým držitelům provádět transakce rychleji než skutečné bitcoiny.
nízké náklady
**Ethereum má nižší transakční poplatky než bitcoin, aby povzbudil vývojáře k používání sítě. **Držitelé WBTC tedy mohou obchodovat za levnější cenu než držitelé BTC.
Pokud například uživatel plánuje provést více převodů prostředků, raději by použil WBTC, protože bude platit poplatek za každou transakci. Rozdíl v poplatcích je způsoben úrovní přetížení bitcoinů. Transakce v síti bitcoinů jsou blokovány, což má za následek vyšší poplatky za zúčtování bloků, zatímco rychlost zúčtování Etherea je rychlejší.
interoperabilita
**WBTC poskytuje příležitost k rychlému převodu osobních kryptoaktiv mezi blockchainy. **Problémy s interoperabilitou byly skličujícím opakujícím se problémem pro uživatele kryptoměn, zejména ty v prostoru DeFi.
Zabalené kryptoměny včetně WBTC jsou však schůdným řešením tohoto problému díky své interoperabilitě. Tato funkce znamená použití
Pro přístup ke službám DeFi na Ethereu není nutné prodávat část svých bitcoinových držeb. Kdykoli si mohou své tokeny stáhnout, pokud si to přejí, a to i poté, co je „vymění“ za tokeny Ethereum.
V čem se Bitcoin a DeFi liší?
Rozdíl mezi bitcoiny a DeFi lze nejlépe vysvětlit srovnáním e-mailu s internetem.
Když se internet poprvé otevřel veřejnosti, umožňoval pouze používání e-mailu. Lidé si myslí, že internet používá ke vzájemné komunikaci tuto bleskově rychlou technologii.
Jak se však internetová technologie během několika příštích let vyvíjela a šířila, všichni si uvědomili, že se neomezuje pouze na e-mail, ale že jde o zcela nový svět nekonečných možností.
Stejně tak bylo skvělé, když se blockchainový svět soustředil pouze na Bitcoin. Je to velmi oblíbené. Umožňuje jim anonymně vydělávat peníze na P2P převodech. Trvalo nám však méně než deset let, než jsme objevili skutečný potenciál této technologie.
Není to jen funkce, díky které jsou blockchainové platby rychlejší a levnější. Je to kompletní systém, kde můžete dělat cokoli, co vyžaduje peníze. Osvobozuje lidi od bank a finančních institucí.
Co spojuje Bitcoin a DeFi?
Základní technologie, blockchain, spojuje Bitcoin a DeFi Navzdory rozdílům je důležité si uvědomit, že Bitcoin se liší od DeFi a měl by být považován za nedílnou součást širšího decentralizovaného finančního systému.
Lidé mohou používat skutečné peníze pouze k provádění některých speciálních operací s podporou DeFi.
Protože papírové nebo fiat měny, jako jsou dolary nebo eura, zahrnují banky a centralizované organizace, přímo porušují principy DeFi. Proto lze bitcoiny a další kryptotokeny – digitální úložiště hodnoty – používat jako měny správy a řízení ve světě DeFi.
Proč potřebujeme DeFi na bitcoinech?
Vlajková kryptoměna je primárně využívána jako uchovatel hodnoty a v menší míře i platební metoda. Tím, že Bitcoin povolí DeFi, zvyšuje svou užitečnost a zároveň přitahuje širší uživatelskou základnu.
Decentralizované finance však vyžadují bezpečnost a jistotu, kterou má Bitcoin, což je to, co většina investorů a uživatelů DeFi oceňuje. Někdy protokoly DeFi ztrácejí uživatelské finanční prostředky ve prospěch hackerů, což vede ke ztrátě důvěry.
DeFi on Bitcoin řeší tyto problémy a zároveň zvyšuje důvěryhodnost různých řešení, čímž je činí atraktivnějšími pro potenciální vývojáře a investory.
Výzvy, kterým čelí DeFi na bitcoinu
DeFi na bitcoinu čelí třem velkým výzvám, a to:
Škálovatelnost
kompatibilita
Bezpečnost
Bitcoin je v současné době jedním z nejpomalejších blockchainů na trhu s rychlostí zpracování kolem 7 TPS Ethereum zvládne kolem 12-15 TPS, zatímco Cardano a Polkadot zvládnou až 1000 TPS pro ty, kteří hledají hostingovou síť pro svou platformu DeFi Škálovatelnost je pro vývojáře důležitým hlediskem a data bitcoinu je třeba lépe porovnávat.
Současná implementace bitcoinu může být škálovatelnější kvůli omezenému skriptovacímu jazyku. Naproti tomu jeho konkurenti, jako je Ethereum, jsou od základu postaveni tak, aby se dali skládat.
Výsledkem je, že vývojáři DeFi mají tendenci dívat se na konkurenty Bitcoinu jako na preferované protokoly pro spouštění aplikací. Tyto protokoly usnadňují vývoj, protože poskytují přístup k široké škále snadno kompatibilních prostředků, lze je volně používat a dodržují různé interní standardy kódování.
**Přestože tyto blockchainy druhé vrstvy spoléhají na osvědčenou bezpečnostní infrastrukturu Bitcoinu, představují bezpečnostní rizika podobná těm, kterým čelí jiné platformy dApps a dApp v konkurenčních sítích Bitcoinu. **Zranitelnosti inteligentních smluv jsou významným rizikem, kterému čelí každý investor a vývojáři musí zvážit, než s nějakou interagují.
Většina platforem a aplikací DeFi v bitcoinové síti je nových, což znamená, že ještě nebyly plně otestovány, iterovány a vylepšeny, aby byla zajištěna bezpečnost aktiv, která spravují.
Bitcoinová vrstva 2
Vše začíná pořadovými číslovkami. Ordinals jsou způsob, jak umístit NFT na bitcoiny. Tento příběh začal před několika týdny převzetím bitcoinových pankáčů.
Mnoho fondů se snaží získat expozici a očekává se, že tento trend bude pokračovat. Yuga Labs také oznámila vydání série Ordinal.
Protože byl STX zamýšlen jako vrstva nad bitcoinem a byl regulován, zrodil se příběh o vrstvě BTC.
Badger oznamuje bitcoiny kryté LSD. Bitcoin podporovaný LSD by se jmenoval eBTC. Byl by podpořen likvidně zajištěným ETH a denominován v BTC, podobně jako je DAI kryt mnoha aktivy, ale denominován v USD.
O více než 6 měsíců později se s radostí mohu podělit o přehled eBTC, nového protokolu, na jehož vybudování Badgers usilovně pracovali. Mířit vysoko;
Nejvíce decentralizovaný BTC v DeFi
Kapitálově nejefektivnější způsob, jak si půjčit BTC bez poplatků
Samostatná utilita řízená ETH stakingem
Projekty s mimořádným potenciálem
Kromě Ordinals a bitcoinů podporovaných LSD existuje několik projektů, které stojí za zmínku, jako například:
Bitcoinová síť a Ren
Ren Protocol (dříve Republic Protocol) byl založen v roce 2017 a zaměřuje se na nedůvěryhodné OTC obchodování. Bratři OTC mohou rozumět P2P transakcím a neovlivňují tržní cenu obchodních tokenů.
Ren Protocol však změnil svůj název a dostal své jméno dnes. Cílem je zaměřit se na rozvoj interoperability, platformy, která vám umožní bezpečně obchodovat tokeny mezi různými blockchainy. Nedůvěryhodné a decentralizované.
Projekt spustil svou hlavní síť v květnu 2020 a umožnil převod BTC, Bitcoin Cash a Zcash na síť ERC 20 prostřednictvím mechanismů virtuálních strojů Wrapped a Ren.
ZeroDAO
ZeroDAO je protokol pro zasílání zpráv, který propojuje aktiva, jako jsou Bitcoin/Zcash a Ethereum.
Chcete-li integrovat ekosystém Ethereum s bitcoinovou vrstvou, potřebujete spolehlivý způsob, jak převést aktiva z bitcoinu do Etherea. ZeroDAO bylo dříve založeno na technologii Ren.
Nyní, když byl Ren ukončen, ZeroDAO je vyvíjen od nuly a brzy bude spuštěn (Zero Layer Network).
V ZeroDAO nejsou žádné tokeny. Bude existovat způsob, jak získat role v jejich Discordu a poskytnout pobídky na ZeroDAO. Můžete jim říct o příběhu BTC-Fi tím, že jim pomůžete s veřejně prospěšnými službami.
Celkově se BTC-Fi používá k budování různých věcí. Ať se vám to líbí nebo ne, děje se to. Pokud budeme věnovat pozornost, může to vést k novým příležitostem.
na závěr
Existuje neustálá potřeba inovací k překonání překážek nebo problémů, které brání jejich širokému přijetí. Jednou z těchto inovací je obalená kryptoměna.
Bitcoin je nejbezpečnější otevřená síť a jedna z nejznámějších a nejdůvěryhodnějších. Díky tomu je pro vývojáře a investory DeFi stále atraktivnější.
S tím, jak se prostor Bitcoin DeFi rozrůstá, se však teprve uvidí, zda se stane natolik populárním, aby nahradil Ethereum jako platformu pro nasazení dApp.
Celkově se BTCFi používá k vytváření různých věcí. Ať se vám to líbí nebo ne, děje se to. Pokud se zaměříme na tyto projekty, mohlo by to vést k novým příležitostem.