Uprostřed probíhající bankovní krize ve Spojených státech finanční regulátoři pokračují v kontrole velkých tradičních finančních společností, jako jsou HSBC a Scotiabank.

Komise pro cenné papíry a burzy (SEC) obvinila pobočku HSBC pro cenné papíry HSBC Securities (HSI) a investiční dceřinou společnost Scotia Capital Scotiabank ze sankcí za porušení evidence.

HSI souhlasila, že zaplatí 15 milionů dolarů za vyrovnání s SEC, zatímco Scotia Capital souhlasila s platbou 7,5 milionů dolarů. Společnost Scotia navíc zaplatila 15 milionů dolarů za vyrovnání poplatků americké komise pro obchodování s komoditními futures.

Při oznámení zprávy 11. května americká SEC uvedla, že banky nesplnily požadavky na vedení záznamů pro dealery registrované u regulátorů trhu v USA.

Úřady zjistily, že zaměstnanci HSBC a Scotiabank – včetně vedoucích zaměstnanců – používali neautorizované komunikační kanály, jako jsou textové zprávy a WhatsApp. SEC napsal:

„Generální ředitelé a vrchní supervizoři zodpovědní za dohled nad mladšími zaměstnanci sami nedodrželi firemní zásady tím, že na svých osobních zařízeních komunikovali pomocí nefiremních schválených metod o podnikání firmy broker-dealer.“

Podle regulátora neschopnost HSI implementovat zásady, které zakazují takovou komunikaci, vedlo k tomu, že nedokázala přiměřeně dohlížet na své zaměstnance v souladu s § 15(b)(4)(E) zákona o burze.

„Žádná z firem neudržovala ani neuchovala podstatnou většinu těchto komunikací v rozporu s federálními zákony o cenných papírech,“ poznamenal SEC.

HSBC a Scotiabank jsou jen nejnovějšími společnostmi z Wall Street, které čelí pokutám kvůli jejich zaměstnancům, kteří používají osobní zařízení a aplikace pro zasílání zpráv. V září 2022 americké úřady údajně v takových případech uložily pokuty ve výši téměř 2 miliard dolarů, čímž byly firmy penalizovány za mluvení o dohodách a obchodech a osobních aplikacích. Americké regulační orgány zahájily v roce 2021 rozsáhlé vyšetřování využívání osobních poslů, jako je WhatsApp, finančními firmami.

Je nepravděpodobné, že by HSBC i Scotiabank byly označovány jako banky velmi přátelské ke kryptoměnám.

V březnu 2023 zakázala HSBC Holdings maloobchodním zákazníkům nákupy kryptoměn prostřednictvím kreditních karet a připojila se tak k rostoucímu seznamu bank, které zpřísnily omezení na digitální aktiva. V roce 2021 napsal generální ředitel HSBC Group Noel Quinn článek proti krypto a stablecoinům a zároveň podporoval digitální měny centrální banky.

Zatímco Scotiabank údajně umožňuje transakce z krypto burz, firma je také známá tím, že uživatelům zakazuje nakupovat kryptoměny. Někteří online uživatelé hlásili, že měli v červenci 2022 problémy s výběrem nebo uložením bitcoinů (BTC) pomocí svých účtů Scotia.