Základní myšlenky
Úschova je, když zablokujete kryptoměny na podporu bezpečnosti blockchainu a jeho funkcionalit, a na oplátku získáváte odměny.
Úschova je populární mezi držiteli kryptoměn a umožňuje investorům podporovat své oblíbené blockchainy a postupně zvyšovat své zůstatky.
Úschova je dostupná pouze na specifických blockchainech, které používají mechanismus konsensu založený na důkazu o podílu, jako jsou Ethereum, Solana, Cardano, Avalanche, Polkadot, Cosmos a mnoho dalších.
I když může ukládání zvýšit vaše zůstatky kryptoměn, je důležité mít na paměti potenciální rizika, včetně možnosti ztráty peněz v důsledku volatility, penalizací nebo technických poruch.
Co je to ukládání v oblasti kryptoměn?
Ukládání je proces zablokování určitého množství kryptoměn, aby se podpořil a zabezpečil provoz blockchainové sítě. Tímto způsobem jsou uložitelé odměňováni dodatečnými kryptoměnami, což z něj činí oblíbený způsob, jak investoři mohou generovat pasivní příjem. Ukládání je důležitou součástí blockchainů založených na proof-of-stake.
Co je to proof-of-stake (PoS)?
Proof-of-stake je mechanismus konsensu používaný k ověřování a auditování transakcí, který byl vytvořen v roce 2011 jako alternativa k mechanismu proof-of-work (PoW), který využívá síť Bitcoin.
Hlavní rozdíl mezi mechanismem proof-of-work a mechanismem proof-of-stake spočívá v tom, že mechanismus proof-of-stake nezávisí na těžbě, což je proces, který vyžaduje mnoho zdrojů. Místo aby těžaři používali výpočetní výkon k řešení složitých matematických úloh, sítě založené na proof-of-stake se spoléhají na validátory, kteří jsou vybíráni na základě počtu mincí, které drží a jsou ochotni je uložit.
Jak funguje ukládání kryptoměn?
Stručně řečeno, ukládání zahrnuje zablokování vašich kryptoměn, abyste se podíleli na aktivitách blockchainové sítě. Proces se může lišit v závislosti na blockchainové síti, ale zde je obvyklý způsob, jak to funguje:
1- Výběr validátorů: V blockchainových sítích založených na mechanismu proof-of-stake jsou validátoři vybíráni na základě souboru faktorů, včetně počtu uložených mincí, doby jejich ukládání a někdy náhodného výběru.
2- Ověřování transakcí: Jakmile je validátor vybrán, je zodpovědný za ověřování transakcí a auditování je, aby se zajistila jejich legitimita.
3- Vytváření bloku: Ověřené transakce jsou shromážděny do bloku, který je následně přidán do blockchainového řetězce, což je v podstatě distribuovaný záznam.
4- Odměny: Jako odměnu za práci validátorů získávají část poplatků za transakce a v některých případech získávají nové kryptoměny.
Typy ukládání
Existují různé způsoby ukládání, které závisí na vaší úrovni technických znalostí a množství kryptoměn, které chcete uložit. Mezi nejběžnější typy ukládání patří:
Osobní ukládání nebo samo-ukládání: Zahrnuje provozování validátorského uzlu. Tato možnost vám poskytuje největší kontrolu, ale vyžaduje technické znalosti a velkou odpovědnost, protože pokud není správně provedena, můžete ztratit svá aktiva kvůli penalizacím.
Úložiště na platformě: Některé platformy pro obchodování s kryptoměnami nabízejí služby úložiště, což poskytuje nejjednodušší způsob ukládání bez nutnosti se zabývat technickými aspekty sami. Tato metoda je také známá jako "úložiště jako služba". Například můžete získat denní odměny za ukládání ETH na Binance.
Delegované ukládání: Můžete delegovat své mince na validátora nebo důvěryhodnou službu úložiště, což jim umožní převzít technické aspekty. Některé alternativní kryptoměny nabízejí tuto možnost přímo z jejich originálních digitálních peněženek.
Úložné pooly: Uložení v poolu vám umožňuje ukládat mince s ostatními uživateli, což zvyšuje vaše šance na získání odměn bez nutnosti provozovat vlastní uzel.
Co je to úložný pool?
Úložný pool je skupina držitelů kryptoměn, kteří kombinují své úložné kapacity, aby zvýšili své šance na výběr validátorů. Seskupením zdrojů mohou účastníci získávat úložné odměny úměrně svému příspěvku do poolu.
Tato možnost je zvlášť užitečná pro malé investory, kteří nemusí mít dostatek mincí, aby splnili minimální požadavky na ukládání. Je však nezbytné provést výzkum a vybrat si renomovaný úložný pool, neboť poplatky a bezpečnost se mohou lišit mezi jednotlivými pooly.
Rozdíl mezi ukládáním a likviditním ukládáním
Likviditní ukládání je nový způsob ukládání, který umožňuje uživatelům ukládat svá aktiva bez ztráty likvidity. Na rozdíl od tradičního ukládání, kde jsou aktiva často blokována a nelze k nim přistupovat během doby ukládání, likviditní ukládání poskytuje mechanismy, které umožňují uživatelům udržovat likviditu a zároveň získávat úložné odměny.
Jednou z běžných metod je vydávání tokenů likviditního ukládání (LST), což jsou speciální tokeny, které reprezentují uložená aktiva. Například, když uložíte ETH na Binance, obdržíte token WBETH na oplátku, který lze obchodovat nebo používat jinde bez ovlivnění odměn za ukládání ETH. Podobně, když uložíte ETH na platformě jako Lido, obdržíte na oplátku token likviditního ukládání nazvaný stETH.
Existují také platformy, které umožňují přímé ukládání bez vydávání tokenů likviditního ukládání, což se nazývá nativní likviditní ukládání, jak vidíme v případě ADA na blockchainu Cardano. Tato inovace poskytuje uživatelům výhody ukládání při zachování možnosti svobodně používat svá aktiva.
Výhody ukládání vašich kryptoměn
Ukládání je způsob, jak využít své nečinné aktiva, což znamená, že můžete získávat odměny a zároveň pomáhat zabezpečit své oblíbené blockchainové sítě. Ukládání kryptoměn je obzvlášť populární mezi dlouhodobými držiteli kryptoměn, kteří chtějí maximalizovat své zůstatky.
Proč zvolit ukládání?
Získávání odměn: Ukládání vám umožňuje vydělat další kryptoměny tím, že si své mince uchováváte v úložné peněžence, což může být skvělý způsob, jak dosáhnout pasivního příjmu.
Podpora sítě: Ukládáním pomáháte zabezpečit síť a zajistit její plynulý chod, což přispívá k celkové bezpečnosti.
Účast v řízení: V některých sítích vám ukládání poskytuje hlasovací práva, což vám umožňuje ovlivňovat budoucí směřování sítě.
Úspora energie: Na rozdíl od těžby pomocí mechanismu proof-of-work vyžaduje ukládání mnohem méně energie, což z něj činí ekologičtější volbu.
Stojí za to ukládat kryptoměny?
Ano, obvykle je ukládání vašich nečinných kryptoměn pro generování pasivního příjmu užitečné – zvláště pokud je držíte dlouhodobě a chcete podpořit projekt. Odměny a potenciální rizika se však mohou lišit v závislosti na kryptoměně a platformě, kterou si vyberete.
Například, pokud platforma decentralizovaného financování nabízí vysoké výnosy, ale nedokáže zajistit bezpečnost, vaše uložená aktiva mohou být ohrožena krádeží nebo ztrátou. Také volatility na trhu představuje další rizikový faktor, který může vést k ztrátě odměn nebo způsobit ztráty.
Rizika ukládání
I když ukládání kryptoměn může přinést odměny, také s sebou nese rizika. Mezi potenciální rizika ukládání patří:
1- Volatilita trhu: Pokud cena kryptoměny, kterou ukládáte, dramaticky klesne, je velmi pravděpodobné, že vaše úložné odměny nebudou dostatečné k pokrytí vašich ztrát.
2- Rizika penalizace: Pokud se stanete validátorem pomocí mechanismu proof-of-stake, musíte zajistit, aby vaše úložné operace fungovaly jak mají. Validátoři, kteří jednají škodlivě nebo nedokážou udržet svůj uzel, mohou být penalizováni, což vede ke ztrátě uložených peněz.
3- Rizika centralizace: Pokud několik validátorů kontroluje většinu uložených mincí, může to vést k centralizaci, což může ohrozit bezpečnost sítě.
4- Technická rizika: Některé typy ukládání vyžadují zablokování vašich mincí na určité období. Technické problémy, jako jsou chyby inteligentních kontraktů nebo softwarové chyby, mohou vést ke ztrátě přístupu k vašim penězům nebo jejich zmrazení.
5- Rizika spojená s třetími stranami: Pokud ukládáte prostřednictvím služby poskytované třetí stranou, svěřujete své peníze jiné straně. Pokud platforma dojde k hacknutí, vaše peníze mohou být v nebezpečí. Decentralizované finanční platformy mohou také zahrnovat podobná rizika, zejména pokud se od vás vyžaduje, abyste poskytli plný přístup ke své kryptoměnové peněžence.
Jak ukládat kryptoměny v roce 2024
1- Vyberte kryptoměnu založenou na mechanismu proof-of-stake: Zvolte kryptoměnu, která podporuje ukládání. Ujistěte se, že rozumíte podmínkám ukládání a odměnám.
2- Vytvořte peněženku: Použijte peněženku kompatibilní s ukládáním. Je bezpečnější používat populární peněženky, jako je Binance Web3, MetaMask nebo TrustWallet.
3- Začněte ukládat: Postupujte podle pokynů sítě k uložení svých mincí, ať už provozováním validátorského uzlu, delegováním validátora nebo připojením se k úložnému poolu.
Mějte na paměti, že peněženky Web3 jsou pouze rozhraní pro úložné služby a nekontrolují základní protokoly. Upřednostňujte zavedené blockchainy, jako jsou Ethereum a Solana, a proveďte si vlastní výzkum před jakýmikoli finančními riziky.
Jak se počítají úložné odměny?
Úložné odměny se liší podle sítě a často jsou určovány faktory jako:
Množství kryptoměn, které ukládáte.
Doba ukládání.
Celkový počet uložených mincí v síti.
Poplatky za transakce a míra inflace mincí v síti.
V některých blockchainových řetězcích se odměny rozdělují pevnou procentní sazbou, což usnadňuje předpovědět vaše zisky. Úložné odměny se často měří odhadovaným ročním výnosem, tedy roční úrokovou sazbou (APR).
Můžete si vybrat uložené kryptoměny?
Ano, obvykle. Měli byste být schopni vybrat své uložené kryptoměny kdykoliv, avšak specifické mechanismy a pravidla se liší mezi platformami pro ukládání. V některých případech může předčasný výběr aktiv vést k částečné nebo úplné ztrátě úložných odměn. Zkontrolujte pravidla ukládání pro blockchainový řetězec nebo platformu, kterou používáte.
Stojí za zmínku, že aktualizace Shanghai pro síť Ethereum v roce 2023 umožnila výběr uložených mincí na síti Ethereum. Tato aktualizace umožňuje ukládat ETH vybrat své úložné odměny a vybrat je automaticky kdykoliv.
Proč nemůžete ukládat všechny kryptoměny?
Ukládání je určeno pro blockchainy, které fungují na mechanismu proof-of-stake. Kryptoměny jako Bitcoin, které fungují na mechanizmu konsensu proof-of-work, nelze ukládat. I v rámci blockchainových sítí na bázi proof-of-stake nepodporují všechny kryptoměny ukládání, protože mohou používat různé mechanismy k povzbuzení účasti.
Závěrečné myšlenky
Ukládání kryptoměn poskytuje způsob, jak se podílet na blockchainových sítích a získávat odměny. Je však důležité rozumět rizikům, která s tím souvisejí, včetně volatility trhu, rizik spojených s třetími stranami, penalizací a technických rizik. Pečlivým výběrem způsobu, jakým budete ukládat, a důkladným výzkumem sítě můžete účinně přispět k blockchainovému ekosystému a potenciálně dosáhnout pasivního příjmu.
Související články
Co je likviditní ukládání?
Co je to proof-of-stake (PoS)?
Tokeny likviditního ukládání (LST)
Proof-of-work (PoW) versus proof-of-stake (PoS)
Zřeknutí se odpovědnosti: Tento obsah je vám poskytován "tak, jak je", s cílem poskytnout obecné informace a pro vzdělávací účely pouze, bez jakýchkoli prohlášení nebo záruk jakéhokoli druhu. Nemělo by to být interpretováno jako finanční, právní nebo profesní poradenství a není určeno k doporučení zakoupení žádného konkrétního produktu nebo služby. Měli byste vyhledat odbornou radu od kvalifikovaných poradců. Pokud byl článek poskytnut externí stranou, mějte na paměti, že názory vyjádřené touto externí stranou neodrážejí nutně názory akademie Binance. Přečtěte si prosím plné zřeknutí se odpovědnosti zde pro více podrobností. Digitální aktiva mohou podléhat cenovým výkyvům, hodnota vaší investice může vzrůst nebo klesnout a možná nebudete schopni získat částku, kterou jste investovali. Nesete plnou odpovědnost za svá investiční rozhodnutí a akademie Binance nenese žádnou odpovědnost za jakékoli ztráty, které můžete utrpět. Tento článek by neměl být interpretován jako finanční, právní nebo profesní poradenství. Pro více informací se prosím podívejte na podmínky použití a varování o rizicích.