Počet registrovaných kryptofirem v Estonsku zaznamenal přibližně 80% pokles kvůli prosazování krypto zákona z roku 2022. Tato legislativa vyžaduje, aby společnosti udržovaly značné kapitálové rezervy a vytvořily skutečné spojení s Estonskem. Údaje zveřejněné tamním regulátorem pro praní špinavých peněz, Financial Intelligence Unit (FIU), odhalily, že asi 200 licencí bylo dobrovolně odebráno firmami, zatímco úřad podobný počet popřel.
Ředitel FIU Matis Mäeker uvedl, že obnovení oprávnění odhalilo neočekávané situace, které vyvolaly obavy mezi dozorci. Některé aplikace naznačovaly možné vazby na nelegální aktivity, přičemž jednotlivci byli jmenováni do správních rad bez jejich vědomí nebo s použitím zfalšovaných přihlašovacích údajů. Mnoho aplikací navíc obsahovalo identickou dokumentaci, protože několik společností se při své papírování spoléhalo na stejný shluk firem poskytujících právní a profesionální služby.
Přechod na dohled na místě
Mäeker zdůraznil, že FIU brzy přejde od papírových hodnocení k pravidelnému dohledu na místě, což umožní efektivnější monitorování kryptofirem. Estonsko, známé tím, že hostí digitální giganty jako Wise, Bolt a Skype, se snaží znovu vybudovat svou pověst po skandálu Danske Bank s praním špinavých peněz, který se týkal ruských finančních prostředků procházejících pobočkou banky v Tallinnu.
Jako člen Evropské unie je Estonsko rovněž povinno implementovat regulaci blokových trhů s krypto aktivy. Tento mandát stanoví, že poskytovatelé peněženek a burzy musí získat licenci k činnosti v rámci jurisdikce. Úsilí národa o posílení jeho rámce proti praní špinavých peněz bylo nedávno hodnoceno mezinárodními standardy Moneyval.
Mäeker vyjádřil naději, že toto hodnocení ukončí skandály estonského bankovního sektoru během konference 29. března. Prosazením přísnějších regulací a posílením dohledu chce Estonsko podporovat transparentnější a bezpečnější prostředí pro růst a rozvoj svého kryptoprůmyslu.