Chatboti jsou počítačové programy, které používají umělou inteligenci (AI) k simulaci konverzací s uživateli a poskytují rychlou a účinnou pomoc. V bankovním odvětví mají chatboti potenciál způsobit revoluci ve způsobu, jakým zákazníci komunikují s jejich finančními institucemi.

Zde je sedm potenciálních případů použití chatbotů v bankovnictví:

Služby zákazníkům

Chatboti se stále častěji používají v bankovním odvětví k poskytování efektivních a cenově výhodných služeb zákazníkům. Zákazníci mohou komunikovat s chatboty, aby získali odpovědi na své bankovní dotazy a řešili problémy související s jejich účty, transakcemi nebo produkty. Chatboty lze také naprogramovat tak, aby zákazníkům poskytovaly personalizované odpovědi a vylepšovaly tak zákaznickou zkušenost.

Chatboti mohou poskytovat zákaznickou podporu 24 hodin denně, 7 dní v týdnu, což zákazníkům umožňuje získat pomoc kdykoli během dne nebo v noci, aniž by museli čekat na zástupce zákaznických služeb. To může výrazně zkrátit čekací doby a zlepšit spokojenost zákazníků.

Kromě toho mohou chatboti zpracovávat více dotazů současně, což jim umožňuje efektivně zpracovávat velké množství požadavků zákazníků. To může bankám ušetřit čas a peníze, protože může být zapotřebí méně zástupců zákaznických služeb. Například chatbot virtuální asistentky Bank of America, Erica, může zákazníkům pomoci s řadou úkolů, jako je kontrola zůstatků na jejich účtu, provádění převodů a dokonce i spory o poplatky.

VĚDĚLI JSTE? Hlasem aktivovaná virtuální asistentka Bank of America Erica má nyní > miliony uživatelů! Finanční instituce všech velikostí musí začlenit #hlasové bankovnictví do svých digitálních strategií. Přibližně 41 % spotřebitelů v USA nyní vlastní hlasem aktivovaný reproduktor.#fintech#finserv

— ENACOMM (@ENACOMM) 17. prosince

Osobní finance

Chatboty lze také použít pro účely osobních financí, jako je sestavování rozpočtu, finanční poradenství a investiční poradenství. Mohou poskytovat personalizovaná doporučení založená na uživatelových výdajových zvyklostech a finančních cílech a pomáhají uživatelům sledovat jejich výdaje a úspory. Chatbot by například mohl uživateli pomoci nastavit rozpočet a připomenout mu, když se blíží limitu útraty v určité kategorii. 

Kromě toho mohou chatboti pomoci uživatelům najít nejlepší nabídky finančních produktů, jako jsou kreditní karty, půjčky a pojištění. Mohou porovnávat různé možnosti a poskytovat doporučení na základě potřeb a preferencí uživatele. Například Cleo, chatbot z Cleo AI, může uživatelům pomoci sledovat jejich zvyky utrácet a poskytovat návrhy, jak ušetřit peníze.

Žádosti o půjčky

Chatboty lze použít v žádostech o půjčku pro zefektivnění procesu a poskytování nepřetržité podpory zákazníkům. Chatbot může uživatele provádět procesem aplikace, odpovídat na otázky a poskytovat aktuální informace o stavu jejich aplikace v reálném čase. Automatizací částí procesu žádosti o půjčku mohou chatboti pomoci zkrátit chyby a časy zpracování, což vede k rychlejšímu zpracování schválení půjčky. Chatboti mohou také pomoci při shromažďování potřebné dokumentace a ověřování uživatelských informací.

Kromě toho mohou využít zpracování přirozeného jazyka (NLP) k posouzení bonity uživatele a doporučení možností půjčky na základě jeho finanční situace. Například chatbot Jade od HSBC může zákazníkům pomoci požádat o osobní půjčky a hypotéky tím, že jim poskytne asistenci a shromáždí potřebné informace.

Vedení účtu

Chatboti mohou zákazníkům pomoci spravovat jejich účty poskytováním informací o zůstatku na účtu, nastavením automatických plateb a aktualizací osobních údajů. Například chatbot společnosti Wells Fargo, pojmenovaný Greenhouse, může zákazníkům pomoci spravovat jejich účty poskytováním informací o zůstatku, nastavením plateb a dokonce sledováním vzorců výdajů.

Prevence podvodů

Chatboty lze také využít při prevenci podvodů v bankovnictví. Podvodné aktivity mohou vést k významným finančním ztrátám jak pro zákazníky, tak pro finanční instituce. Chatboti mohou pomoci předcházet podvodům sledováním a analýzou chování zákazníků a transakcí v reálném čase, aby odhalili podezřelou aktivitu. Chatboty lze také naprogramovat tak, aby zákazníkům posílali upozornění v případě neobvyklé aktivity nebo podezřelých transakcí.

Kromě toho mohou chatboti pomáhat zákazníkům s hlášením podvodných aktivit a poskytovat rady ohledně dalších kroků. S pomocí chatbotů mohou banky zlepšit své strategie prevence podvodů a zmírnit finanční rizika. Například chatbot od Mastercard, pojmenovaný Kai, může pomoci identifikovat podezřelé aktivity a upozornit zákazníky na potenciální pokusy o podvod na jejich účtech.

Mastercard představuje KAI#ChatBots& #mileniálům se líbí myšlenka platforem pro zasílání zpráv... https://t.co/Q3OlZOYM95#MastercardEmployeepic.twitter.com/ONjPzAtjno

— Darko Nikolic (@nikolichdarko) 3. listopadu 2016

Investiční pomoc

Chatboti mohou poskytovat investiční poradenství a doporučení pro správu portfolia na základě preferencí zákazníků, ochoty riskovat a investičních cílů. Například chatbot společnosti Wealthfront může poskytovat investiční poradenství a doporučení pro správu portfolia na základě preferencí zákazníků a ochoty riskovat.

Marketing a prodej

 Chatboti mohou propagovat bankovní produkty a služby a pomáhat zákazníkům otevírat nové účty nebo upgradovat jejich stávající a poskytovat personalizovaná doporučení na základě jejich potřeb a finančních profilů. Například chatbot Ally Bank Ally Assist může poskytovat personalizovaná doporučení a pomoci zákazníkům otevřít si nové účty nebo upgradovat ty stávající.