Hlavní bod
Falešné investiční podvody využívají příslib vysokých zisků k nalákání obětí k investování svých peněz.
Podvodníci obvykle používají čtyřstupňový proces: odhalení, získání důvěry, přesvědčování a uzavření obchodu.
Nahlaste podvody zaměřené na vás úřadům, změňte prozrazená hesla a zmrazte všechny účty, pokud jste převedli peníze.
Chraňte se před kryptografickými podvody tím, že se naučíte identifikovat a vyhnout se podvodným investičním schématům. Jak na to se dozvíte v tomto týdenním vydání Poznejte svůj podvod!
Navenek se mohou jevit jako opravdoví, prohlašovat se za kryptofinanční poradce, zaměstnance významných finančních společností nebo dokonce celebrity. Slibují vysoké výnosy s nízkým nebo žádným rizikem nebo dokonce vynaloženým úsilím z vaší strany. Jsou to vlastně investiční podvodníci.
I když se objevují v různých formách, investiční podvody mají stejný mechanismus: slíbit obětem extrémně vysoké výnosy a poté utratit za své peníze. Pokud si potřebujete zapamatovat pouze jednu věc, pamatujte si toto: pokud se vám to zdá přitažené za vlasy – pravděpodobně to tak je. Vyhýbat se.
Pro začátek se podívejme, jak obecně fungují falešné investiční podvody.
Čtyřkrokový proces
1. Nález
Podvodníci obvykle nacházejí potenciální cíle na populárních platformách sociálních médií, jako je Facebook, Instagram nebo Twitter. Podvodníci mohou kontaktovat oběti tím, že předstírají, že jsou investičním manažerem nabízejícím radu nebo někým bohatým, kdo „omylem“ poslal zprávu nesprávné osobě.
Falešné investiční podvody však nejsou vždy jednoduché. Na sociálních sítích můžeme narazit na reklamy, které k propagaci svých služeb využívají slavné značky nebo postavy, jako je Elon Musk. Poté budou tyto reklamy odkazovat na profesionálně vypadající webové stránky, kterým lze důvěřovat.
2. Získejte důvěru
Podvodníci si začínají budovat důvěru ve své cíle sdílením příběhů o investičních úspěších, působivých uživatelských „posudků“ a falešných zpráv o příjmech. Někteří podvodníci jdou tak daleko, že diskutují o tématech, jako je zdraví, emocionální pohoda a dokonce i členové rodiny oběti.
3. Přesvědčit
Po období „přátelství“ – a vymývání mozků – si podvodník vybudoval důvěru k cíli a přesune konverzaci směrem k investicím a tomu, jak vydělat velké množství peněz.
Náš tým také zaznamenal několik případů podvodníků propagujících falešný investiční software, který nabízí falešné ceny, návratnost investic a výpisy mincí. Kromě toho mohou podvodníci dokonce předstírat býčí pohyby pomocí upravených grafů, aby nalákali investory k uložení jejich peněz.
4. Zavírání
Posledním krokem je „uzavření transakce“. Často, když oběti oslavují své nově vydělané zisky, jejich peníze najednou nelze vybrat nebo byl účet „uzavřen“. „Invest managera“ již nebylo možné kontaktovat a nakonec přestal reagovat na zprávy.
V této fázi se cíl stal obětí podvodu. Podvodník může dokonce požádat oběť o další finanční prostředky na pomoc s procesem výběru.
Viz dva příklady podvodných akcí
Zde jsou dva příklady falešných investičních podvodů, ke kterým došlo v reálném světě. Uvádíme je zde v naději, že uživatelé budou schopni identifikovat běžné metody, vzorce a začátky konverzace, které stojí za kryptografickými investičními podvody.
Příklad 1: Krypto finanční poradce
Uživatel, říkejme mu Mark, vyplní online formulář o zvycích a postojích ohledně kryptoměn, které najde v kyberprostoru. Poté mu zavolal podvodník, který tvrdil, že je finanční poradce.
Ti dva měli několik měsíců pracovní vztah, každý den mluvili a vyměňovali si informace. Nakonec podvodník získá Markovu důvěru.
Jednoho dne podvodník přesvědčí Marka, aby investoval prostřednictvím platformy, která poskytuje 2% výnosy denně. Mark, který tomu prostě věřil, vložil 5 000 USDT.
Markovy peníze se během několika příštích dnů zvýšily, jak bylo slíbeno. Podvodník povzbudil Marka, aby investoval více; Mark souhlasil a poté vložil 30 000 USDT. O týden později si Mark uvědomil, že byl podveden.
Příklad 2: Celebrity
Uživatelka, říkejme jí Lucy, našla na Facebooku odkaz na „Elon Musk's AI Quantum Trading Platform“. Ukázalo se, že Lucy potřebuje pouze vložit krypto a AI za ni obchoduje.
Po kontaktování „AI Quantum Trading Platform“ Lucy provedla počáteční vklad ve výši 250 $. Obchodování začíná a zisky se rychle sčítají. Lucy byla přesvědčena, že „investice“ 5 000 dolarů do platformy se bohatě vyplatí, a peníze uložila. Lucy si uvědomila, že byla podvedena poté, co byl její pokus o výběr zablokován z důvodů „proti praní špinavých peněz (AML)“, které po ní vyžadovaly zaplacení 30% poplatku za vklad.
Jak se chránit před falešnými investičními podvody
Udělejte si svůj vlastní výzkum (DYOR)
Každý kryptoměnový projekt musí mít whitepaper. Whitepaper by měl vysvětlit mechaniku a tokenomiku projektu. Pokud vás někdo přesvědčí, abyste investovali do projektu s whitepaperem, který nedává smysl – nebo v horším případě neexistuje – mějte se na pozoru.
Proveďte prověrky společnosti, vlastníků, ředitelů a členů týmu. Přinejmenším si rychle prohledejte Google a používejte zdravý rozum.
Zeptejte se sami sebe: Má tento projekt skutečný tým? Jaký problém má tento projekt řešit? Stojí za projektem nebo produktem oficiální uživatelská komunita?
Ujistěte se, že je autentický
Profesionálně vypadající webová stránka, reklama nebo příspěvek na sociálních sítích nenaznačují skutečnou investiční příležitost. Zločinci mohou a často zneužívají důvěryhodné značky, jako je Binance, nebo slavné lidi, aby jejich podvody vypadaly jako pravé.
Pozor na vysoké výnosy
Žádná finanční investice nemůže zaručit budoucí výnosy. Žádná osoba, algoritmus nebo projekt nemůže systematicky předvídat trh s přesností. Cokoli, co slibuje zaručené výnosy, je červená vlajka. Věnujte zvýšenou pozornost prohlášením typu „vydělávejte 3 % za den“. Nenechte se zmást nízkými čísly, která znějí přesvědčivě: 3 % denně se rovná 1095 % ročně – návratnost velmi nerozumné investice.
Vyhněte se nevyžádaným investičním nabídkám
Investiční experti nebo zajímaví lidé, kteří vás kontaktují, jsou pravděpodobně podvodníci. Pamatujte – profesionální podvodníci každý den chatují a flirtují se stovkami nebo dokonce tisíci cílů.
Pokud alespoň jedna osoba investuje, znamená to, že podvodník neztrácí čas. Nenechte se přesvědčovat ani nutit k investičním rozhodnutím.
Chraňte své osobní údaje
Potvrďte identitu kohokoli, kdo s vámi mluví o investicích, prostřednictvím oficiálních webových stránek nebo sociálních médií a nikdy nikomu nesdělujte své osobní údaje nebo údaje o účtu.
Pokud obdržíte zprávu od někoho, kdo požaduje citlivé informace, jako je kód 2FA nebo heslo, zablokujte kontakt a nahlaste to úřadům.
Pokud jste se stali obětí podvodu
Tohle se stalo. Nebuď stydlivý. Stát se obětí podvodu s kryptoměnami může být zničující, ale musíte jednat rychle.
Pokud se stanete obětí podvodu na sociálních sítích, nahlaste to příslušné platformě sociálních médií a nahlaste případ místním úřadům.
Změňte své heslo a zmrazte finanční účty, pokud jste provedli platby nebo převody pomocí debetní/kreditní karty. Kromě toho podvodníci s kryptoměnami často prodávají ukradené přihlašovací údaje dalším stranám. Ujistěte se, že jste změnili všechna uživatelská jména a hesla, abyste předešli horším dopadům.
Nevěřte cizím lidem, kteří vás kontaktují okamžitě poté, co dojde k podvodu, zvláště pokud vám nabídnou vrácení peněz. Následné podvody nemusí souviset s předchozím podvodem, například nabídka na vrácení peněz poté, co zaplatíte předem poplatek.
Pokud byl váš účet Binance kompromitován, okamžitě nás kontaktujte: Jak nahlásit podvod na podpoře Binance.
Další čtení
(Akademie) 8 běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout
(Blog) Jak identifikovat a vyhnout se podvodům od běžných krypto podvodníků
(Blog) Poznejte svůj podvod: Konečný průvodce nejčastějšími kryptografickými podvody
(Blog) Binance spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení na zahájení společné kampaně proti podvodům
Zřeknutí se odpovědnosti a varování před rizikem: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely bez zastoupení nebo záruky jakéhokoli druhu. Tento obsah by neměl být považován za finanční poradenství ani není určen k navrhování nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat nebo stoupat. Investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste plně odpovědní za svá investiční rozhodnutí. Binance nenese odpovědnost za případné ztráty. Ne finanční poradenství. Pro více informací si přečtěte naše Podmínky použití a Upozornění na rizika.