KYC na kryptoměnových burzách se stává trendem. Stále ale existují způsoby, jak používat kryptoměny při zachování soukromí a relativní anonymity
Kryptoměnová burza Bybit oznámila, že do 8. května budou muset všichni její zákazníci projít KYC, aby mohli používat některý z produktů a služeb platformy. Pro minimální úroveň ověření budou uživatelé muset poskytnout identifikační dokumenty. Předejte také identifikaci podle fotografie. Burza je jednou z 5 největších platforem pro obchodování s kryptoměnami. A před tím nestanovil omezení, což umožnilo používat služby relativně anonymně.
Vlády a regulátoři po celém světě systematicky zpřísňují požadavky na dodržování předpisů proti praní špinavých peněz (AML) pro kryptoměny. Provozovatelé peněženek a kryptoměnové burzy jsou nuceni podnikat kroky k dodržování neustále se měnících předpisů.
Nejčastěji se, když se mluví o regulaci, zmiňuje U.S. Ale trend k přísnějším požadavkům není jen tam, říkají naši odborníci. Global Financial Action Task Force (FATF) už roky mluví o nutnosti omezit používání kryptoměn k praní špinavých peněz. V tomto případě je jakákoli kryptoburza, i když není registrována v USA a formálně nespolupracuje s americkými uživateli, ohrožena, pokud nebude vyhovovat americkým regulátorům.
Anonymita a soukromí jsou minulostí?
Jiné než velké kryptoburzy mají schopnost dodržovat flexibilnější politiku KYC/AML. Ale v určitém okamžiku je tento problém pravděpodobně ovlivní také. Skutečně anonymní kanály pro přeměnu kryptoměn na fiat peníze tedy pravděpodobně brzy zmizí.
Naši odborníci poukazují na to, že již nyní můžeme říci, že žádné další neexistují. Protože jak banka, tak CEX vidí transakční aktivitu na bankovní kartě. A pokud patří osobě provádějící transakci, veškerá jeho aktivita je již k nahlédnutí.
Malé transakce s kryptoměnami tradičně probíhaly na online burzách a ne na kryptoměnových burzách. Velké p2p služby také zaznamenávají výrazné zpřísnění požadavků na boj proti praní špinavých peněz.
Existují OTC (over the counter) burzy – analoga p2p pro velké investory. Zde se mince prodávají ve velkém množství. Naši odborníci se ale domnívají, že v příštím roce či dvou budou platformy s nízkými požadavky na AML a KYC nuceny požadavky alespoň zpřísnit. Kryptoměna se stala příliš viditelnou na to, aby jí byla ponechána taková svoboda. Vzhledem k tomu, že všechny oblasti lidského života jsou totálně zpřísněny.
Pro opravdu velké množství uživatelů je důležité soukromí jako původní ideologie a hodnota kryptoměny. A to jak ve smyslu „anonymity“, tak v rámci kontroly nad jejich finančními prostředky. A možnost s nimi naložit, jak uznají za vhodné. Takové možnosti stále přetrvávají díky malým CEX, decentralizovaným burzám (DEX), soukromým burzám a OTC službám, včetně těch s hotovostí.
To je výhoda takových služeb, ale jsou tu i rizika. Protože odpovědnost a kontrola spolehlivosti služeb leží na samotném uživateli. Za těchto podmínek se mnoho uživatelů rozhodne nebýt anonymní kvůli pohodlí a bezpečnosti. Ale vždy budou existovat možnosti pro ty, pro které je soukromí důležitější.
