Hlavní
Podvodníci lákají oběti, aby se rozloučily se svými penězi sliby obrovských zisků.
Samotný podvod se obvykle skládá ze čtyř fází: najít oběť, zavděčit se, nalákat a zmizet.
Nahlaste všechny podvodné aktivity příslušným úřadům, změňte hesla, která jsou útočníkům známa, a zmrazte bankovní účty, pokud jste již převedli peníze.
Naučte se odhalit podvodná investiční schémata a vyhnout se jim, abyste se ochránili před podvody s kryptoměnami. Více se dozvíte v epizodě Jak odhalit podvod z tohoto týdne!
Na první pohled takoví lidé nemusí vzbudit podezření, vydávají se za kryptofinanční poradce, zaměstnance známých finančních firem nebo dokonce celebrity. Slibují obrovské zisky, nevyžadují z vaší strany prakticky žádné úsilí ani riziko. Ve skutečnosti se jedná o investiční podvody.
Investiční podvody mají mnoho podob, ale sdílejí společný mechanismus: podvodníci slibují svým obětem přemrštěné výnosy, ale nakonec zmizí s jejich penězi. Hlavní vzorec, který je třeba si zapamatovat, je tento: pokud se nabídka zdá neuvěřitelně zisková, s největší pravděpodobností s ní není něco v pořádku. Zůstaň ve střehu.
Nejprve se podívejme, jak se investiční podvod obvykle vyvíjí.
Čtyři fáze podvodného schématu
1. Najděte oběť
Podvodníci obvykle nacházejí potenciální oběti na populárních sociálních sítích, jako je Facebook, Instagram a Twitter. Útočník se může vydávat za investičního manažera a nabízet vám radu nebo vás kontaktovat pod rouškou bohatého člověka, který „omylem“ poslal zprávu nesprávnému příjemci.
Investiční podvody však nejsou vždy tak zřejmé. Na sociálních sítích můžete narazit na inzeráty, ve kterých útočníci využívají k propagaci svých služeb známou značku nebo celebritu, jako je Elon Musk. Tyto typy reklam odkazují na profesionálně vypadající webové stránky, které jsou navrženy tak, aby si získaly vaši důvěru.
2. Získejte důvěru
Útočník si s novou obětí začíná budovat důvěryhodný vztah, vypráví příběhy o investičních úspěších, ukazuje nadšené recenze od „klientů“ a falešné zprávy o příjmech. Některé podvody se týkají témat, jako je zdraví, emocionální pohoda a dokonce i rodina oběti.
3. Prokrastinovat
Po období „přátelství“ a vymývání mozků scammer, který si s obětí navázal základní důvěryhodný vztah, stočí rozhovor na téma investování a vydělávání velkých peněz.
Naši odborníci se také setkali s případy, kdy podvodníci inzerují falešné investiční programy, kdy jsou obětem nabízeny falešné ceny, míra návratnosti a neexistující mince. Někteří podvodníci jdou ještě dále a mohou dokonce vytvořit falešné grafy, které ukazují býčí hnutí, aby oklamali investora, aby investoval peníze.
4. Zmizet
Posledním krokem je „uzavření obchodu“. Často se ve chvíli, kdy si oběť užívá právě vydělaných peněz, najednou ukáže, že je nelze vybrat nebo je účet uzavřen. „Investiční manažer“ reaguje na zprávy stále méně často a nakonec zmizí z obzoru.
V této fázi se člověk konečně stává obětí podvodu. Podvodník může dokonce požádat oběť, aby vložila další finanční prostředky, pravděpodobně za účelem výběru investovaných peněz.
Dva příklady ze života
Zde jsou dva příklady investičních podvodů, které se staly v reálném životě. Níže jsme je nastínili, abychom uživatelům pomohli identifikovat běžné metody, vzorce a komunikační metody používané podvodníky v oblasti kryptoinvestic.
Příklad 1: Krypto finanční poradce
Uživatel, kterému budeme říkat Mark, vyplní online průzkum o svých zvycích a názorech v kontextu kryptoměn. Poté obdrží chladný telefonát od podvodníka, který se vydává za finančního poradce.
Po několik měsíců spolu komunikují a vyměňují si informace každý den, čímž navazují obchodní vztah. Nakonec si podvodník získá Markovu důvěru.
Jednoho dne podvodník vyzve Marka, aby investoval peníze do platformy, která každý den přináší 2% zisk. Mark, zcela důvěřující svému partnerovi, investuje 5000 USDT.
Během několika dní Markova investice vzrostla, jak bylo slíbeno. Podvodník přesvědčí Marka, aby investoval více. Mark souhlasí a investuje 30 000 USDT. O týden později si Mark uvědomí, že propadl podvodníkům.
Příklad 2: Celebrita
Uživatel, kterému budeme říkat Lucy, najde na Facebooku odkaz na „platformu pro obchodování s kvantovou umělou inteligencí Elona Muska“. Vypadá to, že tam stačí investovat kryptoměnu a umělá inteligence bude obchodovat automaticky.
Lucy kontaktuje vlastníky „kvantové obchodní platformy s umělou inteligencí“ a investuje 250 dolarů, aby mohla začít. Obchodování začíná a zisky rychle rostou. Lucy je přesvědčena, že „investice do platformy se vrátí piky“ a přispívá 5 000 dolary. Lucy si uvědomí, že byla podvedena, když nemůže vybrat peníze. Operace je zablokována z důvodu „proti praní špinavých peněz“ a pro výběr je vyžadován dodatečný „poplatek za vklad“ ve výši 30 %.
Jak se chránit před krypto investičními podvody
Udělejte si vlastní výzkum
Každý kryptoměnový projekt musí mít technickou dokumentaci (whitepaper). Měl by odhalit mechaniku a tokenomiku projektu. Pokud vás někdo přesvědčí, abyste investovali do projektu s nesmyslnou nebo žádnou dokumentací, buďte opatrní.
Zkontrolujte informace o společnosti, jejích majitelích, ředitelích a zaměstnancích. Minimálně stojí za to si to vyhledat na Googlu a uvažovat logicky.
Zeptejte se sami sebe: má projekt skutečný tým? Jaký problém se snaží vyřešit? Stojí za projektem nebo jeho produktem skutečná komunita uživatelů?
Buďte ke všemu podezřívaví
Profesionálně vypadající webové stránky, reklamy a příspěvky na sociálních sítích nenaznačují skutečnou investiční příležitost. Zločinci mohou používat jména důvěryhodných značek, jako je Binance nebo slavných lidí, aby jejich podvody vypadaly legitimně.
Dejte si pozor na sliby obrovských zisků
Žádná finanční investice nezaručuje zisk. Žádná osoba, algoritmus nebo projekt nemůže přesně a konzistentně předvídat chování trhu. Záruky vysokých výnosů jsou varovným signálem. Věnujte zvláštní pozornost prohlášením typu „vydělávejte 3 % za den“. Nenechte se zmást nízkým procentem, které se může zdát věrohodné: 3 % za den jsou stejné jako 1095 % za rok a tato úroveň návratnosti je zjevně nereálná.
Vyhněte se nevyžádaným investičním návrhům
Takzvaní investiční experti, kteří si vás najdou sami, jsou s největší pravděpodobností podvodníci. Není to nic neobvyklého: profesionální podvodníci každý den komunikují se stovkami a dokonce tisíci potenciálních obětí.
I když jedna z nich investuje své peníze, podvodník nebude ztrácet čas. Nikdy nedělejte investiční rozhodnutí ve spěchu nebo pod tlakem, i když na tom někdo trvá.
Chraňte své osobní údaje
Na oficiálních stránkách a sociálních sítích vždy ověřte totožnost osoby, která vám nabízí investování peněz, a nikomu nesdělujte své osobní údaje ani údaje o účtu.
Pokud obdržíte zprávu s žádostí o citlivé informace, jako jsou dvoufaktorové ověřovací kódy nebo hesla, zablokujte osobu a nahlaste ji úřadům.
Pokud jste se stali obětí podvodníků
Stalo se to. Za tohle se není třeba stydět. Uvědomit si, že jste byli podvedeni, může být skličující, ale v takové situaci je důležité jednat rychle.
Pokud vás podvodník kontaktoval prostřednictvím sociální sítě, nahlaste to vlastníkům platformy a také místním úřadům.
Změňte si hesla a zablokujte své účty, pokud jste již provedli platbu nebo převedli peníze z bankovní karty. Kryptopodvodníci navíc často prodávají ukradené přihlašovací údaje dalším útočníkům. Nezapomeňte změnit všechna uživatelská jména a hesla, abyste předešli dalším ztrátám.
Nevěřte cizím lidem, kteří vás kontaktují okamžitě po podvodu, zvláště pokud vám nabídnou vrácení peněz. Mohou jednat na vlastní pěst nebo být spojováni se zločinci, kteří vás již podvedli (může vám být například nabídnuto vrácení investovaných prostředků – ale za zálohu).
Pokud byl váš účet Binance napaden, kontaktujte nás prosím okamžitě pomocí pokynů v článku Jak nahlásit podvod na podporu Binance.
dodatečné informace
(Akademie) Osm běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout
(Blog) Jak identifikovat a chránit se před podvodnými podvody
(Blog) Jak rozpoznat podvod: Kompletní průvodce identifikací nejčastějších podvodů s kryptoměnami
(Blog) Binance spouští kampaň proti podvodům s orgány činnými v trestním řízení
Varování před riziky a vyloučení odpovědnosti: Následující materiály jsou poskytovány „tak, jak jsou“ bez záruky jakéhokoli druhu pouze pro obecné referenční a vzdělávací účely. Tyto informace by neměly být považovány za finanční poradenství nebo doporučení ke koupi jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Hodnota digitálních aktiv může být nestálá, což zvyšuje riziko ztráty investice. Za svá investiční rozhodnutí nesete výhradní odpovědnost. Binance nenese odpovědnost za vaše případné ztráty. Tyto informace nepředstavují finanční poradenství. Podrobnosti naleznete v našich Podmínkách použití a zveřejnění rizik.