souhrn

Jak veřejnost věnuje stále větší pozornost stále prosperující finanční inovaci DeFi, zločinci také studují, jak tuto technologii využít k podvodům.

DeFi je ze své podstaty otevřené, volné, neregulované pole a často neexistuje dobrý způsob, jak získat zpět finanční prostředky nebo pohnat zločince k odpovědnosti. Pokud však víte, jak podvod odhalit, můžete snížit riziko, že na něj spadnete.

Úvod

Decentralizované finance (DeFi) jsou mimořádně inovativní. Zdá se, že nové projekty DeFi byly spuštěny rychlým tempem a pro účastníky je obtížné udržet krok s tímto tempem.Ještě více nemožné je praktikovat DYOR (udělejte si vlastní výzkum).

Často mluvíme o bezpovolenostním charakteru blockchainu, což je vlastně další zvláštní vyjádření „propagace“ blockchainu. K použití, vývoji nebo spuštění projektu není vyžadováno žádné oprávnění. Přestože jde o vlastní hodnotu digitálních měn, jako je bitcoin, způsobí to určité negativní účinky.

Kdokoli může spustit podvodné nebo zavádějící projekty bez jakýchkoli omezení a předpisů. Vypořádat se s podvody však není úplně nemožné. Členové komunity si mohou navzájem pomáhat čerpat ze síly skupiny k identifikaci společných jmenovatelů podvodů a odlišení legitimních inovativních projektů od těch zavádějících.

Jaké jsou tedy důležité věci, kterým musíme věnovat pozornost?

Jaké jsou cíle projektu?

Tato otázka se zdá jednoduchá, zvláště pro začátečníky v oblasti DeFi.

Naprostá většina aktiv digitální měny však žádnou inovaci nepřinese. Ačkoli skutečně existují některé vzrušující inovativní projekty, které stojí za vyzkoušení, většina nových projektů se jen obléká do hávu DeFi, aby přitáhla pozornost, v podstatě bez jakékoli inovace.

Proto se při hodnocení projektu můžete zamyslet nad otázkou: Je tento projekt inovativní a inovativní? Může projektový tým přispět k digitální ekonomice? Jak si stojí v porovnání se svými konkurenty? Má projekt jedinečnou hodnotu?

Tyto běžné otázky jsou jednoduché, ale pomohou vyhnout se většině podvodů.

rozvojové aktivity

Za pozornost stojí také vývojářské akce. DeFi je úzce propojeno s étosem open source.

Pokud o kódování něco víte, můžete si kód sami zkontrolovat a pečlivě prověřit. Výhodou open source je otevřenost a poctivost. Pokud ostatní mají o projekt zájem, mohou sami zkontrolovat kód, aby zjistili, zda se nejedná o škodlivé úmysly.

Kromě toho lze provádět výzkumné a vývojové činnosti. Aktualizují vývojáři kód neustále? I když lze kód zfalšovat, stále jej lze použít jako barometr k odrážení motivací vývojářů, kteří posuzují, zda skutečně provádějí výzkum a vývoj, nebo zda chtějí jen rychle vydělat peníze.

Chytrý audit smluv

Inteligentní smlouvy a DeFi musí být často kontrolovány, aby byla zajištěna bezpečnost kódu. Přestože auditování třetí stranou je důležitou součástí vývoje inteligentních smluv, mnoho vývojářů může stále nasazovat kód bez jakéhokoli auditu, což má za následek výrazné zvýšení rizika pro uživatele používající inteligentní smlouvy.

Je třeba poznamenat, že poplatky za audit jsou poměrně vysoké. Legitimní projekty si obvykle mohou dovolit poplatky za audit, ale podvodné projekty tyto náklady přirozeně nepokryjí.

Znamená to tedy, že projekt, který prošel auditem, je absolutně bezpečný? Odpověď je ne I když je audit nezbytným prostředkem, není řešením jednou provždy. Vždy je třeba si uvědomit rizika vkládání finančních prostředků do smart kontraktů.

Jsou zakladatelé projektu anonymní?

Povaha internetu, který podporuje volné používání anonymity (a pseudonymů), je ve světě digitálních měn hluboce zakořeněna. Skutečná identita Satoshi Nakamota, osoby nebo organizace, která vytvořila první digitální měnu, může navždy zůstat záhadou.

Rizika anonymních projektových týmů proto nelze podceňovat. I když se ukáže, že jde o bandu gaunerů, bude těžké je pohnat k odpovědnosti. Stále vyspělejší nástroje on-chain analýzy sice pomáhají vyhnout se podvodům, ale pokud je pověst zakladatele úzce spjata se skutečnou identitou, lze účinně zaručit spolehlivost projektu.

Upozorňujeme, že ne všechny projekty vedené anonymními týmy jsou podvody, mnoho legitimních projektů je dílem anonymních týmů. Při hodnocení rizik projektu je však třeba vzít v úvahu důležitý dopad anonymních týmů.

Celkově vzato, měli bychom se držet dál od všech projektů s anonymními zakladateli? I když nelze paušalizovat, bude výrazně obtížnější pohnat anonymní zakladatele k odpovědnosti za jejich provinění.

➟ Chcete začít svou cestu digitální měnou? Vítejte v nákupu bitcoinů (BTC) na Binance!

Jak jsou tokeny distribuovány?

Ekonomika tokenů je klíčovým faktorem, který je třeba vzít v úvahu při zkoumání projektů DeFi. Jedním z nelegálních způsobů, jak dosáhnout zisku, je manipulovat s cenou, aby se zvýšila, a přitom držet velké množství tokenů a následně je prodat na trhu.

Co by se stalo, kdyby 40 %, 50 % nebo dokonce 60 % oběžné nabídky bylo prodáno na volném trhu? Cena tokenu bude nevyhnutelně rychle klesat, dokud zcela nedosáhne nuly. Zatímco někteří nevidí žádné riziko v tom, že by zakládající tým vzal velký podíl tokenů, mohlo by to způsobit řadu problémů.

Kromě distribuce je potřeba zvážit i způsob vydávání tokenů. Spustí tento projekt exkluzivní předprodej, který umožní zasvěceným obchodníkům předem nashromáždit velké množství coinů a poté je propagovat na sociálních sítích? Provádíte počáteční nabídku mincí (ICO)? Zaručuje platforma pro obchodování s digitální měnou provedení počáteční nabídky obchodní platformy (IEO)? Uvolňují tokeny prostřednictvím airdrops, což pravděpodobně vygeneruje extrémní prodejní tlak?

Model vydávání tokenů musí vzít v úvahu mnoho detailů. V mnoha případech máme dokonce potíže porozumět různým informacím, což je samo o sobě červenou vlajkou. To je zásadní informace, pokud chcete projektu plně porozumět.

Jaké jsou šance na únikový podvod?

Těžba likvidity je nový způsob spouštění tokenů DeFi. Mnoho nových projektů DeFi používá tuto distribuční metodu k vytvoření některých ziskových distribučních ukazatelů pro projekt. Základní myšlenkou je, že uživatelé uzamknou finanční prostředky v chytrých smlouvách a na oplátku obdrží část nově vytěžených tokenů.

Nelze ignorovat ani rizika, která za tím stojí – některé projekty přímo vkládají uzamčené prostředky do poolů likvidity. Jiní používají složitější metody těžby nebo provádějí předtěžbu ve velkém.

Kromě toho jsou nové altcoiny obvykle nejprve uvedeny v systému automatizovaného tvůrce trhu (AMM), jako je Uniswap nebo Sushiswap. V raných fázích projektu, i když projektový tým vloží extrémně silnou likviditu do tržních obchodních párů v systému AMM, lze tokeny kdykoli stáhnout a prodat na trhu. To způsobí kolaps ceny tokenu, který klesne téměř na nulu. Retailoví investoři jsou v pasti a v jejich rukou není téměř žádný prostor pro prodej tokenů. Této situaci se často říká „řezání pórku“.

Shrnout

Ať už se účastníte vzkvétající těžby likvidity nebo jednoduše směňujete či obchodujete s decentralizovanými protokoly, setkáte se s řadou podvodů DeFi. Doufám, že tyto pokyny pomohou každému vyvinout bystrý zrak a přesně identifikovat škodlivé projekty a zločince.

Stále máte otázky ohledně trhu DeFi a podvodů? Navštivte prosím Ask Academy, naši platformu Q&A, kde členové komunity Binance trpělivě zodpoví každou otázku.