souhrn
Vyvažování portfolia kryptoměn je v podstatě stejné jako vyvažování tradičního portfolia. Své celkové riziko můžete snadno snížit na základě vaší situace a investiční strategie. Chcete-li udělat první krok, jednoduše diverzifikujte své investice mezi různé kryptoměny.
Stupeň diverzifikace je předmětem diskuse a je třeba plně zvážit pro a proti. Panuje však všeobecná shoda, že určitá míra diverzifikace je pro investory dobrá. Investiční riziko můžete snížit tím, že budete držet různá kryptoaktiva, včetně stablecoinů, a budete pravidelně vyvažovat alokaci svých aktiv.
Chcete-li usnadnit správu portfolia, můžete použít nástroj pro sledování portfolia třetí strany nebo zaznamenat transakce ručně do tabulky. Některé sledovače lze propojit s osobními peněženkami a směnárnami kryptoměn, což proces dále zjednodušuje.
Úvod
Investování do kryptoměny je stejně snadné jako první nákup bitcoinu, etherea nebo jiné kryptoměny. Někteří investoři preferují nákup a držení největších kryptoměn, jiní se snaží investovat do altcoinů. Jaký je však nejlepší přístup? Pokud pečlivě analyzujete alokaci svých aktiv a pravidelně vyvažujete své portfolio kryptoměn, vaše šance na úspěch budou mnohem větší. Existuje mnoho způsobů, jak toho dosáhnout, v závislosti na vaší osobní toleranci k riziku. Vyvážení vašeho investičního portfolia je snadné, ale může být velmi efektivní.
Co je to portfolio kryptoměn?
Portfolio kryptoměn je sbírka kryptoměn, které drží investor nebo obchodník. Portfolia se obvykle skládají z různých aktiv, včetně altcoinů a kryptoměnových finančních produktů. Je to velmi podobné tradičnímu portfoliu, až na to, že investujete do stejného typu aktiv. Své portfolio kryptoměn můžete ručně sledovat pomocí tabulek nebo použít profesionální nástroje a software pro výpočet držby a výnosů. Dobrý sledovač portfolia může znamenat obrovský rozdíl. Sledovače jsou skvělé pro denní obchodníky a další krátkodobé obchodníky, ale mohou také vytvářet hodnotu pro dlouhodobé investory a dlouhodobé držitele.
Co je alokace a diverzifikace aktiv?
Při vytváření portfolia byste měli ovládat koncepty alokace aktiv a diverzifikace. Alokace aktiv se týká investování do různých tříd aktiv (např.: kryptoměny, akcie, dluhopisy, drahé kovy, hotovost atd.). Diverzifikace zahrnuje alokaci investičních prostředků mezi různá aktiva nebo sektory. Například investujte do různých průmyslových odvětví, jako je zemědělství, technologie, energetika a lékařská péče, abyste dosáhli diverzifikovaného majetku. Obě strategie snižují celkové riziko.
Technicky vzato jsou kryptoměny jedinou třídou aktiv. V portfoliu kryptoměn však můžete diverzifikovat napříč produkty, měnami a tokeny, které představují různé cíle a případy použití. Portfolio lze například alokovat na 40 % bitcoinů, 30 % stablecoinů, 15 % NFT a 15 % altcoinů. Chcete-li se na toto téma podrobněji podívat, přečtěte si Vysvětlení alokace a diverzifikace aktiv.
Srovnání koncentrovaných a diverzifikovaných kryptoměnových portfolií
Většina rad se shoduje na tom, že vybudování diverzifikovaného portfolia kryptoměn je nutností. Ačkoli je to pro investory běžná praxe, diverzifikace vašich prostředků do různých aktiv má své výhody a nevýhody. Jak již bylo zmíněno dříve, diverzifikované portfolio snižuje celkové riziko a volatilitu. Ztráty mohou být kompenzovány zisky, pozice zůstávají stabilní a jednotlivým portfoliím dávají více příležitostí k zisku z měn, které drží. I když některé investice nemusí být ziskové, při správné alokaci a diverzifikaci aktiv budete pravděpodobně příjemci svých dlouhodobých investic.
Čím je však portfolio diverzifikovanější, tím je blíže celkovému trhu. Většina obchodníků a investorů doufá, že dosáhnou výnosů, které daleko převyšují průměr trhu. Vysoce diverzifikovaná portfolia přinášejí průměrné výnosy ve srovnání s úspěšnými koncentrovanými portfolii, přičemž aktiva s nízkou výkonností kompenzují zisky z vysoce ziskových aktiv.
Správa diverzifikovaného portfolia také vyžaduje více času a výzkumu. Abyste mohli rozumně a rozumně investovat, měli byste rozumět aktivům, která kupujete. Pokud je velikost portfolia velká, snižuje se možnost získat podrobné znalosti o každém aktivu. Pokud portfolio zahrnuje různé blockchainy, možná budete muset použít více peněženek a obchodních platforem pro vkládání a výběr aktiv. Rozhodnutí, zda přijme diverzifikační strategii, je na investorovi, ale vždy doporučujeme implementovat určitou úroveň diverzifikace.
Různé typy kryptoměn
Bitcoin je nejznámější kryptoměna a má největší tržní kapitalizaci. Vyvážené portfolio však pohltí řadu různých měn, čímž se sníží celkové riziko. Podívejme se na některé z těchto typů.
platební mince
Dnes existuje jen velmi málo vznikajících tokenů, jejichž hlavním účelem je platba. Pokud se vrátíte na začátek kryptoměny, většina projektů byly systémy přenosu hodnoty. Bitcoin je bezesporu nejznámějším příkladem, ale typickými představiteli jsou také Ripple (XRP), Bitcoin Cash (BCH) a Litecoin (LTC). Byly to první generace kryptoměn, dávno před příchodem Etherea a zavedením chytrých kontraktů.
Stablecoin
Stablecoiny se snaží být ukotveny k podkladovému aktivu (jako je fiat měna nebo drahé kovy). Například BUSD je navázán na rezervy v amerických dolarech v poměru 1:1. PAX Gold (PAXG) používá stejný systém, ale je vázán na cenu unce zlata držené ve zlatých rezervách. Přestože stablecoiny nemusí nutně přinášet obrovské výnosy, jejich ceny jsou silné a lze je nazvat skutečnými „stabilními“ měnami.
Trh s kryptoměnami je nestálý a zahrnutí aktiv chránících hodnotu do vašeho portfolia může snížit riziko. Pokud je stablecoin navázán na něco mimo ekosystém kryptoměn, nebude ovlivněn poklesem trhu s kryptoměnami. Pokud potřebujete vybrat prostředky z určité měny nebo projektu, můžete tokeny rychle převést na stabilnícoiny kryté USD (jako je BUSD), abyste ochránili své zisky. Proces směny fiat měny je mnohem složitější než obchodování se stablecoiny.
Bezpečnostní tokeny
Stejně jako tradiční cenné papíry mohou bezpečnostní tokeny představovat mnoho věcí. Může představovat vlastní kapitál společnosti, dluhopisy vydané projektem nebo dokonce hlasovací práva. Cenné papíry jsou efektivně digitalizovány a umístěny na blockchain, což znamená, že v podstatě podléhají stejným předpisům. Bezpečnostní tokeny proto podléhají jurisdikci místních regulátorů a před vydáním musí projít právní kontrolou.
užitkový token
Užitkové tokeny jsou klíčem ke službě nebo produktu. Binance Coin a Ethereum jsou oba nástroje. Kromě toho můžete tokeny nástrojů použít k placení transakčních poplatků při interakci s decentralizovanými aplikacemi (DApps). Mnoho projektů vydává proprietární utility tokeny a získává finanční prostředky prostřednictvím vydávání tokenů. Teoreticky by hodnota tokenu měla být přímo spojena s jeho užitnou hodnotou.
Token řízení
Držitelé tokenů správy mohou získat hlasovací práva na projektech a dokonce i podíl na výnosech. Tyto tokeny s největší pravděpodobností najdete na platformách decentralizovaných financí (DeFi), jako jsou PancakeSwap, Uniswap nebo SushiSwap. Stejně jako tokeny užitku je hodnota tokenů řízení úzce spojena s úspěchem nebo neúspěchem základního projektu.
Kryptoměnové finanční produkty
Portfolio nemusí nutně znamenat držení různých tokenů. Prohloubit diverzifikaci portfolia mohou také finanční produkty kryptoměn. Představte si to spíše jako investici do státních dluhopisů, fondů obchodovaných na burze (ETF) nebo podílových fondů, než pouhé držení akcií. Můžete investovat do mnoha produktů napříč různými blockchainy a DApps.
Binance nabízí řadu finančních produktů pro začátečníky v této třídě aktiv. Přihlaste se prosím ke svému osobnímu účtu Binance a přejděte do sekce [Finanční podnikání] pro podrobnosti. Všechny produkty mají různé úrovně rizika a je důležité pochopit, jak fungují, než se do toho pustíte.
Jak vytvořit vyvážené portfolio kryptoměn
Toto téma je věcí názoru a každý investor nebo obchodník má svůj názor. Je však třeba myslet na následující základní pravidla:
1. Rozdělte investiční portfolio na investice s vysokým, středním a nízkým rizikem a přiřaďte mu vhodné váhy. Portfolio s velkým podílem vysoce rizikových investic je jistě nevyvážené. To může přinést velké zisky, nebo to může způsobit velké ztráty. Vaše osobní tolerance k riziku určí, který z nich je vhodnější, ale bez ohledu na to musí být podniky smíšené.
2. Zvažte držení některých stablecoinů, abyste do svého investičního portfolia přinesli likviditu. Stablecoiny jsou klíčem k mnoha decentralizovaným finančním platformám a pomáhají snadno a rychle zajistit zisky nebo uzavřít pozice.
3. Rebalancujte portfolio podle potřeby. Trh s kryptoměnami je extrémně volatilní a měli byste svá rozhodnutí přizpůsobit aktuálním podmínkám.
4. Strategicky přidělujte nové prostředky, abyste se vyhnuli překrytí jedné oblasti vašeho portfolia. Pokud jste v poslední době vydělali hodně peněz na určité měně, můžete být v pokušení investovat více. Nenechte se rozptylovat chamtivostí a najděte si pro své finanční prostředky ideálnější místo.
5. Proveďte svůj vlastní výzkum. Tato klasická rada je skutečně nevyvratitelná pravda. Investujete své vlastní peníze a nemůžete se zcela spolehnout na rady jiných lidí. Tipy k identifikaci potenciálních podvodů najdete v článku Pět běžných podvodů s kryptoměnami a strategií, jak jim předcházet.
6. Investujte racionálně a jednejte v rámci svých možností. Pokud se cítíte ve stresu, vaše portfolio rozhodně není správně vyvážené. Vaše pozice by neměla vést k vážným následkům, i když se setká s extrémními okolnostmi.
Sledování portfolia kryptoměn
Portfolio tracker je program nebo služba, která umožňuje uživatelům sledovat změny ve svých držbách. Můžete vidět, jak je vaše aktuální konfigurace v souladu s vašimi dlouhodobými cíli, a sledovat pokrok v průběhu času. Zde jsou některé trackery, které stojí za to vyzkoušet:
CoinMarketCap
CoinMarketCap je oblíbený sledovač cen s vlastní funkcí portfolia, kterou lze zdarma používat na stolních i mobilních zařízeních. Portfolio tracker nelze propojit s osobní peněženkou nebo obchodní platformou a uživatelé musí před použitím ručně přidat aktiva. Navíc můžete přidat nákupní ceny, abyste mohli přesně sledovat osobní zisky.
CoinGecko
CoinGecko je primárně známé pro své možnosti sledování cen kryptoměn, ale má také možnosti portfolia. Tento sledovač můžete používat zdarma prostřednictvím svého prohlížeče nebo na svém mobilním zařízení. I když jste již dlouholetým uživatelem CoinGecko, tento tracker stále stojí za vyzkoušení.
Blokové folio
Blockfolio je ideální volbou, pokud chcete mít možnost obchodovat a zároveň spravovat své portfolio. Tato společnost byla založena v roce 2014 a má silnou pověst v kryptoměnovém prostoru. Je však k dispozici pouze na mobilu a nenabízí stejný zážitek z obchodování s kryptoměnami jako na počítači.
Delta
Delta je mobilní aplikace, která podporuje současné prohlížení portfolií kryptoměn a tradičních investic. Připojuje se k 20 obchodním platformám a různým peněženkám včetně Binance. Aplikace nabízí bezplatné a placené verze, ale uživatelé nemohou provádět transakce v rámci aplikace.
Shrnout
Mnoho trhů s kryptoměnami je úzce svázáno s vývojem bitcoinu, ale to není důvod k odmítnutí vyváženého investičního portfolia. Diverzifikace vašich investic do kryptoměn může vyvážit některé ztráty z pádu bitcoinů a určitý stupeň diverzifikace je vždy moudrým krokem. Nezapomeňte, že vyvážené portfolio znamená více než jen držení více měn. Pokud jde o budování správného portfolia na základě vaší tolerance vůči riziku, malá strategie může hodně pomoci.