Úvod
V dnešním světě je vaše kryptoměna neuvěřitelně cenným aktivem pro zločince. Je likvidní, vysoce přenosný a jakmile byla transakce provedena, je téměř nemožné ji vrátit zpět. V důsledku toho zaplavila digitální sféru vlna podvodů (jak desítky let staré klasiky, tak podvody specifické pro kryptoměny).
V tomto článku identifikujeme některé z nejběžnějších podvodů s kryptoměnami.
1. Podvody na sociálních sítích
Je úžasné, jak se v dnešní době všichni zdají tak štědří na Twitteru a Facebooku. Podívejte se na odpovědi na tweet s vysokým zapojením a nepochybně uvidíte, že jedna z vašich oblíbených krypto společností nebo influencerů rozdává. Pokud jim pošlete jen 1 BNB/BTC/ETH, slíbí vám, že vám pošlou zpět 10násobek této částky! Zdá se to příliš dobré, aby to byla pravda, že? Bohužel je to proto, že je. To je docela dobré pravidlo pro mnoho z těchto podvodů.
Je neuvěřitelně nepravděpodobné, že by někdo hostil legitimní dárek, který vyžaduje, abyste nejprve poslali své vlastní peníze. Na sociálních sítích byste si měli dávat pozor na tyto druhy zpráv. Mohou pocházet z účtů, které mohou vypadat stejně jako ty, které znáte a máte rádi, ale to je součást triku. Pokud jde o desítky odpovědí, které děkují uvedenému účtu za jejich štědrost – jsou to jen falešné účty nebo roboti nasazení jako součást podvodu s rozdáváním.
Stačí říct, že byste je měli prostě ignorovat. Pokud jste opravdu přesvědčeni, že jsou legitimní, podívejte se blíže na profily a uvidíte rozdíly. Brzy zjistíte, že klika na Twitteru nebo profil na Facebooku jsou falešné.
A i když se Binance nebo jakýkoli jiný subjekt rozhodne uspořádat dárky, ti legitimní vás nikdy nepožádají o zaslání finančních prostředků jako první.
2. Pyramidová a Ponziho schémata
Schémata pyramid a Ponziho se mírně liší, ale řadíme je do stejné kategorie kvůli jejich podobnosti. V obou případech se podvod spoléhá na to, že účastník přivede nové členy s příslibem neuvěřitelných výnosů.
Ponziho schémata
V Ponziho schématu můžete slyšet o investiční příležitosti se zaručeným ziskem (toto je vaše první červená vlajka!). Obvykle uvidíte toto schéma maskované jako služba správy portfolia. Ve skutečnosti zde nefunguje žádný magický vzorec – obdržené „výnosy“ jsou jen peníze jiných investorů.
Organizátor vezme peníze investora a přidá je do fondu. Jediný přísun hotovosti do fondu pochází od nových účastníků. Starší investoři jsou vypláceni penězi novějších investorů, cyklus, který může pokračovat, když se připojí další nováčci. Podvod se rozplétá, když už nepřicházejí žádné další peníze – protože není možné udržet výplaty starším investorům, systém se zhroutí.
Vezměme si například službu, která slibuje 10% návratnost za měsíc. Můžete přispět 100 $. Pořadatel pak přiláká dalšího ‚klienta‘, který také investuje 100 dolarů. Pomocí těchto nově získaných peněz vám na konci měsíce může zaplatit 110 $. Pak by musel nalákat dalšího klienta, aby se připojil, aby zaplatil druhému. Cyklus pokračuje až do nevyhnutelné imploze schématu.
Pyramidová schémata
V pyramidové hře je zúčastněných o něco více práce. Na vrcholu pyramidy je organizátor. Naverbují určitý počet lidí, kteří budou pracovat na úrovni pod nimi, a každý z těchto lidí nabere svůj vlastní počet lidí atd. Výsledkem je, že skončíte s masivní strukturou, která exponenciálně roste a rozvětvuje se jako nová. vznikají úrovně (odtud pojem pyramida).
Dosud jsme popsali pouze to, co by mohlo být grafem pro velmi velké (legitimní) podnikání. Ale pyramidová hra je odlišná ve způsobu, jakým slibuje příjmy za nábor nových členů. Vezměme si příklad, kdy organizátor dává Alici a Bobovi právo získat nové členy za 100 $ za každého a bere jim 50% snížení jejich následných příjmů. Alice a Bob mohou nabídnout stejnou nabídku těm, které naverbují (budou potřebovat alespoň dva rekruty, aby získali zpět svou počáteční investici).
Pokud například Alice prodá členství Carol i Danovi (každý za 100 USD), zůstane jí 100 USD, protože polovina jejích příjmů musí být převedena na úroveň nad ní. Pokud bude Carol pokračovat v prodeji členství, uvidíme, že odměny budou stoupat – Alice dostane polovinu příjmů Carol a organizátor polovinu Alice.
Jak pyramidová hra roste, starší členové získávají rostoucí tok příjmů, protože distribuční náklady přecházejí z nižších úrovní na vyšší. Ale kvůli exponenciálnímu růstu není model dlouhodobě udržitelný.
Někdy účastníci platí za práva na prodej produktu nebo služby. Možná jste slyšeli o určitých multi-level marketingových (MLM) společnostech obviněných z provozování pyramidových her tímto způsobem.
V kontextu blockchainu a kryptoměn se kontroverzní projekty jako OneCoin, Bitconnect a PlusToken dostaly pod palbu, přičemž uživatelé proti nim podnikli právní kroky za údajné provozování pyramidových her.
Viz také: Schémata pyramid a Ponziho.
3. Falešné mobilní aplikace
Pokud nejste opatrní, je snadné přehlédnout varovné signály na falešných aplikacích. Tyto podvody obvykle nasměrují uživatele ke stažení škodlivých aplikací – z nichž některé napodobují oblíbené.
Jakmile si uživatel nainstaluje škodlivou aplikaci, může se zdát, že vše funguje tak, jak má. Tyto aplikace jsou však speciálně navrženy tak, aby ukradly vaše kryptoměny. V kryptoprostoru došlo k mnoha případům, kdy si uživatelé stáhli škodlivé aplikace, jejichž vývojáři se vydávali za významnou kryptospolečnost.
V takovém scénáři, když je uživateli předložena adresa pro financování peněženky nebo pro přijímání plateb, ve skutečnosti posílá prostředky na adresu vlastněnou podvodníkem. Jakmile jsou prostředky převedeny, samozřejmě neexistuje žádné tlačítko Zpět.
Další věc, díky které jsou tyto podvody obzvláště efektivní, je jejich umístění v žebříčku. Navzdory tomu, že se jedná o škodlivé aplikace, některé mohou být vysoce hodnoceny v Apple Store nebo Google Play Store, což jim dodává nádech legitimity. Chcete-li se jim vyhnout, stahujte pouze z oficiálních webových stránek nebo z odkazu poskytnutého důvěryhodným zdrojem. Při používání obchodu Apple Store nebo Google Play Store můžete také zkontrolovat přihlašovací údaje vydavatele.
Viz také: Běžné podvody na mobilních zařízeních.
Chcete začít s kryptoměnou? Kupte si bitcoiny na Binance!
4. Phishing
Dokonce i nováčci v kryptoprostoru budou nepochybně obeznámeni s praxí phishingu. Obvykle se jedná o podvodníka, který se vydává za osobu nebo společnost, aby od obětí získal osobní údaje. Může se odehrávat na mnoha médiích – telefon, e-mail, falešné webové stránky nebo aplikace pro zasílání zpráv. Podvody s aplikacemi pro zasílání zpráv jsou obzvláště běžné v prostředí kryptoměn.
Neexistuje žádná jediná příručka, kterou by se podvodníci řídili, když se snažili získat osobní údaje. Můžete dostávat e-maily s upozorněním na něco špatného s vaším účtem Exchange, což vyžaduje, abyste k vyřešení problému použili odkaz. Tento odkaz vás přesměruje na falešnou webovou stránku – podobnou té původní –, která vás vyzve k přihlášení. Tímto způsobem útočník ukradne vaše přihlašovací údaje a možná i vaše kryptoměny.
Běžný telegramový podvod vidí podvodníka číhajícího v oficiálních skupinách pro kryptopeněženky nebo burzy. Když uživatel nahlásí problém v této skupině, podvodník osloví uživatele soukromě a bude se vydávat za zákaznickou podporu nebo členy týmu. Odtud budou vyzvat uživatele, aby sdílel své osobní údaje a počáteční slova.
Pokud se někdo naučí vaše počáteční slova, bude mít přístup k vašim prostředkům. Za žádných okolností by neměly být prozrazeny nikomu, ani legitimním společnostem. Řešení problémů s peněženkami nevyžaduje znalost vašeho semene, takže je bezpečné předpokládat, že každý, kdo o to požádá, je podvodník.
Pokud jde o výměnné účty, Binance vás také nikdy nebude žádat o heslo. Totéž platí pro většinu ostatních služeb. Nejobezřetnějším postupem, pokud obdržíte nevyžádanou komunikaci, je nezapojit se, ale kontaktovat společnost prostřednictvím kontaktních údajů uvedených na jejich oficiálních stránkách.
Mezi další bezpečnostní tipy patří:
Zkontrolujte adresy URL webových stránek, které navštěvujete. Běžná taktika spočívá v tom, že si podvodník zaregistruje doménu, která vypadá velmi podobně jako skutečná společnost (např. binnance.com).
Uložte si často navštěvované domény do záložek. Vyhledávače mohou omylem zobrazit ty škodlivé.
Máte-li pochybnosti o zprávě, kterou jste obdrželi, ignorujte ji a kontaktujte firmu nebo osobu prostřednictvím oficiálních kanálů.
Nikdo nemusí znát vaše soukromé klíče nebo počáteční frázi.
5. Vázané zájmy
Zkratka DYOR – Do Your Own Research – se v kryptoměnovém prostoru často opakuje, a to z velmi dobrého důvodu.
Pokud jde o investování, nikdy byste neměli brát něčí slovo jako samozřejmost o tom, jaké kryptoměny nebo tokeny koupit. Nikdy neznáte jejich skutečné motivy. Mohou být placeni za propagaci konkrétního ICO nebo mají velkou vlastní investici. To platí pro náhodné cizince až po populární influencery a osobnosti. Žádný projekt nemá zaručený úspěch. Ve skutečnosti mnoho selže.
Abyste mohli projekt objektivně posoudit, měli byste se dívat na kombinaci faktorů. Každý má svůj vlastní přístup ke zkoumání potenciálních investic. Zde je několik obecných otázek pro začátek:
Jak byly mince/žetony distribuovány?
Soustředí se většina nabídky v rukou několika subjektů?
V čem je unikátní prodejní místo tohoto konkrétního projektu?
Jaké další projekty dělají totéž a proč je tento lepší?
Kdo na projektu pracuje? Má tým dobré výsledky?
Jaká je komunita? co se staví?
Potřebuje svět skutečně tuto minci/token?
Závěrečné myšlenky
Zlomyslní aktéři nemají nouzi o techniky pro vysávání finančních prostředků od nic netušících uživatelů kryptoměn. Abyste se vyhnuli nejběžnějším podvodům, musíte být neustále ostražití a vědomi si schémat používaných těmito stranami. Vždy se ujistěte, že používáte oficiální webové stránky/aplikace, a pamatujte: pokud investice zní příliš dobře, než aby to byla pravda, pravděpodobně to tak je.
