Klíčové poznatky

• Dual Investment je produkt Binance Earn, který vám umožňuje nastavit cílovou cenu a datum vyrovnání, přičemž potenciálně vydělává úroky bez ohledu na to, zda je cíl dosažen.

• Šest běžných strategií zahrnuje realizaci zisků, nákup poklesů, růst držení kryptoměn, růst držení stablecoinů, složené výnosy na volatilních trzích a otevírání dvoubarevných pozic.

• Strategie zahrnující více současných pozic jsou složitější a lépe vyhovují zkušeným uživatelům obeznámeným s volatilními trhy.

Úvod

Dual Investment je jedním ze strukturovaných produktů pro výdělek, které jsou k dispozici na Binance Earn. Umožňuje uživatelům nastavit cílovou cenu a datum vyrovnání pro podporovanou kryptoměnu. K datu vyrovnání závisí výsledek na tom, zda tržní cena dosáhla cíle: pokud ano, vkládané aktivum je převedeno za cílovou cenu; pokud ne, původní aktivum je vráceno. V obou případech se během období předplatného vydělává potenciální roční procentní sazba (APR) na vkladu.

Tato struktura činí Dual Investment přizpůsobitelným různým tržním pohledům. Ať už očekáváte, že ceny porostou, klesnou nebo zůstanou stabilní, můžete ji aplikovat vedle vašich širších obchodních strategií s kryptoměnami. Tento článek popisuje šest praktických způsobů, jak produkt využít.

Dual Investment najdete kliknutím na záložku [Advanced Earn], která je pod větší záložkou [Earn] na domovské stránce Binance.

1. Realizace zisků

Jedním přístupem je použít Dual Investment k naplánování potenciálního výstupního bodu pro pozici kryptoměny, kterou již držíte. S produktem Sell High nastavíte cílovou cenu nad aktuální tržní cenu. Pokud aktivum dosáhne této ceny k datu vyrovnání, je prodáno za cíl a obdržíte stablecoiny plus vaše vydělané úroky.

Příklad: Představte si, že ETH obchoduje za $2,500. Vyberete si produkt Sell High s cílem $3,000 a týdenním datem vyrovnání. Pokud je ETH na nebo nad $3,000 k vyrovnání, vaše ETH je převedeno na USDT za tuto cenu spolu s jakýmikoli vydělanými úroky. Pokud cíl není dosažen, zachováte si své ETH a shromáždíte úroky vydělané během období.

To může poskytnout strukturovaný způsob, jak naplánovat potenciální výstup místo čekání na správný moment ručně, i když není zaručeno, že cíl bude dosažen.

2. Nákup na poklesu

Produkt Buy Low může být použit k podpoře přístupu k nákupu na poklesu. Vložíte stablecoiny a nastavíte cílovou cenu pod aktuální tržní cenu. Pokud aktivum klesne na nebo pod váš cíl k datu vyrovnání, zakoupíte ho za tuto cenu. Pokud ne, obdržíte své stablecoiny zpět s úroky.

Příklad: Představte si, že ETH obchoduje za $3,000. Vyberete si produkt Buy Low s cílem $3,200 a týdenním datem vyrovnání. Pokud je ETH na nebo pod $3,200 k vyrovnání, váš USDT je použit k nákupu ETH za $3,200. Pokud cíl není dosažen, obdržíte svůj USDT zpět spolu s úroky vydělanými.

Tento přístup vám umožňuje plánovat potenciální nižší vstupní bod, zatímco stále vyděláváte úroky na vašem stablecoinovém vkladu během čekací doby.

3. Růst vašich držených kryptoměn

Pokud je vaším hlavním cílem generovat výnosy z kryptoměny, kterou plánujete držet dlouhodobě, Dual Investment může pomoci produkovat pasivní příjem z nečinných drženích. Nastavením cílové ceny, kterou nečekáte, že dosáhnete, primárně cílíte na shromažďování úroků namísto vyvolání prodeje.

Příklad: Řekněme, že ETH je na $3,500. Vyberete si produkt Sell High s cílem $3,800 a týdenním datem vyrovnání. Pokud BTC zůstane pod $3,800 k vyrovnání, zachováte si své BTC a obdržíte vydělané úroky. Pokud BTC skutečně dosáhne $3,800, prodáte za tuto cenu a také obdržíte vydělané úroky.

Tato strategie funguje, když máte pozitivní názor na aktivum, ale jste ochotni prodat pouze za významný prémium, to znamená, pokud cena skutečně dosáhne vašeho cíle.

4. Růst vašich držení stablecoinů

Podobný přístup lze uplatnit na držení stablecoinů. Přihlášením se k produktu Buy Low s cílovou cenou, kterou nečekáte, že dosáhnete, je primárním cílem vydělávat úroky na vašich stablecoinech namísto získání kryptoměny.

Příklad: Řekněme, že ETH je na $2,500. Přihlásíte se k produktu Buy Low ETH s cílem $2,200 a týdenním datem vyrovnání. Pokud ETH zůstane nad $2,200 k vyrovnání, zachováte si svůj USDT vklad a shromáždíte vydělané úroky v stablecoinech. Pokud ETH klesne na $2,200 nebo méně, váš USDT je použit k nákupu ETH za tuto cenu.

Tato strategie vyhovuje uživatelům, kteří chtějí udržet své portfolio ve stablecoinech, ale jsou ochotni získat kryptoměnu za nižší cenu, pokud se naskytne příležitost.

5. Složené úročení na volatilním trhu

Pro zkušenější uživatele, kteří se cítí pohodlně v volatilních podmínkách, ale nemají silný názor na směr, je možné použít kombinaci produktů Sell High a Buy Low v sekvenci. Cílem je zůstat aktivní v několika obdobích vyrovnání a zároveň akumulovat úroky.

Příklad: Řekněme, že ETH je na $3,000. Přihlásíte se k produktu Sell High s cílem $3,200 a týdenním datem vyrovnání. Jsou možné dvě varianty: pokud cíl není dosažen, zachováte si své ETH a úroky a můžete zadat novou objednávku Sell High. Pokud je cíl dosažen, vaše ETH je převedeno na USDT za $3,200 a poté můžete zadat objednávku Buy Low, abyste potenciálně koupili ETH za nižší cenu.

Každýkrát, když je cíl dosažen, změníte směr. Každýkrát, když není, pokračujete ve stejném směru. To vytváří cyklus nakupování níže a prodávání výše napříč obdobími, přičemž úroky se akumulují. Tato strategie vyžaduje aktivní správu a je lépe přizpůsobena uživatelům, kteří znají chování produktu v různých tržních podmínkách.

6. Dvoubarevné pozice

Poslední strategie zahrnuje otevření dvou pozic Dual Investment současně: jednu Sell High s použitím kryptoměny a jednu Buy Low s použitím stablecoinů. Obě pozice odkazují na stejný základní aktivum, ale s různými cílovými cenami. To vytváří rozsah, v němž sbíráte úroky na obou stranách, pokud žádný cíl není dosažen.

Příklad: BNB je na ilustračních $300. Přihlásíte se k produktu Sell High BNB s cílem $330 a zároveň se přihlásíte k produktu Buy Low BNB s cílem $270, obě s týdenním datem vyrovnání.

• Pokud BNB zůstane mezi $270 a $330: žádný cíl není dosažen a vy si zachováte své BNB a USDT vklady plus úroky na obou stranách.

• Pokud BNB dosáhne $330 nebo více: vaše BNB je prodáno za $330 a vy si zachováte svůj USDT vklad plus vydělané úroky na obou stranách.

• Pokud BNB klesne na $270 nebo méně: váš USDT je použit k nákupu BNB za $270 a vy si zachováte svůj původní BNB vklad plus vydělané úroky na obou stranách.

Tento přístup potenciálně vydělává úroky z obou pozic současně, ale vyžaduje držení jak kryptoměn, tak stablecoinů a ochotu prodávat kryptoměnu nebo získat více podle pohybu ceny.

FAQ

Co je Dual Investment na Binance Earn?

Dual Investment je strukturovaný produkt pro výdělek, který vám umožňuje nastavit cílovou cenu a datum vyrovnání pro podporovanou kryptoměnu. Pokud aktivum dosáhne cíle k datu vyrovnání, je převedeno za tuto cenu. Pokud ne, původní aktivum je vráceno. V obou případech potenciálně vyděláváte úroky během období předplatného.

Jaký je rozdíl mezi Sell High a Buy Low?

S produktem Sell High vložíte kryptoměnu a můžete ji prodat za cílovou cenu, pokud je tato cena dosažena k vyrovnání. S produktem Buy Low vložíte stablecoiny a můžete zakoupit kryptoměnu za cílovou cenu, pokud je tato cena dosažena k vyrovnání. Oba produkty vydělávají úroky na vložené částce během období předplatného.

Mohu s Dual Investment prodělat?

Ano, existují rizika. U Sell High, pokud aktivum výrazně vzroste nad váš cíl, přicházíte o další zisky. U Buy Low, pokud aktivum klesne daleko pod váš cíl a pokračuje v poklesu, skončíte s kryptoměnou, která byla zakoupena za vyšší cenu, než je aktuální trh. Úroky vydělané nezcela kompenzují tyto náklady na příležitosti ve všech scénářích.

Pro koho je strategie složeného úročení na volatilním trhu vhodná?

Tato strategie zahrnuje aktivní správu více pozic napříč obdobími vyrovnání a vyžaduje rozumné porozumění tomu, jak Dual Investment funguje. Obecně je lépe přizpůsobena zkušenějším uživatelům, kteří jsou pohodlní reagovat na výsledky rychle a kteří rozumí rizikům držení pozic v podmínkách volatilního trhu.

Co se stane, pokud použiji strategii dvoubarevných pozic a oba cíle jsou dosaženy současně?

Ve většině případů dochází k vyrovnání na konci definovaného období vyrovnání na základě konečné vyrovnávací ceny. Zda mohou být oba cíle spuštěny současně, závisí na specifických podmínkách produktu. Je důležité zkontrolovat přesná pravidla vyrovnání pro každé předplatné Dual Investment na Binance Earn před otevřením pozic.

Závěrečné myšlenky

Dual Investment nabízí několik způsobů, jak potenciálně vydělat výnosy na kryptoměnách a stablecoinech při plánování specifických cenových výsledků. Šest výše uvedených strategií pokrývá různé tržní pohledy a úrovně rizika, od relativně jednoduchých přístupů k výdělku úroků po složitější multi-pozicové strategie. Jako u každého kryptoproduktu je nezbytné porozumět tomu, jak fungují vyrovnání a s nimi spojená rizika, než se pustíte do obchodování.

Další čtení

• Průvodce pro začátečníky k Binance Earn

• Průvodce pro začátečníky k obchodním strategiím s kryptoměnami

• Co jsou forwardové a futures kontrakty?

• Jak vypočítat návratnost investice (ROI)

• Průvodce pro začátečníky k vydělávání pasivního příjmu s kryptoměnami

Upozornění: Tento obsah je vám předložen na základě "jak to je" pro obecné informace a/nebo vzdělávací účely, bez jakékoliv reprezentace nebo záruky jakéhokoliv druhu. Neměl by být vykládán jako finanční, právní nebo jiná profesionální rada, ani není určen k doporučení nákupu jakéhokoliv specifického produktu nebo služby. Měli byste vyhledat vlastní radu od příslušných profesionálních poradců. Pokud obsah přispěl třetí strana, mějte prosím na paměti, že názory vyjádřené patří třetí straně a nemusí nutně odrážet názory Binance Academy. Ceny digitálních aktiv mohou být volatilní. Hodnota vaší investice může klesnout nebo vzrůst a možná neobdržíte zpět částku investovanou. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance Academy nenese odpovědnost za jakékoliv ztráty, které můžete utrpět. Pro více informací viz naše Podmínky užití, Varování o riziku a Podmínky Binance Academy.