Tento článek obsahuje kopii dopisu zaslaného americkým senátorům Warrenovi, Van Hollenovi a Marshallovi. Je zde přepsán v plném rozsahu ve snaze být transparentní ohledně našich interakcí s regulačními úřady a poskytnout vhled do některých překážek, které posvátné vládní instituce představují pro kryptopodniky.

Vážený senátore Warrene, vážení senátoři Van Hollen a Marshall:

Píšeme vám v reakci na váš dopis ze dne 1. března 2023 týkající se veřejných zpráv týkajících se Binance (dále jen „dopis“). Váš dopis zmiňuje několik článků týkajících se Binance.com (dále jen „Binance“ v rozporu s Binance.US), které jsou buď nesprávné, nebo neúplné. Jsme vděční za tuto příležitost rozptýlit nepravdy vytvořené některými mediálními zprávami o Binance a zahájit s vámi dialog, abychom mohli mluvit o důležitých tématech, která jste nastolili.

Dopis se zaměřuje na regulaci, dodržování předpisů a transparentnost; Začneme proto řešením těchto základních témat předložením tří argumentů a budeme pokračovat podrobnější diskusí o otázkách uvedených v dopise. Zde jsou naše tři argumenty:

Binance tvrdila, že regulace je nejlepší ochranou, kterou uživatelům nabízí. Vhodné zákony ochrání zákazníky a trhy a zároveň umožní inovace a zachovají základní hodnoty kryptoměn: nezávislost a finanční posílení.

Binance vítá snahy Spojených států pohlížet na předpisy holisticky a zaujmout celovládní přístup, odlišný od spletitého souboru zákonů, které jsou v současnosti prosazovány. Jako globální společnost upřednostňuje Binance dodržování místních předpisů během svého vývoje, včetně získávání regulačních schválení nebo provozních licencí z mnoha zemí a regionů po celém světě. V souladu s touto touhou po dodržování předpisů a v rozporu s veřejnými zprávami založenými na zastaralých a neúplných informacích se Binance v roce 2019 rozhodla spustit samostatný americký subjekt Binance.US, který by americkým uživatelům nabídl vyhovující platformu. Binance.US se rozrostla a stala se jednou z největších platforem pro obchodování s digitálními aktivy se sídlem v USA, která je licencována a funguje prakticky ve všech státech a územích USA;

  • Binance bere otázku dodržování předpisů velmi vážně a pravidelně komunikuje s orgány činnými v trestním řízení v USA. Dnes několik stovek odborníků na dodržování předpisů a zabezpečení, kteří tvoří tým Binance, úzce spolupracuje s orgány činnými v trestním řízení a vládními regulátory po celém světě. Binance také neustále posiluje své kontroly dodržování předpisů, včetně najímání odborníků jako vedoucích týmů pro dodržování předpisů, spolupráce se světově uznávanými dodavateli třetích stran na implementaci monitorování procesů znalostí („KYC“) a transakcí a konzultací s odborníky z oboru za účelem jejich přezkoumání a posílení řízení; A

  • veřejné blockchainové záznamy (analytika blockchainu) krypto burz znamenají, že platforma je transparentnější než tradiční finanční instituce, transparentnost, která usnadňuje sledování a sledování toku krypto aktiv. Zveřejněním dokladu o rezervách, informací o své online a offline peněžence a závazku šesti bodů pro zdravou směnu nastavuje Binance důležitý standard, který by podle nás měla každá burza a platforma respektovat.

I. Počátky Binance

Binance zahájil v roce 2017 kanadský podnikatel Changpeng Zhao („CZ“) a několik dalších spoluzakladatelů. CZ rodina emigrovala do Kanady v roce 1989, když mu bylo 12 let. Po studiu informatiky na McGill University v Montrealu zastával CZ několik pozic souvisejících se softwarem v západních finančních institucích. Rychle pochopil potenciál kryptoměny jako transformační technologie, která usnadní přístup do finančního systému komunitám, které mají historicky málo nebo žádné bankovní účty. V roce 2013 CZ obrátil svou pozornost na sektor kryptoměn v Asii a zejména založil BijieTech, technologickou společnost, která nabízela řešení typu software jako služba jiným kryptoburzám.

CZ a několik jeho kolegů z BijieTech se poté rozhodli navrhnout bezpečnou platformu zaměřenou na uživatele, která by poskytovala špičkové služby pro zlepšení finanční nezávislosti po celém světě a zároveň finanční a sociální začlenění. Tato myšlenka je u zrodu Binance. V červenci 2017 se zakládající tým Binance rozhodl založit společnost v době, kdy CZ žila v Šanghaji v Číně. Binance začínala jako malá společnost nabízející výhradně služby pro spotové obchodování krypto-krypto s týmem asi 30 lidí, většinou bývalých vývojářů softwaru. Binance však zaznamenala pozoruhodný růst a necelých šest měsíců po svém spuštění byla popsána jako přední světová kryptoburza s „dva nebo třemi miliony“ novými registracemi každý týden.

Několik měsíců po svém spuštění v roce 2017, a ještě před oficiálním prohlášením Binance, změnila čínská vláda svůj postoj k otázce platforem digitálních aktiv působících na území pevninské Číny a Hongkongu; společnost se poté rozhodla přesídlit do Tokia, aby ochránila práva svých uživatelů. Brzy poté se Binance, která byla stále ještě v plenkách, rozhodla neusadit se na jednom místě, ale rozšířila své operace po celém světě se zaměstnanci působícími ve všech koutech planety v souladu s principy decentralizovaného financování, které prosazují mezinárodní.

V souladu s touto filozofií se Binance, tehdy mladá společnost působící v inovativním a rychle se měnícím sektoru, rozhodla přilákat a udržet si zákazníky z celého světa. Binance zpočátku považovala americký trh za dominantní staršími společnostmi a navíc měla pochybnosti o složitém a nejistém regulačním prostředí.

Na konci roku 2018 Binance konzultovala několik právních poradců, aby se dozvěděla o svých možnostech prosadit se na americkém trhu. Jeden z mnoha návrhů předložených Binance přišel od Harryho Zhou, amerického právníka, který dříve působil jako spolupracovník ve velké mezinárodní právnické firmě a později se stal ředitelem pro dodržování předpisů v HBUS (americký partner Huobi). Na rozdíl od veřejných zpráv založených na zastaralých a neúplných informacích Binance rychle a jednoznačně odmítla návrh pana Zhou ve prospěch jiných řešení. Nakonec se vedoucí pracovníci Binance rozhodli, že nejlepším řešením je (1) spustit samostatnou entitu vyhrazenou pro americké uživatele, která by byla registrována ve Spojených státech a nabízela pouze produkty vyhovující americkému právu, a (2) vyloučit USA uživatelé z Binance.

V rámci tohoto přístupu bylo 13. června 2019 oznámeno založení Binance.US a platforma spuštěna 24. září 2019 jako vyhovující platforma pro uživatele v USA. Přestože Binance.com a Binance.US jsou oba ve vlastnictví CZ, a přestože CZ je v představenstvu Binance.US, Binance.com a Binance.US jsou samostatné entity, na rozdíl od toho, co se navrhuje ve veřejných zprávách. Binance.US není dceřinou společností Binance. Dnes se Binance.US rozrostla a stala se jednou z pěti největších platforem pro obchodování s digitálními aktivy v USA, která funguje prakticky ve všech státech a územích USA.

Po spuštění Binance.US Binance upravila své Podmínky služby tak, aby zakázala uživatele z USA a začala uživatele z USA informovat, že již nejsou vítáni na platformě Binance. Binance také posílila své protokoly Know Your Customer (KYC), aby označila pokusy o použití amerických dokumentů, jako jsou americké pasy, jako důkazu totožnosti k registraci na platformě Binance.com. V průběhu času společnost Binance nadále zpřísňovala svá omezení pro občany USA, včetně implementace blokování podle IP adresy a mobilního operátora a spolupráce s externími odborníky na posouzení svých schopností geofencingu. Snahy Binance vyloučit a omezit přístup uživatelům z USA byly postupné a v té době nebyly optimální.

Binance během svého vývoje upřednostňovala dodržování předpisů: jak společnost oznámila ve své zprávě na konci roku 2022, „Hlavním cílem Binance je dodržovat stávající předpisy a podílet se na vytváření nových regulačních rámců, které podporují finanční inovace a zároveň chrání uživatele. » Dnes je Binance globální burzou s částí své uživatelské základny umístěnou ve Spojených státech amerických, která je regulována a je v souladu se zákony příslušných jurisdikcí v různých zemích. Binance získala regulační schválení nebo provozní licence ve velkém počtu zemí a regionů po celém světě, mimo jiné ve Francii, Itálii, Španělsku, Polsku, Litvě, Austrálii, Novém Zélandu, Dubaji, Bahrajnu, Abu Dhabi, Mexiku a Kazachstánu. . V souladu se svým statusem mezinárodní společnosti Binance také zaměstnává více než 8 000 lidí na plný úvazek po celém světě, založila dvě hlavní regionální centra v Paříži a Dubaji a má kanceláře v mnoha dalších jurisdikcích, kde je držitelem licence nebo schválení, včetně, ale nikoli omezena na Francii, Itálii, Španělsko, Japonsko a Austrálii.

To, co začalo jako výměna kryptoměny za krypto, se rozrostlo do globálního blockchainového ekosystému, který zahrnuje obchodní služby, infrastrukturní řešení, vzdělávací zdroje, výzkumná oddělení, charitativní programy, inkubační iniciativy a mnoho dalšího. Binance však zůstává věrná svému základnímu poslání: finanční začlenění a zlepšení finanční svobody po celém světě prostřednictvím vyhovující, na uživatele zaměřené a bezpečné platformy a produktů.

II. Závazek společnosti Binance k dodržování předpisů

A. Program souladu Binance

Binance investovala značné prostředky do dodržování předpisů, včetně zahájení vytváření svého programu dodržování předpisů do jednoho roku od jeho spuštění. Binance není dokonalá společnost, ale pracovala na ochraně uživatelů v tomto rychle se vyvíjejícím odvětví. V červenci 2018 přijala Binance své základní zásady dodržování předpisů: globální zásady dodržování předpisů, zásady ověřování AML, globální zásady ověřování a postupy globálního sledování transakcí. Během let 2018 a 2019 využívala Binance služeb mnoha poskytovatelů třetích stran, aby pomohla detekovat a reagovat na podezřelé transakce.

V roce 2021 se Binance stala první neamerickou burzou, která zavedla postup KYC jako povinný pro všechny své uživatele. Dnes každý, kdo se chce zaregistrovat na Binance, musí dokončit proces KYC. Uživatelé (opět nemohou být občany USA) musí poskytnout platné ID a také „selfie“, které Binance porovnává s jejich ID s pomocí světově uznávaných poskytovatelů (např. Jumio, Onfido a další). Binance také provádí vyhledávání z World-Check, aby například identifikovala kriminální pozadí, vazby na teroristické organizace, přítomnost na seznamu politicky exponovaných osob (PEP) a sankční seznamy sledovaných potenciálních uživatelů (THE. Uživatel pak obdrží rizikové skóre, které může vést k dalšímu ověření tohoto zákazníka. Binance také využívá nástroje pro monitorování transakcí k detekci a prevenci vysoce rizikových nebo podezřelých transakcí. Společnost využívá jak interní nástroje, tak nástroje vytvořené renomovanými poskytovateli třetích stran k analýze transakcí a uživatelských profilů v reálném čase. Pro informaci, Binance účinně zabránila ověření více než 54 000 transakcí mezi srpnem 2021 a listopadem 2022 díky výstrahám vydaným systémy monitorování transakcí.

Binance nadále investovala značné prostředky do posílení svého programu dodržování předpisů a tým nyní tvoří přibližně 750 vedoucích a podpůrných úředníků pro dodržování předpisů, včetně téměř 80 osob s předchozími zkušenostmi v rámci řádu nebo v rámci regulačního orgánu a téměř 260 osob držitelem odborných certifikátů v oblasti compliance, včetně Certified AML Specialist (CAMS), International Advanced Certificate in ICA AML (Advanced International Certificate in AML), Cryptocurrency Fundamentals Certification a Chainalysis Reactor Certification (CRC). Kromě svého hlavního týmu pro dodržování předpisů má Binance několik stovek provozních, produktových a technologických zaměstnanců, kteří podporují vývoj a provádění programů dodržování předpisů. Pracovníci Binance Compliance Officer jsou experti na dané téma. Z nich můžeme jmenovat:

  • Noah Perlman, Chief Compliance Officer s více než 20 lety zkušeností v různých významných finančních institucích a regulačních orgánech, včetně DC a COO společnosti Gemini, globálního ředitele služeb pro finanční kriminalitu a globálního vedoucího zvláštního vyšetřování Morgan Stanley, právního poradce Úřadu pro kontrolu drog a asistent amerického právního zástupce pro východní obvod New Yorku, kde zastával několik vedoucích pozic;

  • Steve Christie, zástupce ředitele pro dodržování předpisů, který byl více než čtyři roky zejména ředitelem pro dodržování předpisů společnosti Kraken a má více než 20 let zkušeností, včetně oblasti politiky, vyšetřování a operací v oblasti boje proti praní peněz;

  • Amjad Qaqish, Global Compliance Officer a Manažer pro hlášení praní špinavých peněz, který sloužil 23 let jako zvláštní agent na oddělení pro vyšetřování kriminality Internal Revenue Service (“IRS-CI”) a spolupracoval zejména s oddělením speciálních vyšetřovacích technik, The Special Investigative Techniques Unit. pátrací a záchranná skupina a útvar pro boj proti počítačové kriminalitě;

  • Tigran Gambaryan, Financial Crimes Enforcement Officer, který 10 let sloužil jako zvláštní agent IRS-CI Cybercrime Units a zvláštní agent Ministerstva financí Spojených států amerických, kde vyvinul metodiku pro vyšetřování počítačové kriminality pomocí kryptoměn a podařilo se mu najít stopy bitcoiny poprvé během vyšetřování Hedvábné stezky;

  • Chagri Poyraz, globální vedoucí pro sankce, který má 8 let zkušeností jako Chief Compliance Officer, včetně vedoucího AML a dodržování sankcí v Coupang a regionálního vedoucího pro sankce v HSBC, a pracoval více než 10 let pro OSN;

  • Kristen Hecht, globální korporátní odbornice pro dodržování předpisů, která pracovala 17 let ve veřejném sektoru a mezinárodních finančních institucích, mimo jiné jako hlavní poradce pro politiku ministerstva pro financování terorismu a finanční kriminalitu ministerstva financí USA, ředitel pro dodržování předpisů pro finanční kriminalitu HSBC China a Chief Compliance Officer / úředník pro prosazování zákona o bankovním tajemství společnosti Novi, projektu digitálních aktiv a kryptopeněženky Meta;

  • Matthew Price, globální vedoucí vyšetřování, s 15 lety zkušeností v oblasti vymáhání práva, mimo jiné jako zvláštní agent v útvaru IRS-CI pro počítačovou kriminalitu a jako vedoucí zaměřování v rámci Ústřední zpravodajské služby; A

  • Jarek Jakubček, globální vedoucí školení pro vymáhání práva, který strávil 12 let v oblasti vymáhání práva v boji proti kyberkriminalitě a dalším nezákonným aktivitám v rámci týmu Centra pro boj s kybernetickou kriminalitou v rámci Evropské komise pro boj s kyberkriminalitou a v rámci An Garda Siochan, irské národní policejní a bezpečnostní služby. Jako jeden z předních evropských krypto vyšetřovatelů se pan Jakubček účastnil několika významných vyšetřování, je autorem prvního komplexního průvodce kryptografickými vyšetřováními a vedl komunitu více než 2 500 kryptografických vyšetřovatelů.

Kromě rozvíjení svých vlastních odborných znalostí společnost Binance přijala a spolupracuje s předními odborníky na dodržování předpisů, z nichž někteří jsou americkými státními příslušníky, aby zajistili soulad se standardy skupiny (FATF) a přezkoumali její protokoly dodržování předpisů. Vedení Binance se také opírá o svou Globální poradní radu složenou z lídrů průmyslu a bývalých vysokých vládních úředníků z celého světa, jako jsou Max Baucus (bývalý americký senátor z Montany) a David Plouffe (bývalý hlavní poradce prezidenta Obamy).

B. Dodržování sankcí

Pro Binance je dodržování sankcí velmi vážná věc a společnost dobrovolně zavedla opatření, aby se neúčastnila transakcí zakázaných obchodními omezeními a zákony o sankcích v několika zemích a organizacích, včetně Spojených států, pokud se na Binance vztahují. V květnu 2018 Binance aktualizovala své podmínky služby, aby zabránila sankcionovaným uživatelům v přístupu k platformě. V letech 2018 a 2019 začala Binance blokovat IP adresy uživatelů žijících v zemích schválených OFAC a uvalila omezení na současné uživatele, kteří měli KYC z těchto zemí. V roce 2020 Binance zveřejnila svou vlastní politiku sankcí.

Binance věnovala obrovské zdroje a vynaložila značné úsilí na dodržování sankcí. Dnes společnost kromě blokování IP adres používá špičkové nástroje třetích stran (včetně World-Check, Kharon, Jumio, Trulioo, Onfido a IDnow) k dobrovolnému zavádění kontrol a omezení na sankční zákony USA, včetně sledování a ověřování transakcí souvisejících se sankcemi. Opatření Binance k vymáhání sankcí vede Chagri Poyraz, který má rozsáhlé zkušenosti ve vyšších vedoucích rolích, přičemž jeho primárním zájmem je dodržování sankcí (jak je popsáno výše). Sankční tým Binance podporuje více než 600 zaměstnanců z jiných týmů Binance, jako je monitorování transakcí a KYC.

Spolupráce C. Binance a spolupráce s orgány činnými v trestním řízení

Binance také proaktivně spolupracuje a spolupracuje s místními orgány činnými v trestním řízení. Společnost vytvořila dva týmy věnované spolupráci s policejními orgány, které mají mezi sebou téměř 100 členů. K únoru 2023 tyto týmy odpověděly na více než 55 000 žádostí o pomoc od donucovacích orgánů s průměrnou dobou odezvy pouhé tři dny.

Binance také proaktivně odhalila a pomohla vymáhání práva v reakci na obavy o národní bezpečnost v několika zemích po celém světě, včetně Spojených států. Od února 2023 Binance spolupracovala a někdy se dokonce proaktivně podílela na 96 vysoce citlivých případech řešených orgány činnými v trestním řízení, včetně případů financování terorismu, sexuálního zneužívání nezletilých, hackování národního státu, duševního vlastnictví, pašování drog, investic. podvody a romantické podvody. Například v roce 2021 Binance dobrovolně upozornila FBI a tajnou službu, když zjistila, že Suex využívají ruští kyberzločinci. Binance také spolupracovala s orgány činnými v trestním řízení po celém světě v rámci projektu Bulletproof Exchanger Research, včetně FBI, ukrajinské kybernetické policie, korejské národní policejní agentury, švýcarské policie a civilní stráže, aby v roce 2021 zničili zločineckou organizaci FANCYCAT. odpovědný za škody ve výši více než 500 milionů dolarů způsobené ransomwarem a miliony dolarů za škody způsobené jinými kybernetickými zločiny. Nedávno se Binance připojila k donucovacím orgánům po celém světě, aby bojovala proti Lazarusovi, kyberzločinecké skupině provozované severokorejskou vládou, včetně spolupráce s orgány činnými v trestním řízení na zmrazení kryptoměn v odhadované hodnotě 5,8 milionu dolarů z loupeže Ronin/Axie Infinity organizované Lazarem v roce 2022.

A konečně Binance proaktivně předává své informace orgánům činným v trestním řízení. Jen v roce 2022 společnost zorganizovala a zúčastnila se více než 70 školicích workshopů pro policisty o boji proti kybernetické a finanční kriminalitě po celém světě. V návaznosti na svůj úspěch společnost Binance v září 2022 oznámila zahájení oficiálního globálního školícího programu pro vymáhání práva, jehož cílem je pomoci orgánům činným v trestním řízení odhalovat kybernetické a finanční zločiny a bojovat proti nim.

Binance prokázala své odhodlání udržet si svou roli lídra v oboru v dodržování předpisů a spolupráci s orgány činnými v trestním řízení.

III. Závazek společnosti Binance k bezpečnosti a transparentnosti

V souladu se svým cílem poskytovat bezpečnou a uživatelsky zaměřenou digitální platformu Binance pečlivě chrání aktiva svých zákazníků, mimo jiné tím, že drží rezervu v hodnotě jedna ku jedné s aktivy uživatelů. Mohou tedy kdykoli stáhnout všechna svá aktiva z platformy.

V rámci svého závazku k optimální transparentnosti zveřejnila Binance své online a offline adresy peněženek a také důkaz o rezervách ve formě stromu Merkle, důkaz o zajištění pro B-Tokeny a šest závazků pro zdravou směnu. Společnost také zveřejňuje informace o procesech vypalování svého nativního tokenu BNB.

Binance také zavedla uživatelská bezpečnostní opatření, včetně Margin Insurance Fund, který chrání uživatele před ztrátami, když je jejich křížová/izolovaná marže nižší než nula nebo když nejsou schopni splácet své dluhy. Binance je také jednou z prvních krypto burz, které mají bezpečný fond, známý jako Secure Asset Fund for Users (“SAFU”), který chrání uživatele v extrémních situacích. Hodnota SAFU byla v listopadu 2022 oceněna na 1 miliardu dolarů a Binance zveřejnila adresy svých peněženek.

Kromě těchto bezpečnostních opatření pro uživatele existují pro ně vzdělávací iniciativy, které jim umožňují lépe se chránit a porozumět ekosystému kryptoměn. Aby společnost Binance podpořila svůj závazek lépe informovat svět o kryptoměnách, zpřístupnila veřejnosti na Binance Academy téměř 1 000 článků a hesel glosářů a také hloubkové kurzy kryptoměn ve více než 10 jazycích. Společnost také spolupracovala s více než 70 univerzitami ve 20 zemích na vzdělávání jednotlivců o kryptoměnách a Web3 a spolupracovala s místními partnery na zahájení kampaně proti podvodům, která uživatelům pomůže odhalit podvody a vyhnout se jim.

Obecněji se Binance zavázala zajistit bezpečnost a stabilitu krypto ekosystému jako celku. V listopadu 2022 společnost představila iniciativu Industry Recovery Initiative, která hodnotí investiční příležitosti v blockchainových projektech a společnostech, které čelí významným výzvám v blízké budoucnosti. Společnost Binance přispěla počátečními 2 miliardami USD na financování fondu obnovy iniciativy a zavázala se, že v případě potřeby svůj příspěvek navýší až na 2 miliardy USD.

Děkujeme, že jste nám umožnili vysvětlit, proč předchozí nesprávné nebo neúplné zprávy vedly k mylným představám o Binance. Jsme odhodláni zajistit rozvoj, stabilitu a bezpečnost sektoru kryptoměn a také našich uživatelů s růstem ekosystému.

Doufáme, že vám tento dopis poskytl více informací o práci, kterou Binance dělá pro ochranu uživatelů a dodržování svých zákonných povinností. Rádi zodpovíme jakékoli dotazy, které v souvislosti s touto odpovědí položíte vy nebo vaše týmy.

S pozdravem,

Patrick Hillmann ředitel strategie Binance

Obchodujte kdekoli s mobilní aplikací pro obchodování s kryptoměnami Binance (iOS/Android)

Najdete nás na :

Instagram: https://www.instagram.com/binancefrench

Twitter: https://twitter.com/LeBinanceFR

Facebook: https://www.facebook.com/BinanceFrance

Telegram: https://t.me/BinanceFrench

Upozornění na riziko: Ceny digitálních aktiv podléhají vysokému tržnímu riziku a kolísání cen. Hodnota vaší investice může klesat i stoupat a investovaná částka se vám nemusí vrátit. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Minulá výkonnost není spolehlivým ukazatelem budoucí výkonnosti. Měli byste investovat pouze do produktů, které znáte a jejichž rizikům rozumíte. Měli byste pečlivě zvážit své investiční zkušenosti, finanční situaci, investiční cíle a toleranci rizika a před provedením jakékoli investice se poradit s nezávislým finančním poradcem. Toto nepředstavuje investiční poradenství ani pobídku či doporučení k obchodování s jakýmkoli digitálním aktivem. Další informace naleznete v našich podmínkách použití a varování před riziky.