How to Spot a Scam je série týdenních příspěvků, ve kterých se podíváme na běžné typy kryptografických podvodů.

Hlavní závěry

  • Tým pro řízení rizik Binance sestavil seznam 12 nejběžnějších typů kryptografických podvodů, včetně romantických podvodů, podvodníků, hoaxů a dalších podvodů.

  • Jednou týdně se podíváme na různé typy podvodů a na to, jak fungují v praxi, a nabídneme také obecné rady, jak se odhalit a chránit před zlými herci.

Podvodníci používají různé metody, jak vás oklamat: mohou vám poslat zprávu na Telegramu, kde se budou vydávat za zaměstnance Binance, zavolat a předstírat, že jsou vzdáleným příbuzným v nesnázích, nebo dokonce předstírat, že jsou zamilovaní, což vás přijde draho. Útočníci jednají různými způsoby, ale jejich cíl je vždy stejný – vzít vám peníze.

Naléhavá žádost o zaslání peněz nebo pozvání do tomboly o bitcoinech může stačit k získání důvěry uživatelů, zvláště pokud jsou zaskočeni.

Tento článek je úvodem k sérii příspěvků o boji proti podvodům. Podíváme se na nejběžnější typy podvodů v kryptoprůmyslu a také poskytneme tipy, jak se chránit před útočníky. Tyto důležité informace pomohou uživatelům chránit jejich finanční prostředky, protože bezpečnost aktiv do značné míry závisí na jejich vlastníkovi.

12 běžných typů podvodů

Náš tým pro řízení rizik identifikoval a klasifikoval nejběžnější typy kryptografických podvodů do 12 kategorií a stručně popsal, jak každý z nich funguje.

Jednou týdně se podíváme na různé typy podvodů a na to, jak fungují v praxi, a nabídneme také obecné rady, jak se odhalit a chránit před zlými herci. Podívejme se na těchto 12 kategorií.

1. Investiční podvody

Investiční podvod je typ podvodu, ve kterém vás útočník přesvědčí, abyste investovali peníze prostřednictvím „spolehlivé“ stránky/aplikace/kryptobrokeru a předpovídá obrovské zisky. Zločinec se může dokonce prohlásit za odborníka a slíbit, že investovaný kapitál navýší desetinásobně.

2. Podvody v zaměstnání

Falešné nabídky práce se mohou jevit jako pravé a slibovat příjem výrazně nad průměrem v oboru. Má to však háček. Po obdržení žádosti od uchazeče o zaměstnání ho podvodníci informují o podmínkách: aby získal práci, musí zaplatit provizi.

3. Vydávání se za influencera

Podvodníci se budou snažit získat vaši důvěru tím, že se budou vydávat za vlivnou osobu, jako je policista, státní úředník nebo daňový úředník.

4. Vydávání se za podpůrnou osobu Binance

Vydávání se za pracovníka podpory Binance je bohužel běžný typ podvodu. Podvodníci se často snaží využít důvěry v naši společnost, aby oklamali uživatele a ukradli jejich finanční prostředky.

Pamatujte, že zaměstnanci Binance vás nikdy nebudou přímo kontaktovat ani vás nebudou žádat o osobní údaje. Pokud obdržíte zprávu od někoho, kdo tvrdí, že pracuje pro Binance, okamžitě jej zablokujte a kontaktujte podporu Binance.

5. Romantické podvody

Romantičtí podvodníci se snaží navázat vztahy s oběťmi online v naději, že jim ukradnou peníze. Tyto podvody mohou trvat roky, protože podvodník na začátku požaduje pouze malé částky a později se snaží převzít celé vaše úspory.

6. Falešné žerty

Podvodníci vás zvou do telegramové skupiny nebo na Discord server, abyste se zúčastnili falešné kryptoměny nebo airdropu. Obvykle požadují zaplacení účastnického poplatku nebo zveřejnění důvěrných informací výměnou za „výhry“.

7. Ponziho schéma

Ponziho schéma nebo pyramidová hra je druh podvodu, ve kterém první investoři vydělávají finanční prostředky a provize získané od pozdějších investorů. V tomto schématu nejsou žádné skutečné investice. V podstatě podvodník jednoduše vezme peníze od jednoho investora a dá je jinému. Lidé zapletení do Ponziho schématu jsou také povzbuzováni, aby pozvali své přátele a rodinu.

8. Falešné internetové obchody

Falešné internetové obchody napodobují oficiální stránky elektronického obchodu – umožňují dokonce registraci jako prodejce nebo kupujícího. Taková stránka láká kupující příznivými cenami, které jsou výrazně nižší než průměrné tržní ceny. Po zadání objednávky vám však odmítnou doručit nebo vám poslat nějakou zbytečnost.

9. Podvody při převodu peněz

Podstata tohoto typu podvodu je jednoduchá: útočník tvrdí, že poslal peníze na váš bankovní účet. Poskytne transakční dokumenty a poté převod zruší, vrátí peníze nebo vás dokonce obviní z falšování údajů o převodu.

10. Známí podvodníci

Někdy vás mohou oklamat i lidé, které znáte. Podvodníkem může být váš příbuzný, blízký přítel nebo známý, se kterým vás seznámili vaši přátelé. K podvodům přitom často dochází za známých okolností.

11. Vzory tahu koberce

V kryptoprůmyslu schéma tahu koberce znamená, že tým přitahuje investice do projektu, načež jej náhle opustí a připraví jej o likviditu. To se obvykle děje v okamžiku maximálního vzrušení kolem projektu.

12. Ostatní

Tato kategorie zahrnuje jedinečné případy podvodů, které nespadají do žádné z uvedených kategorií.

Tři příklady ze života

Podívejme se na pár příkladů, jak vás mohou podvodníci oklamat.

Příklad 1: Falešné investice

Jistý uživatel (říkejme mu Jack) sám pošle zprávu podvodníkovi. S největší pravděpodobností Jack našel své kontakty na sociální síti, kde podvodník propagoval své investiční schéma se zárukou vysokých zisků.

Jack souhlasí s investováním peněz, ale později zjistí, že útočník ukradl všechny jeho investice.

Příklad 2: Podvod v zaměstnání

Uživatel (říkejme mu Mike) zareagoval na pochybné volné místo atraktivním platem. Podvodník slibuje, že společnost Mikeovi zaplatí po splnění několika úkolů. Ve skutečnosti žádná společnost neexistuje a podvodník žádá Mikea, aby poslal příspěvek jako jeden ze svých úkolů.

Příklad 3: Vydávání se za podpůrnou osobu Binance

Uživatelka (říkejme jí Lily) se připojí ke skupině Telegram, aby se spojila s údajnými „zaměstnanci Binance“, kteří nabízejí exkluzivní služby s vysokou návratností. Když Lily provede několik vkladů na adresy peněženky uvedené ve skupině, organizátoři na ni přestanou reagovat.

Závěr

Doufáme, že uživatelé mohou tyto znalosti využít k chytrým rozhodnutím v kryptoekosystému. Pokud máte sebemenší podezření, že vás kontaktuje podvodník, přestaňte odpovídat na zprávy, zrušte všechny převody peněz a okamžitě kontaktujte podporu Binance. Uděláme, co bude v našich silách, abychom vám pomohli na základě důkazů a informací, které nám poskytnete.

dodatečné informace

  • (FAQ) Jak nahlásit podvod v aplikaci Binance

  • (Akademie) 8 běžných bitcoinových podvodů a jak se jim vyhnout

  • (Blog) Jak identifikovat a chránit se před podvodnými podvody

Upozornění na rizika a vyloučení odpovědnosti: Následující materiály jsou poskytovány „tak, jak jsou“ bez jakékoli záruky, pouze pro obecné referenční a vzdělávací účely. Tyto informace by neměly být považovány za finanční poradenství nebo doporučení ke koupi jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Hodnota digitálních aktiv může být nestálá. Hodnota investovaných prostředků může stoupat a klesat. Je možné, že své investované prostředky nedostanete zpět. Za svá investiční rozhodnutí nesete výhradní odpovědnost. Binance nenese odpovědnost za vaše případné ztráty. Tyto informace nepředstavují finanční poradenství. Pro více informací si prosím přečtěte naše Podmínky použití a Prohlášení o riziku.