Hlavní

  • Skeptici často argumentují tím, že ekosystém kryptoměn a blockchainu není pro běžné lidi bezpečný, protože je anonymní, nedůvěryhodný a kriminální živly ho hojně využívají k nelegálním účelům. To není pravda.

  • Transparentnost blockchainu ve skutečnosti není nevýhodou této technologie, ale výhodou. Tento systém je otevřený: informace jsou dostupné uživatelům, regulačním orgánům a donucovacím orgánům po celém světě. V mnoha ohledech je dokonce otevřenější než tradiční finanční systém.

  • Úroveň zabezpečení osvědčených kryptoměnových platforem a služeb není v žádném případě horší než tradiční banky a jiné finanční instituce a někdy je dokonce převyšuje. Platformy pro kryptoměny zavedly procesy „poznej svého zákazníka“ a nástroje proti praní špinavých peněz a sledování transakcí.

Vzhledem k tomu, že blockchain je stále relativně nová technologie, existuje kolem kryptoměn mnoho nepravdivých tvrzení a mylných představ. Podíváme se na některé z nejběžnějších přesvědčení o kryptoměně, které tvoří „triádu“ FUD (strach, nejistota a pochybnosti) a oddělují fakta od fikce.

Odpůrci kryptoměny často argumentují, že ekosystém digitálních aktiv je nejistý, protože je anonymní, nedůvěryhodný a široce využívaný kriminálními živly. V důsledku toho se ti, kteří kryptoměnu neznají, přesvědčí, že vše, co souvisí s digitálními aktivy, je nebezpečné a je určeno hlavně k podvodům, krádežím a praní špinavých peněz. Radikální verze tohoto mýtu je, že ve světě kryptoměn neexistuje vůbec žádný zákon.

Toto vnímání kryptoprůmyslu je nejen nespravedlivé, ale také mylné. Ve skutečnosti je velká většina účastníků v kryptoměnovém prostoru občany a podniky dodržující zákony, kteří využívají digitální aktiva jako prostředek k bezpečnému a efektivnímu přenosu hodnoty online. Zodpovědní hráči v této oblasti také využívají účinné ochranné mechanismy a systémy, které zajišťují bezpečnost uživatelů.

Vzhledem k nezákonným aktivitám zlovolných aktérů, kteří tvoří jen malé procento všech účastníků v kryptoprostoru, a zveličování rozsahu a důsledků těchto akcí ze strany lidí, kteří propagují mýtus o nezákonnosti v kryptoprostoru, celý kryptoprůmysl čelí předsudkům a poškození své pověsti. Aby se zajistilo, že tyto mylné představy nebudou bránit potenciálu blockchainu a Web3, musí celé odvětví pracovat na vyvrácení tohoto mýtu a dokázat, že na kryptoměně není nic, co by ji ze své podstaty činilo nebezpečnou.

Jak rozšířená je kriminalita v prostředí blockchainu?

Začněme tvrdou realitou, která pravděpodobně pohání tento konkrétní mýtus. Ano, k hackům, podvodům a praní špinavých peněz v kryptoprůmyslu dochází. Není 100% chráněna před podvodníky a kriminální činností.

Ano, vždy můžete najít zprávy o tom, jak byla někomu nebo nějaké platformě ukradena digitální aktiva. Tato čísla však bez kontextu mnoho neřeknou a uvedené příklady jsou často přehnané, aby přitáhly pozornost publika.

Uveďme konkrétní čísla, která pomohou vytvořit pravdivější obrázek. Zpráva 2022 Crypto Crime Report, kterou vypracovala společnost zabývající se blockchainovou analýzou Chainalysis, zjistila, že pouze 0,15 % všech transakcí s kryptoměnami zahrnovalo v roce 2021 trestnou činnost – z 0,62 % v roce 2020. Ano, kryptopodvodníci loni utržili 14 miliard dolarů, ale to je zastíněno zhruba 2 biliony dolarů ve fiat měně (nebo asi 5 % globálního HDP), které se každý rok perou tradičním finančním systémem.

Pravdou je, že nelegální činnost tvoří nepatrný zlomek celkového objemu transakcí na blockchainu, a to z dobrého důvodu: pro zločince je velmi, velmi obtížné zahladit stopy pomocí kryptoměny. Transparentnost blockchainu není nevýhodou této technologie, ale výhodou. Finanční systém kryptoměn je otevřený: informace jsou dostupné běžným uživatelům a orgánům činným v trestním řízení po celém světě. Ale v tradičním finančním systému mohou zločiny zůstat bez povšimnutí po celá desetiletí.

Výhodou je transparentnost

Obecně platí, že transakce na veřejných blockchainech může každý snadno sledovat. V systémech fiat jsou transakce skryté před zvědavýma očima a k jejich zobrazení je třeba soudní příkaz nebo rozhodnutí.

Každá krypto transakce na veřejné blockchainové knize je sledována a ověřována a je zaznamenávána celá její historie. Každá transakce navždy zanechá stopu neupravených záznamů, takže kdokoli může mnohem snadněji sledovat zdroj finančních prostředků a jejich pohyb. Orgány činné v trestním řízení po celém světě bojující proti finančním zločinům se již naučily využívat sledovatelnost digitálních aktiv k nalezení finančních prostředků získaných nezákonnými prostředky.

Blockchain také umožňuje analýzu rizik praní špinavých peněz a hlášení takových incidentů. To kontroluje celý finanční systém spíše než jen sledování vstupních a výstupních bodů.

Nezákonné fiat výnosy mohou být skryty smícháním fondů, falšováním účtů nebo používáním offshore účtů; informace v blockchainu může kdokoli podrobně studovat pomocí block exploreru.

To zajišťuje vyšší úroveň bezpečnosti pro ekosystém.

Splnění požadavků

Tradiční finanční instituce měly více než století na to, aby vytvářely a zlepšovaly procesy a postupy, aby vyhověly regulatorním požadavkům. Ale začínající kryptoměnový průmysl ho rychle dohání, přestože existuje jen něco málo přes deset let. V prvních několika letech určitě existovaly mezery v oblasti standardních postupů dodržování předpisů: sankce, systémy proti praní špinavých peněz a ověřování identity.

Přední kryptoměnové platformy, jako je Binance, mají zavedené robustní systémy „poznej svého zákazníka“, nástroje proti praní špinavých peněz a protokoly pro sledování a hlášení podezřelých aktivit a transakcí orgánům činným v trestním řízení. Tyto mechanismy představují minimální bezpečnostní požadavky pro důvěryhodné platformy digitálních aktiv.

Krypto burzy používají stejné vysoce kvalitní nástroje k dodržování zákonů o sankcích a proti praní špinavých peněz v různých zemích jako velké finanční instituce. Kryptoměny jsou stále více používány, a proto se protokoly pro ověřování identity staly standardem pro většinu kryptoměnových burz. Robustní ověřovací systémy minimalizují riziko zneužití platformy zločinci k nezákonným účelům.

Odpovědné řízení ekosystému finančních služeb je založeno na dvou principech: zajištění bezpečnosti uživatelů a dodržování zákonných požadavků. Binance a mnoho dalších krypto burz neposkytuje uživatelům anonymitu. Máme přísné zásady ověřování identity: je zcela zakázáno registrovat více účtů nebo skrývat svou identitu nebo zdroje finančních prostředků.

Snažíme se také proaktivně předcházet podvodům sledováním aktivity blockchainu různými způsoby, abychom zajistili, že je legální a v souladu s předpisy.

Jaká je škoda mýtu o nezákonnosti?

V počátcích kryptoprostoru mu několik vysoce sledovaných zpráv dávalo představu, že je nebezpečný a nezákonný, ale kryptoměnový prostor ušel od svého zrodu dlouhou cestu. Přední organizace zabývající se kryptoměnami, včetně Binance, chápou, že udržitelný a úspěšný rozvoj globálního ekosystému Web3 vyžaduje trvalou spolupráci s legislativními orgány, včetně vymáhání práva. Musíme využít naše znalosti, abychom jim pomohli najít zločince používající kryptoměnu k nezákonným účelům.

Musíme se pokusit odstranit mylnou představu, že kryptoměna je nebezpečná a užitečná pouze pro zločince. Tímto způsobem mohou zákonodárci s jistotou vytvářet zásady, které chrání uživatele a podporují inovace, a lidé se nebudou bát připojit se k hnutí Web3 kvůli nepřesnému vnímání. Neustálý vývoj a podpora nejnovějších technologických a finančních inovací přináší prospěch uživatelům i vládám: tyto inovace vytvářejí pracovní místa a zlepšují celkovou efektivitu ekonomiky.

Fakt: Se správným regulačním rámcem se technologie blockchainu stává bezpečnější než tradiční finanční systém. Mylnou představu o nekontrolovaném zločinu v kryptoprostoru je třeba rozptýlit informacemi podloženými fakty o bezpečnosti a dodržování předpisů v kryptosvětě.

dodatečné informace

  • Boření mýtů o kryptoměnách. Část 1:

  • Jak vybrat spolehlivou burzu

  • Závazek společnosti Binance k dodržování předpisů