Klíčové věci

  • V podvodných podvodech se podvodníci vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací, nejčastěji policisty nebo právníky.

  • Strážci zákona vás nikdy nebudou přímo kontaktovat, aby vám vyhrožovali zatčením, požadovali peníze nebo slíbili, že udrží vaše kryptoměny v bezpečí.

  • Pokud jste se stali obětí podvodného podvodu, rozhodně byste měli incident okamžitě nahlásit místním úřadům.

Podvodníci mohou vytvořit velmi propracovanou síť lží: nenechte se zmást! Chraňte se před podvody tím, že se naučíte, jak odhalit, vyhnout se a nahlásit podvodníky, kteří se vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací. Zůstaňte informováni pokračováním ve čtení článku „Jak přežít podvody“ z tohoto týdne.

Podvodníci „podvodníci“ se vydávají za zaměstnance důvěryhodných organizací, jako jsou banky, právní firmy nebo vládní ministerstva, aby přiměli své oběti, aby jim předaly své osobní údaje a své peníze.

Tito zločinci používají různé klamné argumenty a taktiky sociálního inženýrství a dokážou dokonce vytvořit velmi přesvědčivé projevy založené na aktuálních událostech. Mohou vás kontaktovat telefonicky, textovou zprávou nebo e-mailem a někteří z nich zajdou dokonce tak daleko, že za účelem zvýšení legitimity zřídí podvodnou zákaznickou linku.

Níže uvádíme obvyklý nástin podvodného podvodu a nabízíme vám dva konkrétní příklady, které vám pomohou lépe porozumět mechanismům interakce mezi podvodníky a jejich oběťmi.

Podvod ve čtyřech krocích

1. Vytvořte scénář

Pokud jste četli naše předchozí články o zaměstnávání a falešných investičních podvodech, všimnete si, že čtyřstupňový modus operandi klasických podvodných podvodů se mírně liší od těchto dalších dvou typů podvodů.

V kontextu podvodného podvodu je klíčem k úspěchu vytvoření spolehlivé a adaptabilní řeči, která dynamicky reaguje na různé scénáře a vyhovuje velmi specifickým skupinám lidí: koneckonců, autor podvodu se vydává za autoritativní postavu a musí poskytnout dojem profesionality.

Přestože vytvoření přesvědčivého scénáře vyžaduje hodně práce, zločinci jsou často ochotni toto úsilí vynaložit, pokud to zvýší jejich šance na úspěch.

2. Najděte si oběť

Podvodníci obvykle prohledávají černý trh, aby získali různé osobní informace, jako jsou telefonní čísla, osobní údaje, historie nákupů a cestování: všechny informace, které jim umožní identifikovat potenciální cíle. Podvodníci se raději zaměřují na jednotlivce, kteří již byli podvedeni: mohou se vydávat za legitimní policisty, právníky nebo detektivy, kteří chtějí skutečně pomoci.

3. Získejte jejich důvěru a povzbuďte je k akci

Jakmile je cíl identifikován, podvodník vybere řeč, která mu vyhovuje, a implementuje ji. Pokud oběť nereaguje podle očekávání, bude improvizovat, někdy na ni vyvine nátlak prostřednictvím zastrašování nebo napomínání.

V této fázi je hlavním cílem podvodníků získat důvěru oběti a ta vytrvá, i když svou hru hned nehraje.

4. Zavřete past

Pokud podvodník uspěje ve svém cíli, oběť uvěří vykonstruovanému scénáři a bude si myslet, že je v „zoufalé situaci“ nebo musí „napravit své minulé zločiny“ zaplacením pokut.

V některých případech podvod pokračuje i poté, co oběť zaplatila „pokutu“: další podvodník se pak může přidat a pokračovat v podvodu, dokud oběť neokrade o všechny jejich úspory.

Zde jsou dva konkrétní příklady ilustrující, jak tyto mechanismy fungují v praxi.

Konkrétní příklady

Příklad č. 1: Policie vás sleduje

Oběť, které budeme říkat David, se ocitne v nelehké situaci, když „policie“ tvrdí, že šířil nepravdivé informace o COVID-19. „Úřady“ po Davidovi požadují, aby napsal dokument odůvodňující jeho činy, s čímž souhlasí. Jeho případ je poté převeden na „detektiva Zhanga“, podvodníka vydávajícího se za policistu.

Pan Zhang bez preambule tvrdí, že David je podezřelý z účasti na vysoce sledovaném případu tajného praní špinavých peněz pomocí kryptoměn, a říká mu, že karta vydaná Bank of China na Davidovo jméno byla údajně nalezena mezi majetkem zadrženého zločince. .

David je poté dlouhých pět hodin vyslýchán prostřednictvím videohovoru. „Ochrana zákona“ Davidovi nařizuje, aby o případu nikomu neříkal a netelefonoval ani neprováděl vyhledávání na webu.

David se poddal jejich požadavkům a po dobu sedmi dnů poskytoval podvodníkům denní zprávy o svých aktivitách. Nakonec byl David oklamán, aby předal podrobnosti o svých peněženkách a bankovních účtech a přišel o závratných 1,2 milionu dolarů.

Podvodné podvody tohoto typu jsou v dnešní době velmi běžné. Je velmi důležité být ostražitý a ověřit pravost každé zprávy zaslané tzv. autoritativní osobou.

Příklad č. 2: Zvláště užitečný cizinec

Oběť, které budeme říkat Lucy, se vzpamatovává z podvodu, který ji přiměl k falešné investici do kryptoměn. Na sociálních sítích se setká s takzvaným „právníkem“, který jí slíbí, že jí pomůže získat ukradené finanční prostředky ve výši 2 000 USDT.

Lucy, přesvědčená jeho opakovanými sliby, souhlasí, že zaplatí poplatky požadované „právníkem“ a půjčí si peníze od svých přátel. Podvodník se již neobtěžuje pokračovat ve hře a okamžitě zmizí s finančními prostředky.

Jak se chránit před podvodnými podvody?

Dejte si pozor na samozvané „vládní úředníky“

Pamatujte, že žádný vládní úředník, zejména policista, vás nebude kontaktovat přímo, aby vám vyhrožoval zatčením, požadoval peníze nebo slíbil, že vaše coiny budou v bezpečí jejich kryptoměny. Pokud se domníváte, že osoba prohlašující se za vládního úředníka je podvodník, kontaktujte policii oficiálními kanály a pokuste se ověřit pravost výpovědí této osoby.

Chraňte své důvěrné informace

Podvodníci mohou použít vaši cestovní historii, historii nákupů a osobní kontaktní údaje k odcizení vaší identity a zapojení do dalších nezákonných aktivit. Abyste minimalizovali svá rizika, nezapomeňte chránit své osobní údaje.

Pokud jste byli podvedeni

Jiný podvodník se vás může pokusit dále podvést: vyhněte se příznivým reakcím na žádosti o výběry nebo dodatečné převody od cizích lidí. Pravděpodobnost, že se jedná o jiného podvodníka, který se snaží využít vaší situace, je velmi vysoká.

Pokud jste se stali obětí podvodného podvodu, rozhodně byste měli incident okamžitě nahlásit místním úřadům.

Pokud je váš účet Binance kompromitován, kontaktujte náš zákaznický servis podle kroků v našich FAQ Jak nahlásím podvod na zákaznickém servisu Binance?

Chcete-li se dozvědět více o tom, jak odhalit podvody a jak se jim vyhnout, přečtěte si naše další články ze série Boj proti podvodům, které vám poskytnou užitečné informace k ochraně vašich finančních prostředků.

Pro více informací

  • (Blog) Jak přežít podvody: Kompletní průvodce nejčastějšími kryptografickými podvody

  • (Blog) Jak přežít podvody: Před falešnými kryptoinvesticemi je třeba se mít na pozoru

  • (Blog) Jak přežít podvody: Falešné nabídky práce, na které je třeba si dát pozor | Blog Binance

Zřeknutí se odpovědnosti a varování před riziky: Tento obsah je vám prezentován „tak, jak je“, pouze pro obecné informace a vzdělávací účely, bez zastoupení nebo záruky jakéhokoli druhu. Nemělo by být chápáno jako finanční poradenství ani jako doporučení ke koupi konkrétního produktu nebo služby. Ceny digitálních aktiv mohou být kolísavé. Hodnota vaší investice může klesat i stoupat a nemusíte dostat zpět částku, kterou jste investovali. Jste výhradně odpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance nenese odpovědnost za žádné ztráty, které vám mohou vzniknout. Nejedná se o finanční poradenství. Další informace naleznete v našich Podmínkách použití a Prohlášení o riziku.