Příspěvek Breaking: FIU zpřísnění pravidel pro indické platformy kryptoměnových směnáren se objevil jako první na Coinpedia Fintech News
Indie zvyšuje regulaci sekce kryptoměn, přičemž během fiskálního roku 2024–25 bylo 49 kryptoměnových směnáren oficiálně zaregistrováno u Jednotky pro finanční informace (FIU). Tento krok je součástí snah vlády o podrobnější kontrolu činnosti digitálních aktiv v rámci přísnějších opatření proti money laundering (AML) a financování terorismu, jelikož roste obava z zneužití kryptoměn v trestných činech.
Revize FIU odhalila vysokorizikovou činnost v kryptoměnách
Podle zprávy FIU za fiskální rok 2024–25, kterou získal PTI, registrace následuje revizi zpráv o podezřelých transakcích (STRs) předložených kryptoplatformami. FIU zjistilo, že kryptoměny byly opakovaně používány pro vysokorizikové činnosti, včetně podvodů, podvodných činností, hazardních sítí, nepovinných převodů a zneužití mezi jednotlivci. Některé případy byly dokonce spojeny s temnými sítěmi, financováním terorismu a materiály týkajícími se sexuálního zneužívání dětí, což ukazuje, jak může anonymita kryptoměn být zneužita, pokud není regulována.
Z 49 registrovaných platform je 45 založených v Indii, zatímco čtyři provozují zahraničně. Na rozdíl od jiných zemí, kde je kryptoměnový sektor dohlížen více agenturami, má Indie jmenovitě FIU, pod ministerstvem financí, jako jedinou autoritu zodpovědnou za dohled nad burzami.
49 kryptoměnových burz je již registrováno jako FIU, a stovky dalších, které nejsou. Kryptoměnový trh v Indii je mnohem konkurenčnější, než si většina lidí myslí. Podle mého názoru je zdravá soutěž dobrá pro ekosystém, protože podporuje inovace https://t.co/5BAS86eBEh
— Sumit Gupta (CoinDCX) (@smtgpt) 6. ledna 2026
Sumit Gupta, generální ředitel CoinDCX, řekl: „Kryptoměnový trh v Indii je mnohem konkurenčnější, než si většina lidí myslí. Podle mého názoru je zdravá soutěž dobrá pro ekosystém, protože podporuje inovace.“
Kryptoměnové burzy v Indii musí dodržovat pravidla AML
Kryptoměnové burzy v Indii jsou právně klasifikovány jako poskytovatelé služeb s virtuálními digitálními aktivy (VDA) a jsou pod zákonem o prevenci peněžního převádění (PMLA) od roku 2023. Burzy musí:
Podat zprávy o podezřelých transakcích (STRs)
Identifikovat vlastníky peněženek
Sledovat aktivita spojená s výběrem tokenů, jako jsou IPO
Sledovat převody mezi hostovanými a nehostovanými peněženkami
Po registraci musí burzy také:
Zveřejnit své bankovní vztahy
Jmenovat odpovědné pracovníky pro dodržování předpisů
Provádět interní audity
Dodržovat kontrolu zákazníků založenou na riziku
Zkontrolovat transakce na sankce a pravidelně provádět hodnocení rizik
Všechny tyto informace musí být sděleny FIU.
Provedení FIU a pokuty za kryptoměny v Indii
FIU aktivně prosazuje dodržování předpisů. Během fiskálního roku 2024–25 byly kryptoplatformy, které nesplnily povinnosti v oblasti AML, pokutovány celkem výší 28 korek, což představuje 280 milionů indických rupií. FIU také identifikovala regionální uzly transakcí a digitální aktiva, která jsou často spojena s ilegální činností, čímž byl zpevněn informační a sledovací rámec vlády.
Zpevnění pravidel pro kryptoměny v Indii
Indie uznává potenciál kryptoměn pro transformaci financí a tvorbu bohatství, ale zůstává opatrná vůči rizikům spojeným s rychlými transakcemi, globálním dosahem a pseudonymními převody. Kromě opatření proti money launderingu zavedla vláda zpevnění dohledu prostřednictvím daňových pravidel a udržovacích daňových ustanovení podle zákona o dani z příjmu.