Klíčové body

  • Protokol Lorenzo je platforma pro správu aktiv, která umožňuje převést tradiční finanční strategie na řetězec prostřednictvím kódovaných produktů.

  • Podporuje tokenizované fondy obchodované na řetězci, které jsou kódované verze tradičních fondů a nabízejí přístup k různým obchodním strategiím.

  • Lorenzo používá jednoduché a složené pokladny k organizaci a směrování kapitálu k strategiím jako je kvantové obchodování, spravované futures a strategie volatility, a strukturované produkty výnosů.

  • BANK je původní token protokolu, který se používá pro řízení, programy pobídek a účast na hlasovacím systému výměnou za zajištění tokenů (veBANK).

الشريط الإعلاني لبروتوكول Lorenzo

O protokolu Lorenzo

Protokol Lorenzo je platforma pro správu aktiv, která umožňuje zavádění tradičních finančních strategií na blockchain prostřednictvím tokenizovaných produktů. Protokol umožňuje uživatelům a institucím přístup k organizovaným strategiím výnosů a investičním portfoliím bez potřeby vytvářet nebo spravovat vlastní finanční infrastrukturu.

Strategie jako kvantové obchodování nebo investiční portfolia založená na volatilitě obvykle vyžadují specializované nástroje, data a neustálé řízení. Lorenzo zjednodušuje tento proces prostřednictvím finančního abstrahování, které řídí alokaci kapitálu, spravuje strategie, sleduje výkon a distribuuje výnosy jménem aplikací a uživatelů.

Tento design umožňuje portfoliím a platebním aplikacím a platformám reálných aktiv poskytovat funkce zaměřené na výnosy jednotným způsobem a poskytuje vám přímý přístup k různým finančním strategiím na blockchainu.

Mechanismus fungování protokolu Lorenzo

Vklady a alokace kapitálu

Lorenzo spravuje vklady uživatelů prostřednictvím pokladen, což jsou chytré kontrakty navržené k uchovávání aktiv a jejich alokaci k určeným finančním strategiím. Při vkladu podporovaných aktiv do pokladny vydává kontrakt tokeny likvidity, které odrážejí váš podíl na základní strategii.

Alokace je poté prováděna prostřednictvím finančního abstrahování, což je systém Lorenzo pro koordinaci uchovávání, výběr strategie a směrování kapitálu. V závislosti na nastavení pokladny mohou být vaše prostředky alokovány do jedné strategie nebo rozděleny mezi více portfolií, která sledují předem stanovené cíle alokace a pokyny pro riziko.

Sledování strategie a výkonu

Po směrování kapitálu jsou výnosy generovány prostřednictvím obchodních strategií mimo blockchain, které spravují certifikovaní manažeři nebo automatizované systémy. Tyto týmy mohou řídit aktivity jako arbitráž, nebo vytváření trhu, nebo strategie založené na volatilitě s použitím zadržovacích portfolií a podúčtů na obchodních platformách s omezenými pravomocemi.

Když strategie dosahují výsledků, jsou údaje o výkonu pravidelně hlášeny na blockchainu. Chytré kontrakty aktualizují čistou hodnotu aktiv (NAV) pokladny, komponenty investičního portfolia a jednotlivé výnosy, čímž poskytují přehled s transparentností a ověřitelností o výkonnosti strategie.

Distribuce a výběr výnosů

Distribuce výnosů závisí na designu pokladny nebo produktu, který si vyberete. Některé pokladny přímo financují fondy obchodované na blockchainu, což jsou investiční produkty označené jako indexové fondy obchodované na burze, které fungují plně na blockchainu. Podle struktury mohou být výnosy dodány prostřednictvím růstu čisté hodnoty aktiv nebo odměn, které lze uplatnit, nebo plateb při splatnosti.

Při žádosti o výběr jsou spáleny vaše tokeny likvidity a odpovídající aktiva jsou vyrovnána v pokladně. Pro strategie mimo blockchain se vyrovnání provádí prostřednictvím partnerů pro uchovávání před převodem aktiv zpět do pokladnového kontraktu. Po dokončení procesu obdržíte svou počáteční vklad spolu s jakýmikoli nahromaděnými výnosy.

Hlavní funkce

Lorenzo nabízí mnoho možností fondů obchodovaných na blockchainu, které převádějí portfolia základních strategií na tokeny na blockchainu, které lze uchovávat, obchodovat nebo používat v širším ekosystému.

stBTC

stBTC je token Lorenzo pro uchovávání likvidity (LST) pro uživatele, kteří ukládají bitcoin pomocí protokolu Babylon, kde reprezentuje uložené BTC tokeny a umožňuje vám generovat výnosy při zachování likvidity vašich aktiv. Tokeny stBTC lze vykoupit za BTC v poměru 1:1, a navíc lze vyplácet další odměny prostřednictvím tokenů nahromaděných výnosů.

enzoBTC

enzoBTC je token navázaného bitcoinu, který vydává protokol Lorenzo a je podložen BTC v poměru 1:1. Tento token poskytuje alternativní přístup k využívání bitcoinu ve financích bez hranic, přičemž zachovává jeho hodnotu v souladu s BTC. Můžete také vložit enzoBTC do pokladny výnosů Babylon na Lorenzo pro nepřímé získání odměn za uchovávání, což poskytuje alternativu k přímému uchovávání originálních BTC tokenů prostřednictvím protokolu.

+USD1 a +sUSD1

+USD1 a +sUSD1 jsou produkty založené na stabilních měnách založené na USD1, což je syntetický dolar vydávaný společností World Liberty Financial Inc. (WLFI). USD1 je token pro vyrovnání, který zvyšuje váš zůstatek při získávání výnosů, zatímco +sUSD1 je token pro hromadění hodnoty, který odráží výnosy prostřednictvím růstu čisté hodnoty aktiv. Oba poskytují držitelům stabilních měn mnohostranné pasivní výnosy prostřednictvím zjednodušené struktury na blockchainu.

+BNB

+BNB je tokenizovaná verze fondu Hash Global BNB Fund (BNBA), který zavádí strategie výnosů BNB institucionálně na blockchainu. Každý token odráží podíl na čisté hodnotě aktiv fondu, která roste prostřednictvím aktivit jako je ukládání BNB a provoz uzlů a pobídek ekosystému. Výnosy se dodávají prostřednictvím výnosů z růstu čisté hodnoty aktiv, což poskytuje alternativní způsob, jak získat BNB s profesionálním řízením.

Token BANK

BANK je původní token protokolu Lorenzo, jehož celkový objem činí 2,1 miliardy tokenů a je vydáván na chytré síti BNB (BSC). Může být zajištěn k vytvoření tokenů veBANK, což aktivuje další výhody v rámci ekosystému. Existuje několik případů použití pro tokeny Bank, mezi něž patří:

  • Uložení: Uživatelé mohou uložit tokeny BANK k dosažení určitých výhod v rámci protokolu, včetně hlasovacích práv, přístupu k funkcím a možnosti ovlivňovat pobídkové ukazatele.

  • Řízení: Tokeny BANK se používají jako řídicí token pro protokol, kde mohou držitelé hlasovat o návrzích týkajících se aktualizací produktů, úprav poplatků, využívání fondů rozvoje ekosystému a budoucích změn v vydávání tokenů.

  • Odměny: Aktivní uživatelé protokolu mohou získávat odměny tokeny BANK, přičemž část příjmů protokolu je vyčleněna na financování udržitelného fondu odměn pro uživatele, kteří se zapojují do platformy nebo se účastní hlasování či komunitních aktivit.

V listopadu 2025 byl protokol Lorenzo (BANK) uveden k obchodování na platformě Binance s aplikací vznikající značka.

Závěrečné myšlenky

Lorenzo poskytuje rámec na blockchainu pro přístup k organizovaným strategiím výnosů prostřednictvím systému, který se vyznačuje jasností a transparentností. Spojením pokladen, finančního abstrahování a produktů fondů obchodovaných na blockchainu můžete se podílet na ukládání, kvantovém obchodování a mnohostranných investičních portfoliích bez nutnosti správy základní infrastruktury. Prostřednictvím produktů jako stBTC, enzoBTC, +sUSD1 a +BNB umožňuje protokol různé formy expozice výnosům při zachování likvidity a transparentnosti operací na blockchainu.

Související články

Zřeknutí se odpovědnosti: Tento obsah je poskytován "tak jak je" za účelem informací a vzdělávání, bez jakýchkoli prohlášení nebo záruk jakéhokoli druhu. Neměl by být vykládán jako finanční, právní nebo jiná profesní rada, a nemá být doporučením k nákupu jakéhokoli konkrétního produktu nebo služby. Měli byste vyhledat nezávislé poradenství od odborníků. Produkty zmíněné v tomto článku nemusí být dostupné ve vaší oblasti. Pokud byl tento článek poskytnut třetí stranou, prosím mějte na paměti, že názory uvedené zde patří třetí straně a nemusí nutně odrážet názory Binance Academy. Prosím, přečtěte si  pro více podrobností. Ceny digitálních aktiv mohou být volatilní. Hodnota vaší investice může klesnout nebo vzrůst a nemusíte získat zpět investovanou částku. Jste jedině zodpovědní za svá investiční rozhodnutí a Binance Academy nenese odpovědnost za jakékoli ztráty, které můžete utrpět. Tento obsah by neměl být vykládán jako finanční, právní nebo jiná profesní rada. Pro více informací můžete navštívit Podmínky použitíVarování o rizicích.