Hodil jsem hromadu volných kryptoměn do Lorenza a sledoval, jak se automaticky rozkládají, kombinují a párují pomocí chytrých kontraktů, až se nakonec přemění na neustále rostoucí čistou hodnotu aktiv. Bylo to, jako bych najal investičního poradce, který nikdy nepřestává pracovat.
V pozdních nočních hodinách jsem se díval na nevyužité aktiva v mé peněžence z pěti různých řetězců - trochu bitcoinu, nějaký ethereum a různé stablecoiny. Byly jako skupina nečinných vojáků, bez velitele a bez bojových úkolů.
Právě v tu chvíli jsem si vzpomněl na to, co říkal přítel o “řetězovém investičním bankovnictví” Lorenzo Protokolu, a rozhodl jsem se svěřit mu kontrolu nad svými prostředky a vyzkoušet to.
01 Kávovna pro financování
Moje kryptoměny přišly na místo zvané Lorenzo, které nevypadá jako tradiční bankovní přepážka, ale spíše jako celodenní otevřená kávovna pro financování.
Zde jsou jak velké prostředky institucí, tak i drobné peníze jako já, přetvořeny na standardizované „tokenizované“ nápoje. Můj Bitcoin se stal likvidním tokenem stBTC a stablecoiny jsou připraveny vstoupit do různých strategií.
Tato kávovna je výjimečná tím, že nemá žádný minimální požadavek na útratu, bez ohledu na velikost prostředků, každý najde vhodné „místo“. Ještě důležitější je, že všechny operace zde jsou transparentní, každá transakce může být ověřena na blockchainu, bez neprůhledných praktik tradičního financování.
02 Velký supermarkety strategií
Vedle kávovny pro financování je velký supermarket strategií Lorenzo. Je plný různých výnosových strategií, jako zboží na regálech, které si můžete vybrat.
Existují základní strategie zaměřené na staking Bitcoinů, kombinace likvidity napříč různými řetězci, a také složité obchodní strategie od profesionálních kvantitativních týmů. Dokonce i výnosy z tradičního finančního sektoru, jako jsou státní dluhopisy a komerční směnky, byly tokenizovány a umístěny na regály.
Tyto strategie jsou zabaleny do standardizovaných modulů, které lze volně kombinovat jako LEGO kostky. Jednoduché strategie tvoří jednotlivý fond, složité strategie jsou vytvořeny z více modulů, které spravují profesionální týmy nebo AI.
03 Inteligentní zprostředkovací motor
Jakmile jsou prostředky a strategie připraveny, začíná pracovat finanční abstrakční vrstva jádra systému Lorenzo. Funguje jako neúnavná dohazovačka, která se specializuje na spojení prostředků a strategií „dobrého manželství“.
Princip fungování tohoto motoru je velmi sofistikovaný: překládá moje potřeby financování do jazyka, kterému rozumí stroje, a zároveň rozkládá složité strategie na proveditelné standardizované pokyny.
Například, když vložím stablecoin, systém automaticky vyhodnotí poměr rizika a výnosu různých strategií stablecoinů na trhu a poté rozděluje mé prostředky do nejvhodnějších strategií. Celý proces není třeba provádět manuálně, vše je automaticky dokončeno chytrými smlouvami.
04 Tokenizované zprostředkování manželství
Po zprostředkování FAL byly prostředky a strategie spojeny do OTF - můžete to chápat jako podíly na blockchainovém obchodním fondu.
Když vložím stablecoin, získám USD1+ OTF, což je podobné jako nákup podílu ve fondu v tradičním financování. Ale na rozdíl od tradičních fondů, tyto OTF fungují zcela na blockchainu, růst čisté hodnoty se přímo odráží v ceně tokenů, nikoli ve změnách množství podílů.
Ještě lepší je, že tyto OTF samotné mají likviditu, mohou být obchodovány na sekundárním trhu nebo použity jako zajištění v jiných aktivitách DeFi. Moje prostředky nejsou zablokovány, ale díky získaným vlastnostem výnosu se stávají aktivnějšími.
05 Řídící výbor
Ve zprostředkovacím mechanismu Lorenzo hraje řídící výbor složený z držitelů tokenů BANK klíčovou roli. Fungují jako představenstvo této blockchainové investiční banky, rozhodující o pravidlech fungování celé platformy.
Držitelé veBANK rozhodují hlasováním o tom, které strategie mohou získat větší finanční podporu a které strategie je třeba upravit. Tento design zajišťuje, že směr rozvoje platformy je v souladu se zájmy všech účastníků.
Na rozdíl od tradičních vysokých platů pro manažery investičních bank, zde jsou výnosy správců přímo spojeny s výkonem platformy. Lorenzo přiděluje většinu příjmů protokolu držitelům veBANK, což vytváří roční výnos až 89%. Tento design zcela mění model rozdělování zisků v tradičním sektoru správy aktiv.
06 Centrum řízení rizik
Žádná finanční činnost se neobejde bez řízení rizik, Lorenzo má v této oblasti také inovace. Realizuje plně transparentní mechanismus řízení rizik pomocí chytrých smluv.
Každá strategie má jasně definované parametry rizika a pravidla pro stop-loss, která jsou zakódována ve chytrých smlouvách a nelze je libovolně měnit. Když nastanou extrémní situace na trhu, systém automaticky provede předem nastavenou strategii řízení rizik, aby ochránil bezpečnost investičních prostředků.
Zároveň Lorenzo spolupracuje s mnoha známými auditorskými institucemi, které pravidelně provádějí bezpečnostní audity protokolu. Všechny audity jsou veřejně dostupné, tato transparentnost je pro tradiční finanční instituce těžko srovnatelná.
07 Strategii financování spojení
Nyní mi dovolte, abych vám ukázal, jak byly mé prostředky dokončeny ve spolupráci se strategií „spojení“ na Lorenzo.
Nejprve vložím víceřetězcové prostředky do Lorenzo, systém je automaticky převede na standardizovanou tokenizovanou formu. Poté FAL na základě mých preferencí rizika a cíle výnosu vybere vhodné kombinace strategií z supermarketu strategií.
Pak jsou mé prostředky rozděleny mezi tyto strategie a začínají generovat výnosy. Tyto výnosy se každý den automaticky kumulují a odrážejí se v růstu čisté hodnoty OTF, které držím. Mohu kdykoli zkontrolovat zdroj každého výnosu, vše je zcela transparentní, bez skrytých nákladů.
Pokud potřebuji vystoupit, mohu přímo prodat OTF na sekundárním trhu nebo vykoupit základní aktiva. Celý proces není třeba konzultovat s nikým, vše je automaticky dokončeno chytrými smlouvami.
Díky blockchainovým investičním bankovním službám Lorenzo se moje dříve nevyužité kryptoměny staly aktivem, které pracuje 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Proudí mezi různými strategiemi, přecházejí mezi různými řetězci a neustále mi vytvářejí hodnotu v každém okamžiku.
Už se nemusím zabývat složitými protokoly DeFi ani se obávat problémů s poplatky za přesun mezi řetězci. To vše se tiše provádí pomocí řádků kódu v chytrých smlouvách. A co mohu dělat, je občas se podívat na křivku růstu čisté hodnoty aktiv a užívat si stabilní výnosy, které přináší „blockchainová dohazovačka“.
